英国反洗钱条例修订：政策说明与法规草案（2025）

反洗钱条例：技术咨询政策说明（2025年9月）

2025年9月

反洗钱草案

以及恐怖主义融资（修正案和

附则）

2025年规定

政策说明

2025年9月

反洗钱草案

以及恐怖主义融资（修正案和

附则）

2025年规定

政策说明

© 2025年王室版权 本出版物依据《开放政府许可》第3.0版条款授权发布，另有说明者除外。如需查阅该许可，请访问 nationalarchives.gov.uk/doc/open-government-licence/version/3。凡涉及第三方著作权信息之处，您须向相关权利人取得许可。本出版物可通过以下网址获取：www.gov.uk/official-documents。有关本出版物的任何咨询，请发送至 public.enquiries@hmtreasury.gov.uk。ISBN：978-1-917638-53-1 出版单位：3553

目录

第一章 导言与背景 7

第二章 措施概述与政策意图 9

第三章 个人数据的处理 15

第一章

引言与背景

背景

1.1 在就“提高有效性”开展公众咨询之后

根据《反洗钱条例》第1条，政府正提出有针对性的修订建议，以弥补监管漏洞、解决比例性方面的关切，并应对与洗钱及恐怖融资相关的不断演变的风险。此次征求意见活动着重指出了英国相关制度中的若干具体薄弱环节，包括集合客户账户管理、信托登记、加密资产业务监管以及客户尽职调查的实际操作等方面的问题。

1.2 本法定文书是政府的组成部分之一

为回应上述关切，旨在构建一个更加以风险为基础、比例适度且能够有效防范金融犯罪，同时又便于行业实际操作的监管制度。政府还承诺就反洗钱/反恐怖融资合规问题在多个领域完善行业指引，并就数字身份验证在反洗钱/反恐怖融资领域的应用另行发布专门指引。

本说明之目的

1.3 本政策说明随同《反洗钱》草案一同发布。

恐怖融资（修订及杂项规定）

2025年条例（“SI”），随本说明一并公布，以供技术性咨询。该SI包含对2017年《反洗钱、恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》（MLRs）及相关立法的修订内容。1.4 英国财政部现就草案条款的实际可操作性、清晰度及有效性，向受监管机构、监管当局、其他政府部门以及相关利益攸关方征询意见。本文件为SI草案，不应被视为最终文本。其公布旨在进行技术性审查，以发现法律条文起草过程中可能存在的重大错误或疏漏，这些错误或疏漏可能导致本SI中的规定无法实现本说明所阐述的预期目标，或引发其他重大且非预期的后果。关于起草方法，

https://assets.publishing.service.gov.uk/media/65e9e1813649a2001aed6492/HM_Treasury_Consultation_on_Improving_the_Effectiveness_of_the_Money_Laundering_Regulations.pdf

2 https://assets.publishing.service.gov.uk/media/6878c1b42bad77c3dae4dd25/MLRs_Consultation_Response.pdf

因此，该提案的其他技术性内容在最终文本提交议会审议之前仍可能发生变更。

后续步骤

1.5 本次技术咨询为期四周，截止日期为30日。

2025年9月。英国财政部欢迎就该次级法规的技术有效性及实际实施情况提出意见，包括任何非预期后果或存在模糊之处的领域。在充分听取反馈并考虑议会日程安排后，预计最终法规将于2026年初提交，并自公布之日起21天后生效；其中有关加密资产业务的具体条款将与《金融服务法案》（FSMA）所界定的加密资产监管范围的生效日期保持一致。

1.6 答复应当发送至：反-

MoneyLaunderingBranch@hmtreasury.gov.uk

第二章

措施概要

以及政策意图

2.1 下文为《SI》中各项主要措施的概要，每一项

并附其政策意图。除另有规定外，对法规的引用均指《SI》中的相关法规。本说明中所列各项措施，按照其在咨询答复各章节中的表述顺序予以归类。

使客户尽职调查更加

适用于房地产中介及艺术品市场参与者的相称且有效的客户尽职调查（CDD）触发情形（第13(f)条及第(h)(i)条） 政策意图：确保各行业之间的CDD触发标准清晰一致。 • 该《实施条例》将房地产中介及艺术品市场参与者的基于交易的CDD要求与高价值交易商的要求保持一致。 银行破产情形下的客户开户安排（第15、16及17条） 政策意图：在银行或建房互助协会发生破产事件后，便利客户继续享有银行服务，同时维持反洗钱保障措施。 • 新增条款规定，在特定情形下，信贷机构可在银行破产后，于账户开立之后核实来自破产银行客户的身份，前提是身份验证应在合理可行的最短时间内完成。 • 该例外情形的适用须遵守相关保障措施，包括：开户机构应当及时通知英国金融行为监管局（FCA），以便其进行相应监督；该例外不得适用于需接受强化尽职调查措施的客户（即存在较高洗钱或恐怖融资风险的客户）；且仅当银行破产导致身份验证时限延迟时，方可对个人客户适用该例外。

加强尽职调查

政策意图：确保强化尽职调查措施具有针对性、以证据为基础且适度，从而使各机构能够集中资源和精力

关于存在最大风险的交易和司法管辖区。此举旨在提升英国反洗钱制度的实效性，减轻企业不必要的负担，并确保资源被用于产生最大影响的领域。

高风险第三国（第18(b)条及第22条）

• 当涉及与特定国家相关联的个人或交易时，若需实施了解客户（EDD）措施，该标准将予以更新。目前，各金融机构被要求对涉及“高风险第三国”的交易或客户采取EDD措施；而所谓“高风险第三国”，是指被列入金融行动特别工作组（FATF）“加强监控”及“呼吁采取行动”名单上的任何国家。本标准进一步将其范围限定为仅针对“FATF呼吁采取行动国家”，即仅限于列入“呼吁采取行动”名单的国家。此举旨在确保金融机构能够将资源集中投向对英国构成最大风险的司法管辖区。

复杂且金额巨大的交易（第10条、第11条及第18(a)条）

• 现行的《反洗钱条例》要求金融机构对所有“复杂或异常大额”的交易实施强化尽职调查。然而，这一表述容易引发歧义，并在某些行业导致过度谨慎的做法。• 《实施细则》明确指出，强化尽职调查仅适用于相对于该行业惯例或交易性质而言“异常复杂或异常大额”的交易。此项修改并未增设新的义务，而是对现有规定予以细化，以确保金融机构能够将合规资源集中于确实存在较高风险的交易，而非将精力耗费于无需额外审查的常规交易。

集合客户账户（PCAs）（第14条和第20条）

政策意图：在维持强有力的基于风险的管控措施的同时，增加具有合法需求的企业获得PCA的供给与可及性。• 该《指示》将PCA从简化尽职调查（SDD）框架中剥离，取消了银行必须将PCA视为“低风险”或仅向反洗钱/反恐怖融资监管对象提供PCA的要求。• 新增条款规定，所有金融和信贷机构应当采取合理措施，了解PCA的目的，收集关于客户业务的充分信息，并评估与该账户相关的风险。银行在必要时应获取更多信息，并考虑对PCA采取额外的管控措施，以有效管理风险。• PCA持有人应当应银行要求，提供有关账户内资金所归属人员身份的信息（即实际受益客户）。此举旨在确保透明度并促进有效监督，同时无需银行对所有实际受益客户开展客户尽职调查。

加强制度衔接

信息共享（第27条、第28条第（b）款、第29条及第30条）

政策意图：加强反洗钱/反恐怖融资监管机构与其他公共机构之间的合作与信息共享。• 该《指示》将公司注册处纳入反洗钱监管机构之间合作义务的适用范围，确认

公司注册处作为企业监管“守门人”的强化角色

透明度，并作为英国反洗钱监管框架的组成部分。• 该SI将金融监管投诉专员纳入根据相关法规有权共享信息的相关机构名单，从而促进反洗钱框架下更为有效的合作与监督。• 该SI对《反洗钱条例》第52A条和第52B条作出两项细微修改，这两条规定涉及FCA披露与反洗钱监管有关的机密信息。此举扩大了FCA在履行其反洗钱职责过程中被授权共享的机密信息范围，将加密资产企业的反洗钱监管相关信息也纳入其中。此外，该SI还修订了违反保密义务罪的抗辩条款，使其进一步与《金融服务与市场法》（FSMA）第348条关于违反保密限制的抗辩规定相一致。

明确适用范围与登记要求

货币门槛与定义相关问题（第4(b)、(c)条，第7、8、9(b)条，第13(a)至(e)、(g)、(h)(ii)及(j)条，第21、32及33条）政策意图：通过降低换算复杂性简化合规要求，并反映英国脱欧后市场实践。• 该SI将客户尽职调查、报告及交易触发点的所有货币门槛由欧元转换为英镑（例如，€10,000变为£10,000），同时对部分门槛进行调整，以确保英国继续符合金融行动特别工作组制定的国际标准。• 同时，该SI还更新了《反洗钱条例》中的一般解释性规定，以反映上述变化。信托与公司服务提供商（TCSPs）出售现成公司的监管

