华安基金|虚拟货币投资需当心,洗钱骗局新形式

近年来虚拟货币火热，非法集资的洗钱案件时有发生。犯罪者往往利用投资者追求高收益的心理，抓住投资者的认知盲区，进行非法活动，完成“洗钱”流程。

今天，华安基金通过案例，为大家揭开“虚拟货币非法集资及洗钱”的幕后真相，防患于未然。

2018年7月至2021年9月，被告人陈某丹的弟弟陈某磊未经国家金融监管机关批准，向社会不特定对象以虚拟货币投资理财为噱头非法集资。过程中，其通过高收益、承诺收益等方式，对所谓的“客户”进行了一定程度的哄骗。

而陈某丹在明知弟弟陈某磊进行非法集资诈骗的情况下，仍为其提供资金账户转移犯罪所得，并协助购买车辆和房屋等资产，后再通过变卖上述资产获得金钱，将“赃款”进行了“洗白”，构成了洗钱罪。

案例中，犯罪分子通过虚拟货币进行“募资”，正是新型诈骗“洗钱”手段。

他们利用投资者追求高收益的心理，抓住投资者对虚拟货币的知识盲区，进行非法募资，然后再通过购买房产、汽车等方式，将“赃款”转为“见的光”的合法资产，最后再变卖取现，完成“洗钱”流程。

所以，在投资理财过程中，一定要“擦亮眼睛”，查清相关资质，对陌生的投资领域秉持审慎原则。

巴菲特曾说过：我们永远赚不到超出认知范围的钱。

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

除了上述通过虚拟货币投资理财外，犯罪分子还会通过其他意想不到的方式盯上我们的“钱包”。

个人信息“三不”：不透露、不转借、不乱丢（含金融账户的快递单）；

账户安全“两定期”：定期修改密码、定期查流水；

投资前“三问”：问资质、问风险、问资金流向。

最后，如果大家在平时生活中凭借自己的“火眼金睛”，发现涉嫌“洗钱犯罪”的行为，要及时向相关部门举报或求助，共同维护社会的公序良俗、筑牢反洗钱防线！