韩国《特定金融交易信息的报告及利用等法律》（2026年现行版）

《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》

第一章 总则 <2020.3.24新设>

第一条（目的）

第一条（目的）本法以规定对利用金融交易等实施的洗钱行为及恐怖主义融资行为进行规制所必需的特定金融交易信息的报告及利用等事项，从而预防犯罪行为，并进而有助于建立健全、透明的金融交易秩序为目的。<2020.3.24修订>

第二条（定义）

第二条（定义）本法中使用的用语含义如下。<2011.5.19、2013.8.13、2014.5.28、2016.5.29、2020.3.24、2020.5.19、2023.7.18、2026.2.19修订>

1. “金融机构等”是指下列各目所列主体。

（一）根据《韩国产业银行法》的韩国产业银行

（二）根据《韩国进出口银行法》的韩国进出口银行

（三）根据《中小企业银行法》的中小企业银行

D. 《银行法》规定的银行

E. 《资本市场与金融投资业法》规定的投资买卖业者、投资中介业者、集合投资业者、信托业者、证券金融公司、综合金融公司及名义变更代行公司

F. 《相互储蓄银行法》规定的相互储蓄银行和相互储蓄银行中央会

G. 《农业合作社法》规定的合作社和农协银行

H. 《水产业合作社法》规定的合作社和水协银行

I. 《信用合作社法》规定的信用合作社和信用合作社中央会

J. 《新村金库法》规定的金库和中央会

K. 《保险业法》规定的保险公司

L. 《邮政储蓄保险法》规定的邮政机关

M. 依《旅游振兴法》取得许可经营赌场业务的赌场经营者（；以下称“赌场经营者”）

N. 依据《虚拟资产用户保护等相关法律》第2条第2项规定的虚拟资产经营者（“ ”，以下简称“虚拟资产经营者”）

O. 从事第2项规定的金融交易等，并由总统令规定的人

2. “金融交易等”（“ ”）是指下列各项所列者。

A. 金融公司等（“ ”）收受、买卖、回购、中介、贴现、发行、偿还、退还、受托、登记、兑换金融资产（指《金融实名交易及秘密保障法》第2条第2项规定的金融资产），或者支付其利息、贴现额或股息，以及代理上述行为，以及其他以金融资产为对象、由总理令规定的交易

B. 《资本市场与金融投资业法》规定的衍生品市场中的交易，以及其他由总统令规定的交易

C. 在赌场经营者的营业场所内，将以代替现金或支票使用并由总统令规定之物与现金或支票进行兑换的交易

D. 虚拟资产经营者依据《虚拟资产用户保护等相关法律》从事的业务（“ ”，以下简称“虚拟资产交易”）

3. “虚拟资产”（“ ”）是指《虚拟资产用户保护等相关法律》第2条第1项规定的虚拟资产。

4. “非法财产”（“ ”）是指下列各项所列者。

A. 依据《犯罪收益隐匿的规制及处罚等相关法律》第2条第4项规定的犯罪收益等（“ ”）

（三）《毒品类非法交易防止特别法》第2条第5款规定的非法收益等

（三）《关于禁止为恐吓公众等目的及为大规模杀伤性武器扩散筹措资金行为的法律》第2条第1项规定的公众恐吓资金

5. “洗钱行为”是指下列各目行为。

（一）《犯罪收益隐匿的规制及处罚等相关法律》第3条规定的犯罪行为

（二）《毒品类非法交易防止特别法》第7条规定的犯罪行为

（三）以犯《税务犯罪处罚法》第3条、《关税法》第270条、《地方税基本法》第102条或《特定犯罪加重处罚等相关法律》第8条之罪为目的，或者以逃漏依照税法应当缴纳的税收（包括依照《地方税基本法》征收的地方税。下同）为目的，伪装有关财产取得、处分或产生原因的事实，或者隐匿该财产的行为

6. “公众恐吓资金筹措行为”是指相当于《关于禁止为恐吓公众等目的及为大规模杀伤性武器扩散筹措资金行为的法律》第6条第1款之罪的行为。

7. “大股东”是指符合下列各目之一情形的股东。

（一）以虚拟资产服务提供者有表决权的已发行股份（包括出资份额。下同）总数为基准，本人及与其具有总统令所规定特殊关系的人（以下简称“特殊关系人”）无论以何人名义，为自身计算而持有的股份（包括与该股份相关的存托凭证）合计数量最多的情形下的该本人（以下简称“最大股东”）

（二）符合下列第1)项和第2)项中任一项的人（以下简称“主要股东”）：1) 无论以何人名义，为自身计算而持有虚拟资产服务提供者有表决权的已发行股份总数百分之十以上股份（包括与该股份相关的存托凭证）的人；2) 通过任免高级管理人员等方法对虚拟资产服务提供者的主要经营事项行使事实上的影响力的股东或出资人，且为总统令所规定的人

第3条（金融情报分析院）

第3条（金融情报分析院）

① 为高效执行下列各项业务，在金融委员会下设金融情报分析院。（2014年5月28日、2019年1月15日、2020年3月24日、2021年12月28日修订）

1. 依照第4条、第4条之二及第9条，对接到报告或通知的事项予以整理、分析及提供

2. 依照第4条、第4条之二、第5条、第5条之二、第5条之三、第5条之四及第8条，对金融公司等所从事的业务进行监督及检查

3. 依据第4条第6款第2项与外国金融情报机构进行的合作及信息交换

4. 依照第7条，有关虚拟资产服务提供者申报的业务

5. 依照第15条之二，与外国金融监管、检查机构进行合作及信息交换

6. 依照《关于禁止为恐吓公众等目的及大规模杀伤性武器扩散筹措资金行为的法律》办理的业务

7. 与第1项至第6项业务相关的、由总统令规定的业务

② 金融情报分析院独立履行属于其权限的事务，其所属公务员除依照本法及《关于禁止为恐吓公众等目的及大规模杀伤性武器扩散融资的法律》承担的业务外，不得从事其他业务。<2014.5.28修订>

③ 金融情报分析院的定员（包括其他机关所属公务员的定员）、组织及运营等必要事项，应考虑业务的独立性、政治中立性等，由总统令规定。<修订 2013.8.13>

④ 金融情报分析院的院长（以下称“金融情报分析院院长”，）应当就履行第1款业务的相关事项，每年向定期国会会议报告下列各项事项。<修订 2013.8.13、2020.3.24>

1. 依照第4条从金融公司等接到报告的件数

2. 依照第10条被要求提供特定金融交易信息的件数及提供该信息的件数

2之2. 与依照第10条之2进行的通报及暂缓通报情况有关的统计资料

3. 依据第11条与外国金融情报机构交换信息的件数

4. 其他与金融情报分析院业务有关的统计资料

第2章 金融公司等的义务 <新设 2020.3.24>

第4条（对涉嫌非法财产等的交易的报告等）

第4条（涉嫌非法财产等交易的报告等）

① 金融公司等有下列各项情形之一时，应当依照总统令规定，毫不迟延地将该事实报告给金融信息分析院院长。<修订 2013.8.13、2014.5.28、2020.3.24>

1. 有合理根据怀疑与金融交易等相关而收受（授受）的财产为非法财产的情形；

2. 有合理根据怀疑金融交易等的相对方违反《金融实名交易及秘密保障法》第3条第3款，实施非法金融交易等，正在实施洗钱行为或者为恐吓公众筹集资金行为的情形；

3. 金融公司等的从业人员依照《关于犯罪收益隐匿的规制及处罚等的法律》第5条第1款及《关于禁止为恐吓公众等目的及大规模杀伤性武器扩散而筹集资金行为的法律》第5条第2款，向有管辖权的侦查机关举报的情形。

