《2002年金融咨询与中介服务法》（FAIS Act，合并至2023年4月1日）

文件

[最后核对日期：2025年10月3日。*]

*本法最后一次接受更新审查的时间。

2002年第37号《金融咨询与中介服务法》

[更新至2023年4月1日。**]

**本法所纳入最后一次变更的日期。

____________________________

_（英文文本由总统签署。）_

_（2002年11月15日批准。）_

_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\__

_公布_：2002年11月15日第24079号政府公报

_生效_：**2002年11月15日；**

第13(1)(a)条、第20至31条；第20至31条：**2003年3月8日**；

第13(1)(a)条：**2004年9月30日**]

第R81号公告，2002年11月15日第24075号政府公报；

第R21号公告，2003年3月7日第25027号政府公报；

第35号公告，2004年7月2日第26496号政府公报。

_修订_

2008年第22号《金融服务法一般修正法》（第31471号政府公报，自2008年11月1日起生效[第1170号政府通告，第31561号政府公报]），

2012年第19号《金融市场法》（第36121号政府公报，自2013年6月3日起生效[第12号公告，第36485号政府公报]），

2013年第45号《金融服务法一般修正法》（第37237号政府公报，自2014年2月28日起生效[第120号政府通告，第37351号政府公报；2014年5月30日[第120号政府通告，第37351号政府公报]），

2017年第9号《金融部门监管法》（第41060号政府公报，自下列日期起生效：2018年4月1日[第169号一般通告，第41549号政府公报]；2018年9月28日[第1019号政府通告，第41947号政府公报]；2019年3月18日[第142号政府通告，第42314号政府公报]；2019年4月1日[第169号一般通告，第41549号政府公报，经第1019号政府通告、第41947号政府公报修正]；2023年4月1日[第3187号政府通告，2023年3月24日第48291号政府公报]；第83至86条、第111(b)条、第174条、第256至264条、第269条、第287条、第290条（部分）、附表3：待定。），

2022年第12号《金融部门与存款保险征费（管理）及存款保险费法》（第47696号政府公报，自2023年4月1日起生效〔第3188号政府通告，第48291号政府公报〕）。

尚未生效的修正案

2017年第9号《金融部门监管法》（第41060号政府公报，生效日期：2018年4月1日〔第169号一般通告，第41549号政府公报〕；2018年9月28日〔第1019号政府通告，第41947号政府公报〕；2019年3月18日〔第142号政府通告，第42314号政府公报〕；2019年4月1日〔第169号一般通告，第41549号政府公报，经第1019号政府通告、第41947号政府公报修订〕；2023年4月1日〔第3187号政府通告，2023年3月24日第48291号政府公报〕；第83至86条、第111(b)条、第174条、第256至264条、第269条、第287条、第290条（部分）、附表3：待定）。

法案

**旨在规范向客户提供特定金融咨询与中介服务的行为；废止或修订特定法律；并就由此附带的事项作出规定。**

**兹由南非共和国议会制定如下**：—

条文目录

〔条文目录经2013年第45号法第207条修订。〕

引言性规定

第1条 定义与适用

第1A条 本法与《金融部门监管法》之间的关系

第1B条 监管文书

第一章

**本法的实施**

2. …

第3条 关于登记官的一般规定

第4条 关于登记官权力的特别规定

5. ...

第6条 授权

第6A条 适当与适格要求

第二章

**金融服务提供者的许可**

7. 金融服务提供者的授权

8. 授权申请

8A. 授权后遵守适当及适格要求

9. 授权的暂停与撤销

10. ...

11. 许可证的失效

12. 关于产品供应商的豁免

第三章

**获授权的金融服务提供者之代表**（Representatives of Authorised Financial Services Providers）

13. 代表的资格与经授权金融服务提供者的职责

14. 代表的除名

14A. …

第四章

**行为准则**

15. 行为准则的公布

16. 行为准则的原则

第五章

**获授权金融服务提供者的义务**

17. 合规官与合规安排

18. 记录保存

19. 会计与审计要求

第六章

**执法**

_第一部分_

**_金融服务提供者申诉专员（Ombud）_**

第20条 金融服务提供者申诉专员办公室

第20A条 申诉专员计划

第21条 申诉专员及副申诉专员的任命

第22条 办公室的经费

第23条 问责

第24条 申诉专员的一般行政权力

第25条 办公室的撤销与清算

第26条 委员会（Board）的权力

第27条 投诉的受理、时效（prescription）、管辖与调查

第28条 申诉专员作出的裁定

第29条 记录保存

第30条 申诉专员的报告

第31条 刑罚

32. …

_**第二部分**_

**_其他执法措施_**

33. ...

第34条 不当做法（undesirable practices）

第35条 规章

36. 犯罪与处罚

37. …

38. 自愿破产、清算与关闭

38A. 企业重整（business rescue）

38B. 登记官申请破产或清算

38C. 指令

39. 要求重新审议决定的权利

第七章

**其他事项**

40. 权利的保留

41. 费用与罚款

42. ...

43. ...

44. 登记官与部长给予的豁免

45. 豁免以及法律的修订或废止

46. 生效与简称

附表：被修订或废止的法律

引言性规定

**1. 定义与适用范围**

(1) 在本法中，除上下文另有所指外——

**“建议”（advice）** 指，在不违反第(3)款(a)项的前提下，以任何方式或媒介向任何客户或客户群体提供的任何具有金融性质的推荐、指引或提议——

(a) 就购买任何金融产品而言；或

(b) 就投资于任何金融产品而言：或

（c）就订立任何其他交易（包括贷款或让与）所提供的建议，而该交易旨在就任何金融产品产生任何债务或取得任何权利或利益；或

（d）就适用于某一金融产品的任何条款或条件的变更、任何该等产品的替换，或任何该等产品的购买或投资的终止所提供的建议，

且不论该等建议是否——

（i）是在与客户事务有关的财务规划过程中或作为其附带事项提供的；或

（ii）导致任何该等购买、投资、交易、变更、替换或终止（视具体情况而定）得以实施；

_尚未生效的修订_

**“另类投资基金（alternative investment fund）”**指以任何法律形式设立的集体投资事业，包括集体投资事业的子基金（compartment），其设立可依合同、以信托方式或依成文法为之，且该事业——

（a）向一名或多名投资者募集资本，以便利其对某一基金或投资组合的参与或权益、认购、出资或承诺，以期依照确定的投资政策为投资者的利益进行投资；且

（b）依照《2002年集体投资计划控制法》（2002年第45号法案）无须作为集体投资计划获得批准；

[“另类投资基金”由2017年第9号法案第290条插入，自待确定的日期起生效。]

**“咨询委员会”**……

[“咨询委员会”由2013年第45号法案第175(a)条废止。]

**“申请”**，就注册官（registrar）实施任何行为而言，除在特定情形下另有特别规定外，指第3(2)条所指的申请；

**“审计师（auditor）”**指依照《2005年审计职业法》（2005年第26号法案）注册的审计师；

[“审计师”由2008年第22号法案第45(a)条替代。]

**“获授权金融服务提供者（authorised financial services provider）”**或**“提供者”**指经依第8条向其签发执照而被授予金融服务提供者授权的人；

**“管理局（Authority）”**指依照《金融部门监管法》第56条设立的金融部门行为监管局；

[“管理局”由2017年第9号法案第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

**“委员会”**……

[“委员会”由2017年第9号法案第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

**“上诉委员会”**……

[“上诉委员会”由2017年第9号法案第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

**“客户”**（client）指特定的人或群体，不包括社会公众，其现在或可能成为有意向其提供金融服务的主体，或该人的权利承继人，或该服务的受益人；

**“行为守则”**（code of conduct）指第15条所设想的任何已公布的行为守则；

**“集体投资计划”**（collective investment scheme）指《2002年集体投资计划管制法》所界定的集体投资计划；

**“公司法”**（Companies Act）指《2008年公司法》（2008年第71号法案）；

[“公司法”由《2013年第45号法案》第175(b)条插入。]

**“投诉人”**（complainant）指，在不违反第26(1)(a)(ii)条的前提下，向申诉专员提交投诉的特定客户；

**“投诉”**（complaint）指，在不违反第26(1)(a)(iii)条的前提下，与金融服务提供者或代表在本法生效之日或之后向投诉人提供的金融服务有关的特定投诉，且在该投诉中声称该提供者或代表——

(a) 已违反或未遵守本法某一规定，且投诉人因此已经遭受或可能遭受财务损害或损失；

(b) 已故意或过失地向投诉人提供金融服务，从而已经给投诉人造成损害或损失，或可能导致此种损害或损失；或

(c) 已不公平地对待投诉人；

**“合规官”**（compliance officer）指第17条所述的获授权金融服务提供者的合规官；

**“行为标准”**（conduct standard）具有《2017年金融部门管制法》第1(1)条赋予其的相同含义；

[“行为标准”由《2017年第9号法案》第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

**“持续专业发展”**（continuous professional development）指旨在使金融服务提供者、关键个人、代表或合规官能够保持遵守本法所需能力的进修和发展过程；

[“持续专业发展”由《2013年第45号法案》第175(c)条插入。]

**“法院”**（Court）指任何有管辖权的法院；

**“文件”**（document）包括通过电子、磁性、光学或任何类似方式以数字或其他无形但可读形式创建、记录、传输或存储的文件；

[“文件”由《2008年第22号法案》第45(b)条插入。]

**“豁免”**（exempt）指经某人申请或注册官主动提出，基于第44(1)(a)、(b)或(c)条及第(4)(a)条所述的任何理由而予以豁免；

**“金融产品”**（financial product）指，在不违反第(2)款的前提下——

(a) 证券和票据，包括——

(i) 公司的股份，但《1980年股份区块管制法》（1980年第59号法案）所界定的“股份区块公司”除外；

(ii) 债券及证券化债务；

(iii) 任何货币市场工具；

(iv) 任何认股权证、凭证及其他确认、授予或创设认购、取得、处分或转换第(i)、(ii)和(iii)项所述证券及工具之权利的文书；

(v)《2012年金融市场法》（2012年第19号法案）第1条所界定的任何“证券”；

[“金融产品”(a)(v)由2013年第45号法案第175(d)条替换。]

(b) 在一个或多个集合投资计划中的参与权益；

(c)《1998年长期保险法》（1998年第52号法案）和《1998年短期保险法》（1998年第53号法案）分别所指的长期或短期保险合同或保单；

(d) 由以下主体提供的福利——

(i)《1956年养老基金法》（1956年第24号法案）第1(1)条所界定的养老基金组织，基于成员资格向其成员提供的福利；或

(ii)《1956年互助会法》（1956年第25号法案）所指的互助会，基于成员资格向其成员提供的福利；

(e) 以外币计价的投资工具，包括外币存款；

(f)《1990年银行法》（1990年第94号法案）第1(1)条所界定的存款；

(g)《1998年医疗计划法》（1998年第131号法案）第1(1)条所界定的医疗计划所提供的医疗服务福利；

_尚未生效的修订_

(gA)对另类投资基金的投资、认购、出资或承诺；

[“金融产品”(gA)由2017年第9号法案第290条插入，自待确定之日起生效。]

(h) 在性质上与(a)至(g)项（含本数）所述任何金融产品相似、并经注册官在《政府公报》上发布通知宣布为本法目的之金融产品的任何其他产品；

[“金融产品”(h)由2013年第45号法案第175(e)条替换。]

(i) 包含(a)至(h)项（含本数）所述一种或多种金融产品的任何组合产品；

(j) 由任何外国产品供应商发行的、在性质和特征上与(a)至(i)项（含本数）所述金融产品基本相似或相对应的任何金融产品；

[“金融产品”(j)由2017年第9号法案第290条替换，自2018年4月1日起生效。]

**“金融部门监管法”** 指《2017年金融部门监管法》；

[“金融部门监管法”由2017年第9号法案第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

**“金融服务”** 指“金融服务提供者”定义第(a)、(b)或(c)项所设想的任何服务，包括该等服务的任何类别；

**“金融服务委员会法”**……

[“金融服务委员会法”由2017年第9号法第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

**“金融服务提供者”** 指除代表以外，任何在其业务中作为经常性特征而——

(a)提供建议；或

(b)提供建议并提供任何中介服务；或

(c)提供中介服务；

**“适任与适当要求”** 指第6A条所指的要求；

[“适任与适当要求”由2013年第45号法第175(f)条插入，由2017年第9号法第290条替换，自2018年4月1日起生效。]

**“中介服务”** 指在符合第(3)(6)款的前提下，由某人为客户或产品供应商、或代表客户或产品供应商实施的、除提供建议以外的任何行为——

(a)其结果是客户可以与产品供应商就某项金融产品订立、提出订立或订立任何交易；或

(b)以期——

(i)买入、卖出或以其他方式交易（无论基于全权还是非全权基础）、管理、经管、安全保管、维持或维护客户从产品供应商处购买或客户已投资的金融产品；

(ii)就某项金融产品收取或核算客户应向产品供应商支付的保费或其他款项；或

(iii)接收、提交或处理客户针对产品供应商的索赔；

_尚未生效的修订_

**“中介服务”** 指在符合第(3)(b)款的前提下，由某人实施的、除提供建议以外的任何行为——

(a)其结果是客户可以就某项金融产品订立、提出订立或订立任何交易；或

(b)以期——

(i)买入、卖出或以其他方式交易（无论基于全权还是非全权基础）、管理、经管、安全保管、维持或维护某项金融产品；

(ii)就某项金融产品收取或核算客户应支付的保费或其他款项；或

(iii)接收、提交、处理或结清客户就某项金融产品提出的索赔；

[“中介服务”由2017年第9号法第290条替换，自待确定之日起生效。]