（第6条）

政策意图：填补《反洗钱条例》中的空白，确保对所有类型的TCSP服务均实施客户尽职调查。• 该SI将“出售现成公司”的活动纳入TCSP受监管业务的范畴，这意味着TCSPs

出售现成公司时必须遵守《反洗钱条例》规定的各项义务，包括客户尽职调查及持续监控。加密资产服务提供商的注册与控制权变更（第31、37及38条）政策意图：调整加密资产企业的注册及控制权变更门槛，使之与《金融服务与市场法》（FSMA）中的相关门槛保持一致，从而实现整个加密资产行业的统一标准，并确保那些拥有复杂所有权结构的加密资产企业主能够接受适当的资格审查。• 该SI修改了依据《反洗钱条例》进行注册（第54(1A)条）以及控制权变更（第60(B)条及附表6B）时的适格性测试范围。• 第31条适用于注册环节，并将适格性测试的要求调整为由FCA评估申请人的控制人（按FSMA第422条之定义）是否为适格人员，取代此前由FCA评估申请人受益所有人资格的做法。

2.2 第31条将于即将生效的FSMA

加密资产授权制度生效时开始实施。然而，对于在新制度生效前已依据《反洗钱条例》注册且FCA正考虑依据《反洗钱条例》第60条撤销注册的加密资产企业，FCA仍将继续对其受益所有人适用适格性测试。

2.3 根据FSMA获准经营的企业将不再需要依据《反洗钱条例》进行注册，以避免重复登记并减轻企业负担。仅对未获FSMA授权的企业（即符合《反洗钱条例》中加密资产企业定义但尚未获得FSMA许可者）才需按照《反洗钱条例》进行注册。

根据《反洗钱条例》（MLRs），为避免重复注册并减轻企业负担，仅对未获《金融服务管理法》（FSMA）授权的主体适用《反洗钱条例》项下的注册要求（即符合《反洗钱条例》中关于加密资产业务之定义但不符合《金融服务管理法》相关规定的主体）。

附表6B替代原附表6B纳入《反洗钱条例》。对于在FSMA加密资产授权制度生效前已依据《反洗钱条例》向FCA注册的加密资产企业，该SI将扩大须向FCA通报控制权变更的人员范围。除持有10%或以上股份或表决权、或能够对加密资产企业管理施加重大影响的人员外，受益所有人亦需履行通报义务。而对于在FSMA加密资产授权制度生效后才依据《反洗钱条例》向FCA注册的加密资产企业，须向FCA通报控制权变更的人员范围将

附表6B载于《反洗钱条例》。对于已在……注册的加密资产业务，

在《金融反洗钱条例》（MLRs）于《金融服务法案》（FSMA）生效前，该规定将扩大须就控制权变更向英国金融行为监管局（FCA）提交通知的主体范围。除持有公司股份或表决权达10%及以上，或能够对公司加密资产业务的管理施加重大影响的主体外，实益拥有人仍需履行通知义务。对于在《金融服务法案》项下的加密资产授权制度生效后，依据《金融反洗钱条例》在英国金融行为监管局登记的加密资产企业，其须就控制权变更向英国金融行为监管局提交通知的主体范围将……

3 参见：https://www.gov.uk/government/publications/regulatory -regime-for-cryptoassets-regulated-activities- draft-si-and-policy-note

控制权变更将与FSMA的控制人定义保持一致，以确保两套制度之间的衔接。

改革信托登记服务的注册要求

信托登记服务

信托登记服务（第23、24、25、26及35条）政策意图：通过弥补可能被用于掩盖资产所有权的漏洞，提高信托登记服务的有效性，增强具有重要英国关联的信托受益所有权的透明度，并完善其他类型信托的登记要求。• 该SI扩大了须在信托登记服务上登记的信托类别，将更多类型的信托纳入适用范围，同时新增若干排除情形，涵盖低价值、低风险、不适当或与遗产管理相关的信托。• 该SI同时延长了提供受益所有权信息以及确保此类新纳入范围的信托可获取该信息的义务，从而提升拥有或控制英国资产的信托的透明度。• 该SI取消了此前因需缴纳印花税储备税（SDRT）而自动触发信托登记义务的规定；因此，信托今后不再仅因SDRT纳税义务而必须登记。

拟议的进一步《反洗钱条例》修订

政策意图：对《反洗钱条例》作出更多细微的技术性调整，以确保一致性、清晰度及基于风险的监管方法。• 该SI澄清并更新了针对海外主权财富基金的豁免条款，明确指出由中央银行或其他公共机构运营的基金可免除某些

反洗钱要求，以符合国际惯例与风险考量。

评估。（第2条及第9a条）• 《反洗钱条例》明确将再保险合同排除在“保险业经营机构”定义之外，以确保再保险业务不受适用于直接保险经营机构的相关要求约束。（第5条）• 《反洗钱条例》在《反洗钱规则》中新增第34A条，要求加密资产交易平台和托管钱包服务提供商在建立代理关系时实施强化尽职调查措施。同时，禁止与空壳银行建立代理关系。此举使英国针对加密资产企业的相关要求与金融行动特别工作组（FATF）的建议保持一致。（第19条）

• SI更新了认可专业机构名单，以反映近期的组织变动，确保监管职责与监管监督保持最新且准确。（第34条）• SI修订了《反洗钱条例》第23条，规定经FCA监管的资金服务业务或信托及公司服务提供商，如已根据该条例向FCA提供相关信息，则须就该信息中的任何不实之处向FCA予以报告。此举与《2000年金融服务与市场法案（受监管）》草案中的相应条款相一致。

制定——— *** 按照该法第1条第(2)款和第(3)款之规定生效。财政部依据《2000年金融服务与市场法》第21条第(5)款、第(6)款、第(9)款和第(10)款，第22条第(1)款和第(5)款，以及第428条第(3)款，并参照该法附表2第25条之规定，制定本命令。（a）财政部认为，本命令的效力之一在于：凡不属于该法第22条所界定之受监管活动的事项，将被纳入受监管活动范畴。本命令草案已提交议会，并根据该法第429条第(3)款和第(4)款，以及附表2第26条第(1)款和第(2)(a)款之规定，经由议会两院决议予以批准。

2025年，并确保金融行为监管局（FCA）及时了解可能影响企业风险状况或合规状态的相关最新动态。（第12条）

第三章

个人数据处理

数据

数据主体

3.1 我们将收集的个人数据涉及以下人员：

自愿参与本次咨询。这些答复将来自广泛的利益相关方，他们对某一特定问题具有专业知识。

我们收集的个人数据

3.2 个人数据将直接从数据主体处收集

通过自愿提交电子邮件的方式对本次咨询作出回应，且其中很可能包含答复人的姓名、电子邮箱地址、工作单位、职务、电话号码及意见。

3.3 被调查人可能会在其…中包含其他类型的个人数据

对本咨询意见的答复，其中认为该意见与其答复具有相关性。

我们将如何使用个人数据

3.4 该个人数据将被处理，以用于获取

关于政府政策、提案或公众利益事项的意见，以供咨询事项的进一步制定或实施参考。

3.5 您在本次咨询过程中提供的联系方式将在某些情况下

情形下，将用于与您联系，以进一步讨论您的答复。

3.6 处理该等个人数据对于协助我们而言是必要的

了解哪些主体已对本次咨询作出回应，以及其对通过SI所制定的《反洗钱条例》修正案的意见。

3.7 咨询答复将用于审议任何适当的

对立法草案的修正案。

处理个人数据的合法依据

3.8 英国《通用数据保护条例》第6条第1款第e项；该处理对于……是必要的

为公共利益而开展的某项任务的履行。该任务系就SI的持续发展提供咨询意见。

哪些主体有权访问个人数据

3.9 个人数据仅向具有以下条件的人员提供：

合法的业务需要将其视为咨询程序的一部分。

3.10 不存在分享在本次活动中收集的个人数据的意图

与任何其他数据控制者进行磋商。

3.11 由于个人数据存储于我们的信息技术基础设施上，其将

可供我们的信息技术服务提供商访问。他们仅会为实现我们的目的并履行其与我们之间的合同义务而处理该等个人数据。

我们保存个人数据的期限

3.12 我们将保留咨询过程中所包含的个人数据

在咨询工作完成且不再需要时的答复。

您的数据保护权利

3.13 您在本活动中享有以下权利： • 请求获取关于我们如何处理您的个人数据的信息，并请求获取该等数据的副本。 • 反对处理您的个人数据。 • 要求及时更正您个人数据中的任何不准确之处。 • 在不再具有处理该等数据的正当理由时，要求删除您的个人数据。 • 在特定情况下，要求我们限制对您的个人数据的处理。 • 如您对我们处理您个人数据的方式不满意，可向信息专员办公室提出投诉。