② 删除 <2013.8.13>

③ 金融公司等依照第1款进行报告时，应当明确说明其怀疑的合理根据。<2013年8月13日修订>

④ 删除 <2019年1月15日>

⑤ 金融情报分析院院长在分析依照第1款从金融公司等收到的报告事项时，只有为审查所报告事项是否符合第1款规定的要件所必需，方可依照第5条之4第1款第1项查阅或者复制金融公司等保存的相关资料。<2013年8月13日、2019年1月15日修订>

⑥ 在金融公司等任职的人员，拟依照第1款进行报告或者已进行报告时，不得将该事实泄露给他人，包括与该报告相关的金融交易等的对方当事人。但属于下列各项情形之一的，不在此限。<2013年8月13日、2020年3月24日修订>

1. 为防止洗钱行为和恐怖融资行为，在同一金融公司等内部提供该报告事实的情形。

2. 向执行与第3条第1款各项业务相当的业务的外国机构（以下简称“外国金融情报分析机构”；韩国语为“ ”），依照该外国法令，作出与第1款规定的报告相当的报告的情形。

⑦ 已依照第1款进行报告的金融公司等（，包括金融公司等的从业人员），除因故意或者重大过失作出虚假报告的情形外，不对与该报告相关的金融交易等的对方当事人及其关系人承担损害赔偿责任。<2013年8月13日、2020年3月24日修订>

第4条之2（金融公司等的大额现金交易报告）

第4条之2(金融公司等的大额现金交易报告)

① 金融公司等向金融交易等的对方当事人支付或者从对方当事人处收受在5000万韩元范围内由总统令规定的金额以上的现金（不包括外币）或者由总统令规定的具有与现金类似功能的支付手段（以下简称“现金等”；韩国语为“ ”）时，应当在30日内将该事实报告给金融情报分析院院长。但属于下列各项情形之一的，不在此限。<2020年3月24日修订>

1. 与其他金融公司等（；总统令规定者除外）之间的现金等的支付或者收取

2. 与国家、地方自治团体以及其他总统令规定的公共团体之间的现金等的支付或者收取

3. 不具有洗钱风险的日常性现金等的支付或者收取，且由总统令规定者

② 金融公司等在有合理根据怀疑金融交易等的交易对方为规避第一款而正在拆分金额进行金融交易等时，应当将该事实报告金融情报分析院院长。<修订 2020.3.24>

③ 金融情报分析院院长可以将下列各项机构指定、运营为对有关大额现金交易报告的资料进行中转的机构（以下称“中转机构”）。

1. 根据《民法》第32条经金融委员会许可设立的社团法人全国银行联合会

2. 根据《资本市场和金融投资业法》第283条设立的韩国金融投资协会

3. 根据《相互储蓄银行法》第25条设立的相互储蓄银行中央会

④ 第一款及第二款规定的报告方法、第三款规定的对中转机构的指定和运营以及其他必要事项，由总统令规定。

第五条（金融公司等的措施等）

第5条（金融机构等的措施等）

① 金融机构等为使依照第4条第1款及第4条之2进行的报告顺利进行，并有效防止通过金融机构等实施的洗钱行为和恐怖融资行为，应当采取下列各项措施。<2012年3月21日、2013年8月13日、2019年1月15日修订>

1. 任命负责第4条第1款及第4条之2规定的报告工作的人员，并建立内部报告体制。

2. 为预防洗钱行为和恐怖融资行为，制定、运用该金融机构等的高级管理人员及员工在执行职务时应当遵守的程序和工作指引。

3. 为预防洗钱行为和恐怖融资行为，对高级管理人员及员工进行教育及培训。

② 对于总统令综合考虑主要交易类型、交易规模等后规定的金融机构等，可以全部或者部分免除第1款各项措施。<2019年1月15日新增>

③ 第1款第2项规定的程序和工作指引应当包括下列各项事项。<2019年1月15日新增>

1. 关于识别、分析、评估金融交易等中固有的洗钱行为和恐怖融资行为风险，并根据风险程度对管理水平进行差别化的工作体系的建立及运营事项

2. 关于建立及运营以下工作体系的事项：由独立于执行防止洗钱行为和恐怖融资行为工作的部门的部门或机构，审查、评估该工作执行的适当性、有效性，并改进由此产生的问题

3. 其他为有效防止洗钱行为和恐怖融资行为，由总统令规定的事项

④ 金融公司等应当监督其高级管理人员及员工在履行职务时是否遵守第1款第2项规定的程序及工作指引。<2019.1.15新增>

第5条之2（金融公司等的客户确认义务）

第5条之2（金融公司等的客户确认义务）

① 金融公司等为防止利用金融交易等实施洗钱行为及恐怖融资行为，应当尽合理注意（注意），并按照下列各项的分类采取相应措施。在此情况下，金融公司等应当制定并实施为此的工作指引。<2014.5.28, 2020.3.24修订>

1. 客户新开立账户，或者以总统令规定金额以上的金额进行一次性金融交易等时：确认下列各目事项

甲. 总统令规定的有关客户身份的事项

乙. 有关最终支配或控制客户的自然人（本条中下称“受益所有人”）的事项。但客户为法人或团体时，为总统令规定的事项

2. 怀疑客户是否为受益所有人等，客户存在实施洗钱行为或恐怖融资行为之虞时：确认下列各目事项

甲. 第1项各目所列事项

乙. 金融交易等的目的、交易资金来源等由金融情报分析院院长规定并公告的事项（以金融公司等判断为与洗钱行为或恐怖融资行为的风险程度相称且合理可行的范围为限）

3. 客户为虚拟资产服务提供者时：确认下列各目事项

甲、第1项或第2项各目事项

乙、第7条第1款及第2款规定的申报及变更申报义务的履行相关事项

丙、第7条第3款规定的申报受理相关事项

丁、第7条第4款规定的申报或变更申报的依职权注销相关事项

戊、下列1)或2)所对应事项的履行相关事项：1) 将存入款项（，指从作为虚拟资产服务提供者客户的人处，就虚拟资产交易收取并存放的金钱）与固有财产（，指虚拟资产服务提供者的自身财产）分别管理；2) 取得《信息通信网利用促进及信息保护等相关法律》第47条或《个人信息保护法》第32条之二规定的信息保护管理体系认证（以下称“信息保护管理体系认证”）

② 第1款的业务指引应当包含按客户及金融交易等的类型，与防止洗钱行为或恐怖融资行为相关的适当措施的内容、程序和方法。<2020年3月24日修订>

③ 第1款各项规定的确认措施等的对象、标准、程序和方法及其他必要事项，由总统令规定。

④ 金融公司等有下列各项情形之一的，应当拒绝与该客户进行开户等新交易；已经建立交易关系的，应当终止该交易。<2014年5月28日新增，2020年3月24日修订>

1. 客户拒绝提供身份确认等所需信息等，致使无法进行客户尽职调查的情形。

2. 客户为虚拟资产服务提供者，且符合下列各目之一的情形

A. 已确认未履行第7条第1款及第2款规定的申报及变更申报义务的情形

B. 已确认存在符合第7条第3款第1项或第2项的事实的

C. 已确认申报未依第7条第3款获得受理的事实的

D. 已确认申报或变更申报依第7条第4款被依职权注销的事实的

3. 其他经认定客户实施洗钱行为或恐怖融资行为的风险特别高，且属于总统令规定的情形

⑤ 依第4款规定拒绝或终止交易的，金融公司等应当审查是否报告第4条规定的可疑交易。 <2014.5.28新增>

第5条之3（电汇时的信息提供）

第5条之3(电汇时的信息提供)

① 金融公司等在汇款人以电汇（，電信送金：指不论汇款人是否拥有账户，利用金融公司等向国内外其他金融公司等划转资金的服务）方式汇出达到总统令在500万韩元范围内规定的金额的款项时，应当依照下列各项的区分，将有关汇款人及收款人的信息提供给接收汇款的金融公司等（以下称“收款金融公司”）。

