日本《资金结算法》（e-Gov 现行整合版）

第一章 总则

第一条（目的）

为确保资金结算相关服务的适当实施，保护其使用者等，并促进该服务的提供，本法对预付式支付工具的发行、银行等机构以外主体进行的货币兑换交易、电子支付手段的交换等、虚拟资产的交换等、与货币兑换交易相关的分析以及银行等机构之间发生的货币兑换交易项下的债权债务清算，采取注册及其他必要措施，旨在提高资金结算系统的安全性、效率和便利性。

第二条（定義）

本法所称“预付式支付工具发行商”，是指第三条第六款规定的自有型发行商及同条第七款规定的第三方型发行商。

本法所称“资金转移业务”，是指银行等机构以外的主体以从事外汇交易为业的行为。

本法所称“资金移动业者”，是指已依第三十七条完成登记者。

本法所称“外国资金移动业者”，是指根据与本法相当的外国法令的规定，在该国接受了与第三十七条登记同种类的登记（包括与该登记类似的其它行政处分），并以外汇交易为业的主体。

在本法中，“电子支付手段”是指下列各项。

在采购物品等或接受服务时，为支付对价而可向不特定对象使用，且能以不特定对象为交易对手进行买卖的财产性价值（仅限于以电子方式记录于电子设备等其他物体上的货币资产，不包括有价证券、依据平成十九年法律第102号《电子记录债权法》第二条第一项规定的电子记录债权、第三条第一项规定的前付式支付工具及其他由内阁府令指定的类似物品（排除由内阁府令根据流通性等情况指定的物品）。以下各项同），且能够通过电子信息处理组织转移的（不包括属于第三项所列情形的物品）。

以不特定人为交易对象，与第1项所列物品相互交换的财产性价值，且能够通过电子数据处理系统进行转移（不包括符合第2项规定的物品）。

特定信託受益権

由内阁府令规定的，与前三项所列事项相类似的事项

本法所称“物品等”是指物品及其他具有财产价值的对象（不包括本国货币和外国货币）。

本法所称“以货币计价的资产”，是指以本国货币或外国货币表示，或者规定以本国货币或外国货币履行债务、偿还及其他类似行为（以下在本项中称为“债务履行等”）的资产。

在此情况下，以货币资产履行债务等所涉及的资产，视为货币资产。

在本法中，“有价证券”是指《金融商品取引法》（昭和二十三年法律第25号）第2条第1项所规定的有价证券，或者根据该条第2项的规定被视为有价证券的权利（但不包括符合《电子记录债权法》第2条第1项规定的电子记录债权）。

在本法律中，“特定信托受益权”是指金钱信托的受益权（仅限于以电子方式记录在电子设备或其他物品上的财产价值，且该价值可通过电子信息处理系统进行转移），并且满足以下条件：受托人依据信托合同所接受的全部金钱中，由存款管理的部分占全部金钱总额的比例不低于内阁府令规定的比例；同时，该全部金钱中除由存款管理的部分以外的余额，须通过持有内阁府令规定的国债证券及其他内阁府令规定的债券（包括《关于公司债券、股票等记账式证券的法律》（平成十三年法律第75号）第278条第1款所规定的记账式债券）进行运作；此外，还应符合内阁府令规定的其他相关要件。

在本法律中，“电子支付手段等交易业”是指以经营为目的从事下列任一行为；“电子支付手段的交换等”是指第一项或第二项所列的行为；“电子支付手段的管理”是指第三项所列的行为。

电子支付手段的买卖或与其他电子支付手段的交换

前款所列行为之媒介、居间或代理

为他人管理电子支付手段（但经综合考量其内容等因素，认为对用户保护风险较低者除外，具体由内阁府令另行规定）。

受资金移动业者的委托，代替该资金移动业者与用户（仅限于与该资金移动业者签订有持续性或反复性外汇交易合同者）就下列事项之一通过电子信息处理系统达成协议，并根据该协议增加或减少与外汇交易相关的债权金额。

根据上述合同转移资金，并相应减少与该资金金额相对应的外汇交易相关债权金额。

增加因外汇交易而收到的资金金额所对应的外汇交易相关债权金额。

在本法律中，“电子支付手段相关业务”是指电子支付手段的交换等或电子支付手段的管理。

在本法律中，“电子支付手段等交易业者”是指已取得第六十二条之三登记的主体。

在本法律中，“外国电子支付手段等交易业者”是指依照与本法律相当的外国法律规定，在该国取得与第六十二条之三登记同类性质的登记（包括类似登记的其他行政处分）并从事电子支付手段等交易业务者，或者依照该国法律从事与第十项第四号所列行为相当之活动者。

在本法律中，“加密资产”是指下列各项：

但不包括金融商品交易法第二十九条之二第一款第八项所规定的权利凭证。

指在购买、租赁物品或接受服务时，可用于向不特定对象支付价款，且可与不特定对象进行买卖的财产价值（仅限于以电子方式记录在电子设备或其他物品上的财产价值，不包括本国货币、外币、货币计价资产以及电子支付手段（但不包括属于货币计价资产的种类），下一条同此规定），并且能够通过电子信息处理系统进行转移。

以不特定之人为相对方，得与前号所列之物相互交换之财产性价值，且得以使用电子信息处理系统进行移转者

在本法律中，“加密资产交易所”指以营业方式实施下列各项行为之一；“加密资产的交换等”指第一号或第二号所列之行为；“加密资产的管理”指第四号所列之行为。

加密资产之买卖或与其他加密资产之交换

前款所列行为之媒介、居间或代理

就前两款所列行为，从事用户资金的管理。

为他人管理加密资产（但因该管理系以营业方式实施而受其他法律特别规定者除外）。

在本法中，“加密资产交易所”指经第六十三条之二登记的主体。

在本法中，“外国加密资产交易所”指依据与本法相当的外国法律规定，在该国取得与第六十三条之二登记同类之登记（包括与该登记类似的其他行政处分）并从事加密资产交易的主体。