如何提交数据主体访问请求（DSAR）

3.14 您可以行使您的信息权利——包括请求一项

关于您个人数据的副本，由英国财政部持有——可通过联系 DSAR@HMTreasury.gov.uk 获取。行使您的信息权利无需支付任何费用。

3.15 您可以通过以下方式协助我们更有效地处理您的请求：

说明您认为英国财政部持有哪些关于您的信息。

3.16 我们通常需要在提供服务之前核实您的身份。

您的个人数据，因此，您可通过提供以下材料协助我们迅速处理您的请求：• 身份证明（如护照复印件或带照片的驾驶执照）；以及 • 地址证明（如银行对账单或公用事业账单的复印件）。• 请勿向我们邮寄原件，复印件或电子版即可。

投诉

3.17 如您对财政部使用您的个人数据存有疑虑，请首先通过以下方式联系我们的数据保护官（DPO）：privacy@hmtreasury.gov.uk

3.18 如我们无法令您满意地解决您的关切，您可向信息专员提出投诉，联系方式为 casework@ico.org.uk 或通过ICO官方网站。

英国财政部联系

本文件可从www.gov.uk下载。如您需要以其他格式获取本信息，或对英国财政部及其工作有普遍性疑问，请联系：

通信小组

英国财政部

1 骑兵卫队路

伦敦

SW1A 2HQ

电话：020 7270 5000 电子邮件：public.enquiries@hmtreasury.gov.uk

反洗钱条例：技术咨询政策说明（2025年9月）

根据《2018年制裁与反洗钱法》（第2018号）第55(5)(d)条，已向议会提交法规草案，以待议会两院分别通过决议予以批准。

草案法规性文件

2025年第****号

金融服务

洗钱及恐怖融资（修订及

杂项规定）2025年条例

*** - - - - 制作

依照第1条的规定生效

财政部依据《2018年制裁与反洗钱法》第49条、第54(2)条及其附表2以及《2000年金融服务与市场法》第38条所赋予的职权，制定如下规章。根据《2018年制裁与反洗钱法》第55(5)(d)条的规定，本文件草案已提交议会，并经议会两院分别通过决议予以批准。

总则

引言

第1条——（1）本命令可称为《2000年金融服务与市场法》（关于受监管活动及杂项规定的）（加密资产）令2025年。（2）本命令自其制定之日起21天后生效，旨在实现以下目的：（a）使金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）能够：（i）制定或批准相关规则；（ii）发布指导意见；以及

1. —(1) 本条例可称为《反洗钱及反恐怖融资条例》

2025年《（修订及杂项规定）条例》。 (2) 本条例及第2条自[本条例制定之日的次日起]生效。 (3) 第31条自[2025年《金融服务与市场法》（受规管活动及杂项规定）（加密资产）令第1条第3款所载日期]起生效。 (4) 第37条自[国务大臣颁布后首个可行日期]起，就经替换后的附表6B第1至第3款以及该附表第7款中涉及第1至第3款的部分开始施行。 (a) 2018年第13号法案。第49条曾由2018年《制裁与反洗钱法》（第13号法案）附表3第9款以及2019年第466号、第573号和第577号枢密院令予以修订；上述各法令均经2020年第1289号枢密院令进一步修订。有关“适当部长”的定义，请参见2018年法案第1条第9款。 (b) 2000年第8号法案。

(5) 替代后的附表6B第1至3款以及该附表第7款中与第1至3款相关的内容，自[SI作出后首个可用日期]起生效。 (6) 第37条及替代后的附表6B就其他所有目的而言，自[2025年《金融服务与市场法》（受监管活动及杂项规定）（加密资产）令第1条第3款所增列的日期]起生效。 (7) 除第(2)至(6)款另有规定外，本条例自其制定之日起21天后生效。 (8) 本条例适用于英格兰和威尔士、苏格兰及北爱尔兰。

受监管活动令的修订

2001年《金融服务与市场法》（豁免）令 2001年《金融服务与市场法》（豁免）令的修订

2. 在《2000年金融服务与市场法》（豁免）令2001(a)中，第4部分

附表（就特定受规管活动获豁免的人员）—— （a）删去第58款及其该款的标题； （b）在适当位置插入—— “由中央银行或公共机构运作的海外主权财富基金”

59. 挪威中央银行在涉及任何受监管事项方面，免于一般性禁止规定。

《受规管活动令》第14条、第21条、第25条、第37条、第40条或第53条所指明的某类活动（包括以委托人身份从事投资交易、以代理人身份从事投资交易、安排投资交易、管理投资、保管及管理投资以及提供投资建议）。

第三部分

《2017年反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》 2017年《反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》修正案

3. 洗钱、恐怖融资及资金转移（付款人信息）

2017年条例（b）根据第4条至第37条的规定予以修订。第一部分的修订：引言

4. 在第3条（一般解释）（c）款中——

(a) 在第(1)款中，在“信贷机构”的定义之后插入——“‘加密资产业务’具有第64B条所赋予的含义”；(b) 在第(2)(a)款中，将“欧元”替换为“英镑”；(c) 在第(2)(b)款中——(a) 2001年第1201号法令。(b) 2017年第692号法令。(c) 第3条曾有过修订，但均不相关。

(i) 将“英镑（或任何其他货币）”替换为“另一种货币”；(ii) 在“欧元”出现的两处均替换为“英镑”；(iii) 删除“英镑或”；(iv) 将“欧元”替换为“英镑”。第二部分修订：洗钱与恐怖融资

5. 在第10条第2款第(b)项（信贷机构和金融机构）中，“长期”之后

“保险”，插入“除再保险合同外”。

6. 在第12条（独立法律专业人士及信托或公司服务提供者）中——

(a) 在第(2)(a)款之后，插入——“（ab）出售现成公司”； (b) 在第(2)款之后，插入——“（3）在本条例中，‘现成公司’是指下列情形之一的公司：（a）未开展任何业务；或（b）虽开展业务，但该业务并非该信托或公司服务提供商的主要经营活动。” 7. 在第13条第(4)(b)(ii)款（房地产经纪人及租赁中介）中，将“10,000欧元”替换为“1万英镑”。 8. 在第14条（高价值交易商、赌场、拍卖平台及艺术市场参与者）中，凡出现“10,000欧元”的地方，均替换为“1万英镑”。

9. 在第15条（除外情形）中——

(a) 在第1款(c)项中，将“或40至49”替换为“、40至49或59”；(b) 在第(3)款(b)项中，将“1,000欧元”替换为“1,000英镑”。

10. 在第19条第4款第(a)项第(i)目第(aa)项（政策、控制与程序）中，“复杂或异常的”

将“large”替换为“在每种情况下，根据交易性质而言异常复杂或异常庞大”。 11. 在第19A条第(4)(a)(i)(aa)款（关于扩散融资的政策、控制与程序）中，将“complex or unusually large”替换为“在每种情况下，根据交易性质而言异常复杂或异常庞大”。 12. 在第23条（授权人员向FCA通报之要求）中，在第(3)款之后插入—— “(3A) 如果在任何时间，当某位其监管机构为FCA的授权人员（以下简称“A”）已根据本条规定向FCA提供任何信息后—— (a) 该信息所载事项发生重大变更；或 (b) A明显发现该信息存在不准确之处时， (a) 第10条第(2)(b)款经由S.I. 2019/253及S.I. 2019/680予以修订。 (b) 第12条第2(a)款经由S.I. 2022/860予以替换。 (c) 第13条第(4)款经由S.I. 2019/1511予以新增。 (d) 第14条第(1)(d)款经由S.I. 2019/1511予以新增。 (e) 第19A条经由S.I. 2022/860予以新增。