1. 境内汇款

甲. 汇款人的姓名（法人的，指法人的名称。下同）

乙. 汇款人的账号（无账号的，指可资参照的号码。下同）

丙. 收款人的姓名及账号

2. 境外汇款

甲. 汇款人的姓名

乙. 汇款人的账号

丙. 汇款人的地址或居民登记号码（法人的，指法人登记号码；外国人的，指护照号码或外国人登记号码）

丁. 收款人的姓名及账号

② 在国内汇款的情况下，收款金融机构和金融情报分析院院长可以要求依第1款汇款的金融机构等（以下称“汇款金融机构”）在下列各项情形下，提供第1款第2项第3目所规定的信息。

1. 收款金融机构为依照第4条进行报告而有必要的情形

2. 金融情报分析院院长为审查、分析从收款金融机构收到的报告信息而有必要的情形

③ 汇款金融机构在依第2款被要求提供汇款信息时，应当在3个营业日内提供该信息。

第5条之4（金融机构等的金融交易等信息的保存期限等）

第5条之4(金融机构等的金融交易等信息的保存期限等)

① 金融机构等应当将与依照第4条、第4条之2、第5条之2及第5条之3履行义务（在本条中以下称“义务履行”）有关的下列各项资料及信息，自金融交易等关系终止时起保存5年。<2020.3.24修订>

1. 与依照第4条及第4条之2进行的报告有关的下列各目资料

甲. 能够确认金融交易等相对方的实际名义（實地名義）的资料

乙. 成为报告对象的金融交易等资料

丙. 金融公司等依照第4条第3款记录合理怀疑依据的资料

2. 依第5条之2第1款各项规定的客户尽职调查资料

3. 依第5条之3第1款各项规定的关于汇款人及收款人的信息

4. 其他与履行义务相关、由金融信息分析院院长规定并公告的资料

② 第1款各项以外的部分中“金融交易等关系终止时”的标准，为下列各项之日。<2020年3月24日修订>

1. 第2条第2项甲目的情形，为金融公司等与客户之间全部债权债务关系终止之日

2. 第2条第2项乙目规定的衍生品市场交易情形，为因发生交易终止事由，交易终止日届至之日。但客户已开立账户的，视为该账户销户之日。

3. 第2条第2项丙目的情形，为赌场经营者与客户之间就赌场交易产生的债权债务关系进行结算之日

4. 第2条第2项丁目的情形，为虚拟资产服务提供者与客户之间就虚拟资产交易产生的债权债务关系进行结算之日

5. 其他金融交易等情形，为总统令规定之日

③ 第1款规定的保存方法、场所及其他必要事项，由总统令规定。

第3章 关于虚拟资产业务经营者的特例 <新设 2020.3.24>

第6条（适用范围等）

第6条(适用范围等)

① 本章适用于虚拟资产业务经营者。

② 对于虚拟资产业务经营者的金融交易等，即使是在境外实施且其效果及于境内的行为，也适用本法。

③ 对虚拟资产业务经营者适用第5条之3时，信息提供的对象、标准、程序、方法及其他必要事项，由总统令规定。

第7条（申报）

第7条(申报)

① 虚拟资产业务经营者（包括拟经营该业务者。本条以下同）应当依照总统令规定，向金融情报分析院院长申报下列各项事项。<修订 2026.2.19>

1. 商号及代表人姓名

1之2. 与大股东（，包括作为最大股东的特殊关系人的股东；最大股东为法人时，包括对该法人的主要经营事项行使事实上的影响力并由总统令规定的人。本条中下同）相关，由总统令规定的事项

2. 营业场所所在地、联系方式等由总统令规定的事项

② 依第1款申报的人，在已申报事项发生变更时，应当依总统令规定，向金融信息分析院院长进行变更申报。

③ 金融信息分析院院长虽有第1款规定，对属于下列各项中任一情形的人，可以依总统令规定不予受理虚拟资产经营者的申报。〈2026.2.19修订〉

1. 未取得信息保护管理体系认证的人

2. 不通过可实名确认的存取款账户〔指仅允许在同一金融公司等（，限于总统令规定的金融公司等）开立的虚拟资产经营者的账户与该虚拟资产经营者的客户账户之间进行金融交易等的账户〕进行金融交易等的人。但考虑到虚拟资产交易的特点，由金融信息分析院院长规定的人不在此限。

3. 因本法、《关于规制及处罚隐匿犯罪收益等的法律》、《关于禁止为恐吓公众等目的及大规模杀伤性武器扩散而筹措资金行为的法律》、《关于防止毒品类非法交易的特例法》、《垄断规制及公平交易法》、《税务犯罪处罚法》、《关于特定经济犯罪加重处罚等的法律》、《外汇交易法》、《关于保护虚拟资产用户等的法律》及《资本市场与金融投资业法》等由总统令规定的相关法律（包括与之相当的外国相关法律），被判处罚金以上刑罚，或者因其他法律（包括规定金融及洗钱相关犯罪的外国其他法律）被判处监禁以上实刑，且自该刑罚执行完毕（包括视为执行完毕的情形）或免予执行之日起不满五年的人（虚拟资产经营者为法人时，包括其代表人、高级管理人员及大股东）

4. 自依第4款规定申报或变更申报被注销之日起不满五年的人

5. 不具备总统令规定的健全财务状况或社会信用的人（虚拟资产经营者为法人时，包括其代表人、高级管理人员及大股东）

6. 未为遵守本法、《虚拟资产用户保护等相关法律》及总统令规定的其他虚拟资产相关法令而具备适当的组织、人员、计算机设备和内部控制体系者，以及总统令规定的其他人员

7. 申请书或其他附件材料存在虚假，或者未记载申报所需事项者

8. 其他与第1项至第7项相当，且为预防洗钱行为和恐怖融资行为、建立健全、透明的金融交易秩序、保护虚拟资产用户等而由总统令规定者

④ 金融情报分析院院长在虚拟资产服务提供者属于下列各项情形之一时，可以按照总统令规定，依职权注销第1款或第2款规定的申报或者变更申报。

1. 属于第3款各项之一的。但属于第3款第1项情形且由总统令规定的情形，不在此限。

2. 根据《增值税法》第八条向主管税务署长办理停业申报，或者主管税务署长注销其营业登记的

3. 未执行第5款规定的暂停全部或者部分营业命令的

4. 以虚假或者其他不正当方法进行申报或者变更申报等，由总统令规定的情形

⑤ 金融情报分析院院长在虚拟资产服务提供者属于下列各项情形之一时，可以按照总统令规定，在不超过六个月的范围内责令其暂停全部或者部分营业。

1. 未履行根据第15条第2款第1项作出的改正命令的

2. 依照第15条第2款第2项受到机构警告3次以上的情形

3. 其他因故意或者重大过失而未采取为防止洗钱行为和公众恐吓资金筹措行为所必要措施，且属于总统令规定情形者。

⑥ 依第1款提出的申报的有效期，为自受理申报之日起在不超过5年的范围内由总统令规定的期间。申报有效期届满后，拟继续以同一行为作为营业者，应当依总统令规定更新申报。

⑦ 金融信息分析院院长可以依总统令规定，公开关于依第1款至第6款所作的虚拟资产事业者申报的信息及金融信息分析院院长的措施。

⑧ 金融信息分析院院长可以将依本条规定的与虚拟资产事业者申报相关的、由总统令规定的业务，委托给依《关于金融委员会设置等的法律》规定的金融监督院院长（以下称“金融监督院院长”）。

⑨ 关于金融公司等开立依第3款第2项可进行实名确认的存取款账户的标准、条件及程序的必要事项，由总统令规定。

⑩ 金融信息分析院院长在受理依第1款提出的申报或依第2款提出的变更申报时，可以为防止洗钱行为和恐怖融资行为、确立金融交易秩序、保护虚拟资产用户等，附加必要的条件。<2026.2.19新设>

