受反洗钱监管的平台，通常不能把完全匿名作为常规经营模式。

部分制度对有限情形允许简化核查，但简化不等于无需识别客户，也不意味着公司可以任意设置一个免实名交易额度。平台是提供纯软件，还是实际承接兑换、保管和转账，会影响适用要求。即使用户使用自托管钱包，受监管的服务商仍可能需要了解客户及相关交易。创业者应将隐私保护与必要身份核查分别考虑，避免把“保护用户数据”宣传成“无需说明身份和资金来源”。如果产品的主要竞争力依赖无法核查的匿名资金，申请牌照、接入银行和服务正规企业客户都会面临明显障碍。