澳门男子涉以USDT交易诈骗468万港元／DriveWealth获立陶宛央行MiCA授权／币安停止处理MEXC关联实体交易
约 12 分钟 · 6 条重点
01澳门男子涉诈骗468万港元，USDT交易仅付4万枚后失联
澳门司警正调查一名澳门男子涉嫌诈骗的案件：该男子与一名内地男子此前共同投资加密货币失利，双方随后约定以500万港元交易64万枚USDT。11月6日，买家在澳门路氹一家娱乐场将500万港元存入对方账户，仅收到4万枚USDT，卖家随即以抽烟为由离开现场，剩余60万枚USDT始终未到账，涉及约468万港元。司警调查发现，嫌疑人并无足够USDT完成交易，收到款项后立即将其兑换成赌场筹码，涉嫌蓄意诈骗。
业务影响
本案的争点在于卖家在收款时是否具备交付64万枚USDT的能力与意愿，司警以“无足够USDT”及收款后即时兑换筹码作为认定蓄意诈骗的依据，指向的是交易前的履约能力与资金去向，而非交易本身是否合法。对在澳门经营或经手大额USDT场外交易的机构而言，这意味着交易对手的资产真实性核验与资金流向留痕，可能直接影响其在刑事程序中被认定为被害方还是被调查对象。在司警尚未公布指控与移送阶段前，不宜据此推定同类交易已构成犯罪。
关注要点
- 核对大额USDT交易前对手方持币与履约能力的验证记录
- 留存收款账户与筹码兑换等资金去向的可追溯凭证
02DriveWealth 获立陶宛央行 MiCA 授权，将在欧盟分阶段推出加密资产服务
美国券商基础设施提供商 DriveWealth 宣布，其欧洲关联公司 UAB DriveWealth Europe 已获立陶宛央行授权，成为欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）下的加密资产服务提供商。UAB DriveWealth Europe 此前已持有立陶宛央行颁发的 MiFID II 牌照。DriveWealth 计划自 2027 年起分阶段向合作伙伴开放相关加密资产服务，具体上线时间将另行公布。服务上线后，银行、金融科技公司、数字钱包和券商可通过同一套接口接入加密资产服务及现有的美股、ETF、固定收益产品和期权等投资服务。DriveWealth 此前还宣布与 Ripple 合作，计划率先在欧洲引入 RLUSD 稳定币结算、跨境支付和数字资产托管。
业务影响
立陶宛央行此次授权使 UAB DriveWealth Europe 在既有 MiFID II 牌照之外取得 MiCA 下的加密资产服务提供商资格，其面向银行、券商和金融科技合作伙伴的接口因此可以同时承载传统证券与加密资产服务，合作方接入前需自行确认所涉具体服务是否落在该授权范围内。由于服务计划自 2027 年起分阶段开放，且上线时间尚未确定，现阶段合作伙伴尚不能据此安排实际展业，但可在合同层面预先约定授权范围、服务清单与责任划分。与 Ripple 的 RLUSD 结算、跨境支付和数字资产托管合作属于另行宣布的安排，其落地仍需以相应授权和具体服务范围为准。
关注要点
- 核对立陶宛央行授权覆盖的具体加密资产服务类型
- 确认合作接入协议中服务范围与责任划分条款
- 关注 2027 年分阶段上线的具体时间与适用条件
03Helius在Solana主网推出无需许可的隐私协议Solana Privacy Rings
11月10日，Solana基础设施公司Helius在Solana主网推出无需许可的隐私协议Solana Privacy Rings。开发者可通过API为新建及现有Solana应用添加隐私功能，覆盖隐私支付、隐私DeFi及企业合规隐私场景。该协议采用可编程屏蔽池，资产与金额以加密形式存储在链上，钱包地址仍可见，用户可通过查看密钥解密余额。协议支持SOL、SPL代币及Token-2022代币，零知识证明验证耗时仅数百毫秒。