**“联合标准”** 具有《金融部门监管法》第1(1)条所赋予的相同含义；

［“joint standard”（联合标准）由《2017 年第 9 号法令》第 290 条插入，自 2018 年 4 月 1 日起生效。］

**“关键个人”（“key individual”）**，就以下列主体形式经营业务的获授权金融服务提供者或代表而言——

（a）法人或非法人团体、信托或合伙，指负责管理或监督该团体、信托或合伙有关提供任何金融服务的活动的任何自然人，不论其是单独负责还是与其他同样负责的人共同负责；或

（b）仅由一名自然人作为成员、董事、股东或受托人组成的法人团体或信托，指任何该等自然人；

**“许可证”（“licence”）**指第 7(1) 条所指的许可证；

**“被许可人”（“licensee”）**指根据第 8 条已获颁发许可证的金融服务提供者；

**“部长”（“Minister”）**指财政部长；

**“办公室”（“Office”）**指根据第 20(1) 条设立的申诉专员办公室；

**“官方网站”（“official web site”）**……

［“official web site”（官方网站）由《2013 年第 45 号法令》第 175(g) 条插入，由《2017 年第 9 号法令》第 290 条废止，自 2018 年 4 月 1 日起生效。］

**“申诉专员”（“Ombud”）**指——

（a）根据第 21(1) 条任命的金融服务提供者申诉专员；及

（b）就第 27 条、第 28 条、第 31 条和第 39 条而言，包括副申诉专员；

**“申诉专员委员会”（“Ombud Council”）**指根据《金融部门监管法》第 175 条设立的委员会；

［“Ombud Council”（申诉专员委员会）由《2017 年第 9 号法令》第 290 条插入，自 2019 年 4 月 1 日起生效。］

**“人”（“person”）**指任何自然人、合伙或信托，并包括——

（a）《1996 年南非共和国宪法》（1996 年第 108 号法令）第 239 条所界定的任何国家机关；

（b）根据任何法律组建或登记为公司的任何公司；

（c）任何法人团体或非法人团体；

**“规定”（“prescribe”）**指以条例作出规定；

**“产品供应商”（“product supplier”）**指发行金融产品的任何人；

［“product supplier”（产品供应商）由《2013 年第 45 号法令》第 175(h) 条予以替代。］

**“prudential standard”（审慎标准）**具有《金融部门监管法》第 1(1) 条所赋予的相同含义；

［“prudential standard”（审慎标准）系由2017年第9号法令第290条插入，自2018年4月1日起生效。］

**“发布”（publish）** 指藉任何媒介传送的任何直接或间接通信，或书写、刻写、记录、编码于任何媒介之上或嵌入任何媒介之中的任何表述或指涉，除注册官以外的任何人藉此意图使任何信息引起任何其他人或全体或部分公众的注意；

［“publish”（“公布”）系由 2013 年第 45 号法令第 175(i) 条插入。］

**“登记册”（Register）** 指《金融部门监管法》（Financial Sector Regulation Act）第 256 条所指的金融部门信息登记册；

[“Register”（登记册）一词由 2017 年第 9 号法令第 290 条插入，自 2018 年 4 月 1 日起生效。]

**“注册官”**（“registrar”）…… 说明：该条目在省略号处即被截断，`registrar` 之后的定义正文（如“系……之注册官”等）未随请求提供，无法翻译。请补全完整原文，我将按相同标记与顺序返回完整译文（不添加任何解释性内容）。

[“登记官”（registrar）由2013年第45号法令第175(j)条替换；由2017年第9号法令第290条自2018年4月1日起废止。]

**“条例”（regulation）**指根据第35条制定的条例；

**“监管机构”（regulatory authority）**指依据国家立法设立、负责对某一行业或行业某一部门的活动进行监管的实体；

[“监管机构”由《2008年第22号法》第45(c)条增补。]

“representative”（代表）指任何人，包括受前述首先提及之人雇佣或经其委托的人，其根据雇佣条件或任何其他委托，为金融服务提供者或代表金融服务提供者向客户提供金融服务，但不包括以辅助性或从属性身份提供文书、技术、行政、法律、会计或其他服务的人，该等服务——

(a)不要求后者作出判断；或

（b）系针对一般性询问作出，不会引导客户就某项金融产品达成任何特定交易；

[“代表”（representative）由 2008 年第 22 号法令第 45(d) 条替代。]

**“规则”（“rule”）** 指委员会（Board）根据第26条制定的规则；

**「本法」（"this Act"）** 包括任何条例、规则或行为准则，以及第3(1)条所指的任何已发出的通知、已授予的批准或豁免、已作出的裁定、已确定或施加的要求或条件，或任何其他决定。

**“审裁处（Tribunal）”** 指根据《金融部门监管法》第219条设立的金融服务审裁处；

[“法庭”（Tribunal）由2017年第9号法令第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

（2）就本法而言，金融产品（financial product）不包括注册官（registrar）在考虑就该产品提供金融服务受任何其他法律监管的程度后，通过《政府公报》公告予以豁免适用本法规定的任何金融产品。

[第1（2）条由2013年第45号法案第175（k）条取代。]

（3）为本法之目的——

（a）建议不包括——

(i) 仅系提供的事实性建议——

（aa）关于就任何金融产品订立交易的程序；

(bb)与金融产品的描述有关；

（cc）用于答复常规行政查询；

(dd) 以关于某一特定金融产品的客观信息的形式；或

(ee)通过展示或分发宣传材料；

（ii）就金融产品（financial product）所作的分析或报告，其中不含任何明示或默示的推荐、指引或提议，表明就该产品进行的任何特定交易适合客户（client）特定的投资目标、财务状况或特定需要；

(iii) 由以下主体提供的意见——

（aa）第（1）款“金融产品”定义第（d）项所指的任何养老基金组织或友谊社的管理委员会，或该管理委员会的任何成员，就该组织或该社的成员已享有或将要享有的权益，向该组织或该社的成员……；或

(bb) 上述“金融产品”定义第(g)段所指的任何医疗计划的受托人委员会，或任何委员会成员，向该医疗计划的成员，就该等成员已享有或将要享有的医疗保健福利；或

(iv) 注册官通过在《政府公报》(Gazette) 上发布通知而豁免适用本法各项规定的任何其他咨询活动；

[第1(3)(a)(iv)条由2013年第45号法令第175(l)条取代。]

（b）中介服务（intermediary service）不包括——

（i）银行、互助银行或合作银行提供"中介服务"（intermediary service）定义第(b)(ii)项所述服务，且该银行、互助银行或合作银行仅作为客户与另一产品供应商（product supplier）之间的通道的情形；

[第1条第(3)款(b)项(i)目由2008年第22号法第45条(e)项取代。]

(ii) 由产品供应商提供的中介服务——

（aa）根据某一特定法律获授权以金融机构身份开展业务者；以及

（bb）若此类服务的提供受该法律或依据该法律制定的规定的监管；

_尚未生效的修订_

(ii)…

[第1(3)(b)(ii)条由2017年第9号法令第290条删除，自待定日期起生效。]

（iii）任何其他经登记官（registrar）在《政府公报》上以通知方式豁免适用本法规定的服务。

[第1条第(3)款(b)项第(iii)目经2013年第45号法令第175条(m)项替代。]

（4）由作为1990年《银行法》（1990年第94号法令）所定义的银行，或1993年《互助银行法》（1993年第124号法令）所定义的互助银行，或2007年《合作银行法》（2007年第40号法令）所定义的合作银行的提供者，就第(1)款中“金融产品”定义(f)项所提及的期限不超过12个月的存款提供金融服务，由本法依第15条第(2)款(b)项所规定的行为守则予以监管。

[第1条第(4)款经2008年第22号法令第45条(f)项、2013年第45号法令第175条(n)项替代。]

（5）本法中有关金融服务提供者、代表和产品供应商的规定，适用于受雇于国家或国家的任何组织单位或任何公共实体、在其公务职责范围内行事的一切自然人及自然人群组，但部长通过在《政府公报》上发布公告，就任何此类人员、群组、单位或实体另行作出决定的除外。

（6）本法应解释为对其规定不相抵触的任何其他法律的补充，而不得解释为取代任何此类法律。

（7）除文义另有所指外，未在第(1)款中定义的词语和表述，具有《金融部门监管法》赋予它们的相同含义。

[第1条第(7)款经2017年第9号法令第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

第1A条 本法与《金融部门监管法》之间的关系

（1）本法中凡提及委员会（the Board）或注册官（the registrar），均应理解为指监管局（the Authority）。

（2）除本法或《金融部门监管法》另有规定外，监管局依本法享有的权力和承担的义务，是对其依《金融部门监管法》所享有的权力和承担的义务的补充。

（3）本法中凡提及监管局通过在《政府公报》上发布公告确定或公布某一事项，均应理解为包括监管局通过在登记簿（the Register）上发布公告确定或公布该事项。

_尚未生效的修订_

（4）除本法另有明确规定，或本法要求某一事项须予订明外，本法中凡提及某一事项——

(a) 订明（prescribed），须理解为指该事项在审慎标准、行为标准或联合标准中订明；或

(b) 确定（determined），须理解为指监管局以书面形式确定该事项，并将该确定登记于登记簿。

[第1A条第(4)款经2017年第9号法令第290条插入，自待确定的日期起生效。]

（5）本法中凡提及依本法某条规定进行的现场访查，均应理解为指依《金融部门监管法》进行的监督性现场检查。

（6）本法中凡提及依本法某条规定进行的检查，均应理解为指依《金融部门监管法》进行的调查。

(7)

(a) 本法中凡提及监管局在网站上公告或公布信息或文件，均应理解为指监管局在登记簿中公布该信息或文件。

(b) 监管局亦可在其网站上公布该信息或文件。

（8）本法中提及已确定的或规定的费用，应理解为指依据《金融部门监管法》第237条及第16章确定的有关费用。

[第1A(8)条生效日期：2023年4月1日。]

（9）本法中提及对监管局（Authority）决定的上诉，应理解为指依据《金融部门监管法》由法庭（Tribunal）对该决定进行的复议。

[第1A条由2017年第9号法第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

第1B条 监管文书

为《金融部门监管法》第1条中**“监管文书”**（regulatory instrument）定义之目的，依据第6A条确定的适当与合适要求（fit and proper requirements）、依据第15条起草的行为准则，以及依据第17(2)条确定的关于批准合规官的标准与指引，均属监管文书。

[第1B条由2017年第9号法第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

第一章

**本法的实施**

**2.**…

[第2条由2013年第45号法第176条替代，由2017年第9号法第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

第3条 关于登记官的一般规定

（1）在符合本法规定的前提下，登记官（registrar）依据本法授权条款发出的任何通知、授予的任何批准或豁免、作出的任何确定、确定或施加的任何要求或条件，或采取的任何其他决定，仅在下列情形下有效：其已被转化为持久耐用的书面或印刷形式，或在以电子方式传送时已以清晰可读的形式正确传输。

（2）凡任何人依据本法或任何其他法律请求实施第（1）款所述任何行为，除本法任何其他具体规定另有规定外，须就此以书面形式向登记官提出申请，且该申请须——

（a）按本法或任何其他法律所确定或依据其确定的形式和方式提出，或按登记官另行要求的形式和方式提出；

（b）附具——

（i）应付费用；及

[第3(2)(b)(i)条由2017年第9号法第290条替代，自2023年4月1日起生效。]

（ii）登记官要求的信息或文件。

（3）在本法任何规定适用于任何金融产品或金融服务或就其适用时，登记官须与共和国境内依法有权就该产品或服务履行监管或监督职能的任何监管或监督机关协商，包括第42条所指的医疗计划登记官（Registrar of Medical Schemes）。

第4条 关于登记官权力的特别规定

(1) …

[第4(1)条由2017年第9号法第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

（2）登记官可通过通知指示获授权的金融服务提供者、代表或合规官，在指定期限内向登记官提供其为施行本法所需而指定的信息或文件。

[第4(2)条由2013年第45号法第177(a)条替代。]

(3)

（a）如任何人正在或将要发布与获授权的金融服务提供者或代表提供金融服务有关的任何广告、宣传册或类似文件，而任何此类文件具有误导性或易造成混淆，或含有任何不正确的事实陈述，登记官可发出通知，指示该人不得发布、停止发布或对该文件作出修改。

（b）第（a）项所述通知，在登记官符合以下条件后，于该通知所指明的日期生效——

（i）已向有关人士提供发出该通知的理由；且

（ii）已给予有关人士合理的机会陈述意见。

（4）如有理由相信某人正在违反或未遵守，或已经违反或未遵守本法的某项条文，登记官可——

（a）以通知指示该人——

（i）在指明期限内向登记官提供该人拥有或控制的、与该项违反或未遵守之标的有关的任何指明信息或文件；

（ii）在指明的时间及地点到登记官面前，以便与该登记官讨论该事项；或

（iii）作出安排，以履行该人依本法承担的全部或任何部分义务；

（b）如确信在有关个案中已发生或可能发生对客户的重大不利影响或损害，可向法院申请命令，禁止该人继续经营业务或处置其代客户或其他人士持有的资金或其他财产，直至登记官提起第33（1）及（2）条所述申请或诉讼，或登记官行使其可用的其他法律救济为止；

（c）如客户可能已遭受不利影响或损害，则将该事项连同登记官持有的任何信息或文件移交该办公室（the Office），作为有关客户的投诉予以处理。

(5) …

［第4（5）条由2008年第22号法令第46条插入，经2013年第45号法令第177（b）及（c）条修订，由2017年第9号法令第290条废止，自2018年4月1日起生效。］

(6) …

［第4（6）条由2008年第22号法令第46条插入，经2013年第45号法令第177（d）条修订，由2017年第9号法令第290条废止，自2018年4月1日起生效。］

(7) ...