则A须自该变更发生之日或发现该不准确之处之日起30日内，向FCA提供有关该变更的详细信息或对该不准确之处的更正。 第三部分修订：客户尽职调查

13. 在第27条（客户尽职调查）第(a)款中——

(a) 在第(1)(b)款中，将“1,000欧元”替换为“800英镑”；(b) 在第(2)款中，将“15,000欧元”替换为“12,000英镑”；(c) 在第(3)款中，将“10,000欧元”替换为“10,000英镑”；(d) 在第(5)款中，将“2,000欧元”替换为“2,000英镑”；(e) 在第(7)款中，将“2,000欧元”替换为“2,000英镑”；(f) 在第(7A)款中，在“任何”之后插入“偶尔的”；(g) 在第(7A)(ii)款中，将“10,000欧元”替换为“10,000英镑”；(h) 在第(7C)(a)款中——(i) 在“任何此类”之后插入“偶尔的”，并将“或一系列相互关联的交易”替换为“无论是在一次操作中还是在若干看似相互关联的操作中执行”；(ii) 将“10,000欧元”替换为“10,000英镑”；(i) 在第(7C)(b)款中，将“10,000欧元”替换为“10,000英镑”；(j) 在第(7E)款中，将“1,000欧元”替换为“800英镑”。 14. 在第29条（额外客户尽职调查措施：信贷机构和金融机构）(b)款中，在第(9)款之后插入——“（10）如果相关人士向客户提供一个用于汇集资金的账户（‘汇集账户’），则适用第(11)至第(17)款。（11）在向客户提供汇集账户之前，相关人士——(a) 必须采取合理措施以了解该汇集账户的目的以及客户拟如何使用该账户；(b) 必须采取步骤以确信该汇集账户的目的及拟使用方式与其对客户、客户业务及风险状况的认知相一致；如不一致，则应对该业务关系的目的与性质以及客户的风险状况进行更新评估，并在必要时获取进一步信息；(c) 在获得所有必要补充信息并确认该汇集账户的目的及拟使用方式与其对客户、客户业务及风险状况的认知相符后，必须评估与该客户使用汇集账户相关的洗钱及恐怖融资风险水平，并采取合理措施管理及减轻由此产生的风险。（12）在根据第(11)款评估客户使用汇集账户所涉及的风险管理与缓解措施时，相关人士应当考虑——(a) 第27条第(2)款已由S.I. 2019/1511及S.I. 2022/860修订；第(7A)款及第(7C)款由S.I. 2019/1511新增；第(7E)款由S.I. 2022/860新增。（b）第29条虽经修订，但所有修订均不具相关性。

其中包括但不限于，为管理和缓解风险而对该汇集账户施加管控措施的适当性。（13）相关人士必须能够向其监管机构证明，其为满足第(11)及第(12)款要求所采取的措施范围，就洗钱及恐怖融资风险而言是适当的。（14）当客户在相关人士处拥有汇集账户时，应根据相关人士的要求，向其提供有关汇集账户内代为持有资金之人员身份的信息，以及这些人员的任何受益所有人身份的信息。（15）由相关人士为其提供汇集账户的客户，必须自知悉或有合理理由相信该交易已完成之日起五年内，以书面形式妥善保存并及时更新所有进出该汇集账户的资金记录。（16）相关人士的客户应根据执法机关的要求，提供有关自身及其与相关人士之间任何汇集账户的管理与使用情况的信息。（17）依据第(13)、第(14)及第(16)款作出的披露，不应被视为违反任何关于信息披露的限制规定。”。 15. 在第30条第(2)款（核实时间安排）中，在“除第(3)及第(4)款外”之后插入“以及第30ZA条”。

16. 在第30条之后插入——

“破产银行客户30ZA。—（1）信贷机构可在以下情况下核实开立账户的破产银行客户、任何声称代表该客户行事之人或该客户的任何受益所有人的身份——(a) 与该客户建立业务关系后；以及(b) 允许该客户开立账户并进行交易后。（2）当信贷机构与破产银行客户建立业务关系，并按照第(1)款允许该客户开立账户并进行交易时，应在首次接触后尽快完成对该客户的身份核实。（3）第(1)款不适用于作为个人的破产银行客户，或任何声称代表该个人行事之人，除非——(a) 由于寻求开户的新客户数量庞大，信贷机构在其通常的身份核实时限内无法合理核实该个人（或其代理人）的身份；且(b) 信贷机构合理认为新客户数量激增系因该破产银行陷入资不抵债所致。（4）在信贷机构首次为破产银行客户开立账户且尚未核实该客户、其代理人或受益所有人身份的情况下，必须在该客户账户开立之日起七日内以书面形式通知FCA。

（5）当信贷机构发现有必要采取强化客户尽职调查措施时，不得在身份核实完成前从该破产银行客户的账户进行任何交易。（6）在本条款中——“‘破产日期’指根据2009年《银行法》第94条作出银行破产命令之日；‘破产银行’指——(a) 根据2009年《银行法》第2条定义、已进入该法第二部分程序的银行；或(b) 根据1986年《建筑协会法》第119条定义、已进入2009年《银行法》第二部分程序并经1986年《建筑协会法》第90C条适用与修改的建筑协会；‘破产银行客户’指信贷机构合理认定在破产日期曾为某破产银行储户的任何客户，且该客户（或其代理人）于破产日期起一个月内向该信贷机构申请开户。”。

17. 在第30A条（登记簿差异报告义务）(c)款中——

（a）在第(1)款中，“在……之前”替换为“在第(9)款规定的前提下，于……之前”；（b）在第(8)款之后插入——“（9）对于第(1)(a)至(f)款所述类型的破产银行客户，信贷机构可在与该客户建立业务关系后履行第(1)款规定的报告义务。”

18. 在第33条（实施强化客户尽职调查的义务）第(d)款中——

(a) 在第(1)款第(f)项第(i)目中，将“复杂或异常庞大”替换为“在每种情况下均异常复杂或异常庞大，且与交易性质相适应”；(b) 在第(3)款第(a)项中，将“高风险第三国”的定义替换为——“‘金融行动特别工作组呼吁采取行动国家’是指在金融行动特别工作组发布的《需采取行动的高风险司法管辖区名单》中列明的国家，该名单不时生效。”。 19. 在第34条（强化客户尽职调查：信贷机构、金融机构及代理关系）之后，插入——“强化客户尽职调查：加密资产交易平台提供商及托管钱包提供商 34A. ——(1) 任何加密资产交易平台提供商或托管钱包提供商（以下简称‘代理人’），若已建立或拟建立涉及以下情形的代理关系：(a) 2009年第1号法案；(b) 1986年第53号法案；(c) 第30A条已被2022年第137号法令所取代；第(1)款经2022年第860号法令修订；第(8)款由2022年第860号法令新增；(d) 第33条第(1)款第(f)项经2019年第1511号法令修订；第(3)款第(a)项经2019年第1511号法令、2021年第392号法令及2024年第69号法令修订。

除第33条规定的措施外，对于执行第14A条第(1)款或第(2)款所述类型服务的主体，包括与其他提供类似服务的第三方提供商（以下简称“被代理人”）进行加密资产交易或转移的情形，还须：(a) 收集充分信息以全面了解被代理人的业务性质；(b) 根据来自可信来源的公开信息，评估被代理人的声誉及其所受监管的质量；(c) 评估被代理人防范洗钱和恐怖融资的内部控制措施；(d) 在建立新的代理关系前获得高级管理层批准；(e) 明确记录代理关系中被代理人与代理人的责任；以及(f) 确保就那些可直接访问代理人账户的被代理人客户而言，被代理人：(i) 已核实其身份，并持续开展客户尽职调查措施；以及(ii) 能够应代理人要求提供在实施上述客户尽职调查措施时获取的相关文件或信息。 (2) 加密资产交易平台提供商及托管钱包提供商不得与空壳银行建立或维持代理关系。 (3) 加密资产交易平台提供商及托管钱包提供商应当采取适当强化措施，确保不与已知允许其账户被空壳银行使用的信贷机构或金融机构建立或维持代理关系。 (4) 本条规定中：(a) “加密资产”具有第14A条第(3)款第(a)项所赋予的含义（适用于加密资产交易平台提供商及托管钱包提供商），并包括对该加密资产的所有权或权益；(b) “代理关系”指加密资产交易平台提供商、托管钱包提供商、信贷机构及金融机构之间相互建立的关系，包括代理人向被代理人提供类似服务的情形，以及为进行加密资产交易或转移而建立的关系；(c) “空壳银行”具有第34条第(4)款第(b)项及第(c)项所赋予的含义。

20. 在第37条（适用简化客户尽职调查）第(a)款中，删除第(5)款

和第(6)款。

21. 在第38条（电子货币）第(b)款中——

(a) 在第(1)款第(a)项中，“150欧元”替换为“150英镑”；(b) 在第(1)款第(b)项第(ii)目中，“150欧元”替换为“150英镑”；(c) 在第(2)款第(a)项中，“50欧元”替换为“50英镑”。 (a) 第37条第(6)款经2019年第253号法令及第680号法令修订；(b) 第38条第(1)款及第(2)款由2019年第1511号法令取代。

第四部分修正：信赖与记录保存 22. 在第39条第(4)款（信赖）第(a)项中，“高风险第三国”两处均替换为“金融行动特别工作组呼吁采取行动国家”。

第42条修正

23. 在第42条第(2)款第(b)项第(iii)目（本部分适用）第(b)项中——

(a) 在第(aa)子项末尾，删除“或”；(b) 在第(aa)子项后，插入——“（aaa）于2020年10月6日前已在英国取得土地权益，并持续持有至[X日期]当日或之前；或”。