在本法中，“电子支付手段·加密资产服务中介业”是指以营业方式实施下列任一行为；其中，“电子支付手段中介行为”指第一款所列行为，“加密资产中介行为”指第二款所列行为。

非电子支付手段等交易业者接受电子支付手段等交易业者的委托，为其媒介电子支付手段的买卖或与其他电子支付手段之间的兑换。

非加密资产交易所者接受加密资产交易所的委托，为其媒介加密资产的买卖或与其他加密资产之间的兑换。

在本法中，“电子支付手段·加密资产服务中介业者”指经第六十三条之二十二之二登记的主体。

在本法中，“外国电子支付手段·加密资产服务中介业者”指依据与本法相当的外国法律规定，在该国取得与第六十三条之二十二之二登记同类之登记（包括与该登记类似的其他行政处分），并从事电子支付手段·加密资产服务中介业务的主体，或者依据该国法律从事第十八项各款所列行为之一的主体。

在本法中，“外汇交易分析业”指接受多家金融机构等（包括银行及其他政令规定的主体，下同）的委托，就该等机构进行的外汇交易（含主务省令所规定的类似交易，下同）开展下列任一行为，并以营业方式实施：

分析该外汇交易是否属于《外汇及对外贸易法》（昭和二十四年法律第228号）第十七条各款（含该法第十七条之三及其他政令规定的适用情形）所列之支付等（指该法第八条规定的支付等）所涉及的外汇交易，并将分析结果通知相关金融机构等。

分析该外汇交易是否属于依据《关于冻结财产等特别措施法》（平成二十六年法律第124号）第九条所规定的、我国实施的冻结财产等对象者或其他类似人员所涉及的外汇交易，并将分析结果通知相关金融机构等。

对该外汇交易进行犯罪收益转移防止法（平成十九年法律第22号）第八条第一款规定的判断时所需之分析，并将分析结果通知相关金融机构等。

在本法律中，“外汇交易分析业者”是指经第六十三条之二十三许可的主体。

在本法律中，“资金清算业”是指以承担债务、变更或其他方式，为银行等机构之间因外汇交易而产生的债权债务进行清算，以此作为其业务的行为。

在本法律中，“资金清算机构”是指经第六十四条第一款许可的主体。

在本法律中，“认定资金结算事业者协会”是指根据第八十七条的规定获得认定的一般社团法人。

在本法律中，“指定纷争解决机构”是指根据第九十九条第一款的规定获得指定的主体。

在本法律中，“争议解决等业务”是指处理投诉程序（指处理有关资金转移业（但不包括第三十六条之二第四项所规定的特定资金转移业，以下同项中均同此规定）、电子支付手段等交易业、加密资产交易所或电子支付手段·加密资产服务中介业相关投诉的程序）以及争议解决程序（指针对资金转移业、电子支付手段等交易业、加密资产交易所或电子支付手段·加密资产服务中介业相关的争议，当事人可通过非诉讼方式达成和解的程序。除第一百条第三项外，以下同此规定），并包括与上述业务相关的其他业务。

在本法律中，“争议解决等业务的种类”是指与争议解决等业务相关的资金转移业务（指由资金转移业者经营的外汇交易相关业务。第五十一条之四第一项第一号中亦同此规定）、电子支付手段等交易业务（指由电子支付手段等交易业者实施的第十项各款所列行为相关业务，以及由电子支付手段·加密资产服务中介业者实施的电子支付手段中介行为相关业务。第六十二条之十六第一项第一号中亦同此规定）及加密资产交易业务（指由加密资产交易所实施的第十五项各款所列行为相关业务，以及由电子支付手段·加密资产服务中介业者实施的加密资产中介行为相关业务。第六十三条之十二第一项第一号中亦同此规定）的种类。

本法所称“信托公司等”，是指信托业法（平成十六年法律第百五十四号）第二条第二项规定的信托公司或同条第六项规定的外国信托公司，或者根据金融机构兼营信托业务等相关法律（昭和十八年法律第四十三号）第一条第一项获得认可的金融机构（在下文中称为“信托银行等”）。

在本法律中，“特定信托公司”是指发行特定信托受益权的信托公司等（不包括信托银行等），且其具体范围由政令予以规定。

在本法律中，“特定信托外汇交易”是指通过发行特定信托受益权而进行的外汇交易。

在本法律中，“银行等”是指下列主体：

根据《银行法》（昭和五十六年法律第五十九号）第二条第一项规定的银行。

根据《长期信用银行法》（昭和二十七年法律第百八十七号）第二条规定的长期信用银行。

信用金库。

信用金库联合会。

劳动金库。

劳动金库联合会。

信用合作组合。

根据《中小企业等协同组合法》（昭和二十四年法律第百八十一号）第九条之九第一项第一号开展相关业务的协同组合联合会。

根据《农业协同组合法》（昭和二十二年法律第百三十二号）第十条第一项第三号开展相关业务的农业协同组合。

根据《农业协同组合法》第十条第一项第三号开展相关业务的农业协同组合联合会。

根据《水产协同组合法》（昭和二十三年法律第二百四十二号）第十一条第一项第四号开展相关业务的渔业协同组合。

从事《水产产业协同组合法》第八十七条第一项第四号所规定事业的渔业协同组合联合会

从事《水产产业协同组合法》第九十三条第一项第二号所规定事业的水产加工业协同组合

从事《水产产业协同组合法》第九十七条第一项第二号所规定事业的水产加工业协同组合联合会

农林中央金库

株式会社商工组合中央金库

在本法律中，“破产程序开始的申请等”是指破产程序开始的申请、再生程序开始的申请、更生程序开始的申请、特别清算程序开始的申请，或者外国破产处理程序的承认申请（包括依照外国法令与之相当的申请）。

在本法律中，“银行法等”是指《银行法》、《长期信用银行法》、《信用金库法》（昭和二十六年法律第238号）、《劳动金库法》（昭和二十八年法律第227号）、《中小企业等协同组合法》、《关于由协同组合开展金融事业的法律》（昭和二十四年法律第183号）、《农业协同组合法》、《水产产业协同组合法》、《农林中央金库法》（平成十三年法律第93号），以及《株式会社商工组合中央金库法》（平成十九年法律第74号）。

