三条线都会管到：外汇、反洗钱、税务。 外汇线：境内个人年度购付汇额度与用途申报规则；反洗钱线：金融机构对大额与可疑交易的报告义务（参照美国，单笔或关联交易中收取超 1 万美元现金须填报 8300 表，数字资产已被立法纳入“现金”定义，IRS 目前公告暂缓执行）；税务线：大额资金流入与境外所得申报的一致性会被比对。三条线的记录要相互咬合——购汇申报用途、平台出金记录、纳税申报口径对不上，就是风险点。