律师介绍
江恒
资深律师｜上海曼昆（深圳）律师事务所
江恒律师兼具法律实务与金融风控复合从业背景，拥有 5 年法律实务经验及 7 年金融风控一线从业经历，长期深耕金融合规、商事争议解决及企业资金风险管理领域，熟悉传统金融监管体系、金融机构风控逻辑及企业账户管理规则。
近年来，江恒律师持续关注 Web3.0、数字资产及跨境资金流转相关合规问题，对 AML 反洗钱、KYC 客户尽调、FATF 国际反洗钱标准具备体系化理解与实务落地经验，能够结合传统金融与 Web3.0 业务规则差异，为企业在跨境资金收付、OTC 出入金、账户风控、资金链路排查等高风险场景中提供合规与争议解决一体化法律服务。
执业以来，江恒律师主攻民商事争议解决，擅长以金融风控思维拆解商事纠纷底层逻辑，从交易结构、资金路径、账户状态、证据留痕及合同履行等多个维度识别案件争议焦点。其服务不仅覆盖纠纷发生后的诉讼维权，也延伸至业务开展前的合规体系搭建、资金风险隔离及账户管理制度设计，帮助金融机构、金融科技企业及 Web3.0 相关企业提升风险识别与应对能力。
●业务领域
✓全流程民商事争议解决、金融及 Web3.0 企业专项合规
✓传统金融、Web3.0 跨境资金收付、OTC 出入金合规架构搭建
✓AML、KYC、FATF 国际反洗钱规则落地与制度搭建
✓企业账户全周期风险管理、资金链路风险排查
✓金融、数字资产相关民商事诉讼全流程代理
✓金融科技、Web3 企业常态化合规体系搭建与专项整改
●专业核心优势
01 法律 + 金融风控复合背景，横跨传统金融与 Web3.0 赛道
江恒律师兼具法律实务经验与金融风控一线积淀，既理解金融机构在账户管理、交易监测、资金流向识别等方面的风控逻辑，也熟悉企业在跨境资金流转、数字资产交易及新兴业务模式中面临的法律风险。其能够从业务源头识别风险，并结合交易结构、合同安排、资金路径及证据留痕，为客户提供更具整体性的风险解决方案。
02 熟悉国际反洗钱合规体系，具备规则落地能力
江恒律师长期关注 AML、KYC、FATF 国际反洗钱标准等合规要求，不局限于规则解读，更注重制度在企业真实业务场景中的可执行性。针对跨境资金收付、OTC 出入金、多主体账户管理、异常交易识别等高风险场景，其能够协助企业搭建客户尽调、交易监测、风险分级、异常处置及内部留痕机制，提升合规体系的实际运行能力。
03 争议解决 + 事前合规双轨服务，降低企业综合风险成本
在民商事争议解决中，江恒律师擅长结合金融风控经验梳理资金流水、交易背景、合同履行过程及账户往来关系，精准定位案件核心争议。同时，其也能够在纠纷发生前介入企业业务流程设计，协助客户建立风险隔离机制、合同风控安排及账户管理制度，从源头减少争议发生概率，降低后续诉讼及合规整改成本。
04 聚焦跨境资金、OTC 出入金与账户风控高频场景
围绕跨境资金收付、OTC 出入金隔离、账户冻结风险、资金链路排查、合作协议纠纷等企业高频痛点，江恒律师能够结合客户业务模式提供更具操作性的法律方案。其服务强调合规制度、业务流程、合同安排与风控动作之间的衔接，帮助企业将法律建议转化为可执行的内部管理机制。
05 结果导向，推动合规能力转化为企业经营优势
在金融科技与 Web3.0 业务持续发展的背景下，合规能力已经不只是风险防御工具，也逐渐成为企业连接金融机构、拓展跨境业务、获得合作伙伴信任的重要基础。江恒律师关注企业合规体系与商业发展的结合，致力于帮助客户在控制风险的同时，建立更加稳健、透明、可持续的业务运行体系。
●代表业务方向
业务一｜Web3 企业跨境资金与 OTC 合规专项
针对数字资产企业跨境收付款、场外 OTC 出入金业务，搭建资金隔离管控机制，落地匹配 FATF 标准的 KYC、AML 全流程风控体系，厘清传统金融与 Web3 业务合规边界，规避资金冻结、涉诉等刑事、民事双重风险。
业务二｜企业账户全周期风险排查与管理制度搭建
为金融科技、数字资产企业开展存量账户风险复盘，梳理多主体账户资金往来漏洞，建立分级账户风控、异常交易监测机制，降低账户被限制、冻结风险。
业务三｜金融、数字资产相关民商事争议代理
处理因资金往来、OTC 交易、合作协议引发的各类商事纠纷，依托金融风控专业知识梳理资金流水、交易证据，精准锁定案件争议焦点，高效维护客户财产权益。
业务四｜企业常态化合规体系搭建与专项整改
面向传统金融、金融科技及 Web3.0 企业，结合不同主体的业务模式、监管环境和风险水平，协助客户制定差异化合规手册、业务审批流程、员工风控培训机制及内部风险处置流程。针对监管问询、账户风险预警、业务模式调整等特定情形，提供专项合规整改与风险应对支持。
未来展望
此次江恒律师的加入，将进一步加强曼昆深圳分所在民商事争议解决、金融合规、跨境资金风控及 Web3.0 企业合规服务方面的专业能力，尤其强化律所在跨境资金收付、OTC 出入金、企业账户风险管理及国际反洗钱合规等细分领域的服务能力。
未来，江恒律师将与曼昆团队深度协同，依托曼昆在 Web3.0、数字资产、人工智能及新经济法律服务领域的长期积累，结合自身法律实务与金融风控复合经验，持续为金融机构、金融科技企业、Web3.0 企业及跨境业务主体提供兼具专业性、实务性与商业理解的法律服务，助力客户在复杂监管环境中稳健发展。
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