［第4（7）条由2008年第22号法令第46条插入；由2013年第45号法令第177（e）条废止。］

**5.**...

［第5条由2013年第45号法令第178条废止。］

第6条 授权

（1）监管局（the Authority）可书面将本法授予监管局的、就与第6A（2）（a）、（b）及（e）项所述行为准则有关的任何事项的权力或职责，转授予任何人。

（2）如转授对象并非监管局的工作人员，监管局必须确信该人拥有履行所转授权力或职责所需的充足财务、管理及人力资源以及经验。

（3）转授须遵守该转授所指明的限制及条件。

（4）授权并不免除主管机关（the Authority）对被授权行使的权力或被委托履行的职责所承担的责任，受托人（delegate）依据授权所为的任何行为，均视为主管机关所为。

（5）依本条作出的授权可随时以书面形式修改或撤销，但该修改或撤销不影响因被授权人的行为而已经产生的任何权利或责任。

[第6条经2013年第45号法令第179条修正；由2017年第9号法令第290条替代，自2018年4月1日起生效。]

第6A条 适当与适格要求

（1）注册官（registrar）为本法之目的，可通过在《政府公报》（Gazette）上发布通知——

_尚未生效的修订_

(1)行为标准可就下列任一事项制定：

[第6A(1)条，(a)项之前的文字，由2017年第9号法第290条取代，自待确定的日期起生效。]

（a）必须——

(i) 将金融服务提供者（financial services providers）划分为不同类别；

(ii) 为每一类服务提供者确定适当与适格（fit and proper）要求；以及

（三）在每一类服务提供者中，为下列事项确定适格与适当要求（fit and proper requirements）——

(aa) 提供方的关键个人；

(bb) 服务提供者的代表；

（cc）提供方代表的关键个人；以及

(dd) 合规官；以及

(aA) 可将代表划分为不同类别；以及

[第6A(1)(aA)条由2017年第9号法令第290条增补，自2018年4月1日起生效。]

(b) 可概括性地确定服务提供者、关键个人、代表、代表的关键个人以及合规官的适当与适格要求（fit and proper requirements）。

（2）适格与适当（fit and proper）要求可以包括但不限于与下列各方面有关的适当标准——

(a) 诚实与正直的个人品格素质；

(b) 权限（competence），包括——

(i) 经验；

（ii）资格；及

（iii）通过注册官（registrar）确定的考试予以测试的知识；

（c）运营能力；

（d）财务稳健性；以及

（e）持续职业发展。

（3）对于属自然人的服务提供者（providers）、代表（representatives）和合规官（compliance officers），以及对于属合伙企业、信托、法人团体或非法人团体的前述主体，可以确定不同的适当与适格要求（fit and proper requirements）。

（4）注册官可不时通过在《政府公报》（Gazette）上发布公告修订适当与适格要求，服务提供者、关键个人（key individual）、代表、代表的关键个人及合规官必须在注册官确定的期限内遵守该等要求。

[第6A条由2013年第45号法案第180条插入。]

第二章

**金融服务提供者的许可**

7. 金融服务提供者的授权

（1）自部长（Minister）通过在《政府公报》上发布公告确定的日期起，任何人不得作为下列主体行事，亦不得提出作为下列主体行事——

（a）金融服务提供者（financial services provider），除非该人已依第8条获发许可证（licence）；或

（b）代表，除非该人已依第13条被委任为经授权的金融服务提供者的代表。

[第7条第（1）款由2013年第45号法案第181条替代。]

（2）在符合第40条规定的前提下，在产品供应商（product supplier）与任何客户之间，于第（1）款所述日期当日或之后，因未获授权为金融服务提供者的人、或代表该等未获授权人行事的任何其他人向该客户提供任何金融服务而订立的交易，不得仅因该等缺乏授权而在产品供应商与客户之间不可强制执行。

（3）经授权的金融服务提供者或代表，仅在下列情形下才可与提供金融服务的人开展与金融服务相关的业务：该人已（在依法要求的情况下）获发提供该等金融服务的许可证，且该许可证的条件和限制授权提供该等金融服务；或该人是本法所规定的代表。

[第7条第（3）款由2008年第22号法案第47条插入，自2009年5月1日起生效。]

8. 授权申请

（1）第7条第（1）款所指授权的申请，包括住所不在共和国境内的申请人提出的申请，必须按主管机关（the Authority）通过在其网站上发布公告所确定的形式和方式向主管机关提交，并须附上足以使主管机关确信申请人符合适当与适格要求的资料。

[第8条第（1）款由2013年第45号法案第182（a）条替代，并经2017年第9号法案第290条替代，自2018年4月1日起生效。]

（1A）如申请人是合伙企业、信托、法人团体或非法人团体，则申请必须附上补充资料，足以使主管机关确信，作为申请人关键个人的每一个人均符合所申请的金融服务提供者类别中关键个人的适当与适格要求，且以该关键个人履行本法所施加职责所需的范围为限。

[第8条第（1A）款由2013年第45号法案第182（b）条插入；2017年第9号法案第290条，自2018年4月1日起生效。] .]

（2）注册官可以——

（a）要求申请人提供登记官认为必要的补充信息，或要求对该等信息予以核实；以及

（b）考虑从任何来源获得的、关于申请人或申请人的拟任关键个人的任何其他信息，包括来自监察专员（Ombud）及任何其他监管或监督机构的信息，但以该等信息已向申请人披露且申请人获得对此作出回应的合理机会为条件。

[第 8(2)(b) 条由 2013 年第 45 号法令第 182(c) 条替换。]

（3）登记官在审议申请后，必须——

（a）在登记官符合下列情形时批准该申请——

（i）确信申请人及其关键个人遵守本法的要求；且

（ii）在申请人为合伙企业、信托、法人团体或非法人团体的情况下，核准申请人的关键个人；或

[第 8(3)(a) 条由 2013 年第 45 号法令第 182(d) 条替换。]

（b）在登记官符合下列情形时拒绝该申请——

（i）不确信申请人及其关键个人遵守本法的要求；或

（ii）在申请人为合伙企业、信托、法人团体或非法人团体的情况下，不核准申请人的关键个人。

[第 8(3)(b) 条由 2013 年第 45 号法令第 182(d) 条替换。]

(4)

（a）申请获批准时，登记官可对行使许可证所授予的权限施加必要的条件和限制，并将该等条件和限制载入许可证，为此应考虑——

（i）登记官可获得的、与申请人及申请人的任何关键个人有关的一切事实和信息；

（ii）申请人可适当提供或希望提供的金融服务类别；

（iii）为施行本法而对申请人所作的金融服务提供者类别归类；以及

[第 8(4)(a)(iii) 条由 2013 年第 45 号法令第 182(e) 条替换。]

（iv）申请人可适当提供或希望提供金融服务所涉及的金融产品类别或子类别。

[第 8(4)(a)(iv) 条由 2013 年第 45 号法令第 182(e) 条替换。]

（b）（a）项所指的条件和限制可包括下列条件：在许可证批准之日以后——

（i）持证人业务的任何关键个人由新的关键个人替换；或

（ii）任何新的关键人员（key individual）被任命或就职；或

（iii）关键人员的个人情况发生任何变化，致使或可能致使该人员不再符合对关键人员适用的适当与适格要求（fit and proper requirements），

[第8(4)(b)(iii)条由2013年第45号法令第182(f)条取代。]

未经该人提出申请并经注册官（registrar）核准其符合对关键人员的适当与适格要求，不得准许该人参与持牌人业务中与提供金融服务有关的经营、管理或监督；该核准须按注册官通过在官方网站发布通知所确定的方式并依照其确定的程序进行。

[第8(4)(b)条中（iii）之后的文字，由2013年第45号法令第182(g)条取代。]

(5)

（a）授权申请获得批准的，注册官必须向申请人签发——

[第8(5)(a)条中（i）之前的文字，由2013年第45号法令第182(h)条取代。]

（i）授权申请人作为金融服务提供者（financial services provider）行事的执照，其格式由注册官通过在《政府公报》（Gazette）上发布通知予以确定；及

（ii）申请人所要求的若干份经核证的执照副本。

（b）在执照签发后的任何时候，注册官均可——

（i）经持牌人申请或自行决定，在给予持牌人就拟作出的撤销或修改提出陈述的合理机会并审议该等陈述后，撤销或修改执照的任何条件或限制，但注册官须确信该等撤销或修改具有正当理由且不会损害持牌人客户的利益；或

（ii）依据对第(4)(b)款所述新的关键人员的评估，或对关键人员个人情况变化的评估，在给予持牌人合理陈述意见的机会并向持牌人说明理由后，对持牌人施加新的条件，

[第8(5)(b)(ii)条由2013年第45号法令第182(i)条取代。]

且在每一种此类情形下，均必须向持牌人签发经适当修改的执照，以及持牌人所要求的若干份经核证的修改后执照副本。

（6）第(1)款所述申请被拒绝的，注册官必须——

（a）将该情况通知申请人；及

（b）提供拒绝的理由。

(7)

（a）尽管本条另有任何规定，依据1998年《医疗计划法》（1998年第131号法令）第65(3)条获得认可（accreditation）的人，在符合本款规定的前提下，必须被授予作为金融服务提供者提供其获得认可所针对的特定金融服务的权限，并必须依据第(5)款获发执照。

[第8(7)(a)条由2013年第45号法令第182(j)条取代。]

（b）注册官必须确信，拟依据（a）项获得授权的人及其任何关键人员均符合适当与适格要求。

[第8(7)(b)条由2013年第45号法令第182(j)条取代。]

(c) 依(a)段规定获授权力并取得许可的人，连同任何关键人员（key individual），此后均受本法各项规定约束。

(d) 如某项许可——

(i) 依本条被拒绝；

(ii) 依第9条被中止；

(iii) 依第10条被撤销；或

(iv) 依第11条失效，

则(a)段所述认可（accreditation）视为已依1998年《医疗计划法》（Medical Schemes Act, 1998）失效，或视情形视为已被中止或撤销。

(e) 如(a)段所述认可依1998年《医疗计划法》被中止、被撤销或失效，则依该段签发的许可视为已分别依本法第9条、第10条和第11条被中止、被撤销或失效。

(8) 持牌人必须——

(a) 在持牌人的每一营业场所内，以显著且耐久的方式展示经核证的许可证副本；

(b) 确保在所有业务文件、广告及其他宣传材料中载明其持有该许可证的事实；以及

[第8(8)(b)条经2013年第45号法令第182(k)条修正。]

(c) 确保该许可证在任何时候均可立即或在合理时间内出示给任何依据法律授权请求许可状态证明的人，或为与持牌人建立业务关系而请求证明的人。

(9) 任何人不得——

(a) 在许可证已失效、已被撤销或已被临时撤销的情况下，或在持牌人处于临时中止或最终中止期间的任何时候，以任何方式将任何许可证或其副本用于业务目的；

(b) 实施任何表明其提供或获授权提供金融服务，或表明其被委任为提供金融服务的代表的行为，除非该人确已获此授权或委任；以及

(c) 实施任何行为，作出或发布任何陈述、广告、宣传册或类似通讯，而该等行为、陈述、广告、宣传册或通讯——

(i) 与提供金融服务、服务提供者（provider）的业务或金融产品有关；且

(ii) 为该人所知，或理应合理知悉，具有误导性、虚假性、欺骗性、违反公共利益或含有不正确的对事实的陈述。

[第8(9)条经2013年第45号法令第182(l)条替代。]

(10)

(a) 如服务提供者为法人团体或非法人团体、信托或合伙，该服务提供者必须——

（i）始终确信该服务提供者的每一名董事、成员、受托人或合伙人（其并非该服务提供者业务中的关键个人）均符合第（1A）款（a）项所设想的关于诚实与正直之个人品格素质的要求；且

[第8条第(10)款(a)项(i)目由2013年第45号法案第182条(m)项取代。]

（ii）在任命新的董事、成员、受托人或合伙人后15日内，将该任命告知注册官，并向注册官提供注册官就该事项可能合理要求的信息。

（b）如注册官确信某一董事、成员、受托人或合伙人不符合第（1A）款（a）项所设想的要求，注册官可依第9条之规定中止或撤销该服务提供者的执照。

[第8条第(10)款(b)项由2013年第45号法案第182条(n)项取代。]

