选靠谱交易所很重要

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又有交易所要暴雷？

近日，网络上爆出“某茶交易所暂停提币，卷款跑路”的消息，引发关注。推上某KOL发文称其在MEXC（即“某茶交易所”）充值后出现了无法提币、无法交易的情况，经同官方交涉后，某茶方面给出的理由是“用户IP处于某茶限制的国家/地区”。与此同时，有越来越多的用户爆料称自己在某茶的账户被封，相关资金无法取出。

2020年，OKEx平台发布暂停提币公告。

图源：证券时报网

一时间虚拟货币交易所资金安全的问题又成为了广大交易所用户关注的问题：自己的账户会否无故被平台冻结？自己在交易所账户的资金是否安全？平台会否因资金链断裂而卷款跑路？……
在中国大陆地区，由于金融安全监管等方面的要求，早在2021年9月，央行等十部门就发文称虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，随后各大虚拟货币交易所纷纷退出中国大陆，并清退中国大陆用户。也就是说在这种情况下，内地用户通过各种方式在交易所发生交易行为，由于这些交易所并不在中国内地，一旦发生类似交易所卷款跑路、遭受攻击等情形，广大用户想要维权就变得十分困难。
通过梳理近年来一系列虚拟货币交易所“意外关闭”的消息，我们也能窥见广大虚拟货币交易所用户的担忧何在：
  • 2023年9月，有网友爆料MIIX交易所“关网跑路”，网友称其通过充值送Usdt的幌子诈骗，已致使多人受害；
  • 2023年9月，香港加密货币交易平台绿石交易所（JPEX）有用户称无法“出金”提现，香港警方称其“串谋诈骗”，已介入调查。
  • 2019年，加拿大QuadrigaCX虚拟货币交易所创始人意外死亡，导致其私钥无法获得，大量用户的资金被锁定，数千名用户失去了对其资产的控制，引起了广泛关注和调查。
  • 2018年，日本最大加密货币交易所之一Coincheck，遭遇了一起严重的黑客入侵事件，并且给用户造成了高达 4 亿美元的损失，期间停止用户交易和提款。
  • 2014年，作为曾经全球最大的比特币交易平台之一，Mt. Gox年宣布破产。该平台声称由于黑客攻击导致大量比特币被盗，造成大量用户损失。
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无法提币的原因

 

鉴于虚拟货币其自身应用技术的特殊性，及由此而针对虚拟货币监管的严格性，造成虚拟货币交易所无法提币的原因多种多样，整体而言包括以下几种。
1、技术原因
例如一些大型的虚拟货币交易所，由于用户众多，可能由于某个特定时间内交易数量激增，而导致服务器过载，从而导致无法提币。还有一种特殊机制，例如用户在执行某些安全操作后，系统基于安全等因素“技术性”地让提币功能进入暂停期（如24/48小时），期限结束后，可自动恢复。

（因特殊机制，币安暂停提币功能）

因此种原因导致无法提币的，一般而言无须特别担心，待平台方解决技术问题或结束“技术性”暂停期后即可恢复。
2、遭受网络攻击
虚拟货币基于去中心化的区块链技术，具备匿名性，追溯去向十分难以追查，因而也很容易成为很多不法网络攻击的对象。例如2020年新加坡加密货币交易所KuCoin披露了一次大规模黑客攻击，损失超1.5亿美元。如遭遇因此种原因导致无法提币的，用户应及时与交易所取得联系，并关注留意交易所公告，保存好相关证据并积极寻求法律援助。
3、涉嫌违法犯罪
虚拟货币交易所可能会因其平台或主要人员通过平台进行洗钱、诈骗或其他非法交易活动，从而构成违法犯罪，随后由于警方介入而导致平台及其用户账户被冻结，无法提币的。例如2020年10月，虚拟货币交易所OKEx因其实控人徐明星因涉及涉嫌跨境洗钱而被捕，导致平台暂时冻结提币服务的虚拟货币交易所。在此期间，用户无法提取数字资产。这一举措是为了协助涉及的调查，确保用户资产的合法性。随后，OKEx解冻了提币服务，并宣布采取了一系列措施来增强平台的安全性和合规性。
用户如遭遇此种情况的，用户需及时跟进平台有关公告，并留意公安机关的调查进展，视平台涉案的严重性采取下一步行动。
4、平台"携款跑路"
这是用户最为担忧的一种情景。当下，由于对虚拟货币及其交易的实际监管尚存在不足，使得这种担忧更为突出。投资者对于平台的信任往往取决于其运营的透明度和合规性，而存在监管漏洞可能使一些不负责任的平台有机会逃逸、携带用户资金而不受追究。在缺乏强有力监管的背景下，用户对于平台携款而逃的担忧成为虚拟货币交易领域中一项严峻的问题。近期发生的“某茶危机”也正是这种情况。

 

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曼昆律师建议

1、查明问题根源。投资者在无法提币的情况下，首先应当查明问题的具体原因，是技术故障、合规问题还是其他因素导致的。这有助于为后续的法律维权提供依据。
2、积极收集证据。用户应当详细记录、保存与交易所的沟通记录、交易记录等，以便在维权过程中能够提供足够的证据支持。
3、寻求法律援助。在面对虚拟货币交易所无法提币的问题时，用户应当寻求专业律师的帮助。律师将能够根据实际情况提供相应的法律建议，并协助投资者进行维权。如果发现平台涉及违法行为，用户可以选择向中国公安报案，并协助执法机构调查。
4、加强风险防范。用户在选择虚拟货币交易所时，应当加强风险防范意识，尽量选择业内口碑良好、并具备良好合规制度的持牌交易所进行交易，同时定期关注监管政策的变化；最最重要的一个建议是：大额的虚拟资产尽量分散放在自己的冷钱包。

 

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