官方法律/监管文本全文（附完整中文参考译文）
南非 FSCA FAIS 第25号豁免：加密资产金融服务提供者特定要求豁免（2023）
AI 智能摘要
该通知进一步处理加密资产 FSP、关键人员和代表在通用行为准则及适当性要求下的具体安排，免除部分不适用的要求，并对资格、经验、监管考试、持续职业发展、担保或职业赔偿保险等事项设定条件。FSCA Communication 16 of 2023 对最终通知的调整、征求意见回应和配套资格清单作出了官方说明。
加密资产 FSP、关键人员和代表需要根据该通知逐项确认哪些通用准则或适当性要求被豁免、哪些条件仍然适用，并留存资格、考试、CPD 和保险证据。
适用对象：加密资产金融服务提供者、关键人员、代表、合规与人力资源团队
实施情况：官方文本已核验；来源可达性说明见正文提示
- 针对加密资产 FSP、关键人员和代表的专项豁免与条件
- 明确资格、经验、监管考试、CPD、担保和保险安排
- 与官方 Communication 16 of 2023 的说明和资格清单配套理解
目录
第 1
2023年第25号FSCA FAIS通知 《2002年金融咨询与中介服务法》
《2023年豁免从事与加密资产相关金融服务的人员不受某些要求约束的规定》
金融部门行为监管局（“FSCA”）根据《2002年金融咨询与中介服务法》（“本法”）第44(4)条，并结合《2017年金融部门监管法》第281(3)(b)条，特此在附表所载范围内豁免有关人员适用本法的规定。
凯瑟琳·吉布森 副专员 金融部门行为监管局
公布日期：2023年5月11日
第 2
附表
《2023年豁免从事与加密资产相关金融服务的人员不受某些要求约束的规定》
第1条 定义与适用
在本附表中，“本法”指《2002年金融咨询与中介服务法》（2002年第37号法律），本法中已赋予含义的任何词语或表述均具有该含义，且除文义另有所指外——
“2009年第123号委员会通知”指2009年9月21日以2009年第123号委员会通知在《政府公报》第32587号上公布的《2009年服务提供者职业赔偿保险与忠诚保险保障要求通知》；
“CPD 活动”（CPD activities）指符合以下条件的一项活动—— (a) 由《裁定》第1条所定义的专业团体认可，或由外国专业团体承认； (b) 由该专业团体或外国专业团体赋予小时数值或其一小时的部分数值；且 (c) 可予核实， 并排除—— (i) 为取得某项资格而进行的活动；以及 (ii) 《裁定》第1条所定义的产品专项培训；
“CPD 周期”具有《裁定》第1条赋予它的含义；
“加密资产”具有2022年第1350号一般通知——《2022年将加密资产宣布为金融产品》——所赋予的含义，该通知于2022年10月19日在《政府公报》第47334号上公布；
“能力要求”具有《受监督服务的豁免》第1条赋予它的含义；
“加密资产 FSP”指根据本法第8条获得许可、从事与加密资产相关金融服务的人员；
“加密资产受监督代表”指符合以下条件的加密资产 FSP 的代表—— (a) 从事与加密资产相关的金融服务； (b) 未满足一项或多项能力要求；且 (c) 在监督下从事金融服务；
“《裁定》”指2017年12月15日以2017年第194号委员会通知在《政府公报》第41321号上公布的《2017年金融服务提供者适当与合适要求裁定》，其经不时修订；
“销售执行”具有《裁定》第1条赋予它的含义，且就本豁免而言，仅限于依照《裁定》第22(b)(ii)条执行的情形；
“受监管服务豁免”指 2018 年《受监管服务豁免》，由管理局于 2018 年 12 月 3 日以 FSCA FAIS 2018 年第 86 号公告在其网站上发布；
2
第 3
“境外专业团体”指由从事某一专业或职业的个人成员组成的境外团体，且该团体对该专业或职业的知识、技能、操守及实践实施监管；
“FSP” 指金融服务提供者，包括独资经营者 (Sole Proprietor)，如该法第 1(1) 条所界定；