[第8条第(10)款由2008年第22号法案第48条插入。]

8A. 授权后遵守适当及适格要求

经授权的金融服务提供者、关键个人、该提供者的代表以及该代表的关键个人必须——

（a）持续符合适当与合格要求（fit and proper requirements）；且

（b）符合与持续专业发展有关的适当与合格要求。

[第8A条由2013年第45号法案第183条插入。]

9. 授权的暂停与撤销

（1）在符合第（2）款规定的前提下，且不论注册官是否已经采取或遵循、或正在采取或遵循第4条所述的任何步骤或程序，注册官可在任何时候中止或撤销任何执照（包括处于临时或最终中止状态的被许可人的执照），条件是其根据可获得的事实和信息确信该被许可人——

（a）不符合或不再符合适用于该被许可人的适当与合格要求，或者，如该被许可人为合伙、信托或法人或非法人团体，则该被许可人或该被许可人的任何关键个人不符合或不再符合适用于该被许可人或该关键个人的适当与合格要求；

[第9条第(1)款(a)项由2013年第45号法案第184条(a)项取代。]

（b）在申请执照时未向注册官充分披露所有相关信息，或提供了虚假或误导性信息；

（c）未能遵守本法任何其他规定或《金融部门监管法》下的任何要求，包括行为标准、审慎标准或联合标准；

[第9条第(1)款(c)项由2013年第45号法案第184条(b)项、2017年第9号法案第290条取代，自2018年4月1日起生效。]

（d）未支付征费、行政罚款或与之相关的任何利息；

[第9条第(1)款(d)项由2013年第45号法案第184条(b)项、2017年第9号法案第290条取代，自2018年9月28日起生效。]

（e）没有经批准的关键个人；

[第9条第(1)款(e)项由2013年第45号法案第184条(c)项插入。]

（f）未能遵守监管机构的指令；或

[第9条第(1)款(f)项由2013年第45号法案第184条(c)项插入；2017年第9号法案第290条，自2018年4月1日起生效。]

(g) 未能遵守本法施加的任何条件或限制。

[第9(1)(g)条由2013年第45号法令第184(c)条插入。]

(2)

(a) 在暂停或撤销任何牌照之前，注册官——

(i) 可征询任何监管机构的意见；且

(ii) 必须将暂停或撤销的意向及其理由告知持牌人，并必须给予持牌人合理机会就此提出陈述意见。

(b) 注册官拟暂停或撤销任何牌照时，还必须告知持牌人——

[第9(2)(b)条中(i)之前的文字，由2013年第45号法令第184(d)条替换。]

(i) 拟定的暂停期限；且

(ii) 拟附加于暂停或撤销的任何条件，包括——

(aa) 自暂停或撤销生效之日起禁止持牌人订立任何新业务，以及就未了结业务而言，注册官为保护持牌人客户利益而可能确定的此类措施；且

(bb) 旨在便利解除暂停的条件。

[第9(2)(b)(ii)条由2013年第45号法令第184(e)条替换。]

(c) 注册官必须考虑所收到的任何答复，此后可决定暂停或撤销牌照，或决定不予暂停或撤销牌照，并必须将该决定通知持牌人。

(d) 牌照被暂停或撤销的，注册官必须通过在官方网站上发布公告的方式公布该暂停或撤销的理由及所附加的任何条件，并可通过任何其他适当的公共媒体公布该等信息。

[第9(2)(d)条由2013年第45号法令第184(f)条替换。]

(3) 尽管有第(2)款的规定，在紧急情况下，注册官基于合理理由确信可能对客户或社会公众造成重大损害时，可——

(a) 临时暂停或撤销牌照，并告知持牌人——

(i) 作出该措施的理由；且

(ii) 第(2)(b)款所述及的暂停期限和条件，

并给予持牌人合理机会就此作出答复，并提供理由说明为何应当解除该临时暂停或撤销，或为何应当变更该期限和条件；且

(b) 通过在官方网站上发布公告的方式公布该临时暂停或撤销，必要时并通过任何其他适当的公共媒体公布。

[第9条第(3)款(b)项由2013年第45号法令第184条(g)项替代。]

(4)

(a)注册官必须在收到第(3)款(a)项所指的任何答复后的合理时间内审议该答复，并可在此后决定——

(i) 解除临时中止或撤销；或

(ii) 使临时中止或撤销成为最终决定，

[第9条第(4)款(a)项(ii)目由2013年第45号法令第184条(h)项替代。]

并必须相应地通知该持牌人。

(b) 注册官必须通过在官方网站上发出通知，并在必要时通过任何其他适当的公共媒体，公布该最终中止或撤销、或对该中止或撤销的解除的条款和理由。

[第9条第(4)款(b)项由2013年第45号法令第184条(i)项替代。]

(5) 在任何中止期间，无论是临时的还是最终的，就本法而言，有关持牌人均被视为未获授权担任金融服务提供者的人。

(6)

(a) 其执照已根据本条被撤销的人，在注册官指定的期间内被禁止申请新执照。

(b) 注册官可在表明正当理由的情况下变更任何该等期间。

[第9条由2008年第22号法令第49条替代。]

**10.**...

[第10条由2008年第22号法令第50条废止。]

11. 许可证的失效

(1) 执照在下列情况下失效——

(a)持牌人为自然人，且——

(i) 因身体或精神疾病或严重伤害而永久丧失从事任何业务的能力；

(ii) 被最终宣告破产（sequestrated）；或

(iii) 死亡；

(b)持牌人为任何其他人，且被最终清算或解散；

(c)持牌人的业务已陷于停顿；以及

(d)在任何其他情况下，被许可人自愿且最终向注册官交回许可证。

(2)许可证失效及其理由，必须由被许可人、被许可人的任何关键人员，或视情形由控制被许可人事务的其他人员，以书面形式告知注册官；注册官可在官方网站上以公告方式，并在必要时通过任何其他适当的公共媒体公告，公布任何此类许可证的失效。

[第11(2)条由2008年第22号法令第51条及2013年第45号法令第185条替代。]

12. 关于产品供应商的豁免

(1)对于依某一特定法律获授权或批准以金融机构身份经营业务、且依第8条须申请授权的产品供应商，注册官可豁免其提交本应要求申请人提交的部分或全部资料：但该产品供应商须——

(a)在提交申请时申请豁免；且

(b)遵守注册官就仍需提交的资料所提出的要求。

(2)授予第(1)款所述产品供应商的授权，是对该供应商依某一特定法律作为金融机构所获授权或批准的补充，但与该授权或批准相互独立。

第三章

**获授权的金融服务提供者之代表**（Representatives of Authorised Financial Services Providers）

13. 代表的资格与经授权金融服务提供者的职责

(1)任何人不得——

(a)为下列任何人员或代表下列任何人员，通过向客户提供金融服务而经营业务——

(i)未获授权作为金融服务提供者的；且

(ii)未被豁免适用本法中关于提供金融服务的规定；

[第13(1)(a)条由2013年第45号法令第186(d)条修订。]

[第13(1)(a)条生效日期：2004年9月30日。]

(b)作为获授权的金融服务提供者的代表行事，除非该人——

(i)在提供金融服务之前，向客户提供经该提供者核证的确认——

[第13(1)(b)(i)条中(aa)项之前的文字，由2013年第45号法令第186(a)条替代。]

(aa)存在代表该提供者的服务合同或其他授权委托；且

[第13(1)(b)(i)(aa)项由2008年第22号法令第52(a)条替代。]

(bb)该提供者对代表在任何此类合同或授权委托的范围内、或在履行任何此类合同或授权委托过程中所从事的该等活动承担责任；

[第13(1)(b)(i)(bb)项由2008年第22号法令第52(a)条替代。]

(iA)符合适当与适合要求（fit and proper requirements）；且

[第13(1)(b)(iA)项由2013年第45号法令第186(b)条插入。]

（ii）如按第14条所述被取消资格，则须符合注册官通过在《政府公报》上发布公告所确定的要求，方可重新获任为代表；或

[第13(1)(b)(ii)条由2013年第45号法令第186(c)条替代。]

[第13(1)(b)条由2013年第45号法令第186(d)条修订。]

（c）不以该人作为其代表的金融服务提供者的名义提供金融服务，或就金融服务订立合同。

[第13(1)(c)条由2013年第45号法令第186(d)条插入，自2014年5月30日起生效。]

（2）获授权的金融服务提供者必须——

（a）始终确信该提供者的代表以及此类代表的关键人员（key individuals），在代表该提供者提供金融服务时具备行事能力，并符合——

（i）适格与适当要求（fit and proper requirements）；以及

（ii）第(1)(b)(ii)款所述的任何其他要求；

[第13(2)(a)条由2008年第22号法令第52(b)条、2013年第45号法令第186(e)条替代。]

（b）采取在当时情况下属合理的步骤，以确保代表遵守任何适用的行为准则以及其他有关业务行为的适用法律。

（3）获授权的金融服务提供者必须——

（a）保存代表及此类代表的关键人员名册，该名册必须定期更新，并可供管理局（the Authority）查阅或检查；以及

（b）在获管理局告知某代表或关键人员已被管理局取消资格后五日内，将该代表或关键人员的姓名从(a)段所述名册中删除。

[第13(3)条由2017年第9号法令第290条替代，自2018年4月1日起生效。]

（4）该名册必须——

（a）载明每一代表或关键人员的姓名和营业地址，并说明该代表是以雇员身份还是以受托代理人（mandatory）身份为该提供者行事；以及

（b）列明此类代表具备提供金融服务资格的类别。

（5）注册官可要求获授权的金融服务提供者提供信息，包括第(4)款所述信息，以便注册官保存并持续更新所有代表和关键人员的中央名册，该名册须以任何适当的媒介公布。

[第13(5)条由2008年第22号法令第52(c)条替代。]

（6）凡在第7(1)条所述日期符合本法关于代表的要求，并在该日作为雇员或受托代理人为任何在该日或其后成为获授权的金融服务提供者的人行事者，为施行本法，在受本法关于代表的条文规限的前提下，视为代表。

14. 代表的除名

(1)

(a) 经授权的金融服务提供者必须禁止属于、或在具体情况中曾属于下列情形的人员提供金融服务——

(i) 该金融服务提供者的代表；或

(ii) 该代表的关键个人（key individual），

如果该金融服务提供者根据可获得的事实和信息，确信该人员——

(iii) 不符合、或不再符合第13(2)(a)条所指的要求；或

(iv) 已实质性地违反或未遵守本法的任何规定；

(b) 依(a)项作出禁止的理由，必须在该人员作为该提供者的代表期间发生并为该金融服务提供者所知悉。

(2)

(a) 在依第(1)款实施禁止前，该提供者必须确保禁止程序合法、合理且程序公正。

(b) 如提供者无法找到该人员以依第(3)款送达文件或信息，则在采取一切合理步骤（包括在可能时通过电子方式传播）后，将该文件或信息送达该人员最后已知的电子邮件地址或实际营业地址或居住地址，即为充分。

(3) 金融服务提供者必须——

(a) 在禁止某人员之前——

(i) 向该人员发出充分的书面通知，说明其拟禁止该人员的意图、禁止的依据和理由，以及附加于该禁止的任何条件，包括就未了结业务而言为保护客户利益而规定的任何措施；

(ii) 向该人员提供该金融服务提供者有关禁止程序的书面政策和程序的副本；并

(iii) 给予该人员合理机会作出陈述予以回应；

(b) 考虑依(a)(iii)项提供的任何回应，然后依第(1)款作出决定；并

(c) 立即以书面形式通知该人员下列事项——

(i) 该金融服务提供者的决定；

(ii) 该人员依《金融部门监管法》第15章享有的权利；并

(iii) 有关由裁判所（Tribunal）重新审议该决定的程序的任何形式要求。

(4) 在已按第(1)款所述实施禁止的情况下，该金融服务提供者必须——

(a) 立即撤回该人员可能仍然存在的、代表该金融服务提供者行事的任何授权；

(b) 在适用的情况下，将被禁止人员的姓名从第13(3)条所指的名册中删除；

（c）立即采取措施，确保该除名（debarment）不损害被除名人士客户的利益，并确保被除名人士的任何未了结业务得到妥善处理；

（d）按监管机关（the Authority）确定的形式和方式，在除名后五日内通知监管机关；以及

（e）在除名后15日内，按监管机关可能要求的形式，向监管机关提供除名的依据和理由。

（5）依第（1）款对已不再是金融服务提供者代表的人实施的除名，必须在该人停止担任金融服务提供者代表之日起不超过六个月内启动。

（6）为依第（1）款所述对某人予以除名的目的，金融服务提供者必须考虑由监管机关、申诉专员（the Ombud）或任何其他利害关系人提供的、关于该人行为的信息。

（7）为记录保存之目的，监管机关可要求提供任何信息，包括第（4）款（d）项和（e）项所述的信息，以便监管机关维护并持续更新依第（1）款被除名的所有人员的中央登记册，且该登记册必须在监管机关的网站上或以任何其他适当的公共媒介予以公布。

（8）依本条实施的除名，必须由监管机关按本条所述方式处理。

（9）依第（1）款被除名的人，不得提供金融服务，也不得担任任何金融服务提供者的代表或代表的关键人员，除非该人已遵守第13（1）（b）（ii）条所指关于重新任命被除名人士为代表或代表的关键人员的要求。