第45条修正

24. 在第45条第(14)款（受益所有权登记簿）第(c)项中，删除第(f)子项。

第45ZA条修正

25. ——(1) 第45ZA条（受益所有权登记簿：信托的其他类型）第(d)项是

如下修订。 (2) 在第(2)款中——(a) 在第(b)子项中——(i) 删除第(i)段末尾的“或”；(ii) 在第(ii)段后，插入——“；或”“(iii)于2020年10月6日前已在英国取得土地权益，并持续持有至[X日期]当日或之前；”(b) 对第(c)子项作出如下替换——“（c）‘C类信托’是指非英国籍信托，属于明示信托，且未列入附表3A，其中所有受托人均非英国居民，且这些受托人在其身份下——(i) 取得英国土地权益；或(ii) 于2020年10月6日前已在英国取得土地权益，并持续持有至[X日期]当日或之前。”。 (3) 在第(5)款中——(a) 在第(a)和第(b)子项中，“（b）或（c）”替换为“（b）(i)、（b）(ii)或（c）(i)”；(b) 在第(a)子项后，插入——“（aa）在[X日期]后6个月内，针对符合第(1)款第(b)项第(iii)或第(c)项第(ii)情形的信托。”。 (a) 第39条第(4)款由2021年第392号法令取代；(b) 第42条第(2)款由2020年第991号法令修订；(c) 第45条第(14)款由2018年第1237号法令修订；(d) 第45ZA条由2020年第991号法令新增，并经2022年第137号法令修订。

第45ZB条修正

26. 在第45ZB条（登记簿信息查阅权限）第(a)款中，在第(3)款和第(8)款中，“或B类信托”替换为“B类信托或C类信托”。 第六部分修正：洗钱与恐怖融资的监督与

登记

27. 在第50条（合作义务）第(b)款中——

(a) 在第(1)(a)款中，“财政部”之后插入“，公司注册官”；(b) 在第(1)(b)款中，“监管机构”之后插入“，公司注册官”；(c) 在第(5)款之后插入——“（6）本条例中所指的公司注册官，系指《2006年公司法》第1060(3)条所界定的公司注册官(c)。”

28. 在第52条（监管机构及其他有关机构的披露）(d)中——

(a) 在第(1)(b)款中，删去“或”；(b) 在第(1)(c)款中，将“职能”替换为“职能；或”；(c) 在第(1)(c)款之后插入——“（d）金融监管投诉专员就《2012年金融服务法》第6部分规定的投诉机制所承担的职能。”；(d) 在第(1A)款中，将“（e）或（f）”替换为“（e）、（f）或（g）”；(e) 在第(1B)款中，将“（e）或（f）”替换为“（e）、（f）或（g）”；(f) 在第(5)(f)款之后插入——“（g）金融监管投诉专员。”

29. 在第52A条（保密义务）(e)中——

(a) 在第(2)款中，将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”；(b) 在第(3)(a)(iii)款中，将“信贷机构和金融机构”替换为“信贷机构、金融机构及加密资产企业”；(c) 在第(4)(a)款中——(i) 将“一家信贷机构或一家金融机构”替换为“一家信贷机构、一家金融机构或一家加密资产企业”；(ii) 将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”；(d) 在第(4)款中——(i) 在(b)项中，将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”；(a) 第45ZB条由S.I. 2020/991插入，并经S.I. 1986/595（N.I. 4）、S.S.I. 2005/465以及S.I. 2022/860修订。(b) 第50条第(4)款经S.I. 2019/680及S.I. 2019/253修订。(c) 2006 c. 46。(d) 第52条第(5)(f)款由S.I. 2022/860插入。(e) 第52A条第3(a)款由S.I. 2022/860替代；第54A条第4(b)款由S.I. 2020/628替代。

(ii) 在(b)(i)项中，将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”；(iii) 在(b)(ii)项中，将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”；(e) 在第(7)款中，将“信贷机构或金融机构”替换为“信贷机构、金融机构或加密资产企业”。30. 在第52B条第(3)(a)款（保密义务：犯罪）(a)中，将“；且”替换为“；或”。

31. 在第58A条（适格性测试：加密资产企业）(b)中——

(a) 在第(2)款中，将“受益所有人”替换为“控制人”；(b) 在第(4)款之后插入——“（5）在本条例中，“控制人”的含义以《金融服务法》第422条的规定为准。”。第七部分修正案：加密资产转移 32. 在第64C条第(4)款（伴随加密资产企业间转移的信息）(c)中，将“1000欧元”替换为“800英镑”。

33. 在第64G条第(1)(b)款（请求信息：非托管钱包转移及加密资产

企业）(d)中，将“1000欧元”替换为“800英镑”。附表1修正案：专业团体 34. 在附表1（专业团体）中，将“国际簿记员协会”替换为“会计师与簿记员学会”。

附表3A修正案

35. —(1) 附表3A（被排除的信托）(e)，作如下修改。(2) 在第8款之后插入——“8A. 根据契约或文书设立的信托，若——(a)变更了某人在去世时遗产中财产处置的相关条款；(b)该契约或文书由受益人或可能受益的人订立，且自其去世之日起未满两年。”。(3) 在第9款之后插入——“9A. 当出现以下情况时，根据本附表第9款不再被视为被排除的信托——(a)第9款不再适用的唯一原因系其中一名受托人的去世；(b)自该受托人去世之日起未满两年。（a）第52B条由S.I. 2019/1511插入。（b）第58A条由S.I. 2019/1511插入。（c）第64C条由S.I. 2022/860插入。（d）第64G条由S.I. 2022/860插入。（e）附表3A由S.I. 2020/991插入。本附表尚有其他不涉及本条例的修正案。”

9B. 当出现以下情况时，根据本附表第1款不再被视为被排除的信托——(a)该信托曾因《1925年受托人法》第34条而被认定为被排除的信托；(b)第1款不再适用的唯一原因系其中一名受托人的去世；(c)自该受托人去世之日起未满两年。

取消生存权归属信托

9C. 根据契约或文书设立的信托，若——(a)撤销苏格兰共同财产的生存权归属条款；(b)规定自契约或文书签署之日起，该共同财产由全体共同所有者平等持有，并由各自的遗嘱执行人及继承人管理。”。(4) 在第23款之后插入——“一般排除23A. —(1) 自[X日期]起设立并符合第2款各项条件的信托。（2）第1款所述条件包括：(a)该信托不持有英国境内任何土地权益；(b)不持有总价值超过2,000英镑的高价值资产；(c)自设立以来累计持有财产总价值不超过10,000英镑；(d)年收入不超过5,000英镑。（3）本款不适用于并非首例由委托人于生前设立并被本附表认定为被排除的英国明确信托的信托。（4）本款所称“高价值资产”包括艺术品、古董、收藏品、珠宝及其他具有升值潜力的非金融类资产。”。第六附表修正案：“相关要求”的含义

36. 在第六附表（“相关要求”的含义）(b)中——

(a) 在第7(d)款之后插入——“（dza）第30ZA条（破产银行客户）”；(b) 在第7(g)款之后插入——“（ga）第34A条（加强客户尽职调查：加密资产交易所及托管钱包提供商）”。(a) 1925 c. 19。第34条经《土地信托与受托人任命法》1996年（c. 47）修订。(b) 第6附表第7(d)款由S.I. 2019/1511插入。

第六附表B修正案：已注册加密资产企业的控制权变更

37. 对附表6B（注册加密资产业务控制权变更）作出如下替换——

第60B条“附表6B”

注册加密资产业务控制权变更

修改内容：对注册加密资产交易所提供商及注册托管钱包提供商的控制权——在获得《金融服务与市场法》2000年版（受监管活动及杂项规定）（加密资产）令2025年版第1条第3款所增设日期之前已获授权的提供者

1. 本款适用于在[该日期]之前已被列入登记册的注册加密资产交易所提供商或注册

于《2000年金融服务与市场法（受监管活动及杂项规定）（加密资产）令2025》第1条第3款所增日期之前已列入登记册的托管钱包服务提供者。

2. 《金融服务与市场法》第12部分（关于获授权人士的控制权）(b)条款，在经第3款所规定的修改后，适用于对本款所适用的加密资产业务之控制权的取得、增加、减少或终止。