第二条之二

持有金钱债权的人（以下简称本条中的“收款人”）委托其进行资金从国内向国外移动或从国外向国内移动的行为（包括分两个以上阶段进行的委托）、受让该收款人的金钱债权，或通过其他类似方式，接受由该金钱债权的债务人或基于该债务人的委托（包括分两个以上阶段进行的委托；以下本条同义）或其他类似方式支付款项的人（以下简称本条中的“债务人等”）作为清偿的资金，或者使他人接受该资金，并将该资金交付给根据该收款人或基于该收款人的委托或其他类似方式接受支付的人（以下简称本条中的“收款人等”），从而将资金从债务人等转移至收款人等的行为（不包括从债务人等处收取现金并将其交付给收款人等以将资金从债务人等转移至收款人等的行为），且符合下列各项之一的，视为外汇交易。

由收件人（不包括以事业或为事业目的作为收件人的情形）实施的其他符合内阁府令规定的要件的行为（不包括属于下一项所列情形的行为）。

将资金从国内转移至国外，或将资金从国外转移至国内的行为（但根据该行为的方式及其他情况，经内阁府令规定为对利用者保护欠缺风险较低的情形除外）。

第二章 前付式支付手段

第三条（定义）

在本章中，“预付式支付手段”是指下列各项：

为取得与票证、电子设备及其他物品（以下在本章中称为“票证等”）上记载或以电磁方式（指电子方式、磁性方式以及其他无法被人感知的方式，下同）记录的金额（包括被认定以金额单位或其他单位换算并显示时的相应单位数，下同）相对应的对价而发行的票证等，或者为取得与票证等上记载的金额相对应的对价而通过编号、符号或其他标记（包括以电磁方式在票证等上记录该金额并可据此增加金额记录者）所发行的票证等；上述票证等或标记由其发行人或该发行人指定之人（以下简称“发行人等”）持有，在购买、借用物品等或接受服务时，可通过出示、交付、通知或其他方式用于清偿相应对价。

为取得与票证等上记载或以电磁方式记录的物品等或服务数量相对应的对价而发行的票证等，或者为取得与票证等上记载的物品等或服务数量相对应的对价而通过编号、符号或其他标记（包括以电磁方式在票证等上记录该物品等或服务数量并可据此增加相应数量记录者）所发行的票证等；上述票证等或标记持有人可向发行人等通过出示、交付、通知或其他方式请求提供相应物品等或服务。

在本章中，“基准日未使用余额”是指预付式支付手段的发行人于每年三月三十一日及九月三十日（以下在本章中称为“基准日”）之前发行的所有预付式支付手段在该基准日的未使用余额（按下列各款所列预付式支付手段的分类，分别对应各款规定的金额），按照内阁府令规定的方法计算得出的合计金额。

前款第一项所述的预付式支付手段

在该基准日可用于清偿对价的金额

前款第二项所述的预付式支付手段

在该基准日可请求给付或提供的物品等或服务的数量，按照内阁府令规定的方法折算成货币金额

在本章中，“可支付金额等”是指：对于前款第一项所述的预付式支付手段，指其发行时可用于清偿对价的金额；对于前款第二项所述的预付式支付手段，指其发行时可请求给付或提供的物品等或服务的数量。

在本章中，“自用型预付式支付手段”是指仅限于由预付式支付手段的发行人（包括与其存在政令所规定的密切关系者，以下简称“密切关系者”，下同）购买、借用物品等或接受服务时，方可用于清偿相应对价的预付式支付手段，或者仅能向预付式支付手段的发行人请求提供物品等或服务的预付式支付手段。

在本章中，“第三方型预付式支付手段”是指除自用型预付式支付手段之外的其他预付式支付手段。

在本章中，“自家型发行人”是指已提交第五条第一款所规定的申报书的主体（但不包括已根据第三十三条第一款的规定提交全部发行业务废止申报且已完成第二十条第一款所规定之退款的主体）。

在本章中，“第三者型发行人”是指已依第七条办理登记的法人。

在本章中，“高额电子转移可能型预付式支付手段”是指下列各项。

在第三方型预付式支付工具中，其未使用余额（对于第一款第一项的预付式支付工具，指可用于清偿价款的金额；对于第一款第二项的预付式支付工具，指根据内阁府令规定折算为金钱的金额，即可以请求给付或提供的物品等或服务数量所对应的金额。以下本项及下一款以及第十一条之二第一款第一项中亦同。）记录于预付式支付工具记录账户，且能够通过电子信息处理系统进行转移的（仅限于符合内阁府令规定的要件者，即单笔可转移的未使用余额金额较高，或在一定期间内可转移的未使用余额总额较高，或其他可能缺乏对预付式支付工具使用者的保护，或可能对预付式支付工具发行业务的健全适当运营造成障碍的情形）。

由内阁府令规定的，与前项所列事项相类似的事项

本章所称“预付式支付工具记录账户”，是指由预付式支付工具发行商为其自行发行的每种预付式支付工具进行内容记录的账户（仅限于该账户中记录的未使用余额上限超过内阁府令规定的金额，以及满足内阁府令规定的其他要件的账户）。

本章所称“基准期间”，是指自基准日的次日起至下一个基准日为止的期间。

第四条（適用除外）

下列预付式支付工具，不适用本章规定。

车票、入场券及其他由政令规定的类似票证

自发行之日起，在政令规定的特定期限内仅可使用的预付式支付工具

国家或地方公共团体（在下一项中称为“国家等”）发行的预付式支付工具

由法律直接设立的法人、依特别法律以特别设立行为设立的法人，或依特别法律由地方公共团体作为发起人设立的法人，且其资本金或出资额全部由国家等出资或其他被政令规定为相当于国家等的法人所发行的预付式支付工具

