AI智能摘要熟人介绍换汇，『中间人』竟被定主犯，判刑8年，冤不冤？
熟人介绍换汇，『中间人』竟被定主犯，判刑8年，冤不冤？
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在国外的老板要求国内办事处的财务赶紧打钱，自己有个着急的海外项目要投资；
某客户询问银行客户经理，因自己办理的资金较大，银行批不了，能否帮忙想想办法；
在境外做生意赚了好多美金，想兑换成人民币，但有额度限制；
根据我国相关规定，任何组织、个人在我国境内从事外汇买卖、结汇业务，必须获得国家外汇管理部门的许可并在指定场所进行。对一部分人或企业来说，换汇额度及相关审批要求的限制，导致他们的诉求可能无法实现或短期内实现。
这时，这群有紧急大额换汇需求的人会怎么办呢？当然是各种托人找“有路子”的人。据说，在这个世界上，任何一个人都可以通过五六个人充当中间环节，与任何一个人产生相互联系。
所以，对任何人来说，找到一个能帮助他们通过非常规手段换汇的人，并不难。上图中有换汇需求的客户1怎样找到换汇大佬6呢？2、3、4、5这些中间人，都是介绍人。
也不需要客户1辛辛苦苦的线下各种寻觅，面对面沟通提出诉求，只需要发个语音消息，在推个微信名片，事情就妥了，剩下的只需要付钱，打款，收钱，合作愉快，满意再来
问题的提出：
换汇大佬6一般是地下钱庄的人，地下钱庄通过外汇“对敲”的方式，帮助客户实现资金跨国转移，构成非法经营罪，这个争议不大，那么问题是，居间介绍的中间人，构成非法经营罪吗？若构成，是主犯还是从犯呢？
01
介绍一则案例，该案的法律关系非常复杂，且人员众多（判决书写了2万多字【案号：(2016)沪0115刑初4154号】。为便于描述，暂且简化如下：
包某有换汇需求，找到表弟王某甲，王某甲问其同事葛某认不认识人，葛就介绍了孙，孙介绍的马氏可以提供换汇服务，兑换了折合人民币4000万的加币。（是不是完美验证了：通过6个人以内，你就能找到你想找的人
）
以上的A，B，C都是介绍人，包某和马氏才是实际进行购汇服务的买卖双方。
接下来，我们结合法律规定来看，A，B，C作为介绍买卖外汇的居间方，构成非法经营罪吗？
2008年中华人民共和国外汇管理条例
第四十五条 私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2019年最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释
第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。
08年的外汇管理条例比较早了，规定了4种非法买卖行为：私自、变相、倒买倒卖和非法介绍。存在这四类行为的，由外汇管理局做出行政处罚。
19年的司法解释中，仅对倒买倒卖和变相买卖，这2类，定性为犯罪行为。
这似乎看起来，非法介绍买卖应该只受行政处罚所规制？
该案当中的孙某，也是个经历很丰富的女子，01年因非法经营罪判刑7个月，09年因非法经营罪判刑1年，12年因非法经营罪判刑1年6个月，由于此前都是直接参与买卖外汇被判刑，三进宫出来之后就十分小心了，认真读完法条之后，继续从事买卖外汇相关的生意，但只介绍，不参与。但很遗憾，孙女士对法条的理解并不透彻。
何止当事人，就算是有些律师，也并非能够透彻理解此条规定。此处插播另外一则案例【案号：(2012)浦刑初字第4796号】：
最终的法院判决如下：
注1：无罪辩护要慎重，有时候结合案情和罪名，以及在案证据情况，罪轻辩护会取得更好的辩护效果；
注2：以上两则案例发生的时间都在2019年司法解释出台之前，但这并不影响，因为19年司法解释同样没有明文规定非法介绍买卖外汇构成非法经营罪。
02
1、法律依据很模糊，但不能说完全没有！
08年外汇管理条例第45条，留了个尾巴：“构成犯罪的，依法追究刑事责任”。19年司法解释第2条，也提到了“……等非法买卖外汇行为”，以非法经营罪处理。这些兜底表述，恰好就是介绍买卖行为是否构罪的依据。
介绍他人买卖外汇为什么没有明文规定为犯罪行为呢？
因为实践中会可能有多种情形:介绍人是为买家介绍还是为卖家介绍？还是两头居间介绍？如果为买家介绍，这个买家买来是纯自用的，还是买家其实是个换汇黄牛？介绍人是纯公益免费帮忙介绍，还是收钱了？是两头收钱还是仅收一方的钱？另外，如果构罪的话，根据不同的情形，罪名还要区分：是想象竞合还是数罪并罚？【所以建议咨询者不要一上来就问律师：我会判几年？因为法律问题真的很复杂……】
上面讲到的各类复杂的情形，可以简单粗暴的总结为2点（邵律师希望有介绍人换汇想法的友友们一定要熟读背诵！）：
1）买方是纯自用的（比如海外留学的日常开支），介绍人也是免费帮忙的，那么介绍人不构罪（但买方，介绍人可能会被行政处罚；但是，买方说是自用就真的是自用吗，人家为什么要跟你讲实话呢？）