第8条（虚拟资产事业者的措施）

第8条（虚拟资产事业者的措施）虚拟资产事业者为履行依第4条第1款及第4条之2规定的报告义务等，应当采取按客户分离管理交易明细等总统令规定的措施。

第4章 特定金融交易信息的提供等 <2020.3.24新设>

第9条（外汇交易资料等的通报）

第9条（外汇交易资料等的通报）

① 韩国银行总裁、海关关长以及总统令规定的其他人员，应当向金融信息分析院院长通报依《外汇交易法》第17条规定的申报相关资料以及依该法第21条规定的通报相关资料。

② 关于依第1款规定的通报对象资料的范围及通报程序等的必要事项，由总统令规定。

第10条（向侦查机关等提供信息）

第10条（向侦查机关等提供信息）

① 金融信息分析院院长认为，对于与非法财产、洗钱行为或恐怖融资行为相关的刑事案件的侦查、为确认逃税嫌疑的调查业务、对欠税人的征收业务、关税违法案件调查、为确认关税偷逃嫌疑的调查业务、对关税欠缴人的征收业务及《政治资金法》违反案件的调查、金融监督业务或对恐怖危险人物的调查业务（以下称“特定刑事案件侦查等”）有必要时，向检察总长、行政安全部长官（仅限于为向依《地方税基本法》规定的地方自治团体首长提供而必要的情形。以下同）、高级公职人员犯罪调查处处长、国税厅厅长、关税厅厅长、中央选举管理委员会、金融委员会或国家情报院院长提供下列各项信息（以下称“特定金融交易信息”）。<修正 2011.5.19, 2012.3.21, 2012.12.11, 2013.8.13, 2016.3.3, 2020.3.24, 2020.5.19, 2021.1.5, 2021.12.28>

1. 依第4条第1款或第4条之2由金融公司等报告的信息中，考虑与特定刑事案件侦查等的关联性后，由总统令规定的信息。

2. 依第11条第1款从外国金融情报机构获得的信息中，考虑与特定刑事案件侦查等的关联性后，由总统令规定的信息。

3. 对第1项及第2项的信息，或依第4条之2及第9条报告、通报收到的信息进行整理或分析的信息。

② 金融信息分析院院长认为，对于与非法财产、洗钱行为或恐怖融资行为相关的刑事案件的侦查有必要时，向警察厅厅长、海洋警察厅厅长提供总统令规定的特定金融交易信息。<修正 2011.5.19, 2012.12.11, 2014.11.19, 2017.7.26>

③ 删除 <2005.1.17>

④ 检察总长、高级公职人员犯罪调查处处长、警察厅厅长、海洋警察厅厅长、行政安全部长官、国税厅厅长、关税厅厅长、中央选举管理委员会、金融委员会、国家情报院院长（以下称“检察总长等”，韩文为“ ”）认为对特定刑事案件的侦查等有必要时，可以依照总统令规定，要求金融情报分析院院长提供第1款第3项规定的信息。<修正 2011.5.19, 2012.12.11, 2014.11.19, 2016.3.3, 2017.7.26, 2020.5.19, 2021.1.5>

⑤ 检察总长等依照第4款请求提供特定金融交易信息时，应当以载明下列各项事项的文件提出。<修正 2011.5.19, 2013.8.13>

1. 对象者的个人身份信息

2. 使用目的

3. 所要求信息的内容

4. 犯罪嫌疑和逃税嫌疑等信息的必要性及其与使用目的的关联性

⑥ 金融情报分析院所属公务员收到违反第5款而提出的提供特定金融交易信息的请求时，应当予以拒绝。<修正 2011.5.19>

⑦ 金融情报分析院院长依照第1款、第2款及第4款提供特定金融交易信息时，应当以文件或电子数据处理系统，按照金融情报分析院院长确定的标准格式，将下列各项事项自提供之日起记录并保存5年。<修正 2011.5.19, 2013.8.13>

1. 参与审查分析及提供过程的金融情报分析院职员（承办人员及负责人）的职位及姓名

2. 接收特定金融交易信息的机构名称及提供日期

3. 收受特定金融交易信息的公务员（承办人员及负责人）的所属机关、职位及姓名

4. 所要求的特定金融交易信息的内容及使用目的

5. 所提供的特定金融交易信息的内容及提供事由

6. 向名义人通知的日期

7. 在延期通知的情况下，延期通知之日、事由、期间及次数

⑧ 设立隶属于金融情报分析院院长的信息分析审议委员会；金融情报分析院院长向检察总长等提供特定金融交易信息时，应当经信息分析审议委员会审议后提供。<新增 2013.8.13>

⑨ 第8款规定的信息分析审议委员会由包括金融情报分析院院长和审查分析总负责人在内的金融情报分析院所属公务员3名组成，但除金融情报分析院院长和审查分析总负责人外的1名应当为具备总统令规定资格的人。<新增 2013.8.13>

⑩ 关于信息分析审议委员会的审议程序及运营等其他事项，考虑到金融情报分析院业务的独立性和中立性，由总统令规定。<新增 2013.8.13>

⑪ 行政安全部长官、国税厅厅长及关税厅厅长依照第4款从金融情报分析院院长处获得特定金融交易信息，并将其用于逃税、逃避关税案件的调查及对欠缴税款、关税者的征收业务时，应当在1年内依照《关于金融实名交易及秘密保障的法律》第4条第1款，要求金融公司等提供该交易信息等。<新增 2013.8.13, 2020.5.19>

⑫ 检察总长等应当制定关于依照第1款、第2款及第4款获得提供的特定金融交易信息的保存、管理标准，并将该标准通知金融情报分析院院长。<新增 2014.5.28>

1. 第10条之2（特定金融交易信息提供事实的通知）

第10条之2（特定金融交易信息提供事实的通知）

① 金融情报分析院院长依第4条之2将金融公司等报告的信息（属于第10条第1款第3项的信息除外）依第10条向检察总长等提供的，应当自提供之日（依第2款或第3款暂缓通报的，为暂缓通报期间届满之日）起10日内，按照金融情报分析院院长规定的标准格式，向名义人通报所提供的交易信息的主要内容、使用目的、接收人及提供日期等。<修订 2020.3.24>

② 金融情报分析院院长收到检察总长等以符合下列各项任一情形的事由提出的书面暂缓通报请求时，尽管有第1款规定，仍应当在6个月的范围内暂缓通报。

1. 该通报有危及人的生命或者身体安全之虞的情形。

2. 该通报明显有以毁灭证据、威胁证人等方式妨碍公正司法程序进行之虞的情形。

3. 该通报明显有妨碍或者过度迟延询问、调查等行政程序进行之虞的情形。

③ 检察总长等提出第2款各项中任一情形的事由仍在持续，并以书面反复请求暂缓通报的，金融情报分析院院长应当自收到请求之日起，在暂缓请求期间内，限于2次（第2款第1项的情形除外），每次在3个月的范围内暂缓通报。

④ 金融情报分析院院长为依第1款向名义人通报而有必要时，可以以明确载明其使用目的的文件，请求有关行政机关等的负责人提供下列各项资料。

1. 依《居民登记法》第30条第1款规定的居民登记电子计算机信息资料

2. 营业场所所在地等与经营者有关的基本事项。

1. 第11条（与外国金融情报机构的信息交换等）

1. 第11条（与外国金融情报机构的信息交换等）

① 金融情报分析院院长认为为达成本法目的而有必要时，可以依照互惠原则向外国金融情报机构提供特定金融交易信息，或者接收与此相关的信息。

② 金融情报分析院院长依第1款拟向外国金融情报机构提供特定金融交易信息的，应当全部满足下列各项要件。

1. 向外国金融情报机构提供的特定金融交易信息不得用于提供目的以外的其他用途。

2. 特定金融交易信息提供的事实应予以保密。

3. 未经金融情报分析院院长事先同意，向外国金融情报机构提供的特定金融交易信息不得用于外国刑事案件的侦查或审判。

③ 金融情报分析院院长在收到外国请求时，经法务部长官同意，可以同意将依照第1款提供的特定金融交易信息用于与该请求相关的刑事案件的侦查或审判。

第五章 附则〈新设 2020.3.24〉

第12条（金融交易信息的保密保障等）

第12条（金融交易信息的保密保障等）

① 属于下列各项中任何一项的人，不得将其因职务而知悉的特定金融交易信息、依照第5条之3获得的信息、依照第13条获得的信息或资料、依照第15条第7款获得的信息以及在第10条第8款规定的信息分析审议委员会上知悉的事项，提供给他人或者泄露，或者用于该目的以外的其他用途。〈修订 2012.3.21、2013.8.13、2020.3.24〉