专供发行者（包括密切关系人）的员工使用的自有型预付支付工具（仅限于专供该员工使用的情形），以及政令规定的其他类似预付支付工具

依据《分期付款销售法》（昭和36年法律第159号）及其他法律规定，为保全预收款而采取相关措施的交易所涉及的、由政令规定的预付式支付工具

仅限在为使用者进行的商业交易中使用的前付式支付工具

第五条（自有型发行人的申报）

发行预付式支付工具的法人（包括设有代表人或管理人的非法人社团或财团）或个人中，仅发行自用型预付式支付工具者，若在基准日其自用型预付式支付工具的基准日未使用余额自开始发行以来首次超过基准额（指第十四条第一项规定的基准额），则须按照内阁府令规定，向内阁总理大臣提交记载下列事项的申报书。

即使在全部废止自家型预付式支付手段的发行业务后又重新开始发行时，亦同。

姓名、商号或者名称及住所

对于法人而言，资本金或出资额

与预付式支付手段发行业务相关的营业所或者事务所的名称及其所在地

法人（包括无独立人格的社团或者财团且设有代表者或者管理人的）的情况下，为其代表者或者管理人的姓名

在该基准日的基准日未使用余额

预付式支付手段的种类、名称及可支付金额等

在采购物品等或接受借用，以及接受服务提供时，若为支付上述对价而使用，或可请求交付物品等或提供服务，且设有相应期间或期限的，则该期间或期限

预付式支付手段发行业务的内容及方法

在将预付式支付手段发行业务的部分委托给第三方的情况下，关于该委托所涉及的业务内容以及受托方的姓名或者商号或者名称及其住所

受理预付式支付工具发行及使用相关用户投诉或咨询的营业场所或办公机构的地址及联系方式

前款规定的申报书应当附具财务相关文件及其他由内阁府令规定的文件。

自家型发行人如发生第一款各号（第五号除外）所列事项中的任何一项变更时，必须毫不迟延地向内阁总理大臣报告该变更情况。

第六条（自家型发行人名簿）

内阁总理大臣应当就自家型发行人编制自家型发行人名簿，并将其供公众查阅。

第七条（第三者型发行人的登记）

第三者型预付式支付手段的发行业务，非经内阁总理大臣登记的法人不得从事。

第八条（登记的申请）

欲申请前条所规定的登记者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载有下列事项的登记申请书。

商号或者名称及住所

资本金或者出资额

与预付式支付手段发行业务相关的营业所或者事务所的名称及其所在地

董事的姓名或者名称

预付式支付手段的种类、名称及可支付金额等

在采购物品等或接受借用，以及接受服务提供时，若为支付上述对价而使用，或可请求交付物品等或提供服务，且设有相应期间或期限的，则该期间或期限

预付式支付手段发行业务的内容及方法

在将预付式支付手段发行业务的部分委托给第三方的情况下，关于该委托所涉及的业务内容以及受托方的姓名或者商号或者名称及其住所

受理预付式支付工具发行及使用相关用户投诉或咨询的营业场所或办公机构的地址及联系方式

前款所列的登记申请书，应当附具承诺不适用第十条第一款各号情形的书面文件、财务相关文件以及其他由内阁府令规定的文件。

第九条（第三方型发行人登记簿）

内阁总理大臣在收到第七条所规定的登记申请时，除依下一条第一款规定予以拒绝的情形外，应当将下列事项登记于第三方型发行人登记簿：

前条第一款各号所列事项

内阁总理大臣在依前款规定作出登记后，应当及时将该登记事项通知登记申请人。

内阁总理大臣应当将第三方型发行人登记簿供公众查阅。

第十条（登记的拒绝）

内阁总理大臣在登记申请人符合下列任一情形，或者登记申请书及其附件中存在重要事项虚假记载或重要事实遗漏时，应当拒绝其登记。

非法人组织（包括依据外国法律设立且在国内未设有营业所或事务所的法人）

不符合下列任一条件的法人

净资产额根据可发行预付式支付手段之使用区域范围及其他相关情况，达到政令所规定的金额以上的法人

以非营利为目的且符合政令所规定条件的法人

未采取必要措施以确保通过预付式支付手段购买、借用或获得的物品等，或者可接受的服务不会损害公共秩序或善良风俗，亦无损害之虞的法人

未建立为妥善处理对加盟店（指通过预付式支付手段购买、借用或获得物品等的销售者、出租人，或可接受服务的提供者；第三十二条中同此含义）的付款所必需的体制的法人

尚未建立为遵守本章规定所必需之体制的法人

拟使用与现有其他第三方发行者所使用的商号或名称相同，或可能使人误认为系其他第三方发行者的商号或名称的法人

根据第二十七条第一款或第二款的规定被取消第七条登记，或者根据与本法相当的外国法令的规定在该外国被取消同类登记（包括与该登记类似的其他行政处分；第九号项下同此含义），且自该取消之日起未满三年的法人

根据本法或与本法相当的外国法令的规定被判处罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚；下一项中同此含义），且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满三年的法人

董事中有下列任一情形之一的法人

因身心障碍而无法适正履行与预付式支付手段发行相关职务的人员，由内阁府令予以规定

被判处拘禁刑以上刑罚（包括与之相当的外国法令规定的刑罚；下一项中同此含义），且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满三年者

根据本法或与本法相当的外国法令的规定被判处罚金刑，且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满三年者

在第三方发行者因第二十七条第一款或第二款的规定被取消第七条登记，或者法人因与本法相当的外国法令规定而在该外国被取消同类登记的情况下，自该取消之日起未满三年内曾担任该法人董事者，以及其他经政令规定与之相当者