第3款所规定的，适用于第1款的加密资产业务之控制权的取得、增加、减少或者终止。

(a) “英国获授权人士”的表述应理解为指不适用《金融服务与市场法》第12部分的注册加密资产交易所提供商或注册托管钱包提供商；(b) “适当监管机构”及“各监管机构”的表述应理解为指金融行为监管局（FCA）；(c) 第178条（向适当监管机构通报义务：控制权取得）(c)款应作如下解读——(i) 删除第2ZA款；(ii) 删除第2A款；(d) 第181条（取得控制权）(d)款应作如下解读——即对该条款以以下内容予以替代：“181. 就本部分而言，若某人（‘A’）拟取得英国获授权人士（‘B’）的控制权，则在相关收购程序推进时——(a) A将成为B的受益所有人或B的母公司（‘P’），且符合《2017年反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所界定的含义；或(b) 若(a)项不适用，则A将——(i) 持有B或P至少10%的股份；(ii) 持有B或P至少10%的表决权；或(iii) 以其他方式持有B或P的股份或表决权。”

(a) 对“英国授权人士”的提及，应理解为对《金融服务法案》第12部分不适用的注册加密资产交易所提供商或注册托管钱包提供商的提及；(b) 对“适当监管机构”和“各监管机构”的提及，应理解为对金融行为监管局（FCA）的提及；(c) 第178条（通知适当监管机构的义务：取得控制权）应按如下方式解读——(i) 应当删除第(2ZA)款；(ii) 应当删除第(2A)款；(d) 第181条（取得控制权）应按如下方式解读——对于该条款，应当以以下内容予以替换：“181. 为本部分之目的，若某人（“A”）取得对某一英国授权人士（“B”）的控制权，则在该项收购继续进行的情况下——(a) A将成为B的受益所有人或B的母公司（“P”），且符合2017年《反洗钱、恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所规定的含义；或者(b) 若(a)项不适用，则A将——(i) 持有B或P股份的10%以上；(ii) 持有B或P表决权的10%以上；或(iii) 以其他方式持有B或P的股份或表决权。（a）附表6B系由2022年第680号法令所插入。（b）2000年第8号法案。（c）第(2ZA)款系由2018年第135号法令所增设；第(2A)款系由2012年《金融服务法案》第26条第(1)款和第(3)款所增设。（d）第181条系由2009年第534号法令所取代。”

因此，A能够对B的经营管理施加重大影响。”(e) 第182条（增加控制权）(a)款应作如下解读——“就本部分而言，若某人（‘A’）拟增加对英国获授权人士（‘B’）的控制权，则在相关控制权增加程序推进时——(a) A将成为B的受益所有人或B的母公司（‘P’），且符合《2017年反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所界定的含义；或(b) 若(a)项不适用，则——(i) A持有的B或P股份比例将按第2款所述步骤之一提升；(ii) A持有的B或P表决权比例也将按第2款所述步骤之一提升；或(iii) A成为B的母公司。（2）具体步骤包括——(a) 从不足20%增至20%及以上；(b) 从不足30%增至30%及以上；(c) 从不足50%增至50%及以上。”(f) 第183条（减少或终止控制权）(b)款应作如下解读——“就本部分而言，若某人（‘A’）拟减少对英国获授权人士（‘B’）的控制权，则在相关控制权减少程序推进时——(a) A将不再成为B的受益所有人或B的母公司（‘P’），且符合《2017年反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所界定的含义；或(b) 若(a)项不适用，则——(i) A持有的B或P股份比例将按第2款所述步骤之一降低；(ii) A持有的B或P表决权比例也将按第2款所述步骤之一降低；或(iii) A不再担任B的母公司。（2）具体步骤包括——(a) 从50%及以上降至50%以下；(b) 从30%及以上降至30%以下；(c) 从20%及以上降至20%以下。（3）就本部分而言，若某人（‘A’）拟终止对英国获授权人士（‘B’）的控制权，则——(a) 第182条由2009年第534号法令所替代；(b) 第183条由2009年第534号法令所替代。

(a) A不再成为B的受益所有人或B的母公司（‘P’），且符合《2017年反洗钱、反恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所界定的含义；或(b) 若(a)项不适用，则A不再处于以下状态——(i) 持有B或其母公司（‘P’）至少10%的股份；(ii) 持有B或P至少10%的表决权；或(iii) 持有B或P的股份或表决权，从而使其能够对B的经营管理施加重大影响。”(g) 第184条（被忽略的持股）(a)款应作如下解读——视同删除第4至第10款；(h) 第185条（评估：一般性）(b)款应作如下解读——(i) 在第2款(a)中，删除“以及该项收购的财务稳健性”；(ii) 在第3款(a)中，“事项”一词改为“事项”；(i) 第186条（评估标准）(c)款应结合以下情况予以解读——即针对符合以下条件的第178条通知提交人：(i) 第181条（经本附表第3(d)款修改后的版本）；或(ii) 第182条（经本附表第3(e)款修改后的版本）——“评估标准

186. 第185条第3款(a)所规定的事项，即是否符合第178条

通知人系符合2017年《反洗钱、恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第58A条所规定的“适当且合格人员”之含义。（适当性测试：加密资产业务）；（j）第187条（附条件批准）第(d)款应视为已删除第(2)(b)款；（k）第187A条（评估：PRA与FCA的磋商）第(e)款应予忽略；（l）第187B条（评估：FCA与PRA的磋商）第(f)款应予忽略；（m）第187C条（条件的变更等）第(g)款应予忽略；（n）第189条（评估：程序）第(h)款应视为如下——（i）第(1A)、(1ZB)及(1B)款均已删除；（ii）第(6)款中“除非第190A条适用”一语已被删除；（a）第184条已被2009年第534号法令所取代；（b）第185条已被2009年第534号法令所取代；（c）第186条已被2009年第534号法令所取代；（d）第187条已被2009年第534号法令所取代，其中第(2)款已被2012年《金融服务法》第26条第(1)款及第(5)款所取代；（e）第187A条虽经修订，但均不具相关性；（f）第187B条虽经修订，但均不具相关性；（g）第187C条虽经修订，但均不具相关性；（h）第189条已被2009年第534号法令所取代，并经2012年《金融服务法》第26条第(1)款及第(2)款予以修订。此外尚有其他修订，但均不具相关性。

(o) 第190条（要求提供进一步信息）(a) 应当视为已删除第(1A)款和第(4)(b)款；(p) 第190A条（评估与决议）(b) 应当不予适用；(q) 第191A条（由相应监管机构提出的异议）(c) 应当按照如下方式理解——(i) 在第(2)(c)款中，“有关事项”应替换为“英国授权机构（“B”）或其母公司之受益所有人（依《2017年反洗钱、恐怖融资及资金转移（付款人信息）条例》第5条或第6条所界定）所指定的事项”；(ii) 第(4A)款应当予以删除；(r) 第191B条（限制通知）(d) 应当按照如下方式理解——(i) 在第(2)(a)款中，在“表决权”之后插入“或以其他方式成为英国授权机构（“B”）或其母公司的受益所有人”；(ii) 在第(2)(b)款中，删除“就该等股份或表决权而言”；(iii) 第(2A)款应当予以删除；(iv) 在第(3)款之后插入——“(3ZA) 在限制通知中，相应监管机构可以指示：对于英国授权机构（“B”）或其母公司的受益所有人，在另行通知之前，该受益所有人不得对B的管理或经营活动施加任何影响。”(v) 第(3A)款应当予以删除；(vi) 在第(6)(b)款中，在“持有于”之后插入“或享有受益所有权”；(s) 第191C条（出售股份的命令）(e) 应当按照如下方式理解——(i) 第(2A)款、第(7)款和第(8)款应当予以删除；(ii) 在第(2B)款中，“如相应监管机构为FCA，则”应替换为“FCA”；(t) 第191D条（向相应监管机构通报义务：控制权处置）(f) 应当视为已删除第(1A)款；(u) 第191F条（本部分项下的罪行）(g) 应当按照如下方式理解——(i) 在第(2)款中，删除“或适用第190A条”；(ii) 删除第(4A)款；(iii) 对于第(8)款和第(9)款，分别替换为——(a) 第190条已被S.I. 2009/534取代；第(1A)款由S.I. 2014/3329及S.I. 2017/43插入；第(4)(b)款由S.I. 2019/632取代。(b) 第190A条虽经修订，但均不相关。(c) 第191A条已被S.I. 2009/534取代；第(2)款由《2012年金融服务法》第26条第(1)款和第(2)款替代；第(4A)款由该法第26条第(1)款和第(7)款插入。另有其他修订，但均不相关。(d) 第191B条已被S.I. 2009/534取代；第(2)款由《2012年金融服务法》第26条第(1)款和第(2)款修订；第(2A)款由该法第26条第(1)款和第(8)款新增。另有其他修订，但均不相关。(e) 第191C条已被S.I. 2009/534取代；第(2A)款由《2012年金融服务法》第26条第(1)款和第(9)款新增；第(2A)款由该法第26条第(1)款和第(8)款新增；第(7)款和第(8)款由S.I. 2016/1239新增。另有其他修订，但均不相关。(f) 第191D条已被S.I. 2009/534取代；第(1A)款由《2012年金融服务法》第26条第(1)款和第(10)款新增。另有其他修订，但均不相关。(g) 第191F条已被S.I. 2009/534取代；第(2)款由S.I. 2013/423取代并由S.I. 2016/1239插入；第(4A)款由S.I. 2016/1239插入；第(8)款和第(9)款由2016/1239插入。

