通常仍需要有人在公司内部负责判断和管理，第三方工具不能把法定责任整体转走。

身份验证服务可以帮助核实证件，链上分析可以提示地址风险，但它们未必了解客户的完整业务，也不能替公司决定所有可疑情况如何处理。是否需要专职团队、可以外包哪些工作，要结合牌照、交易规模和当地要求判断。对小型机构而言，可以使用外部服务补充能力，但应有人理解工具结果，并能对重要问题作出决定。预算时应同时考虑服务商费用和自身管理投入。购买一套系统或一份政策文件，通常不足以证明公司已经具备持续经营所需的合规能力。