内阁总理大臣依前款规定拒绝登记时，应当毫不迟延地说明理由，并将该情况通知登记申请人。

第十一条（变更申报）

第三方发行者在第八条第一款各款所列事项发生任何变更时，应当毫不迟延地向内阁总理大臣申报。

内阁总理大臣在受理前款规定的申报时，应当将申报事项登记于第三方发行人登记簿。

第十一条之二（业务实施计划的申报）

预付式支付工具发行者若拟发行高额电子可转移型预付式支付工具，须依照内阁府令规定的事先程序，向内阁总理大臣提交载明下列事项的业务实施计划。

在确定与上述高额电子可转移型预付式支付工具相关的预付式支付工具记录账户中未使用余额的上限金额时，该上限金额

用于开展该高额电子可转让型预付式支付工具发行业务所使用的电子数据处理组织的管理方法

为保护其他高额电子可转移型预付支付工具的使用者，并确保该类工具的发行业务的健全且适当运营，由内阁府令规定的事项

预付式支付工具发行者若拟变更前款规定的业务实施计划，须依照内阁府令规定，事先向内阁总理大臣申报。

第十二条（禁止名义出借）

第三方型发行人不得以自身名义委托他人从事第三方型预付式支付工具的发行业务。

第十三条（关于保护使用者等的措施）

预付式支付工具发行者在发行预付式支付工具时，应依照内阁府令规定，向用户提供下列事项的相关信息。

姓名、商号或名称

预付式支付工具的可用金额等

在采购物品等或接受借用，以及接受服务提供时，若为支付上述对价而使用，或可请求交付物品等或提供服务，且设有相应期间或期限的，则该期间或期限

受理预付式支付工具发行及使用相关用户投诉或咨询的营业场所或办公机构的地址及联系方式

当预付式支付工具发行商加入的认定资金结算事业者协会向该预付式支付工具使用者告知前款第四项所列事项，以及内阁府令规定的其他情形下，尽管有前款规定，该预付式支付工具发行商无需按照前款规定提供相关信息。

预付式支付工具发行人在前款规定之外，还应根据内阁府令的规定，采取必要措施，以保护预付式支付工具使用者的权益，并确保预付式支付工具发行业务的健全和适当运营。

第十四条（发行保证金的缴存）

预付式支付工具发行人在基准日未使用余额超过政令规定的金额（以下在本章中称为“基准额”）时，应当按照内阁府令规定的方式，向主要营业所或事务所最近的托管机构缴存相当于该基准日未使用余额二分之一以上金额的发行保证金。

预付式支付手段发行人在因执行第三十一条第一款规定的权利的程序终结或其他事实发生，导致发行保证金金额（包括次条规定的保全金额和第十六条第一款规定的信托财产金额；在第十八条第二项及第二十三条第一款第三项中含义相同）低于该事实发生之日的前一基准日的应提存金额（若该前一基准日为根据第二十条第一款规定办理返还程序或执行第三十一条第一款规定的权利的程序终结之日的前一基准日，则视为不存在与该程序相关的预付式支付手段，并按内阁府令规定的方法计算的金额）时，应当按照内阁府令的规定，就不足部分办理提存，并毫不迟延地向内阁总理大臣报告。

发行保证金可以以国债证券、地方债证券及其他由内阁府令规定的债券（包括《关于公司债券、股票等的记账结算法》第二百七十八条第一项所规定的记账债券。第十六条第三项亦同）予以充抵。

在此情形下，该债券的评估价值应按照内阁府令的规定确定。

第十五条（发行保证金保全合同）

预付式支付手段发行者，按照政令规定，与符合政令规定的银行等机构或其他政令指定的主体签订发行保证金保全合同（指上述主体应内阁总理大臣的命令，为预付式支付手段发行者存入发行保证金的合同；本章中以下同义），并向内阁总理大臣申报该情况的，在发行保证金保全合同效力存续期间，可就保全金额（指在该发行保证金保全合同中约定存入的金额；第十七条中同义）全部或部分免于存入发行保证金。

第十六条（发行保证金信托合同）

预付式支付工具发行人与信托公司等机构订立发行保证金信托合同（指以该信托公司等机构根据内阁总理大臣的命令，将信托财产用于交存发行保证金为目的，对信托财产进行管理及其他为实现该目的所必需的行为的信托合同。本章中以下同义）并向内阁总理大臣申报后，在基于该发行保证金信托合同信托存续期间，可就信托财产的金额部分或全部免予交存发行保证金。

发行保证金信托合同应当包含下列事项作为其内容：

在签订发行保证金信托合同前，将预付式支付工具的发行者作为该预付式支付工具持有人的受益人。

设有受益人代理人。

根据内阁总理大臣的命令，信托公司等应当对信托财产进行变价并予以供托。

根据发行保证金信托合同所信托的信托财产种类，限于金钱或存款（仅限于内阁府令规定的）、国债证券、地方债证券及其他内阁府令规定的债券。

在此情形下，该债券的评估价值应按照内阁府令的规定确定。

第十七条（供託命令）

内阁总理大臣在认为有必要保护预付式支付工具使用者利益时，可以命令已签订发行保证金保全合同或发行保证金信托合同的预付式支付工具发行者，或上述合同的相对方，将保全金额或信托财产变现所得的全部或部分提存。

第十八条（发行保证金的退还等）

在出现下列各项情形之一时，可根据政令规定，收回全部或部分发行保证金。

当基准日未使用余额低于或等于基准金额时。

当发行保证金的金额超过应缴存金额时。

第三十一条第一款规定的权利执行程序终结时。

除前款所列情形外，还包括政令规定的其他不损害预付式支付工具使用者利益的情形

第十九条（发行保证金的保管变更及其他程序）

除本条规定外，预付式支付工具发行人的主要营业场所或事务所所在地变更时，发行保证金的保管转移及其他与发行保证金提存相关的事项，由内阁府令、法务省令规定。

第二十条（预付式支付工具的持有人退款）

预付式支付工具发行人在出现下列任一情形时，应当向预付式支付工具的持有人退还内阁府令规定的金额作为该预付式支付工具的余额。

全部或部分终止预付式支付工具发行业务（因继承、营业转让、合并或公司分立等其他事由而承继该业务的除外）

当预付式支付工具发行人为第三方发行人时，若根据第二十七条第一款或第二款的规定被撤销第七条的注册。

其他由内阁府令规定的情形

预付式支付工具发行人在依照前款规定进行退款时，应按照内阁府令的规定，公告下列事项，并向持有该退款相关预付式支付工具的人提供与该事项有关的信息。

作出该退款的意思

该预付式支付工具的持有人应当在不少于六十日的固定期间内申报债权。

未在前款规定的期限内申报债权的预付式支付工具持有人，应当被排除在该退款程序之外。

《公司法》（平成十七年法律第八十六号）第九百四十条第一项（限于涉及第三号的部分）及第三项的规定，在预付式支付工具发行者（限于公司）通过电子公告（指同法第二条第三十四号规定的电子公告；以下各项中含义相同）进行前款规定的公告时，准用之。