业务影响
协议上线后，在Solana上处理支付、DeFi或企业资金流的团队可以在不改变钱包地址可见性的前提下，把资产类型和金额转为链上加密状态，但地址与交易关联仍会暴露，隐私边界取决于查看密钥由谁持有、如何交付。是否需要引入该协议，取决于业务本身是否承担对客户余额或交易金额的保密义务，以及披露查看密钥是否与现有合同或内部权限安排冲突。协议为无需许可部署，接入方自行承担合规判断，目前尚无监管层面的强制或豁免安排。
关注要点
- 确认查看密钥的持有人与交付方式
- 核对所支持的SOL、SPL及Token-2022代币范围
- 评估地址可见对现有披露义务的影响
04币安停止处理涉及 MEXC 及其关联实体的交易，相关入金将接受合规审查
币安发布公告称，鉴于美国金融犯罪执法网络（FinCEN）近期将 MEXC 列为主要洗钱关注对象，币安将停止处理涉及 MEXC 及其关联实体的交易。用户不得直接或间接通过币安向相关实体发送资金或接收资金，向相关实体发起的转账将被拒绝；来自相关实体的入金将被暂时扣留并接受合规审查，受影响用户的账户还可能面临进一步限制，甚至被终止服务。公告列出的实体包括 MEXC Global Limited、MEXC Estonia OÜ、MEXC Singapore Pte Ltd 及其他 MEXC 关联实体。
业务影响
币安以 FinCEN 将 MEXC 列为主要洗钱关注对象为由切断相关资金通道，直接约束的是在币安持有账户、与 MEXC 及其关联实体存在资金往来的用户和做市、结算方：经由币安向这些实体划转会被拒绝，反向入金则被扣留审查，账户还可能被限制或终止。对同时服务两边客户的机构而言，这意味着原有的跨平台调仓和清算路径不再可用，需要重新安排资金归集与对手方选择，并预判被扣留资金的解冻时点并不由客户控制。
关注要点
- 核对自身及对手方是否属于公告列出的 MEXC 关联实体
- 检查现有合约中涉及 MEXC 资金往来的结算与违约责任条款
- 评估被扣留入金的审查周期及账户受限后的应急预案
05波兰下议院通过制裁法案，涵盖加密资产冻结
波兰下议院通过了一项制裁法案，该法案将扩大将个人和公司列入波兰国家制裁名单的理由，并把加密资产冻结纳入制裁措施范围。法案现已提交参议院审议，尚未完成立法程序。
业务影响
法案一旦生效，被列入波兰国家制裁名单的个人和公司，其加密资产可能被冻结，交易平台和托管机构在处理相关账户时将承担识别与冻结义务。目前法案仅获下议院通过并提交参议院，尚未成为生效规则，企业暂不宜据此调整现行合规流程，但应跟踪参议院审议结果及最终文本中冻结措施的具体适用条件。
关注要点
- 确认法案是否已完成参议院审议并生效
- 核对最终文本中加密资产冻结的适用对象与条件
- 确认交易平台和托管机构的识别与冻结义务范围
06Coinbase、Kalshi与Payward申请以法庭之友身份支持CFTC，涉单一股票永续期货诉讼
Coinbase、Kalshi与Payward在美国一宗围绕单一股票永续期货的诉讼中提出申请，请求以法庭之友身份提交意见书，支持美国商品期货交易委员会（CFTC）对这类产品的监管权限。该申请属于诉讼中的程序性动作，尚待法院准许提交意见书，并不构成对涉案合约合法性的裁判。
业务影响
争议的核心是CFTC对单一股票永续期货是否享有监管权限，这直接决定此类合约能否在美国合法挂牌与销售。三家加密企业以法庭之友身份介入，说明产品能否上线取决于法院对监管权限的认定，而非企业自身的合规安排。在法院作出裁定前，相关合约的交易条件与可售范围仍处于未定状态。
关注要点
- 确认涉案合约的具体品种与交易结构
- 区分法庭之友申请与法院实体裁定
- 跟踪法院是否准许提交意见书