“（8）犯有第（1）至（3）款或第（5）至（7）款所列罪行的人，应承担下列责任：（a）经简易程序定罪的，（i）在英格兰和威尔士，处以罚金；（ii）在苏格兰或北爱尔兰，处以不超过法定最高限额的罚金；（b）经公诉程序定罪的，处以罚金。（9）犯有第（4）款所列罪行的人，应承担下列责任：（a）经简易程序定罪的，（i）在英格兰和威尔士，处以罚金；（ii）在苏格兰或北爱尔兰，处以不超过法定最高限额的罚金；（b）经公诉程序定罪的，处以不超过两年有期徒刑或者罚金，或者二者并处。”；（iv）在第（9）款之后插入——“（10）如果某人已采取一切合理措施并尽到应有的谨慎义务以避免实施该罪行，则其不构成本条所规定的犯罪。”；（v）第191G条（释义）（a）项应当被视为在删除“适当监管机构”、“合格信贷机构”及“英国授权人士”的定义后予以理解。修改内容：对已注册加密资产交易平台提供者及已注册托管钱包服务提供者的监管——在获得《金融服务法案》（FSMA）授权后的相关安排

4. 本款适用于已注册的加密资产交易提供商或已注册的

自[2025年《金融服务与市场法》（受监管活动及杂项规定）（加密资产）令第1条第3款所增日期]起被列入登记册的托管钱包提供商

5. 《食品安全现代化法案》第12部分（对授权人员的控制）(b)条适用，并作相应修改。

第6款所规定的，适用于第4款的加密资产业务之收购、控制权的增加、减少或终止。

6. 本款所规定的修改事项为——

(a) 对“英国授权人士”的提及，应理解为对《金融服务法案》第12部分未另行适用的注册加密资产交易所提供商或注册托管钱包提供商的提及；(b) 对“适当监管机构”和“各监管机构”的提及，应理解为对金融行为监管局（FCA）的提及；(c) 第178条（向适当监管机构通报的义务：控制权的取得）应按如下方式解读——(i) 应当视为已删除第(2ZA)款；(a) 第191G条曾由2009年第534号法令所取代，并经2012年《金融服务法》第26条第(1)款及第(12)款以及2019年第63号法令予以修订。(b) 2000年第8号法令。(c) 第(2ZA)款系由2018年第135号法令增设；第(2A)款则由2012年《金融服务法》第26条第(1)款及第(3)款（第21章）增设。

(ii) 第(2A)款被删除；(d) 第184条（被忽略的持股）(a) 应当视为第(4)至第(10)款已被删除；(e) 第185条（评估：一般规定）(b) 应当视为在第(2)(a)款中，“以及该项收购的财务稳健性”已被删除；(f) 第187条（附条件批准）(c) 应当视为第(2)(b)款已被删除；(g) 第187A条（评估：PRA与FCA的磋商）(d) 应当被忽略；(h) 第187B条（评估：FCA与PRA的磋商）(e) 应当被忽略；(i) 第187C条（条件的变更等）(f) 应当被忽略；(j) 第189条（评估：程序）(g) 应当视为—— (i) 第(1A)、第(1ZB)和第(1B)款已被删除；(ii) 在第(6)款中，“除非第190A条适用”已被删除；(k) 第190条（要求提供进一步信息）(h) 应当视为第(1A)和第(4)(b)款已被删除；(l) 第190A条（评估与决议）(i) 应当被忽略；(m) 第191A条（相关监管机构的异议）(j) 应当视为—— (i) 在第(2)(c)款中，“有关事项”应替换为“所指定事项”；(ii) 第(4A)款已被删除。 (n) 第191B条（限制通知）(k) 应当视为第(2A)款已被删除；(o) 第191C条（出售股份的命令）(l) 应当视为—— (i) 第(2A)、第(7)和第(8)款已被删除；(ii) “若相关监管机构为FCA，则”应替换为“FCA”；(p) 第191D条（向相关监管机构通报义务：控制权处置）(m) 应当视为第(1A)款已被删除； (a) 第184条由2009年第534号法令取代，并经2013年第3115号、2015年第1755号及2019年第534号法令修订。 (b) 第185条由2009年第534号法令取代，并经2012年《金融服务法》第26条第(1)和第(2)款修订。 (c) 第187条由2009年第534号法令取代；其中第(2)款由2012年《金融服务法》第26条第(1)和第(5)款取代。 (d) 第187A条虽有修订，但均不相关。 (e) 第187B条虽有修订，但均不相关。 (f) 第187C条虽有修订，但均不相关。 (g) 第189条由2009年第534号法令取代，并经2012年《金融服务法》第26条第(1)和第(2)款修订。另有其他修订，但均不相关。 (h) 第190条由2009年第534号法令取代；其中第(1A)款由2014年第3329号和2017年第43号法令插入；第(4)(b)款由2019年第632号法令取代。 (i) 第190A条虽有修订，但均不相关。 (j) 第191A条由2009年第534号法令取代；其中第(2)款由2012年《金融服务法》第26条第(1)和第(2)款取代；第(4A)款由该法第26条第(1)和第(7)款插入。另有其他修订，但均不相关。 (k) 第191B条由2009年第534号法令取代；其中第(2A)款由该法第26条第(1)和第(8)款添加。另有其他修订，但均不相关。 (l) 第191C条由2009年第534号法令取代；其中第(2A)款由该法第26条第(1)和第(9)款添加；第(7)和第(8)款由2016年第1239号法令添加。另有其他修订，但均不相关。 (m) 第191D条由2009年第534号法令取代；其中第(1A)款由该法第26条第(1)和第(10)款添加。另有其他修订，但均不相关。

(q) 第191F条（本部分项下的罪行）(a) 应当视为—— (i) 在第(2)款中，“或第190A条适用”已被删除；(ii) 第(4A)款已被删除；(iii) 对于第(8)和第(9)款，应替换为—— “(8) 任何犯有第(1)至第(3)款或第(5)至第(7)款所列罪行的人，应承担以下责任—— (a) 简易程序定罪时—— (i) 在英格兰和威尔士，处以罚金；(ii) 在苏格兰或北爱尔兰，处以不超过法定最高限额的罚金；(b) 控告定罪时，处以罚金。 (9) 任何犯有第(4)款所列罪行的人，应承担以下责任—— (a) 简易程序定罪时—— (i) 在英格兰和威尔士，处以罚金；(ii) 在苏格兰或北爱尔兰，处以不超过法定最高限额的罚金；(b) 控告定罪时，处以不超过两年有期徒刑或罚金，或两者兼施。”；(iv) 在第(9)款之后，应插入—— “(10) 任何人如已采取一切合理措施并尽到应有的谨慎，避免实施该罪行，则不构成本条所列之罪。”；(r) 第191G条（解释）(b) 应当视为“相关监管机构”、“合格信贷机构”及“英国授权人士”的定义已被删除。

解释

7. 在本附表中——

“‘加密资产业务’指加密资产交易所提供商或托管钱包提供商；‘加密资产交易所提供商’具有第14A条第(1)(b)(c)款所赋予之含义；‘托管钱包提供商’具有第14A条第(2)(d)款所赋予之含义；‘母公司’具有《2000年金融服务与市场法》第420条所赋予之含义（e）； (a) 第191F条由2009年第534号法令取代；其中第(2)款由2013年第423号法令取代，并由2016年第1239号法令插入；第(4A)款由2016年第1239号法令插入；第(8)和第(9)款由2016年第1239号法令插入。 (b) 第191G条由2009年第534号法令取代，并经2012年《金融服务法》第26条第(1)和第(12)款以及2019年第632号法令修订。 (c) 第14A条由2019年第1511号法令插入。 (d) 第14A条由2019年第1511号法令插入。 (e) 2000年第8条。第420条第(1)款由2008年第948号法令修订；第(2)(b)款由2019年第632号法令修订。

“注册加密资产交易所提供商”指列入FCA依据第54条第(1A)款所维护之登记册中的加密资产交易所提供商（负有维护特定相关人员登记册之义务）(a)；“注册托管钱包提供商”指列入FCA依据第54条第(1A)款所维护之登记册中的托管钱包提供商。”。关于修订2017年《反洗钱、反恐融资及资金转移（付款人信息）条例》第58A条之保留条款