《公司法》第九百四十条第一款（仅限于涉及第三号的部分）及第三款、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第二款、第九百五十三条以及第九百五十五条的规定，适用于预付式支付工具发行者（限于外国公司）以电子公告方式作出依第二款规定进行的公告的情形。

预付式支付工具发行者，除第一款各项规定的情形外，不得向其持有的预付式支付工具持有人进行退款。

但是，如果退款金额较小，或者存在其他可能妨碍预付式支付工具发行业务健全运营的情形，且符合内阁府令规定的情况，则不在此限。

第二十一条（信息安全保障）

预付式支付工具发行者应当根据内阁府令的规定，采取防止其发行业务相关信息泄露、灭失或损坏以及其他保障该信息安全所必需的措施。

第二十一条之二（对受托方的指导）

预付式支付工具发行者若将预付式支付工具的发行业务部分委托给第三方（包括分两个以上阶段进行的委托），则必须按照内阁府令规定，采取必要的措施，包括对受托方进行指导等，以确保该业务的适当且稳妥执行。

第二十一条之三（关于投诉处理措施）

预付式支付手段发行者应当采取必要措施，以适当且迅速地处理用户关于预付式支付手段的发行及利用所提出的投诉。

第二十二条（帳簿書類）

前付式支付手段发行者应当按照内阁府令的规定，制作并保存与其前付式支付手段发行业务相关的账簿文件。

第二十三条（报告书）

前付式支付手段发行者应当在每个基准日，按照内阁府令的规定，编制载明下列事项的前付式支付手段发行业务相关报告书，并向内阁总理大臣提交。

在该基准日所包含的基准期间内已发行的前付式支付手段的发行金额

该基准日时前付式支付手段的基准日未使用余额

与该基准日未使用余额相对应的发行保证金金额

上款所述的报告书中，应当附上财务相关文件及其他由内阁府令规定的文件。

对于自用型发行者，对于基准日未使用余额降至基准额以下之基准日的次日起至该基准日后、再次出现基准日未使用余额超过基准额之基准日前的各基准日期间，第一款的规定不适用。

第二十四条（进入检查等）

内阁总理大臣在认为有必要为确保预付式支付工具发行人的业务健全且适当运营时，可命令该预付式支付工具发行人提交与其业务或财产相关的参考报告或资料，或指派其职员进入该预付式支付工具发行人的营业场所、事务所及其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿文件及其他物品。

内阁总理大臣在认为为确保预付式支付工具发行人的业务健全且适当运营确有必要时，可在必要的限度内，命令该预付式支付工具发行人委托的业务受托人（包括从该受托人处接受委托（含分两阶段以上的委托）的人。以下本条及第三十二条中相同者）提交关于该预付式支付工具发行人的业务或财产的参考性报告或资料，或令其职员进入该预付式支付工具发行人委托业务的受托人的场所，询问关于该预付式支付工具发行人的业务或财产状况的事项，或检查账簿文件及其他物品。

受前条预付式支付工具发行者委托从事业务的人员，在有正当理由时，可以拒绝按照该项规定提交的报告或资料，或者拒绝接受询问或检查。

第二十五条（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为有必要确保预付式支付工具发行者对预付式支付工具的发行业务的健全且适当运营时，可以在必要的限度内，命令该预付式支付工具发行者采取改善业务运营或财产状况所必需的措施以及其他监管上必要的措施。

第二十六条（对自有型发行人的业务停止命令）

内阁总理大臣在自发型发行人符合下列各项之一时，可以规定六个月以内的期限，命令其停止全部或部分发行业务。

违反本法或根据本法发布的命令，或违反依据上述法律、命令作出的处分。

在该发行的预付式支付手段所涉及的第三十一条第一项权利可能被行使的情况下，如认定有必要防止该预付式支付手段使用者的损害进一步扩大时。

第二十七条（对第三方型发行人的注册撤销等）

内阁总理大臣在第三方型发行人符合下列各项之一时，可以撤销第七条规定的登记，或命令其停止全部或部分第三方型预付式支付工具的发行业务，并规定不超过六个月的期限。

第十条第一款所列情形出现时。

通过不正当手段获得第七条规定的登记的。

违反本法或根据本法发布的命令，或违反依据上述法律、命令作出的处分。

在该发行的预付式支付手段所涉及的第三十一条第一项权利可能被行使的情况下，如认定有必要防止该预付式支付手段使用者的损害进一步扩大时。

内阁总理大臣在无法确知第三方型发行人的营业所或事务所所在地，或者无法确知代表该第三方型发行人的董事等负责人所在时，得依内阁府令规定的方式予以公告；自该公告之日起满三十日，若仍未收到该第三方型发行人之申告，则可撤销该第三方型发行人的第七条登记。

关于前款规定的处分，不适用《行政程序法》（平成五年法律第88号）第三章的规定。

第二十八条（登记的抹消）

内阁总理大臣在依据前条第一项或第二项规定撤销第七条登记，或者依据第三十三条第二项规定第七条登记丧失效力时，均应当对该登记予以抹消。

第二十九条（监督处分的公告）

内阁总理大臣依据第二十六条或第二十七条第一、二项的规定作出处分时，应按照内阁府令规定，公告该事项。

第二十九条之二（关于基准日的特别规定）

预付式支付工具发行者按照内阁府令规定，向内阁总理大臣提交载明拟适用本款规定及其他内阁府令规定事项的申请书时，在适用本章规定于该申请提交日后针对该预付式支付工具发行者的第三条第二项规定时，将其中“及九月三十日”视为“、六月三十日、九月三十日及十二月三十一日”。