[第14条经2008年第22号法令第53条、2013年第45号法令第187条修订；由2017年第9号法令第290条取代，自2018年4月1日起生效。]

**14A.**…

[第14A条由2008年第22号法令第54条插入；经2013年第45号法令第188条修订；由2017年第9号法令第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

第四章

**行为准则**

15. 行为准则的公布

(1)

（a）注册官（the registrar）必须与金融服务行业的代表机构以及客户和顾客机构协商后，为经授权的金融服务提供者起草行为准则。

[第15（1）（a）条由2013年第45号法令第189条取代。]

（b）该准则经协商后必须通过在《政府公报》（the Gazette）上发布公告予以公布，并在任何此类公布后，对其中所指的所有经授权的金融服务提供者及其代表具有约束力。

(2)

（a）可就向不同类别客户提供金融服务，以及就不同类别的经授权金融服务提供者及其在金融服务行业不同领域的运营，以及不同类别的代表，分别起草不同的行为准则。

（b）必须为下列情形起草行为准则：由属于1990年《银行法》（1990年第94号法令）所定义的银行、1993年《互助银行法》（1993年第124号法令）所定义的互助银行，或2007年《合作银行法》（2007年第40号法令）所定义的合作银行的提供者，就第1（1）条"金融产品"定义中（f）段所指的、期限不超过12个月的存款提供金融服务。

[第15(2)条由2008年第22号法令第55条替代。]

(3) 此类行为准则可依照第(1)款所列程序不时予以修订或替换。

16. 行为准则的原则

(1) 行为准则的起草方式必须确保：被提供金融服务的客户能够作出知情决定，其有关金融产品的合理金融需求将得到适当且适宜的满足，并且为此目的，经授权的金融服务提供者及其代表依该准则的规定有义务——

(a) 为客户的利益及金融服务业的诚信，诚实、公平地行事，并具备应有的技能、谨慎和勤勉；

(b) 拥有并有效运用资源、程序和适当的技术系统，以妥当履行专业活动；

(c) 就所需金融服务，向客户获取有关其财务状况、金融产品经验及目标的适当且可获得的信息；

(d) 在存在利益冲突的情形下谨慎行事并公平对待客户；及

(e) 遵守适用于业务经营的所有可适用的成文法或普通法要求。

(2) 行为准则尤其必须载有关于下列事项的规定——

(a) 就与客户的交易，充分披露相关的重大信息，包括披露其自身实际存在或潜在的利益；

(b) 充分且适当的记录保存；

(c) 避免欺诈性和误导性的广告、招揽及营销；

(d) 对客户资金及交易文件的妥善保管、分离与保护；

(e) 在适当情形下，提供适当的担保或职业赔偿保险或忠诚保险保障，以及登记官在任何特定案件中调整该等担保或保障的机制；

[第16(2)(e)条经2008年第22号法令第56条修订。]

(eA) 对提供者给予或接受的激励予以控制或禁止；及

[第16(2)(eA)条由2008年第22号法令第56条插入。]

(f) 为更好地实现本法宗旨而有必要或适宜在该准则中加以规制的任何其他事项。

第五章

**获授权金融服务提供者的义务**

17. 合规官与合规安排

(1)

(a) 任何拥有一名以上关键人员（key individual）或一名或多名代表的经授权金融服务提供者，必须在遵守第35(1)(c)条及第(1)(b)款和第(2)(a)(i)款的前提下，委任一名或多名合规官（compliance officer），以监督该提供者的合规职能，并监督该提供者及该名或该等代表遵守本法的情况，特别是依照第(3)款所设想的程序，并负责与登记官联络。

[第17(1)(a)条由2013年第45号法令第190(a)条替代。]

(b) 该人员必须符合适当与合格要求（fit and proper requirements）。

[第17条第(1)款(b)项由2008年第22号法律第57条(a)项、2013年第45号法律第190条(a)项取代。]

(bA) 第8A条的规定经必要变通后适用于合规官。

[第17条第(1)款(bA)项由2013年第45号法律第190条(b)项插入。]

(c) 第19条第(4)、(5)和(6)款中关于获授权金融服务提供者审计师的规定，经必要变通后适用于合规官。

[第17条第(1)款(c)项由2008年第22号法律第57条(a)项取代。]

(2)

(a)

(i) 合规官必须依照注册官确定的标准和指南获得注册官批准。

(ii) 注册官可修订上述标准和指南，经批准的合规官必须在注册官确定的期限内遵守经修订的标准和指南。

(b) 注册官如根据可获得的事实和信息确信合规官有下列情形，可随时撤销该项批准——

(i) 已违反或未遵守本法任何规定；

(ii) 不符合或不再符合适当及合适（fit and proper）要求；或

(iii) 不符合或不再符合(a)项所述标准和指南。

(c) 第9条第(2)和(6)款中关于撤销授权的决定的规定（不包括其中有关期限和条款的规定），经必要变通后适用于(b)项所述批准的撤销。

(d) 注册官可通过在官方网站上发布公告或通过任何其他适当的公共媒介，公布根据本款作出的任何撤销批准及其理由。

[第17条第(2)款由2008年第22号法律第57条(b)项、2013年第45号法律第190条(c)项取代。]

(3) 获授权金融服务提供者必须建立并维持由该提供者及有关代表遵循的程序，以确保遵守本法。

(4)

(a) 合规官，或在无该等合规官时由有关获授权金融服务提供者，必须按注册官针对不同类别合规官随时通过在官方网站上发布公告所确定的方式和事项，向注册官提交报告。

(b) 获授权金融服务提供者必须确保(a)项所述报告按照该项规定提交。

[第17条第(4)款由2013年第45号法律第190条(d)项取代。]

(5) 第(3)和(4)款的规定经必要变通后适用于仅有一名关键人员或没有任何代表而经营业务的任何获授权金融服务提供者。

18. 记录保存

获授权金融服务提供者除经注册官豁免的范围外，必须就下列事项保存记录至少五年——

(a) 已知的该提供者客户对交易或金融产品的提前取消；

(b) 所收到的投诉，并说明任何该等投诉是否已得到解决；

(c) 对第8条所述要求的持续遵守情况；

(d) 违反本法的情形，以及该等违反的原因；以及

(e) 代表对第13(1)条和第13(2)条所述要求的持续遵守情况。

19. 会计与审计要求

(1) 除登记官（registrar）豁免的范围外，获授权金融服务提供者（authorised financial services provider）就其依据自身牌照获得授权而开展的业务，必须——

(a) 持续保存完整、适当的会计记录，并每月更新至最新；以及

(b) 就提供者的相关财务年度，每年编制反映以下内容的财务报表——

(i) 该主体于其财务年度终了时的财务状况；

(ii) 经营成果，以及现金及现金等价物余额的收取和支付：

(iii) 该期间内权益的全部变动，以及会计实务委员会（Accounting Practices Board）发布的南非公认会计实务（South African Generally Accepted Accounting Practices），或国际会计准则理事会（International Accounting Standards Board）或其继任机构发布的国际财务报告准则（International Financial Reporting Standards）所要求的任何附加组成部分；以及

(iv) 重要会计政策摘要，以及就第(i)项至第(iii)项所述事项的附注说明；

[第19(1)(b)条由《2008年第22号法案》第58(a)条取代。]

(2)

(a) 获授权金融服务提供者必须促使第(1)(b)款所述报表，由经登记官批准的外部审计师，依照《2005年审计职业法》（2005年第26号法案）第1条所界定的审计公告（auditing pronouncements）进行审计并出具报告。

(b) 该财务报表必须——

(i) 公允反映提供者业务的状况；

(ii) 述及任何已影响或可能影响提供者财务事务的重大事项；以及

(iii) 由获授权金融服务提供者在提供者财务年度结束后不迟于四个月内，或在登记官允许的更长期间内，提交登记官。

[第19(2)条由《2008年第22号法案》第58(b)条取代，自2009年5月1日起生效。]

(3) 获授权金融服务提供者必须就其代客户持有的款项和资产，依照第(1)(a)款保存记录，并且必须在对第(2)款所述财务报表予以补充的同时，一并向登记官提交由实施该项审计的审计师出具的报告，该报告确认以下内容，其形式和方式由登记官通过在其官方网站上发布公告，针对不同类别的金融服务提供者分别确定——

[第19(3)条中位于(a)项之前的文字，由《2013年第45号法案》第191(a)条取代。]

(a) 提供者于年度终了时代客户持有的款项金额和金融产品；

(b)该等款项及金融产品在整个财政年度内始终与获授权的金融服务提供者（authorised financial services provider）业务的款项及金融产品相分离，并报告在审计过程中发现的任何不合规情形及其程度；及

(c)注册官要求的任何其他信息。

[第19条第(3)款经2008年第22号法令第58条(c)项替代。]

(4)尽管任何法律有任何相反规定，获授权的金融服务提供者的审计师在履行审计师职能过程中知悉该获授权的金融服务提供者的经营或事务中存在任何违规行为或涉嫌违规行为，且审计师认为该行为具有重大性的，必须以书面形式向注册官报告并告知该行为。

(5)如获授权的金融服务提供者的审计师的委任被终止——

(a)该审计师必须向注册官提交一份陈述，说明其认为的终止原因；及

(b)如该审计师若非因该终止，本应有理由向注册官提交第(4)款所设想的报告，则该审计师必须向注册官提交该报告。

(6)

(a)如有关审计师不再符合注册官依第(2)款(a)项批准该审计师时所考虑的要求，或在其他方面重大地不遵守本条的任一规定，注册官可通过通知要求获授权的金融服务提供者终止对该审计师的委任。

(b)第(a)款所设想的通知自该通知所指明的日期起生效，且只有在注册官完成下列事项后方可发出——

(i)已向获授权的金融服务提供者及有关审计师说明发出该通知的理由；及

(ii)已给予获授权的金融服务提供者及有关审计师合理的陈情机会；及

(iii)已考虑获授权的金融服务提供者或有关审计师本人或其代表提出的任何陈述意见。

(7)

(a)未经注册官批准，金融服务提供者不得变更财政年度终了日。

(b)尽管有第(a)款的规定，如财政年度终了日的变更已由监管该提供者财务稳健性的另一监管机构（公司及知识产权委员会除外）批准，则无需注册官批准。

[第19条第(7)款(b)项经2013年第45号法令第191条(b)项替代。]

(c)如财政年度终了日的变更已由第(b)款所设想的另一监管机构批准，该提供者必须在该批准获准之日起14日内将该批准事项告知注册官。

[第19条第(7)款由2008年第22号法令第58条(e)项插入。]

第六章

**执法**

_第一部分_

**_金融服务提供者申诉专员（Ombud）_**

第20条 金融服务提供者申诉专员办公室

(1)设有一个机构，称为金融服务提供者申诉专员办公室（Office of the Ombud for Financial Services Providers）。

(2)该办公室的职能由金融服务提供者申诉专员履行。

(3) 监察员（Ombud）的目标是，以程序公正、非正式、经济且迅速的方式，并参照一切情况下的公平合理标准，审议并处理本法项下的投诉，以及依据《金融部门监管法》第211条指定由裁决员（Adjudicator）处理的投诉，同时适当考虑——

(a) 投诉人与投诉的任何其他当事人之间的合同安排或其他法律关系；以及

(b) 本法及《金融部门监管法》的规定。

[第20(3)条由2017年第9号法令第290条取代，自2019年4月1日起生效。]

(4) 在依据第27条和第28条处理投诉时，监察员是独立的，且必须保持公正。

[第20条开始实施：2003年3月8日。]

第20A条 申诉专员计划

本部分就投诉所实施的机制，被宣布为《金融部门监管法》意义上的法定监察机制。

[第20A条由2017年第9号法令第290条插入，自2018年4月1日起生效。]

第21条 申诉专员及副申诉专员的任命

(1) 部长——

(a) 必须任命一名具备法律资格且对金融服务的提供具备充分知识的人为监察员；

(b) 可任命一名或多名具备法律资格且对金融服务的提供具备充分知识的人为副监察员。

[第21(1)条经2013年第45号法令第192(a)条修订，并经2017年第9号法令第290条修订，自2018年4月1日起生效。]

(2) 监察员和副监察员的报酬及其他任命条件，必须由部长确定。

[第21(2)条经2017年第9号法令第290条修订，自2023年4月1日起生效。]

(3) 监察员或副监察员可随时辞职，但须在拟离职日期至少三个日历月之前向部长提交书面辞呈，除非部长允许更短的期限。

[第21(3)条经2017年第9号法令第290条修订，自2018年4月1日起生效。]

(4) 部长可在有正当理由的情况下，以行为不当、无行为能力或不称职为由，并在给予有关人员合理的陈述意见机会后，将监察员或副监察员免职。

[第21(4)条由2013年第45号法令第192(b)条取代；并经2017年第9号法令第290条修订，自2018年4月1日起生效。]

[第21条开始实施：2003年3月8日。]

第22条 办公室的经费

(1) 该办公室（the Office）的资金由《金融部门监管法》第247(1)条所设想的资金构成，且该等资金只能依据该法第247(2)条使用。

[第22(1)条由2017年第9号法令第290条取代，自2023年4月1日起生效，由2022年第12号法令第4条取代，自2023年4月1日起生效。]