1. 金融情报分析院所属公务员

2. 金融情报分析院计算机系统（，指用于处理特定金融交易信息的计算机系统）的管理人员及该计算机系统相关服务的履行人员

3. 中介机构从业人员

第3条之2 在收款金融机构从业的人员

4. 从事与依照第10条提供的特定金融交易信息相关的特定刑事案件侦查等工作的人员

5. 依照第15条第1款及第6款实施监督和检查的人员

6. 依照第10条第9款参与信息分析审议委员会或者从事信息分析审议委员会工作的人员

② 任何人不得要求属于第1款各项中任何一项的人提供特定金融交易信息、依照第5条之3获得的信息、依照第13条获得的信息或资料以及依照第15条第7款获得的信息，或者要求其将该等信息用于目的以外的其他用途。〈新设 2012.3.21、2013.8.13、2020.3.24〉

③ 依照第10条提供的特定金融交易信息不得在审判中作为证据使用。〈修订 2012.3.21、2020.3.24〉

④ 参与依照第4条第1款所作报告的金融机构等从业人员，除与第16条及第17条相关的审判外，可以就该报告相关事项拒绝作证。但存在重大公共利益上的必要时，不在此限。〈修订 2012.3.21、2013.8.13、2020.3.24〉

第12条之2（特定金融交易信息等的保存及销毁）

第12条之2（特定金融交易信息等的保存及销毁）

① 金融情报分析院院长应当保存特定金融交易信息、依照第5条之三、第9条、第13条、第15条第7款获得提供或接到通报的信息或资料（在本条中以下简称“信息等”），尽管其他法令另有规定，仍应当按照总统令规定确定期限予以保存。〈修订 2020.3.24〉

② 金融情报分析院院长在第1款规定的保存期限届满时，应当依照《公共记录管理法》规定的程序销毁该信息等。但总统令规定，认定为实现本法目的所必需的情形，不在此限。

③ 金融情报分析院院长依照第2款销毁信息等时，应当采取措施，使其不能被恢复或再生。

④ 其他有关信息等的销毁方法及程序等必要事项，由总统令规定。

第13条（资料提供的请求等）

第13条(资料提供的请求等)

① 金融情报分析院院长为分析特定金融交易信息（第10条第1款第3项的信息除外。以下在本条中相同）或者依照第4条之二或第9条接到报告、通报的信息，在必要时，可以以明确表明其使用目的的书面文件，请求有关行政机关等的负责人提供下列各项资料（金融交易信息除外）。〈修订 2013.8.13、2016.3.29、2020.3.24〉

1. 依照《关于家族关系登记等的法律》第11条第6款规定的登记电子计算机信息资料

2. 依照《居民登记法》第30条第1款规定的居民登记电子计算机信息资料

3. 依照《关于刑罚失效等的法律》第5条之二第2款规定的犯罪记录资料及侦查记录资料

3之2. 依照《国民健康保险法》第69条第5款规定的保险费金额相关资料

4. 属于营业项目、营业场所所在地等与经营者有关的基本事项，并由总统令规定的资料

5. 其他为审查、分析所必需并由总统令规定的资料

② 金融情报分析院院长为分析特定金融交易信息，在必要时，可以按照总统令规定，以明确表明其使用目的的书面文件，要求依照《信用信息的利用及保护法》第25条规定的信用信息集中机构的负责人提供信用信息（金融交易信息除外）。

③ 金融情报分析院院长在分析特定金融交易信息时，仅在判断接到报告或获得提供的事项符合第4条第1款规定的要件时，才可以以载明下列各项事项的书面文件，要求金融公司等的负责人提供与利用《外汇交易法》规定的外汇业务所涉交易进行的金融交易等相关的信息或资料。〈修订 2013.8.13、2020.3.24〉

1. 交易人的身份信息

2. 使用目的

3. 要求提供的金融交易等相关信息或资料的内容

④ 依照第1款至第3款规定提出的对提供信息或资料的请求或要求，应当仅限于必要的最小限度。

第14条（与其他法律的关系）

第14条(与其他法律的关系)

① 第4条、第4条之二、第5条之三、第9条、第10条、第10条之二、第11条、第13条及第15条第7款，优先于《金融实名交易及保密法》第4条、《信用信息的利用及保护法》第32条、第42条及《外汇交易法》第22条适用。 <修订 2012.3.21，2013.8.13，2020.3.24>

② 对于金融公司等和中介机构依照本法提供的信息，不适用《信用信息的利用及保护法》第35条。

第6章 监督、检查 <新设 2020.3.24>

第15条（金融公司等的监督、检查等）

第15条(金融公司等的监督、检查等)

① 金融情报分析院院长监督金融公司等依照第4条、第4条之二、第5条、第5条之二、第5条之三、第5条之四或者第8条从事的业务，可以下达监督所必要的命令或者指示，并可以令其所属公务员检查金融公司等的业务。 <修订 2013.8.13，2019.1.15，2021.12.28>

② 金融情报分析院院长根据第1款规定的检查结果，发现违反本法或者依照本法作出的命令或者指示的事实时，可以对该金融公司等采取下列各项措施之一：

1. 责令改正违法行为；

2. 机构警告

3. 机构注意。

③ 金融情报分析院院长根据第1款规定的检查结果，发现违反本法或者依照本法作出的命令或者指示的事实时，可以要求该金融公司等的负责人对与违法行为相关的高级管理人员和员工采取下列各项分类所对应的措施。 <新设 2012.3.21>

1. 高级管理人员：属于下列各目之一的措施

A. 建议解任

B. 6个月以内停止执行职务

C. 惩戒警告

D. 注意性警告

1. e. 注意

2. 员工：属于下列各目之一的措施

1. 甲. 免职

1. B. 停职六个月以下

（三）减薪

1. （四）谴责

1. e. 注意

④ 金融信息分析院院长在符合下列各项中任一情形时，可以要求对该金融公司等的营业享有行政制裁处分权限的相关行政机关负责人，在6个月以内令该金融公司等全部或者部分停业。<2012.3.21新设>

1. 未履行依据第二款第一项作出的纠正命令的情形

2. 依据第二款第二项受到机构警告3次以上的情形

3. 其他因故意或者重大过失而未采取为防止洗钱行为和公众恐吓资金筹措行为所必要措施，且属于总统令规定情形者。

⑤ 接到依照第4款提出的要求的有关行政机关负责人，无正当理由的，应当遵从该要求。<新设 2012.3.21>

⑥ 金融情报分析院院长可以依照总统令规定，委托韩国银行总裁或者金融监督院院长及其他总统令规定的人，使其所属职员进行依照第1款规定的检查，并采取依照第2款及第3款规定的措施。<修订 2012.3.21, 2020.3.24>

⑦ 依照第1款或者第6款进行监督、检查的人，在监督、检查必要时，可以要求金融公司等的负责人提供金融交易等信息或者依照第4条及第4条之2报告的信息。在此情况下，信息要求应当限于必要的最小限度。<新设 2012.3.21, 2020.3.24>