“General Code of Conduct” 指《2003 年获授权金融服务提供者及代表通用行为准则》(General Code of Conduct for Authorised Financial Services Providers and Representatives, 2003)，由第 80 号委员会公告 (Board Notice 80) 于 2003 年 8 月 8 日在第 25299 号政府公报 (Government Gazette No. 25299) 上发布，并可能不时修订；
“关键个人”指本法第 1 条所定义的关键个人，其负责管理或监督与加密资产有关的金融服务的提供；
“监管考试”具有《裁定》第 1 条所赋予的含义；
“监管考试要求”指《裁定》第 3 章第 4 部分中的要求；
“代表”指本法第 1 条所定义的代表，其提供与加密资产有关的金融服务；
“监督”就本豁免而言，指监管人通过任何方式或媒介实施的指导、指示和监督，监管人采用与受监管加密资产代表的经评估胜任水平相适应的各种评估、观察和监督方法或工具；
“监管人”指《受监管服务豁免》所设想的监管人；
“第 2 层级金融产品”具有《裁定》第 1 条所赋予的含义；及
“可核实”具有《裁定》第 1 条所赋予的含义。
2. 适用于加密资产 FSP、其关键个人和代表的豁免
豁免《一般行为准则》第 13 条及 2009 年第 123 号委员会公告的适用
（1）加密资产 FSP 豁免《一般行为准则》第 13 条及 2009 年第 123 号委员会公告的适用，但仅限于与提供加密资产方面的金融服务有关的部分。
监管考试的临时豁免
（2）加密资产 FSP 及其关键个人自本公告生效日起 18 个月内豁免《裁定》第 3 章第 4 部分的适用。
3. 适用于受监管加密资产代表的豁免
豁免监管考试要求的适用
3
第 4
（1）除第（2）项所述受监管加密资产代表外，在本公告发布之前从未被委任为 FSP 代表的受监管加密资产代表，豁免《裁定》第 3 章第 4 部分的适用，条件是该受监管加密资产代表自其首次被委任为代表以提供与加密资产有关的金融服务之日起两年内完成相关监管考试。
（2）在本公告发布之前，其首次委任日期仅涉及下列事项的受监管加密资产代表—— （a）提供第 2 层级金融产品方面的金融服务；或 （b）执行销售， 必须自其首次被委任为代表以提供与加密资产有关的、除执行销售以外的金融服务之日起 2 年内，遵守适用的监管考试要求。
4. 附加条件
（1）加密资产金融服务提供者（Crypto Asset FSP）、其关键个人及代表（视情况而定），每一 CPD 周期必须完成不少于 6 小时的与加密资产有关的 CPD 活动。
（2）加密资产受监管代表每一 CPD 周期必须完成不少于 6 小时的与加密资产有关的 CPD 活动—— （a）自该加密资产受监管代表满足与加密资产有关的适用监管考试要求和资格要求之日起计算；或 （b）自该加密资产受监管代表首次被任命为加密资产受监管代表之日起满六年之后计算， 以先发生者为准。
（3）在本通知发布之日前仅具有下列首次任命日期的加密资产受监管代表—— （a）就第二层级（Tier 2）金融产品提供金融服务；或 （b）执行销售， 且在该日期之后被任命为代表，以就加密资产提供除执行销售以外的金融服务的，每一 CPD 周期必须完成不少于 6 小时的与加密资产有关的 CPD 活动—— （i）自该加密资产受监管代表满足与加密资产有关的适用监管考试要求和资格要求之日起计算；或 （ii）自该加密资产受监管代表首次被任命为加密资产受监管代表之日起满六年之后计算， 以先发生者为准。
5. 豁免的失效、修订和撤回
（1）加密资产金融服务提供者、其关键个人、代表及加密资产受监管代表未遵守本通知所述任何条件的，将自动导致该豁免不再适用于该加密资产金融服务提供者、其关键个人、代表及加密资产受监管代表。
（2）本豁免受下列事项约束——
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第 5
（a）由监管机关（the Authority）通过在其网站上发布通知的方式对其作出的修订；以及 （b）以类似方式作出的撤回。
6. 简称与生效
本通知称为《2023 年就加密资产提供金融服务的人员豁免若干要求》，自发布之日起生效。
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完整中文参考译文（非官方译本）；如有歧义，以官方英文原文为准。