(2) 监察员必须将全部资金存入依据《1990年银行法》（1990年第94号法令）注册的银行所开立的账户。

(3) 监察专员（Ombud）必须将该等资金用于支付依本法履行职能所产生的费用，并可将无需即时使用的资金用于投资。

(4) 监察专员的财政年度于每年3月31日结束。

(5) 财政年度结束时存于第(2)款所述账户中监察专员名下贷方的资金，以及依第(3)款投资的资金，必须结转至下一财政年度。

[第22条生效日期：2003年3月8日。]

第23条 问责

(1) 监察专员是该办公室的会计主管（accounting authority）。

[第23(1)条由2013年第45号法令第193条、2017年第9号法令第290条修订，自2023年4月1日起生效。]

(2) 会计主管必须遵守《公共财政管理法》（Public Finance Management Act）。

[第23(2)条由2013年第45号法令第193条修订。]

(3) 第(2)款所述的记录和财务报表必须由审计长（Auditor-General）审计。

[第23条生效日期：2003年3月8日。]

第24条 申诉专员的一般行政权力

监察专员为履行该办公室的职能，并视情形作为该办公室资金的支出项或为该办公室资金之利益，可以——

(a) 租用、购买或以其他方式取得财产，并出租、出售或以其他方式处分如此购买或取得的财产；

(b) 与任何人订立协议，以由其履行任何特定行为或职能或提供特定服务；

(c) 就该办公室的任何损失、损害、风险或责任投保；

(d) 聘用人员协助监察专员，确定其任职条件，并在监察专员可能确定的条件限制下，将依本部分归属于监察专员的任何行政职能委托或指派给任何该等雇员，包括副监察专员（deputy ombud）；

(e) 取得合理所需的专业意见；及

(f) 一般而言，为达成监察专员的目标而实施任何必要或适宜的行为。

[第24条生效日期：2003年3月8日。]

第25条 办公室的撤销与清算

(1) 除依议会法令外，该办公室不得被撤销或清算。

(2) 如发生任何该等撤销或清算，该办公室的剩余资产（如有）归属于委员会（Board）。

[第25条生效日期：2003年3月8日。]

第26条 委员会（Board）的权力

(1) 委员会可就下列事项制定规则，包括针对监察专员处理的不同类别申诉或调查制定不同规则——

[第26条(1)款，(a)项之前的文字，由2013年第45号法律第194条替代。]

(a)

(i) 本法要求或允许以规则予以规范的任何事项；

(ii) 符合投诉人资格的人员类别；

(ii) 可由监察专员（Ombud）审理的投诉类型，包括与未经授权为金融服务提供者的人员、或代表上述第一类人员行事的人员所提供的金融服务有关的投诉；

(iv) 投诉人就投诉所享有的权利，包括向有关经授权的金融服务提供者（authorised financial services provider）或代表提交投诉的方式；

(v) 上述提供者或代表在收到任何投诉时的权利和义务，尤其是就向投诉人提供答复方面的权利和义务；

(vi) 投诉人在对有关提供者或代表所作答复不满意时向监察专员提交投诉的权利；

(vii) 可在不审理实体问题的情况下驳回投诉的情形；

(viii) 监察专员为在其面前进行的程序的任何方面确定期限以及延长期限的权力；

(b) 就提交监察专员的任何投诉所涉的经授权的金融服务提供者或代表，向该办公室（the Office）支付由监察专员审理该投诉的案件费用；

(c) 监察专员与注册官（registrar）之间的联系，以及该等职能人员就相互行政支持、信息和报告的交换、其他定期磋商及避免各自职能重叠所承担的行政职责；以及

(d) 为实现本部分（Part）宗旨所必要或适宜的任何其他行政或程序事项，但不得与本法的任何规定相抵触。

(2) 董事会（Board）必须——

(a) 确保依第(1)款制定的任何规则均不以任何实质性方式减损或影响监察专员的独立性；

(b) 在《政府公报》上公布依第(1)款制定的规则。

[第26条生效日期：2003年3月8日。]

_尚未生效的修订_

**26. …**

[第26条经2017年第9号法律第290条废止，自待确定的日期起生效。]

第27条 投诉的受理、时效（prescription）、管辖与调查

(1) 在投诉提交至该办公室后，监察专员必须——

(a) 确定第26条(1)(a)(iv)所指规则的要求是否已得到遵守；

(b) 如存在任何不遵守的情形，依该条制定的规则行事；以及

(c) 在其他情形下，如该投诉属于本法所称的投诉，则予以正式接收。

（2）监察员（Ombud）正式收到投诉后，即中止《1969年时效法》（1969年第68号法案）所规定的时效期间的计算；该中止自正式收到投诉之时起，持续至投诉被撤回，或由监察员或上诉委员会（视情况而定）作出裁断之时为止。

（3）就投诉的调查而言，下列管辖规定适用于监察员：

(a)

（i）对于涉及在本法施行之日当日或之后发生、但发生在监察员办公室收到该投诉之日三年以前某一日的作为或不作为的任何投诉，监察员必须拒绝调查。

（ii）如投诉人不知道第（i）项所述作为或不作为的发生，则该三年期间自投诉人知悉或理应合理知悉该作为或不作为发生之日起算，以先发生者为准。

(b)

（i）如在正式收到投诉之日以前，投诉人已就本应构成该调查主题的事项向任何法院提起诉讼程序，监察员必须拒绝调查该投诉。

（ii）如第（i）项所述任何诉讼程序系在监察员进行调查期间提起，则该调查不得继续进行。

（c）监察员可基于合理理由认定，由法院或通过任何其他可用的争议解决程序处理该投诉更为适当，并拒绝受理该投诉。

（4）监察员不得着手调查已正式收到的投诉，除非监察员——

（a）已以书面形式将收到该投诉一事通知该投诉的所有其他利害关系方；

（b）确信所有利害关系方均已获提供足以使其对该投诉作出回应的详情；且

（c）已给予所有利害关系方就该投诉提交答复的机会。

（5）监察员——

（a）在调查或裁断正式收到的投诉时，可遵循并实施其认为适当的任何程序（包括调解），并可允许任何一方享有法律代理的权利；

（b）必须首先探讨以各方均可接受的调解和解方式解决投诉的任何合理可能性；

（c）为通过调解迅速解决投诉，可向各方提出建议，要求其确认是否接受该建议，并在某方不接受该建议时，要求该方说明不接受的理由：但各方接受该建议时，该建议即具有第28条第(1)款所规定的监察员最终裁断的效力；

（d）可以其认为适当的方式，在监察员办公室各职能人员之间划分调查职能与裁断职能；

（e）可按其指定的条件，授权任何人或裁判庭履行第（d）项所述的任何职能。

(6) 为监察员进行任何调查或作出任何裁定的目的，《1947年委员会法》（1947年第8号法令）中关于传唤和询问人员、主持宣誓或郑重声明、要求出示账簿、文件和物品以及证人的违法行为的规定，经必要变通后适用。

[第27条生效日期：2003年3月8日。]

第28条 申诉专员作出的裁定

(1) 凡事项未获解决，或第27条第(5)款第(c)项所指建议未获所有有关各方接受的，监察员必须作出最终裁定，该裁定可包括——

(a) 驳回投诉；或

(b) 全部或部分支持投诉，在此情形下——

(i) 可裁定向投诉人支付一笔款项，作为就其遭受的任何金钱上的不利后果或损害的公平赔偿；

(ii) 可发出指令，要求经授权的金融服务提供者、代表或其他有关方就该投诉采取监察员认为适当且公正的措施；

(iii) 监察员可作出法院可作出的任何其他命令。

(2)

(a) 金钱裁决可规定应付金额按监察员确定的利率并自监察员确定的日期起计息。

(b) 董事会可通过规则确定——

(i) 特定种类的金钱上的不利后果或损害的最高金钱裁决额；

(ii) 不同类别投诉的不同最高金钱裁决额；

(iii) 费用的判给，包括在监察员认为下列情形时判由投诉人承担、向监察员办公室或被投诉人支付的费用——

(aa) 投诉人的行为不当或不合理；或

(bb) 投诉人对相关调查最终完成的不合理迟延负有责任：

但依费用裁决应付的金额按监察员确定的利率并自监察员确定的日期起计息。

(3) 监察员依第(2)款作出的任何利息裁决，不得超过若该事项由法院审理时法院本有权判给的利率。

(4)

(a) 监察员必须将裁定作成书面形式，包括其全部理由，签署该裁定，并将其副本送交书记官和与该投诉有关的所有当事人；如未在所需期间内提出向上诉委员会的上诉通知，则还须送交若该事项由法院审理则本应具有管辖权的法院的书记员或书记官。

(b) 已提出上诉通知的，监察员必须将上诉委员会最终决定的副本送交任何该等书记员或书记官。

(5) 裁定——

(a) 或上诉委员会的最终决定（视情况而定），视为法院的民事判决（如同该事项已由法院审理），并须由该法院的书记员或书记官（视情况而定）照此登记；

(b) 只能向上诉委员会上诉——

(i) 经申诉专员（Ombud）在考虑以下事项后予以许可——

(aa) 事项的复杂性；或

(bb) 上诉委员会可能作出不同结论的合理可能性；或

(ii) 如申诉专员拒绝给予上诉许可，则经上诉委员会主席（chairperson of the board of appeal）许可。

(6)

(a) 在裁决或上诉委员会的最终决定构成金钱给付裁定的情形下，执行令（writ of execution）可由第(3)款所指的书记员或登记官签发，并可由该法院的执法官（sheriff）在裁决之日或上诉委员会最终决定之日（视情况而定）起满两周期间届满后予以执行。

(b) 任何其他裁决必须在裁决之日或上诉委员会最终决定之日起满两周期间届满后，依照法院适用的程序予以执行。

[第28条生效日期：2003年3月8日。]

第29条 记录保存

(1) 申诉专员必须就投诉保存妥善的档案和记录，并保存依照第28条进行的任何裁决程序的记录。

(2) 登记官为履行其在本法或任何其他法律下的职能之目的，有权查阅申诉专员的档案和记录，并可无需进一步证明而依据由申诉专员签署的任何程序记录副本。

(3) 任何利害关系人可在受申诉专员酌定权和适用的保密规则约束的前提下，于支付申诉专员确定的费用后获得任何记录的副本。

[第29条生效日期：2003年3月8日。]

第30条 申诉专员的报告

(1) 申诉专员必须在每一年度内，于其财政年度结束后六个月内，向委员会（Board）提交一份关于申诉专员在该财政年度内事务和职能的报告，包括第23(2)(b)条所指的年度财务报表。

(2) 申诉专员必须同时向部长提交该报告的副本。

[第30条生效日期：2003年3月8日。]

第31条 刑罚

任何人——

(a) 对申诉专员或申诉专员进行的调查实施任何行为，而该行为若对法院实施即会构成藐视法庭的，构成犯罪，一经定罪，可处以对藐视法庭定罪可施加的任何刑罚；或

(b)

(i) 以任何旨在影响裁决的方式预先干预申诉专员的裁决；或

(ii) 故意扰乱申诉专员进行的任何程序。

构成犯罪，一经定罪，可处以罚金或不超过一年的监禁。

[第31条生效日期：2003年3月8日。]

**32.**…

[第32条由2017年第9号法令第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

_**第二部分**_

**_其他执法措施_**

**33.**...

[第33条经2008年第22号法令第59条修订；经2013年第45号法令第195条废止。]

第34条 不当做法（undesirable practices）

(1) 在不违反第(2)款和第(3)款的前提下，注册官（registrar）可通过在《政府公报》（_Gazette_）上发布公告，宣布某一特定业务做法对全部或某一类经授权的服务提供者、或任何此类提供者而言属于不良做法。

[第34条第(1)款经2013年第45号法令第196(a)条替换。]

(2) 注册官在考虑是否应当作出第(1)款所述声明时，必须以下列原则为指导：

(a) 有关做法直接或间接地已经产生或可能产生以下效果——

(i) 损害经授权的金融服务提供者或任何此类提供者类别、或任何此类提供者，与客户或公众之间的关系；

(ii) 不合理地损害任何客户；

(iii) 欺骗任何客户；或

(iv) 不公平地影响任何客户；以及

(b) 若允许该做法继续，本法的某一项或多项宗旨将会或可能落空。

(3) 注册官不得作出此类声明，除非注册官已在《政府公报》上发布公告，表明其有意作出该声明并说明理由，且已邀请利害关系人就此提交书面陈述，并使其在该公告发布之日后21日内送达注册官。

(4) 经授权的金融服务提供者或代表，不得在第(1)款所述公告发布之日当日或之后，继续从事有关业务做法。

[第34条第(4)款经2013年第45号法令第196(b)条替换。]

(5) 对于在第(1)款所述公告发布之日当日或之后违反该公告而继续从事有关业务做法的经授权的金融服务提供者，注册官可指令其纠正因从事该有关业务做法所造成的或所引发的任何事项，以达到注册官满意的程度：但注册官不得作出2001年《金融机构（资金保护）法》（2001年第28号法令）第6D(2)(b)条所述命令。