⑧ 依照第1款或者第6款进行检查的人，应当携带表明其权限的证件，并向有关人员出示。<修订 2012.3.21>

⑨ 依照第7款要求金融公司等的负责人提供金融交易等信息的，准用《金融实名交易及秘密保障法》（「 」）第4条第6款及第4条之3第3款。<新设 2012.3.21, 2020.3.24>

第15条之2（与外国金融监督、检查机构的业务协作等）

第15条之2(与外国金融监督、检查机构的业务协作等)

① 金融情报分析院院长（以下在本条中包括依照第15条第6款受委托行使金融情报分析院院长权限的人）在外国金融监督、检查机构（ㆍ；指从事对金融公司等依照第4条、第4条之2、第5条、第5条之2、第5条之3或者第5条之4承担的义务进行监督、检查的业务的外国机构。以下在本条中相同）就违反外国法令（指反映防止洗钱行为及禁止恐怖融资行为相关国际公约和国际组织建议事项的外国法令。以下在本条中称“外国法令”）的行为明确目的、范围等，并请求依照本法规定的方法进行监督、检查时，可以对此予以协助。在此情况下，金融情报分析院院长可以按照互惠原则向外国金融监督、检查机构提供监督、检查资料，或者接受其提供的监督、检查资料。<修订 2020.3.24>

② 金融情报分析院院长只有在全部满足下列各项要件的情况下，才可以依照第1款后段向外国金融监督、检查机构提供监督、检查资料。

1. 向外国金融监督、检查机构提供的监督、检查资料不得被用于提供目的以外的其他用途。

2. 监督、检查资料及其提供事实应当保密。但是，监督、检查资料在提供目的范围内被用于依照外国法令作出的处分或者与之相应的程序时，不在此限。

③ 对于依照第1款进行的监督、检查，准用第15条第7款。<修订 2020.3.24>

第15条之3（对退任高级管理人员等采取措施内容的通报）

第15条之3(对退任高级管理人员等采取措施内容的通报)

① 金融情报分析院院长在认定金融公司等的已退任高级管理人员或者已退职职员若其在任职或者在职，本会受到相当于第15条第3款规定的措施时，可以将该措施的内容通报给该金融公司等的负责人。

② 接到依照第1款规定的通报的金融公司等的负责人，应当向该已退任、退职的高级管理人员和职员通报，并记录、保存其内容。

③ 金融情报分析院院长可以依照总统令规定，委托韩国银行总裁或者金融监督院院长及其他总统令规定的人进行依照第1款规定的通报。

第7章 罚则等 <新设 2020.3.24>

第16条（罚则）

第16条（罚则）符合下列各款中任何一项的人，处5年以下有期徒刑或者5000万韩元以下罚金。<修订 2012.3.21, 2013.8.13, 2014.5.28, 2020.3.24>

虽不符合第4条第5款或者第13条第3款规定的要件，却滥用职权，查阅、复制金融公司等保存的相关资料，或者要求金融公司等的负责人提供金融交易等相关信息或者资料者

违反第12条第1款，将因职务而知悉的特定金融交易信息、根据第5条之3获得的信息、根据第13条获得的信息或者资料以及根据第15条第7款获得的信息，向他人提供或者泄露，或者用于该目的以外的用途者，或者要求提供特定金融交易信息、根据第5条之3获得的信息、根据第13条获得的信息或者资料以及根据第15条第7款获得的信息，或者要求将其用于目的以外用途者

违反第12条第1款，将在第10条第8款规定的信息分析审议委员会上知悉的事项，向他人提供或者泄露，或者用于该目的以外的用途者，或者要求提供该事项，或者要求将其用于目的以外用途者

第17条（罚则）

第17条（罚则）

① 违反第7条第1款，未申报而以虚拟资产交易为业者（包括以虚假或者其他不正当方法申报并以虚拟资产交易为业者），处5年以下有期徒刑或者5000万韩元以下罚金。<新设 2020.3.24>

② 违反第7条第2款，未进行变更申报者（包括以虚假或者其他不正当方法进行变更申报者），处3年以下有期徒刑或者3000万韩元以下罚金。<新设 2020.3.24>

③ 符合下列各项之一者，处1年以下有期徒刑或者1000万韩元以下罚金。<修订 2013.8.13、2014.5.28、2020.3.24>

1. 违反第4条第1款及第4条之2第1款、第2款规定，作虚假报告者

2. 违反第4条第6款者

第18条（徒刑与罚金并科）

第18条（徒刑与罚金并科） 对犯第16条及第17条规定之罪者，可以并科徒刑与罚金。<修订 2020.3.24>

第19条（两罚规定，）

第19条（两罚规定，） 法人的代表人，或者法人或个人的代理人、使用人及其他从业人员，在该法人或者个人的业务中实施第17条规定的违反行为时，除处罚行为人外，对该法人或者个人亦科处相应条文的罚金刑。但法人或者个人为防止该违反行为，对相关业务已尽相当注意和监督义务的，不在此限。<修订 2020.3.24>

1. 第20条（行政罚款）

1. 第20条（罚款）

① 对符合下列各项之一者，处1亿韩元以下行政罚款。<修订 2012.3.21、2013.8.13、2014.5.28、2019.1.15、2020.3.24>

1. 违反第5条第1款，未采取同款各项规定的措施者

2. 违反第5条之2第1款第2项，未采取确认措施者

3. 违反第8条，未采取措施者

4. 不遵守第15条第1款至第3款或第6款规定的命令、指示、检查，或者拒绝、妨碍、逃避该等命令、指示、检查者

② 有下列各项情形之一者，处3000万韩元以下罚款。〈2019.1.15新增〉

1. 违反第4条第1款第1项、第2项或第4条之2第1款、第2款规定，未报告者

2. 违反第5条之2第1款第1项规定，未采取确认措施者

3. 违反第5条之4第1款规定，未保存资料和信息者

③ 第1款及第2款规定的罚款，由金融信息分析院院长按照总统令规定予以征收。〈2019.1.15修订〉

附则〈第6516号，2001.9.27〉

①（施行日）本法自公布后满2个月之日起施行。

②（关于金融信息分析院院长要求的信息等范围的适用例）金融信息分析院院长依据第10条第3款第3项规定可以向金融机构等的负责人要求的信息或资料的范围，限于本法施行后进行的金融交易相关信息或资料。

③（其他法律的修改）对《政治资金法》作如下修改。

新设第24条之4如下。

第24条之4（特定金融交易信息的调查）① 管辖选举管理委员会应当依照《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》第7条第3款规定，调查中央选举管理委员会收到的特定金融交易信息。

② 管辖选举管理委员会在进行第1款规定的调查时，可以要求相关政党、后援会及其他关系人提交说明材料。

③ 第1款及第2款规定的调查、说明及对其处理程序所必要的事项，准用第24条之2规定的异议申请处理程序。

附则（《水产业协同组合法》）〈第7311号，2004.12.31〉

第1条（施行日）本法自公布后满6个月之日起施行，〈后文省略〉。

第2条至第14条省略

第15条（其他法律的修改）①至⑫省略

⑬ 对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》作如下修改。

将第2条第1项第 目中的“水产业协同组合”改为“组合”。

第16条省略。

附则 <第7336号，2005年1月17日>

①（施行日）本法自公布之日起施行。但第4条之2及第5条之2的修订规定，自本法施行后满1年之日起施行。

②（关于大额现金交易报告的适用例）第4条之2的修订规定，自本法施行后首次支付或者收受的现金等起适用。

③（其他法律的修改）对《政治资金法》作如下修改。

删除第24条之4。

将第32条第2款中的“第24条之2（财产及收入、支出明细等的查阅及副本交付）第5款{包括根据第24条之4（特定金融交易信息的调查）第3款准用的情形}”改为“第24条之2（财产及收入、支出明细等的查阅及副本交付）第5款”。

