通常包括了解客户及其业务、识别实际控制人、关注交易是否异常，并依法保留记录和提交必要报告。

具体义务取决于经营地、客户市场和服务类型，不能把一套通用文件当成所有国家的标准答案。加密支付还需要理解钱包地址和链上资金的风险，但链上分析不能替代真实身份与业务了解。对创业者而言，反洗钱是持续运营成本，不是拿牌时一次性完成的材料工作。公司应有人能够作出风险判断，并具备与交易规模相称的工具和处理能力。即使初期客户不多，也应在开展受监管业务时建立必要安排，避免业务增长后才发现银行和合作方无法接受已有交易。