2）除上述以外的其他情形，都涉嫌非法经营罪（只是根据在交易中的地位和作用等，区分罪轻罪重的问题）
2、非法经营罪中的“经营”行为
行为人是否有营利目的，是判定是否构成非法经营罪的要点之一。如果行为人长期做这种介绍生意的，而不是偶尔为之，且从中获利，很容易被认定为经营行为。
另外，我们来看上文第一个案例中图示的整个交易的链条啊，包某通过A，B，C找到了小马，两方是都过中间人们，完成了境内收人民币，境外付外币，包某和小马之间的交易，如果没有中间人，是无法完成的。
根据相关规定，买卖外汇必须在国家指定的场所进行，但这些中间人客观上为买汇和卖汇的人搭建了一个交易平台（在国家规定的外汇交易场所外），所以会被司法机关认定为非法买卖外汇。
前面的内容主要讲了孙某涉非法经营罪一案当中，居间介绍中间人，为什么构成非法经营罪。接下来会继续讲，为什么孙某是主犯，而不是从犯？
03
这图看起来，孙女士似乎是黄牛头子。但是，黄牛头子一定会认定为主犯吗？毕竟，由于此前已经三进宫，孙女士谨记自己只能介绍，不能直接参与买卖，那为何本次依然被抓了呢？并且，前几次直接参与买卖外汇也都是判个半年一年，小打小闹的，这次只是帮人介绍，居然判了8年！
地下钱庄是个圈子，黄牛们也是个圈子，想要换汇的客户们当然也会有个圈子。在各自的圈子当中，每个人都要对自己的行为负责。
黄牛，或者说介绍人，是有可能被认定为从犯的（从犯可以从轻减轻处罚），但是，想争取为从犯，要尽量避免几个点，我们来看看，从孙女士这个“反面教材”当中，黄牛们可以学到什么：
1、低调，赚点小钱就好
地下钱庄也是赚差价的生意，和U商一样。只不过U商只是赚个买入卖出的差价，这行除了利率差，还要再另外收笔服务费，孙女士说，一般每100美元的交易，地下钱庄加收2毛到6毛不等的利率，而黄牛们的提成，就看和地下钱庄怎么约定了。
在上海，这些底层的黄牛们，都是和孙女士对接的，是马氏地下钱庄在上海的顶层人物，显然，孙女士一点都不低调。从她丰富的入狱经历来看，也应该是想做大事业（赚钱的秘密都都写在刑法里），眼里怎么会只盯着几个散子儿。
2、掌握财权=有地位
就像老板给员工发工资一样，其他中间人的介绍费，是孙女士安排支付的；
3、圈中女王
虽然有换汇需求的客户们是找的自己认识的中间人，但这些中间人都统一与孙女士对接，正如图示，孙女士是“宇宙的中心”。
如果想主张从犯，那肯定不能这么高调的规模化的干。太过耀眼了，很难不是主犯。
04
孙女士的小兵们，都是啥人物？
答：银行客户经理等。反正都是有机会结识到大佬们的人。
还是这张图。在前面内容中，已介绍过案情：包某有换汇需求，找到表弟王某甲，王某甲问其同事葛某认不认识人，葛就介绍了孙，孙介绍的马氏可以提供换汇服务，兑换了折合人民币4000万的加币。
A和B的身份，都是某银行上海分行客户经理（是否感受到了惊喜和意外？）
但其实也正常，因为银行工作人员是距离有换汇需求的客户最近的人。
（
专用图，内容来源网络）
而且A和换汇客户包某还是表姐弟的关系，A想着，表姐的事那肯定要帮忙！于是问同事B有没有资源，B仅是推荐了下孙女士，但就这一单，B净赚4万。这只是一单而已，判决书里还记载了很多人和很多单。这些介绍人要做的，可能就只是向B一样，转发个微信名片而已，然后等着收介绍费（以及等待被公安传唤）即可。
法院认为：A（银行从业11年）和B作为银行的工作人员，比一般的“黄牛”更明知国家的外汇管理政策，结局：判三缓四。
05
1、在香港给人换汇安全吗？
因为孙女士户籍是香港的，其也会往返大陆和香港。香港地区是不受外汇管制的，如果行为人的非法买卖外汇行为，一整个的交易链条，都发生在香港，那当然没问题。但如果是“对敲”的方式，在大陆存在人民币的交易，那就突破了我国的刑事司法管辖权，根据《刑法》规定，犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。
很多买卖虚拟货币的朋友也会问邵律师：我是不是到香港做xxx就可以了？真的不是。
2、自己没有获利or获利极低，可以减轻处罚吗？
给人介绍换汇，若没有获利，那就要看对方是不是自用还是有其他非法目的了，给纯自用的人免费介绍（活雷锋），有可能会喜提行政处罚，不会涉及犯罪。
如果收钱了，司法实践中不完全看你收的钱多还是钱少，也可以以经营额（换汇总额）来定罪，例如(2020)沪0114刑初1598号案件，中间人获得好处费几千元，判处有期徒刑二年二个月（而提供外汇的卖家判处二年，中间人判的比卖家还要重），在司法机关视角中，中间人并不是个轻罪角色。
06
此案当中的马氏集团（图中的马某），真的是个蛮神秘的组织。据报道，公安在侦查该案时，这个马氏集团其中的“马某”，曾在公安部多年前破获的“马氏”集团“地下钱庄”案件中出现过，但当时因证据不足成为漏网之鱼。
这次抓捕的孙女士，是马氏在上海的代言人，但似乎至今马氏集团依然没有落网。这倒不一定是孙女士忠心耿耿拒不透露，真相一般是，，，她应该是真的不知道