38. 第31号法令所作之修订不适用于第60号法令之目的。

2017年《反洗钱、反恐融资及资金转移（付款人信息）条例》对那些已在FCA依据该条例第54条第(1A)款所维护之登记册中登记的加密资产交易所提供商或托管钱包提供商，且在[2025年《金融服务与市场法》第1条第(3)款所新增之日期]之前即已登记，并在此后继续保留在该登记册中的相关主体，不适用上述修订。

Name

两位陛下财政部枢密院大臣签署日期 (a) 第54条第(1A)款由2019年第1511号法令插入。 (b) 第54条第(1A)款由2019年第1511号法令插入。

解释性说明

（本注释并非条例之一部分）本条例修订了2017年《反洗钱、反恐融资及资金转移（付款人信息）条例》（S.I. 2017/692）（简称“MLRs”）及2000年《金融服务与市场法》（豁免）令（S.I. 2001/1201）（简称“令”）。第2号条例修订了该令之附表，删除第58段，并在相应位置插入

附表第59条：对由中央银行或公共机构运营的境外主权财富基金（OSWFs）予以豁免。

第4(a)条规定，对《反洗钱条例》第3条作出修订，新增“加密资产业务”的定义。第4(b)条规定，将《反洗钱条例》第3(2)(a)条中关于“欧元”的表述替换为“英镑”；第4(c)条规定，将第3(2)(b)条中的货币换算表述调整为以英镑换算而非欧元换算。第5条规定，对《反洗钱条例》第10(2)(b)条作出修订，将再保险合同排除在“保险企业”定义之外。第6条规定，对《反洗钱条例》第12(2)条作出修订，将销售“现成公司”（按《反洗钱条例》新设第12(3)条之定义）的服务纳入“信托或公司服务提供商”可提供的服务范围。第7、8、9(b)、13(a)至(e)、(g)、(h)(ii)、(i)及(j)条，以及第21、32和33条，均将《反洗钱条例》中有关欧元的表述替换为英镑。上述欧元相关表述按1:1汇率折算（例如，1万欧元折算为1万英镑），但若如此操作可能致使无法满足金融行动特别工作组（FATF）标准的情形除外。因此，第27(2)条中关于“1.5万欧元”的表述被替换为“1.2万英镑”；第27(7E)条中关于“1000欧元”的表述被替换为“800英镑”；第64C(4)条中关于“1000欧元”的表述被替换为“800英镑”；第64G(1)(b)条中关于“1000欧元”的表述也被替换为“800英镑”。第9(a)条规定，对《反洗钱条例》第15条作出修订，使该条例第1至4部分、第6部分以及第8至11部分不适用于由本命令附表所列中央银行或公共机构运营的OSWFs在开展豁免活动时。第10、11及18(a)条规定，对《反洗钱条例》第19、19A及33条作出修订，要求相关人员在交易性质异常复杂或金额异常巨大时，采取强化客户尽职调查措施并实施强化持续监控。同时，相关人员还须制定并维持相应的政策、控制与程序，以识别并审慎处理此类情形。第12条规定，对《反洗钱条例》第23条作出修订，要求已根据该条款向英国金融行为监管局（FCA）提供信息的授权人员，自相关变更发生或发现错误之日起30日内，向FCA报告该信息中的任何不准确之处或重大变动。第13(f)及(h)(i)条规定，对《反洗钱条例》第27条作出修订，使房地产中介及艺术品市场参与者的基于交易的客户尽职调查触发机制与高价值交易商的相关规定保持一致。

第14条规定，对《反洗钱条例》第29条作出修订，要求为客户提供集合账户的相关人员采取额外的客户尽职调查措施，以了解集合账户的用途，并评估、管理和降低洗钱及恐怖融资风险水平。客户须保存书面记录，并应要求提供有关集合账户的相关信息。第15条规定，对《反洗钱条例》第30条作出修订，将第30(2)条中的身份验证要求置于新设第30ZA条的规定之下。第16条规定，在《反洗钱条例》中增设第30ZA条，作为对第30(2)条身份验证要求的例外情形。其效力在于：在符合特定要求与条件的情况下，信贷机构可在与破产银行客户建立业务关系并允许其开立账户及进行交易后，对该客户的身份进行验证。但信贷机构应在首次接触后尽快完成身份验证。该例外亦适用于声称代表破产银行客户或其受益所有人行事的人员。然而，此例外仅适用于个人破产银行客户及其代理人，且当因大量新客户寻求开立账户而致信贷机构难以在其通常时限内完成验证时方可适用。根据第30ZA(5)条，若信贷机构认定需采取强化客户尽职调查措施，则在身份验证完成前不得为该破产银行客户办理任何交易。第17条规定，对《反洗钱条例》第30A条作出修订，允许信贷机构在与破产银行客户（按新设第30ZA(6)条之定义）建立业务关系后，如适用，履行登记簿差异报告义务。第18(b)及22条规定，对《反洗钱条例》第33及39条作出修订，用“FATF呼吁采取行动国家”的新定义取代“高风险第三国”的原有定义。第19条规定，在《反洗钱条例》中增设第34A条，要求加密资产企业在开展交易时实施交易对手尽职调查，此举与金融行动特别工作组第13号建议（代理银行业务）及第15号建议（新技术）相一致。第20条规定，对《反洗钱条例》第37条作出修订，将集合账户排除在简化尽职调查适用范围之外。第23条规定，对《反洗钱条例》第42(2)(b)(iii)条作出修订，将注册义务扩展至除豁免信托外的其他信托，这些信托于2020年10月6日前取得英国土地权益并至今仍持有该权益者。第24条规定，从《反洗钱条例》第45(14)条中删除印花税储备税（SDRT）。这意味着，即使存在缴纳SDRT的义务，也不会导致相关信托成为须登记的应税相关信托。第25条规定，对《反洗钱条例》第45ZA条作出修订，将2020年10月6日前取得土地并至今仍持有该权益的相关信托纳入“B类信托”及“C类信托”的定义范畴。第26条规定，将《反洗钱条例》第45ZB条中的信息获取权限扩展至C类信托。

第27号规例修订了《反洗钱条例》第50条中关于合作义务的规定，明确监管机构应当采取其认为适当的措施，与公司注册处就制定和实施反洗钱及反恐怖融资政策开展合作。同时，监管机构还应当采取其认为适当的措施，与公司注册处协调开展反洗钱及反恐怖融资相关活动。第28(b)号规例修订了《反洗钱条例》第52(5)条，将金融监管投诉专员列入第52条所指的“有关当局”名单。第29号规例修订了《反洗钱条例》第52A条，使该条中所有适用于信贷机构和金融机构的规定亦适用于加密资产业务。第30号规例修订了《反洗钱条例》第52B(3)条，规定在第52B(1)条所涉犯罪的抗辩理由中，不再要求同时满足第52B(3)(a)和(b)两项条件；相反，被告只需证明符合第52B(3)(a)或(b)中的任一项即可。第31号规例修订了《反洗钱条例》第58A条中的适当性测试标准，将金融行为监管局在审议某项申请是否应被列入根据第54(1A)条设立的登记册（作为加密资产交易平台提供商或托管钱包提供商）时，原先须评估申请人受益所有人的要求（按《反洗钱条例》第5条或第6条之定义），修改为须评估申请人的控制人（按《2000年金融服务与市场法》第422条之定义）。第34号规例修订了《反洗钱条例》附表1，以反映国际簿记员协会已更名为会计师与簿记员学会。第35号规例修订了《反洗钱条例》附表3A，扩大了无需登记的除外信托清单。第36号规例修订了《反洗钱条例》附表6，将“相关要求”的含义予以扩展，纳入新增的第30ZA条和第34A条。第37号规例用新的附表6B取代了原附表6。附表6B赋予金融行为监管局权力，在相关收购或控制权变更发生前提出异议，并公布与此类异议相关的公告。该项修订与[《2000年金融服务与市场法（受规管活动及杂项规定）（加密资产）令2025 S.I. ###》]所作的调整密切相关，该法令确立了针对加密资产的全新金融服务监管制度。第1至第3款

附表载明了《2000年金融服务与市场法》第12部分的各项规定

适用于在上述监管变更生效前已根据《反洗钱条例》登记的加密资产交易平台提供商或托管钱包提供商。附表第4至第6款规定了在上述监管变更生效后，该等加密资产交易平台提供商或托管钱包提供商如何适用第12部分的规定。第7款则列明了同时适用于上述两种情形的解释性条款。第38条规定了一项与修订《反洗钱条例》第58A条有关的过渡性安排。[关于本文件对商业、志愿部门及公共部门成本影响的评估报告，将由英国财政部于伦敦SW1A 2HQ的Horse Guards Road 1号提供。]