根据前款规定适用预付式支付工具发行者，若按照内阁府令规定，向内阁总理大臣提交载明其停止接受前款规定适用及其他内阁府令规定事项的申请书，则自该申请书提交之日（若该提交日所属的基准期间为特例基准日（指每年6月30日和12月31日）次日至下一个通常基准日（指每年3月31日和9月30日。以下在本款中相同。）期间的情况下，为该通常基准日。以下在本款中相同。）之后，对该预付式支付工具发行者不适用前款规定。

但如该预付式支付工具发行人在提交上述文件后，再次提交了本款规定的申报书的，不在此限。

受第一款规定约束的预付式支付工具发行者，自提交同条规定的报告书之日起算，经过政令规定的期间后，方可提交前款正文规定的报告书。

已提交第二项正文规定的申报书的预付式支付工具发行者，自提交该申报书之日起算，在经政令规定的期间届满之日以后，方可提交第一项规定的申报书。

第三十条（自有型预付式支付工具发行业务的继承特别规定）

除继承或业务转让、合并或公司分立等其他事由从预付式支付工具发行者处承接自家型预付式支付工具发行业务的第三方（不包括承接第三方型预付式支付工具发行业务的情形）外，若在该业务承接所涉自家型预付式支付工具承接发生之日的前一基准日，未使用余额超过基准额，则将该非预付式支付工具发行者视为发行该自家型预付式支付工具的自家型发行者，并适用本法规定（第五条除外）。

根据前款规定被视为自家型发行者的主体，应依照内阁府令规定，毫不迟延地向内阁总理大臣提交载明下列事项的申报书。

承继发行自有型预付式支付工具业务

第五条第一款第一至第四项所列事项

自家型前払式支払手段的承继发生之日前一日的基准日未使用余额

承继的自家型前払式支付手段所涉及的第五条第一款第六项至第十一项所列事项

前款规定的申报书应当附具财务相关文件及其他由内阁府令规定的文件。

根据第一款规定被视为自家型发行人的主体，当第二款第二项或第四项所列事项发生任何变更时，应当毫不迟延地向内阁总理大臣报告该变更情况。

第三十一条（发行保证金的返还）

前付式支付手段的持有人就其持有的前付式支付手段所涉债权而言，对于该前付式支付手段所对应的发行保证金，享有优先于其他债权人获得清偿的权利。

内阁总理大臣在认为有必要保护预付式支付工具持有者利益的情况下，若出现下列各项情形之一，必须公告享有前款权利者在不少于六十日的固定期间内向内阁总理大臣申报债权，并告知若在该期间内未申报债权，将被排除在执行与该公示相关的发行保证金权利的程序之外。

当项权利的执行申请提出时。

当预付式支付工具的发行人被申请破产程序启动等情形时。

内阁总理大臣可以根据内阁府令的规定，将第一款规定的权利执行事务委托给银行等政令规定的其他主体（在下一款和第五款中称为“权利执行事务代行者”）。

权利行使事务代行者可以不受其他法律规定的限制，执行前项规定委托的业务。

根据第三项规定受托开展业务的权利实施事务代理人，或其董事、职员中从事该受托业务的人员，在适用刑法（明治四十年法律第四十五号）及其他罚则时，视为依照法令从事公务的职员。

除前款及前项规定外，执行第一款权利所需事项由政令规定。

第三十二条（协助退还发行保证金）

受预付式支付工具发行者委托从事发行业务的人员、密切关系人、加盟店及其他与该预付式支付工具发行者有关联的人员，在首相要求就执行前条第一款规定的权利提供必要协助时，应尽力予以配合。

第三十三条（废止申报等）

预付式支付工具发行人在出现下列任一情形时，必须立即向内阁总理大臣申报。

当全部或部分停止发行预付式支付工具业务时。

第三十一条第二项第二号所列情形。

当第三方发行人终止全部第三方预付支付工具的发行业务时，该第三方发行人依据第七条进行的登记即失去效力。

第三十四条（与注销登记等相关的债务履行完毕等）

对于第三方型发行人，若因第二十七条第一款或第二款的规定被撤销第七条的注册，或因前条第二款的规定导致第七条的注册失效，则该原第三方型发行人在其已发行的第三方型预付支付工具所涉债务履行完毕的必要范围内，仍视为第三方型发行人。

第三十五条（关于银行等的特别规定）

对于符合政令所规定之要件的银行及其他政令所规定的主体，第十四条第一款的规定不适用。

第三十六条（禁止在外国发行前付式支付手段之劝诱）

在外国从事前付式支付手段发行业务之人，不得向位于国内之人劝诱其在该外国发行之前付式支付手段。

第三章 資金移動

第三十六条之二（定义）

在本章中，“第一种资金移动业”是指资金移动业（除特定资金移动业外，第四项除外，以下同）中，不属于第二种资金移动业及第三种资金移动业的业务。

在本章中，“第二种资金移动业”是指资金移动业中，仅以政令所规定的少额以下的资金移动相关的外汇交易为业（除第三种资金移动业外）。

在本章中，“第三种资金移动业”是指资金移动业中，仅以政令所规定的特别少额以下的资金移动相关的外汇交易为业。

在本章中，“特定资金移动业”是指资金移动业中，仅以特定信托外汇交易为业。

第三十七条（资金移动业者的登记）

经内阁总理大臣登记的人，无论依据银行法第四条第一款及第四十七条第一款的规定，均可从事资金移动业。

第三十七条之二（关于特定信托公司的特别规定）

特定信托公司如不适用第四十条第一款第七号及第八号的规定，则无论依据银行法第四条第一款及第四十七条第一款的规定，均可从事特定资金移动业。

特定信托公司依前款规定从事特定资金移动业时，应将特定资金移动业视为资金移动业，将该特定信托公司视为资金移动业者，并分别适用第二条第二十七款及第二十八款、第三十九条、第四十条之二、第四十一条（除第一款及第二款外）、第四十二条、第四十九条至第五十一条、第五十一条之四至第五十三条（除第二款各号及第三款各号外）、第五十四条至第五十六条第一款、第五十八条、第六十一条、第六十二条第一款、第六十二条之八、第五章、第六章、第一百零二条以及第一百零三条的规定，同时适用与上述规定有关的第八章的规定。