附则（《资本市场与金融投资业法》）<第8635号，2007年8月3日>

第1条（施行日）本法自公布后满1年6个月之日起施行。<但书省略>

第2条至第41条省略。

第42条（其他法律的修改）①至<54>省略。

<55> 对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》作如下修改。

将第2条第1项第 目修改如下，并分别删除同项第 目、第 目及第 目。

C. 《资本市场与金融投资业法》所规定的投资买卖业者、投资中介业者、集合投资业者、信托业者、证券金融公司、综合金融公司及名义变更代理公司

<56>至<67>省略。

第43条及第44条省略。

附则 <第8704号，2007年12月21日>

第1条（施行日）本法自公布之日起施行。但第1条的修订规定，第2条第1项第 目、第2项第 目、第3项第 目、第5项的修订规定，第3条第1款第4项、第5项、第2款的修订规定，第4条第1款、第2款的修订规定及同条第6款第1项的修订规定中与公众恐吓资金筹措行为有关的部分，第4条之2第1款第1项、第3款、第4款的修订规定，第5条、第5条之2的修订规定，第7条第1款、第2款的修订规定，第9条第1款的修订规定，第12条第2款的修订规定中与中介机构有关的部分，自公布后满1年之日起施行。

第2条（关于洗钱行为的适用例）第2条第4项第 目的修订规定，自本法施行后首次实施的同目洗钱行为起适用。

第3条（关于罚款的过渡措施）对本法施行前的行为适用罚款时，依照以前的规定。

第四条（《资本市场与金融投资业法》规定的过渡措施）① 第二条第二项“ ”目所规定的衍生品市场交易，在2009年2月4日之前，视为《期货交易法》第三条第一项及第二项规定的期货交易。

② 依照第四条之二第三款第二项规定的韩国金融投资协会，在2009年2月4日之前，视为依照《证券交易法》第一百六十二条设立的韩国证券业协会。

附则（《金融委员会设置等法》）〈第8863号，2008年2月29日〉

第一条（施行日）本法自公布之日起施行。

第二条至第四条省略。

第五条（其他法律的修改）①至〈57〉省略。

〈58〉将《特定金融交易信息报告及利用等法》部分修改如下：

将第二条第二项“ ”目中的“财政经济部令”改为“总理令”。

将第三条第一款各项以外的部分中的“财政经济部长官”改为“金融委员会”。

将第四条之二第三款第一项中的“财政经济部长官”改为“金融委员会”。

将第七条第一款、第四款中的“金融监督委员会”分别改为“金融委员会”。

将第十一条第三款中的“《金融监督机构设置等法》”改为“《金融委员会设置等法》”。

〈59〉至〈85〉省略。

附则（《信用信息利用及保护法》）〈第9617号，2009年4月1日〉

第一条（施行日）本法自公布后满六个月之日起施行。

第二条至第十一条省略。

第十二条（其他法律的修改）①至〈20〉省略。

〈21〉将《特定金融交易信息报告及利用等法》部分修改如下：

将第十条第二款中的“《信用信息利用及保护法》第十七条规定的”改为“依照《信用信息利用及保护法》第二十五条的”。

将第十二条第一款中的“《信用信息利用及保护法》第二十三条、第二十七条”改为“《信用信息利用及保护法》第三十二条、第四十二条”，并将同条第二款中的“《信用信息利用及保护法》第二十四条之二”改为“《信用信息利用及保护法》第三十五条”。

<22>至<24>省略

第13条省略

附则（《税务犯罪处罚法》）<第9919号，2010年1月1日>

第1条（施行日期）本法自公布之日起施行。<但书省略>

第2条及第3条省略

第4条（其他法律的修改）①省略

②对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分内容作如下修改。

1. 将第2条第4项第3目中的“《税务犯罪处罚法》第9条”修改为“《税务犯罪处罚法》第3条”。

③省略

第5条省略

附则<第10043号，2010年2月4日>

本法自公布之日起施行。

附则（《银行法》）<第10303号，2010年5月17日>

第1条（施行日期）本法自公布后满六个月之日起施行。<但书省略>

第2条至第8条省略

第9条（其他法律的修改）①至<75>省略

<76>对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分内容作如下修改。

将第2条第1项(a)目中的“金融机构”修改为“银行”。

<77>至<86>省略

第10条省略

附则（《农业协同组合法》）〈第10522号，2011年3月31日〉

第1条（施行日）本法自2012年3月2日起施行。〈但书从略〉

第2条至第26条从略。

第27条（其他法律的修改）①至〈20〉从略。

〈21〉对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》的一部分作如下修改。〈2011年5月19日修改〉

第2条第1项第7目修改如下。

G. 《农业合作社法》规定的合作社和农协银行

〈22〉至〈25〉从略。

第28条从略。

附则〈第10694号，2011年5月19日〉

第一条（施行日）本法自公布之日起施行。

第2条（关于《新村金库法》施行日的过渡措施）第2条第1项第10目的修改规定中，“中央会”（“ ”）截至2011年9月8日视为“联合会”（“ ”）。

第3条（其他法律的修改）① 对《关于禁止以恐吓公众等为目的筹措资金行为的法律》的一部分作如下修改。

将第4条第3款前段、第5条标题、同条第1款和第2款、同条第3款正文和但书、第6条第2款第3项及第7条第1款中的“金融机构等”（“ ”）分别改为“金融公司等”（“ ”）。

② 对《关于犯罪收益隐匿的规制及处罚等的法律》的一部分作如下修改。

将第五条的标题中的“金融机构等”改为“金融公司等”，并将同条第一款及第二款中的“金融机构等”分别改为“金融公司等”。

③ 对法律第10522号《农业协同组合法》部分修改法律的一部分作如下修改。

将法律第10522号《农业协同组合法部分修改法律》附则第27条第21款作如下修改。

〈21〉将《特定金融交易信息报告及利用等法》部分修改如下：

第2条第1项第7目修改如下。

G. 《农业合作社法》规定的合作社和农协银行

附则〈第11411号，2012年3月21日〉

第1条（施行日）本法自公布后满1年之日起施行。但第7条第1款的修改规定自公布之日起施行。

第2条（关于全部或者部分停业的适用例）第11条第4款的修改规定，自本法施行后首次发生的全部或者部分停业事由起适用。

附则〈第11546号，2012年12月11日〉

本法自公布之日起施行。

附则〈第12103号，2013年8月13日〉

第1条（施行日）本法自公布后满3个月之日起施行。但第7条第8款至第10款的修改规定自公布后满6个月之日起施行。

第2条（关于电汇时信息提供的适用例）第5条之3第2款的修改规定，自本法施行后进行的电汇所涉信息提供请求起适用。

第3条（关于罚则等的过渡措施）对本法施行前的行为适用罚则及行政罚款时，依照原规定。

附则（《关于禁止为恐吓公众等目的及为大规模杀伤性武器扩散筹措资金行为的法律》）〈第12710号，2014年5月28日〉

第一条（施行日）本法自公布之日起施行。

第2条及第3条省略

第4条（其他法律的修改）① 将《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分内容作如下修改。

将第2条第3项第3目、同条第5项、第3条第1款第4项、同条第2款及第4条第1款第3项中的“《关于禁止为恐吓公众等目的筹措资金行为的法律》”分别改为“《关于禁止为恐吓公众等目的及为大规模杀伤性武器扩散筹措资金行为的法律》”。

②省略。

附则〈第12716号，2014年5月28日〉

第1条（施行日）本法自公布后满6个月之日起施行。但第5条之2第1款、第4款、第5款，第7条第12款及第9条之2的修改规定自2016年1月1日起施行。

第2条（关于特定金融交易信息等的保存及销毁的适用例）第9条之2的修改规定，对于该修改规定施行时金融信息分析院院长持有的特定金融交易信息，以及根据第5条之3、第6条、第10条、第11条第7款被提供或者被通报的信息或者资料，亦适用。