[第34条第(5)款经2008年第22号法令第60(a)条替换。]

(6) 根据第(5)款被指令纠正任何事项的有关经授权的金融服务提供者，必须在该指令发出后60日内完成纠正。

[第34条第(6)款经2008年第22号法令第60(b)条替换。]

第35条 规章

(1) 部长（Minister）在与注册官协商后，可通过在《政府公报》上发布公告，就以下事项制定条例——

[第35条第(1)款中(a)项之前的文字，经2013年第45号法令第197条替换。]

(a) 本法要求或允许予以规定（prescribed）的任何事项；

(b) 对下列事项的禁止——

（i）为任何并非经授权的金融服务提供者（authorised financial services provider）或该等提供者的代表（representative）的人所经营的、与提供金融服务有关的任何业务，进行招揽，或（无论在南非共和国（the Republic）境内或境外）进行营销或广告宣传；

（ii）并非经授权的金融服务提供者或该等提供者的代表的任何人，发布任何针对客户、且表明该人系经授权的金融服务提供者或该等提供者的代表的广告、通讯或公告；及

（iii）并非经授权的金融提供者或任何该等提供者的代表的任何人，使用任何表明该人系经授权的金融服务提供者或该等提供者的代表的名称、头衔或称谓；

_尚未生效的修订_

(b) …

[第35条第(1)款(b)项由2017年第9号法令第290条删除，自待定日期起生效。]

（c）合规安排、合规监控系统及记录的保存；

_尚未生效的修订_

(c) …

[第35条第(1)款(c)项由2017年第9号法令第290条删除，自待定日期起生效。]

(d)…

[第35条第(1)款(d)项由2017年第9号法令第290条废止，自2018年4月1日起生效。]

（e）概括而言，为更好地实现本法宗旨而适宜或有必要规定的任何事项，本项规定的概括性不受前述任何项规定的限制。

(2) 该等条例可就违反或不遵守其规定的情形规定犯罪行为，并规定不超过50万兰特罚金或不超过五年的监禁，或并处该等罚金与该等监禁的处罚。

(3) 可就不同事项或不同类别人员制定不同的条例。

36. 犯罪与处罚

任何人——

（a）违反或不遵守第7条第(1)款或第(3)款、第8条第(8)款、第8条第(10)款(a)项、第13条第(1)款或第(2)款、第14条第(1)款、第17条第(4)款、第18条、第19条第(2)款、第19条第(4)款或第34条第(4)款或第(6)款的规定；

[第36条(a)项由2008年第22号法令第61条(a)项替代。]

（b）在本法项下的任何申请中，故意作出误导性、虚假或欺骗性陈述，或隐瞒任何重大事实；

（c）在执行本法所施加的职责时，向受委派的审计师或合规官提供虚假、误导性或隐瞒任何重大事实的信息；或

[第36条(c)项由2008年第22号法令第61条(b)项插入。]

（d）并非依照本法规定由经授权的金融服务提供者委任或授权的代表，且以任何方式声明、假装、对外宣称、坚持或自称系有权向客户提供金融服务的人，而其依据是该人系经另一名代表委任或授权而担任代表，

[第36条(d)项由2008年第22号法令第61条(b)项插入；由2013年第45号法令第198条(a)项替代。]

即属犯罪，一经定罪，可处以不超过1000万兰特的罚金或不超过10年的监禁，或并处该等罚金与该等监禁。

[第36条中(d)项之后的文字，由2013年第45号法令第198条(b)项替代。]

**37.**...

[第37条已由2013年第45号法令第199条废止。]

38. 自愿破产、清算与关闭

下列各项——

(a) 依据《1936年破产法》（1936年第24号法令）第3条提出的、关于受理下列主体自愿交出财产的申请；

(b) 依据《公司法》作出并依据该法登记的、关于下列主体清算的特别决议；

[第38(b)条已由2013年第45号法令第200条取代。]

(c) 如《1984年封闭公司法》（1984年第69号法令）第67条所设想、并依据该条登记的、关于下列主体清算的书面决议；及

(d) 由下列主体自愿关闭业务，

即任何获授权的金融服务提供者，或该提供者的代表，以及该提供者或代表（若其并非公司）依据其章程作出的、关于关闭其业务的任何特别决议，均不具有法律效力——

(i) 除已向注册官提交其副本或有关通知，且注册官已通过向相关提供者或代表（视情况而定）发出通知，声明已作出令注册官满意的安排，以清偿在破产、清算或停业（视情况而定）之前与客户订立的交易项下的全部债务外；或

(ii) 注册官通过向相关提供者或代表（视情况而定）发出通知，声明有关申请、决议或停业（视情况而定）违反本法的。

38A. 企业重整（business rescue）

(1)

(a) 尽管《公司法》或据以设立提供者的任何其他法律有相关规定，在符合本条并作必要变通的情况下，《公司法》第6章应适用于提供者的业务重整，无论该提供者是否为一家公司。

(b) 如果另一注册官依据《1990年金融服务委员会法》（1990年第97号法令）第1条所界定的金融服务委员会立法，或依据银行立法，获授权就提供者的业务重整提出申请，则本条不适用。

(2) 注册官如确信提出申请符合该提供者客户或金融服务业的利益，可依据《公司法》第131条针对提供者提出申请。

(3) 下列行为须经注册官批准：

(a) 提供者关于启动业务重整程序的决议；

(b) 业务重整执业人的任命；

(c) 业务重整计划的通过；及

(d) 业务重整执业人依据《公司法》行使权力。

(4) 在适用《公司法》第6章时——

(a) 凡提及委员会之处，均应解释为亦指注册官；

(b) 凡提及债权人之处的，均应解释为亦指该提供者的客户；

（c）任何涉及提供者偿付全部债务能力的表述，均应解释为亦涉及该提供者无力遵守本法第8条第(1)款(c)项所规定的财务稳健性要求；

(d) 除与提供者业务有关的任何问题外，还应考虑任何诉因是否符合客户利益这一问题。

(5) 如由注册官（registrar）以外的利害关系人向法院提出与某提供者企业拯救（business rescue）有关的命令申请——

(a) 在该申请被安排听审之前，除非已将动议通知书以及为支持该申请而提交的所有随附宣誓书和其他文件的副本送交注册官，否则该申请不得予以听审；

(b) 注册官如确信该申请不符合该提供者客户利益的，可作为一方当事人参加该申请，并提交宣誓书和其他文件以反对该申请。

(6) 自企业拯救执业人（business rescue practitioner）获委任之日起，提供者的企业拯救执业人不得开展任何新业务，除非该执业人已获法院准许这样做。

[第38A条由2013年第45号法令第201条插入。]

38B. 登记官申请破产或清算

(1) 在不违反第(3)款的前提下，如注册官根据第4(5)条进行现场走访后，或根据《1998年金融机构检查法》（1998年第80号法令）进行检查后，认为金融服务提供者的客户或公众成员的利益有此需要，注册官可依下列法律向法院申请对该提供者进行破产接管（sequestration）或清算，而不论该提供者是否具有偿债能力——

(a) 《1936年破产法》（1936年第24号法令）；

(b) 《公司法》；

(c) 《1984年封闭公司法》（1984年第69号法令）；或

(d) 该提供者据以设立的法律。

(2) 在裁决第(1)款所设想的申请时，法院——

(a) 可考虑对相关金融服务提供者进行破产接管或清算是否确属合理必要——

(i) 以保护该提供者客户的利益；以及

(ii) 为维护金融部门的健全与稳定；

(b) 可就相关金融服务提供者的客户主张债权的方式作出命令；以及

(c) 应委任由注册官提名的人担任受托人或清算人。

(3) 如另一注册官依《1990年金融服务委员会法》（1990年第97号法令）第1条所界定的金融服务委员会立法，或依银行业立法，获授权向法院申请对该提供者进行破产接管或清算的，本条不适用。

[第38B条由2013年第45号法令第201条插入。]

38C. 指令

(1) 为确保本法得到遵守或防止本法遭到违反，注册官可向本法规定适用的任何人或多人发出指令。

(2) 依第(1)款发出的指令可——

(a) 普遍适用；或

（b）其适用范围限于特定个人或特定类别的个人。

（3）依第（1）款发布的指令，自登记官在指令中确定的日期起生效。

（4）凡偏离《促进行政正义法》（2000年第3号法律）第3条第（2）款或第4条第（1）、（2）或（3）款的，指令中必须包含关于该偏离的说明以及作出该偏离的理由。

（5）登记官在为保护公众整体利益而发布指令时，必须将该指令在官方网站以及登记官认为适当的任何其他媒体上公布，以确保公众能够便捷、可靠地查阅该指令。

〔第38C条由2013年第45号法律第201条插入。〕

39. 上诉权

任何人因金融服务提供者依第14条作出取消其资格（debar）的决定而受到侵害的，可向裁判庭（Tribunal）申请对该决定进行复议。

〔第39条由2017年第9号法律第290条取代，自2018年4月1日起生效。〕

第七章

**其他事项**

40. 权利的保留

本法的任何规定，以及依任何此类规定或根据任何此类规定实施的行为，均不得被解释为影响客户或其他受影响人员依本法、普通法或任何其他成文法寻求适当法律救济的权利，无论该权利涉及民事或刑事事项，亦无论其针对持牌金融服务提供者或该提供者的代表提供任何金融服务的行为，或针对并非持牌金融服务提供者、亦非该提供者代表的任何人的行为。

〔第40条由2013年第45号法律第202条取代。〕

41. 费用与罚款

(1)

(a)…

〔第41条第（1）款（a）项由2017年第9号法律第290条废止，自2023年4月1日起生效。〕

（b）该等费用应按登记官以官方网站公告确定的方式缴纳，并受其确定的要求约束。

〔第41条（b）项由2013年第45号法律第203条取代。〕

(2)

（a）任何人未在本法规定的期限内或任何延长期限内，向登记官提交本法所规定的申报表、信息或文件的，无论是否已依本法对其提起刑事诉讼，在受（b）项约束的前提下，就该未提交行为持续的每一天，应承担不超过1 000兰特或任何规定更高金额的罚款，但登记官在说明正当理由的情况下放弃该罚款或其任何部分的除外。

（b）该罚款可由登记官以向有关人员发出通知的方式施加，且施加罚款前必须经过给予该人员合理陈述机会的程序，并自该通知中指明的日期起生效，该日期可早于通知之日。

(3)

（a）依第（1）款（a）项或第（2）款（a）项分别应缴纳费用或罚款的人，未在指明日期或指明期限内缴纳应缴款项的，必须就未缴金额及未付利息按部长针对对国家所负债务不时确定的利率并以其确定的方式计算，支付利息。

（b）该等费用和罚款及其应付利息，视为对委员会（Board）所负的债务，委员会可在法院予以追偿。

_尚未生效的修订_

**41.**...

〔第41条由2017年第9号法律第290条废止，自待定日期起生效。〕

**42.**...

[第42条由《2013年第45号法》第204条废止。]

**43.**...

[第43条已由2008年第22号法律第62条废止。]

44. 登记官与部长给予的豁免

（1）注册官可在本法生效之日或之后、但在部长依据第7(1)条确定的日期之前，豁免任何人员或任何类别的人员，使其不受该条规定的约束，但以注册官确信下列情形为限——

(a) 申请人提供的任何金融服务已部分或全部受任何其他法律监管；或

(b) 上述条款对申请人的适用将致使申请人或申请人的客户遭受经济或其他方面的困难或损害；以及

(c)授予该豁免将不会——

（i）与公共利益相冲突；

(ii) 损害委托人（clients）的利益；以及

（三）妨碍实现本法之宗旨。

（2）注册官——

（a）在考虑第（1）款所述各项因素后，可对如此授予的任何豁免附加合理要求，或施加合理条件，申请人须在豁免生效日期之前或之后，按注册官（registrar）指定的方式并在其指定的期间内遵守该等要求或条件；及

(b) 必须确定该豁免的有效期限。

(3) 对于要求某人须遵守某些要求或条件的豁免，一旦该人违反或未遵守任何此类要求或条件，该豁免即行失效：但条件是，注册官可应申请对该等违反或未遵守行为予以宽宥，并确定合理的、申请人须在豁免恢复之时或其后遵守的要求或条件，如同该等要求或条件在原初授予该豁免时即已附加或施加一样。

(4)

(a) 对于本法未作规定的任何情形，注册官（the registrar）可基于合理理由，经申请或依注册官自身职权，以在官方网站上发布通知的方式，豁免任何个人或任何类别的个人遵守本法的任何规定。

[第44条第(4)款(a)项由2013年第45号法令第205条替代。]

（b）第（1）、（2）和（3）款的规定经必要的变通后，适用于第（a）项所设想的任何豁免。

（5）部长在与注册官协商后，可按其确定的条件，通过在《政府公报》上发布通知的方式，豁免某一金融服务提供者或代表，或某类金融服务提供者或代表，使其不受分别依据1998年《长期保险法》（1998年第52号法案）第62条和1998年《短期保险法》（1998年第53号法案）第55条制定的《保单持有人保护规则》（Policyholder Protection Rules）任何规定的约束。

_尚未生效的修订_

**44.**...

[第44条由2017年第9号法令第290条废止，自待确定之日起生效。]