附则（《政府组织法》）〈第12844号，2014年11月19日〉

第1条（施行日）本法自公布之日起施行。但根据附则第6条修改的法律中，对本法施行前公布但施行日期尚未届至的法律进行修改的部分，分别自该法律的施行日起施行。

第2条至第5条省略。

第6条（其他法律的修改）①至<249>省略。

<250> 对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》作如下部分修改。

将第7条第2款中的“警察厅厅长、海洋警察厅厅长”改为“国民安全处长官、警察厅厅长”，并将同条第4款中的“检察总长、警察厅厅长、海洋警察厅厅长”改为“检察总长、国民安全处长官、警察厅厅长”。

<251>至<258>略。

第7条略。

附则(《为保护国民和公共安全的反恐法》) <第14071号，2016年3月3日>

第1条（施行日期）本法自公布之日起施行。<但书省略>

第2条(其他法律的修改)①略。

②对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分内容作如下修改。

将第7条第1款各项以外的部分中的“调查或金融监督业务”改为“调查、金融监督业务或对恐怖危险人物的调查业务”，并将“中央选举管理委员会或金融委员会”改为“中央选举管理委员会、金融委员会或国家情报院院长”。

将第7条第4款中的“金融委员会（以下简称‘检察总长等’）”改为“金融委员会、国家情报院院长（以下简称‘检察总长等’）”。

③省略

附则 <第14133号，2016年3月29日>

本法自公布之日起施行。

附则(《水产业协同组合法》) <第14242号，2016年5月29日>

第1条(施行日) 本法自2016年12月1日起施行。<但书略>

第2条至第20条略。

第21条(其他法律的修改)①至<24>略。

<25> 对《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》作如下部分修改。

将第2条第1项第 目中的“组合与中央会”改为“组合与水协银行”。

<26>及<27>略。

第22条略。

附则(《政府组织法》) <第14839号，2017年7月26日>

第1条(施行日) ①本法自公布之日起施行。但依照附则第5条修改的法律中，对本法施行前已经公布而施行日期尚未到来的法律进行修改的部分，分别自各该法律施行日起施行。

第二条至第四条省略。

第5条(其他法律的修改)①至<299>略。

《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分修改如下。

将第7条第2款及第4款中的“国民安全处长官、警察厅厅长”分别改为“警察厅厅长、海洋警察厅厅长”。

<301>至<382>省略。

第6条省略。

附则 <第16293号，2019年1月15日>

本法自2019年7月1日起施行。

附则 <第17113号，2020年3月24日>

第1条（施行日期）本法自公布后满1年之日起施行。

第2条（关于金融公司等对虚拟资产服务提供者的客户确认义务的适用例）金融公司等对本法施行前已营业的虚拟资产服务提供者适用第5条之2的修改规定，自本法施行后首次实施的金融交易等起适用。但本法施行前已营业的虚拟资产服务提供者在本法施行日起6个月内依第7条第1款的修改规定进行申报，且依同条第3款和第4款的修改规定其申报未被受理或者被依职权注销的事实未获确认的，不适用第5条之2第4款第2项甲目的修改规定。

第3条（关于虚拟资产服务提供者的客户确认义务的适用例）对与本法施行前已营业的虚拟资产服务提供者进行虚拟资产交易的客户适用第5条之2的修改规定，自本法施行后首次实施的虚拟资产交易起适用。

第4条（关于虚拟资产服务提供者申报的适用例）第7条第3款第3项的修改规定，自本法施行后首次实施违反法律行为的情形起适用。

第5条（关于虚拟资产服务提供者申报的过渡措施）尽管有第7条的修改规定，本法施行前已营业的虚拟资产服务提供者仍应自本法施行日起6个月内具备该修改规定所要求的条件并进行申报。

第6条（其他法律的修改）① 对《关于公务员犯罪的没收特例法》作如下部分修改。

将第9条之3第1款第3项中的“《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》第7条第1款中”改为“《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》第10条第1款中”。

② 对《关于禁止为恐吓公众等目的及大规模杀伤性武器扩散而筹措资金行为的法律》作如下部分修改。

将第2条第4项中的“‘金融交易’是指”改为“‘金融交易等’是指”，将“金融交易”改为“金融交易等”。

将第4条第4款第1项中的“金融交易及”改为“金融交易等及”。

将第5条第1款中的“者的金融交易”改为“者的金融交易等”，将同条第2款中的“金融交易与”改为“金融交易等与”，将“金融交易的”改为“金融交易等的”，将“金融交易或者”改为“金融交易等或者”，并将同条第3款正文中的“金融交易”改为“金融交易等”。

③ 对《关于金融实名交易及保密的法律》作如下部分修改。

将第3条第3款中的“《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》第2条第3项”改为“《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》第2条第4项”，将“第4项”改为“第5项”，将“第5项”改为“第6项”。

将第4条第6款第6项及第4条之3第3款第6项中的“《特定金融交易信息的报告及利用等相关法律》第10条第3款”分别修改为“《特定金融交易信息的报告及利用等相关法律》第13条第3款”。

④ 将《犯罪收益隐匿的规制及处罚等相关法律》部分修改如下。

将第5条第1款中的“金融交易与”修改为“金融交易等与”，将“金融交易的”修改为“金融交易等的”，并将同条第2款中的“金融交易”修改为“金融交易等”。

将第10条之3第1款第3项中的“《特定金融交易信息的报告及利用等相关法律》第7条第1款中”修改为“《特定金融交易信息的报告及利用等相关法律》第10条第1款中”。

附则〈第17299号，2020年5月19日〉

本法自公布后满1年之日起施行。

附则〈第17880号，2021年1月5日〉

本法自公布之日起施行。

附则〈第18662号，2021年12月28日〉

本法自公布之日起施行。

附则（《关于保护虚拟资产用户等的法律》）〈第19563号，2023年7月18日〉

第1条（施行日）本法自公布后满1年之日起施行。〈但书省略〉

第2条（其他法律的修改）①至⑦省略

⑧《关于特定金融交易信息的报告及利用等的法律》部分修改如下。

第2条第1项“ ”目修改如下。

N. 依据《虚拟资产用户保护等相关法律》第2条第2项规定的虚拟资产经营者（“ ”，以下简称“虚拟资产经营者”）

第2条第2项“ ”目修改如下。

D. 虚拟资产经营者依据《虚拟资产用户保护等相关法律》从事的业务（“ ”，以下简称“虚拟资产交易”）

第2条第3项修改如下。

3. “虚拟资产”（“ ”）是指《虚拟资产用户保护等相关法律》第2条第1项规定的虚拟资产。

附则〈第21358号，2026年2月19日〉

第一条（施行日）本法自公布后满六个月之日起施行。

第2条（关于通报对离任高级管理人员等所采取措施内容的适用例）第15条之3第1款及第2款的修改规定，也适用于在本法施行前实施违法行为、在本法施行后离任的高级管理人员或者退职的职员。

第3条（关于虚拟资产服务提供者申报的过渡措施）本法施行时已按照原第7条第1款申报的虚拟资产服务提供者，应当自本法施行日起3个月内按照第7条第1款的修改规定申报。在此情形下，适用第7条第6款时，受理申报之日视为按照原第7条第1款受理申报之日。

第4条（关于虚拟资产服务提供者的代表人、高级管理人员、大股东相关申报受理等的过渡措施）本法施行时，已按照原第7条第1款申报的虚拟资产服务提供者的代表人、高级管理人员或者大股东，因本法施行前发生的事由而符合第7条第3款第3项及第5项的修改规定情形的，就该等申报受理等，在该代表人、高级管理人员或者大股东变更之前，虽有同一修改规定，仍依原规定处理。

第5条（关于虚拟资产服务提供者申报受理等的过渡措施）本法施行时，已按照原第7条第1款申报的虚拟资产服务提供者，因本法施行前发生的事由而符合第7条第3款第3项及第5项的修改规定情形的，就该等申报受理等，虽有同一修改规定，仍依原规定处理。