45. 豁免以及法律的修订或废止

（1）本法各项规定不适用于下列主体提供的金融服务——

(a)

(i) 任何《2012年金融市场法》第1条所定义的“授权用户”（authorised user）、“清算成员”（clearing member）、“持牌清算所”（licensed clearing house）、“持牌中央证券存管机构”（licensed central securities depository）、“持牌交易所”（licensed exchange）或“参与者”（participant），且经该法授权提供上述金融服务者；

第45(1)(a)(i)条由2012年第19号法第111条取代。

(ii) …

[第 45(1)(a)(ii) 条由 2017 年第 9 号法令第 290 条废止，自 2018 年 4 月 1 日起生效。]

(iii) 履行 1956 年《养老金基金法》（1956 年第 24 号法令）第 13B 条所指职能的人，但以该人遵守该条所设想的各项要件和条件为限；或

(iv) 从事 1998 年《医疗计划法》（1998 年第 131 号法令）第 58 条所指业务的人，但以该人遵守该条所设想的各项要件为限，

但以提供金融服务分别受上述各法管辖或依上述各法受管辖为限；

(b)

(i) 任何死者遗产或破产财产的遗嘱执行人（executor）、管理人（administrator）或受托人（trustee），或代表该遗嘱执行人、管理人或受托人行事的人；

(ii) 受保佐（curatorship）之人的保佐人（curator），或代表该保佐人行事的人；

(iii) 处于清算中的公司的清算人、受业务拯救程序约束的公司的业务拯救执业人（business rescue practitioner），或代表该清算人或业务拯救执业人行事的人；

[第 45(1)(b)(iii) 条由 2013 年第 45 号法令第 206 条取代。]

(iv) 1988 年《信托财产控制法》（1988 年第 57 号法令）第 1 条所定义的生前信托（*inter vivos* trust）的受托人，但该信托不得是为通过信托受益人出资资本的结合、并由受托人代表受益人且为受益人利益对该资本进行管理或经营以实现营利而设立的业务信托（business trust），或代表上述首先提及的受托人行事的人；

(v) 未成年人的父母、监护人（tutor）或保护人（guardian），或代表该父母、监护人或保护人行事的人，

除非该等人员在其业务中将提供金融服务作为常规组成部分；或

(c) 依任何法律任命的任何其他受托人或保管人，但以提供该等服务受该法管辖或依该法受管辖为限。

(1A) 本法的规定不适用于——

_尚未生效的修订_

(a) 由产品供应商（product supplier）实施**"intermediary service"（中介服务）**定义第 (b) (ii) 项和第 (iii) 项所指的活动——

(i) 该产品供应商依某一特定法律获准作为金融机构开展业务；且

(ii) 该等服务的提供受该法管辖；且

[第 45(1A)(a) 条由 2017 年第 9 号法令第 290 条插入，生效日期待定。]

(b) 2002 年《集体投资计划控制法》第 1 条所定义的管理人（manager）提供金融服务，但以该金融服务的提供受该法管辖为限。

[第 45(1A)(b) 条生效日期：2018 年 4 月 1 日。]

[第 45(1A) 条由 2017 年第 9 号法令第 290 条插入，自 2018 年 4 月 1 日起生效。]

[第 45(1A) 条（不含第 45(1A)(b) 条）的生效日期：待定。]

(1B) 以下各项所指的豁免——

_尚未生效的修订_

（a）第(1A)(a)款不适用于产品供应商已向其委托或外包(a)段所设想的活动或该活动任何部分的人，且该人并非产品供应商的雇员的；以及

[S 45(1B)(a) 由 2017 年第 9 号法令第 290 条插入，自待确定之日起生效。]

（b）第(1A)(b)款不适用于《2002年集体投资计划控制法》第1条所定义的授权代理人。

[S 45(1B)(b) 生效日期：2018 年 4 月 1 日。]

[S 45(1B) 由 2017 年第 9 号法令第 290 条插入，自 2018 年 4 月 1 日起生效。]

[S 45(1B) 的生效，不包括 S 45(1B)(b)：待确定。]

(2)

（a）附表第 I 项所指的法律，特此按附表第四栏所指明的范围予以修订。

（b）附表第 II 项所指的法律，特此自依第 7(1) 条确定的日期起，按附表第四栏所指明的范围予以修订或废止：但任何金融服务提供者在该日依该等法律尚未了结的业务，可在规定期限内了结，如同任何该等修订或废止尚未生效。

（3）在本法第 1(1) 条和第 45(1)(a)(ii) 条所指的《2002年集体投资计划控制法》生效之前，本法中凡提及——

（a）集体投资计划及管理人，须解释为分别指《1981年单位信托控制法》（1981年第54号法令）和《1981年参与债券法》（1981年第55号法令）中所指的单位信托计划及管理公司，以及计划和管理人；以及

（b）《1981年单位信托控制法》和《1981年参与债券法》中定义的任何词语或表述，除非明显不适当或与本法不一致，具有如此定义的含义。

（4）在本法第 1(1) 条和第 45(1)(a)(i) 条所指的《2002年证券服务法》生效之前，本法中凡提及——

（a）授权使用者、交易所、清算所、中央证券存管机构和参与者，须解释为分别指《1985年证券交易所控制法》（1985年第1号法令）、《1989年金融市场控制法》（1989年第55号法令）和《1992年证券保管与管理法》（1992年第85号法令）中所指的成员、证券交易所、清算所、金融交易所、认可清算所、中央证券存管机构和存管机构；以及

（b）《1985年证券交易所控制法》、《1989年金融市场控制法》和《1992年证券保管与管理法》中定义的任何词语或表述，除非明显不适当或与本法不一致，具有如此定义的含义。

46. 生效与简称

本法称为《2002年金融咨询与中介服务法》，自总统通过在 _Gazette_（《政府公报》）上公告确定的日期起生效。

附表

**经修订或废止的法律**

_（第 45 条）_

项目****法律编号及年份****简称****修订或废止的范围

I 1990年第97号法令 《1990年金融服务委员会法》 通过在第 1 条“金融机构”（financial institution）定义的 (a) 段中增加以下目而对第 1 条作出的修订：

“(xii) 第1(1)条所界定的任何‘经授权的金融服务提供者’（‘authorised financial services provider’）或‘代表’（‘representative’），该条出自2001年《金融咨询与中介服务法》；”。 [[[2]]] II (a) 1985年第1号法律《1985年证券交易所管制法》（Stock Exchanges Control Act, 1985）1.对第4条的修订如下——

（a）将第（1）款替换为下列款文：

“(1) 任何会员不得作为其业务的常规组成部分，代他人从事投资管理，并就此种管理以任何形式收取任何报酬，除非该会员依规则获授权为之。”；且

（b）删除第（1A）、（2）、（3）、（4）、（5）、（6）款及第（7）款（c）项。

2. 通过将第(1)款(d)项替换为下列段落，对第12条作出修订：

（d）即—— （说明：源文本仅为该片段，未见完整条文内容；如需完整翻译请提供该条 (d) 项及其上下文。）

（i）一名成员依照规则的规定经营第4(1)条所设想的业务；且

(ii) 会员不得在未采取合理措施以确认某人已取得所需授权或地位的情况下，与该会员合理认为其依据《2001年金融咨询与中介服务法》（Financial Advisory and Intermediary Services Act, 2001）需要取得金融服务提供者授权或代表地位的某人进行交易。"

3. 第39条的修正：删除第(2)、(2A)和(2B)款。

4. 第45条的修正——

(a) 删除第(1)款(a)项第(iii)目；

(b) 删除第(1)款(b)项第(ii)目末尾的"or"一词，并删除上述(b)项第(iii)目；

(c) 将第(1)款(b)项第(iii)目之后的文字替换为下列文字：

"但视情况而经营证券交易所业务或会员业务[或第4条所要求获得批准的人的业务]；且"。

5. 第47条的修正：删除第(1)款(b)项。

6. 第48条的修正：将第(1)款(a)项替换为下列项：

"(a) 违反第3(1)或(2)条、第4(1)[或(2)]条或第14条的规定；"。

7. 以如下标题和款替代第50条的标题和第(1)款：

"法院宣告会员、会员的高级管理人员或雇员丧失资格的权限

50.(1) 如法院——

(a) 判定会员、或会员的高级管理人员或雇员[或依第4条获得批准的人]犯有本法项下的罪行，或犯有任何以不诚实作为或不作为为构成要件的罪行；或

(b) 在会员、或会员的高级管理人员或雇员[依第4条获得批准的人或该人的高级管理人员或雇员]为一方当事人的诉讼程序中，或在[其]该会员、高级管理人员或雇员的行为受到质疑的诉讼程序中，认定[其]该会员、高级管理人员或雇员犯有不诚实行为，

则法院可（在(a)项所述情形下，除其可判处的任何刑罚外）宣告该会员、会员的高级管理人员或雇员[该人或该人的高级管理人员或雇员]无限期地或在法院指定的期间内丧失资格，不得经营会员业务或担任会员的高级管理人员或雇员，[或不得经营第4条所述业务]，视情况而定。"。 II (b) 1989年第55号法令《1989年金融市场管制法》 1. 第5条的修正——

(a) 以如下款替代第(1)款：

"(1) 会员不得作为其业务的常规内容，代他人从事投资管理，并因此种管理以任何形式收取任何报酬，除非该会员依规则获得如此行事的授权。"；且

(b) 删除第(1A)、(2)、(3)、(4)、(5)、(6)款和第(7)款(c)项。

2. 第17条的修正——

(a) 将第(1)款(dC)项替换为下列项：

"(dC) 会员依照规则的规定经营第5(1)条所述业务；"；且

(b) 将第(1)款第(1B)项替换为下列项：

"(1B) 会员不得在未采取合理措施以确认某人已取得所需授权或地位的情况下，与该会员合理认为其依据《2001年金融咨询与中介服务法》（Financial Advisory and Intermediary Services Act, 2001）需要取得金融服务提供者授权或代表地位的某人进行交易；"。

3. 第21A条的修正：删除第(2)、(2A)和(2B)款。

4. 第26条的修正——

(a) 删除第(1)款(a)项第(iii)目；

(b) 删除第(1)款(b)项第(ii)目末尾的"or"一词，并删除上述(b)项第(iii)目；且

(c) 将第(1)款(b)项第(iii)目之后的文字替换为下列文字：

"但正在经营金融交易所业务或会员业务[或第5条所要求获得批准的人的业务]；且"。

5. 第28条的修正：删除(c)项。

6. 第29条的修正——

(a) 将第(1)款(b)项替换为下列项：

"(b) 指示金融交易所或其会员或经认可的清算所（recognized clearing house）[或依第5条获得批准的人]采取任何其他步骤，或避免实施或继续实施任何行为，以终止或消除检查所揭露的任何不良做法或状况。"；且

(b) 以如下款替代第(2)款：

"(2) 金融交易所或其会员或经认可的清算所[或依第5条获得批准的人]在收到注册官（Registrar）为此发出的书面请求后，应立即停止发布或发出请求中所指明的、与金融工具有关且非事实的正确陈述或令人反感的任何广告、小册子、招股说明书或类似文件，或按注册官认为适当的方式对其进行调整。"。

7. 以如下条文替代第30条：

"证据

30. 一份声称是在经营金融交易所业务或会员业务、或经认可的清算所业务[或依第5条获得批准的人的业务]的正常过程中制作或保存的记录，或该记录经公诉人（public prosecutor）证明为正确的副本或摘录，在依本法、任何其他法律或普通法对经营或曾经营相关业务的人或任何其他人提起的任何刑事诉讼中，仅经公诉人提交，即应可作为证据采纳，并构成该记录、副本或摘录所载事实的表面证据（prima facie）。"。

8. 以如下标题和款替代第31条的标题和第(1)款：

"法院宣告会员或会员的高级管理人员或雇员丧失资格的权限

31.(1) 如法院——

(a) 判定会员或会员的高级管理人员或雇员[或依第5条获得批准的人]犯有本法项下的罪行，或犯有任何以不诚实作为或不作为为构成要件的罪行；或

(b) 在会员或会员的高级管理人员或雇员[或依第5条获得批准的人或该人的高级管理人员或雇员]为一方当事人的诉讼程序中，或在就该会员、高级管理人员或雇员的[或该人的]行为受到质疑的诉讼程序中，认定该会员、高级管理人员或雇员[或该人]犯有不诚实行为，

则法院可（在(a)项所述情形下，除其可判处的任何刑罚外）宣告该会员、会员的高级管理人员或雇员[或该人或该人的高级管理人员或雇员]无限期地或在法院指定的期间内丧失资格，不得经营会员业务或担任会员的高级管理人员或雇员，[或不得经营第5条所述业务]，视情况而定。"。 II (c) 1992年第140号法令《1992年毒品与贩毒法》 1. 第10条的修正：将第(3)款(a)项和(b)项替换为下列各项：

"(a) 《1985年证券交易所管制法》（1985年第1号法令）第1条所界定的任何股票经纪人[或该法第4(1)条(d)、(e)或(f)项所述的任何人]；或

（b）1989年《金融市场控制法》（1989年第55号法案）第1条所界定的任何金融工具交易商 **[或该法第5条第1款第(f)、(g)项或(h)项所设想的任何人]。**”。