在此情况下，除下表上栏所列条款中对应中栏所列词句分别替换为下栏所列词句外，必要的技术性修订由政令规定。

第二条第二十八项

资金移动业务

特定资金移动业务

第三十九条第一款

当收到第三十七条登记申请时，除依照次条第一款规定予以拒绝的情形外，

当收到第三十七条之二第三款规定的申报时，

在资金移动业者登记簿中登记

登记于特定信托公司名录

第三十九条第一項第一号

前款所列各项

该申报人涉及的特定资金转移业务的内容及方式，以及其他由内阁府令规定的事项

第三十九条第一項第二号

申报年月日及申报受理编号

第三十九条第二項

登记

载入

登记申请人

已根据第三十七条之二第三款规定进行申报的人

第三十九条第三項

資金移動業者登録簿

特定信託会社名簿

第四十条之二第一款

第一种资金移动业务

以经营为目的，从事涉及超过政令规定小额金额的特定信托外汇交易

第四十一条第三項

第三十八条第一款第八项所列事项

特定资金转移业务的范围及方式

第四十一条第四項

第三十八条第一項各号

第三十九条第一項第一号

变更为上述任一情形

变更为

但就前款第七项所列事项的变更，仅限于因终止某一类资金移动业务的全部业务所致的情形。

除外

第四十一条第五項

在资金移动业者登记簿中登记

登记于特定信托公司名录

第五十一条

为防止持有被认定不用于外汇交易的、从用户处接收的资金中的部分而采取的措施

提供

第五十一条之四第一款第一项

指定资金转移业务争议解决机构

指定特定资金转移业务争议解决机构

资金转移业务

特定資金移動業務

第五十一条之四第一款第二项、第二款及第三款第二项

指定资金转移业务争议解决机构

指定特定资金转移业务争议解决机构

第五十三条第二項

根据下列各项所列的资金转移业务经营者分类，分别适用各该项规定

关于特定信托外汇交易所承担债务金额的

第五十三条第三项

根据下列各款所列的资金移动业者的区分，相应地适用于各款

有关财务的文件及其他由内阁府令规定的

第五十六条第一项

下列各项之一

第三款或第四款

撤销第三十七条的登记

命令废止特定资金移动业务

第五十六条第一项第三号

第一种资金移动业务

同款所规定的超过政令所定金额的少额资金移动相关的特定信托外汇交易作为一项业务

第五十八条

第五十六条第一项或第二项

第五十六条第一项

第六十一条第一项第二号

第五十九条第二项第二号所列的

针对该特定信托公司已提出破产程序开始的申请等事项

第六十一条第二项

该资金移动业者的第三十七条登记将失去效力。在此情况下，该

该

第六十一条第五项

除外

以及在新的受托人（仅限于属于信托公司等的情形）就任的情况下除外

第六十一条第六项

外国资金移动业者

外国信托公司（指《信托业法》第二条第六项所规定的外国信托公司。下文同此。）

同法

公司法

第六十一条第七项

外国资金移动业者

外国信托公司

第六十二条第一项

或根据第二项的规定被撤销第三十七条登记的

根据上述规定收到废止特定资金移动业务的命令时，以及其他由政令所规定的场合

第百一条第二項的表第二条第二十八项的项

第三十六条之二第一款

第三十六条之二第四款

第百一条第二项的表第二条第三十一项的项及第五十二条之七十三第三款第二号的项

资金移动业务

特定资金移动业务

第百八条第一号

第三十六条之二第一款所规定的第一种资金移动业

同款所规定的超过政令所定金额的少额资金移动相关的特定信托外汇交易作为一项业务

特定信托公司依照第一款规定拟经营特定资金移动业时，应当按照内阁府令的规定，附上承诺不适用第四十条第一款第七号及第八号情形的书面文件、记载有关为适当且确实执行特定资金移动业而建立体制事项的文件以及其他内阁府令所规定的文件，并将该事项、特定资金移动业的内容及方法及其他内阁府令所规定的事项报告给内阁总理大臣。

依照第一款规定经营特定资金移动业的特定信托公司，如在该特定资金移动业所涉及的特定信托受益权的受益人在信托合同期限内就该特定信托受益权提出全部或部分返还信托本金的请求时，必须毫不迟延地通过解除该特定信托受益权相关信托合同的部分内容来予以回应。

但如属内阁府令所规定之情形，且存在用户保护方面风险较低的情况，则不适用上述规定。

第三十八条（登记申请）

拟申请第三十七条登记者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载明下列事项的登记申请书：

商号及住所

资本金金额

与资金移动业相关的营业所名称及所在地

董事及监事（对于设置审计等委员会的公司，视为董事；对于设置提名委员会等的公司，视为董事及执行役；对于外国资金移动业者，视为符合其本国法律规定的相应人员）的姓名

在设置会计参与的公司中，会计参与的姓名或者名称

对于外国资金移动业者，应注明其在国内代表人的姓名

资金移动业的种类（指第一种资金移动业、第二种资金移动业及第三种资金移动业的种类。以下本章及第一百零七条第六号中同此意）

资金移动业的内容及方法

如将资金移动业的部分委托给第三方，则应注明该项委托所涉及的业务内容以及受托方的姓名或商号、名称及住所

如同时开展其他业务，则应注明该业务的种类

前款规定的注册申请书，应当附具承诺符合第四十条第一款各项规定的书面文件、财务相关文件、记载有建立适当且可靠地执行资金移动业务体制之事项的文书，以及内阁府令规定的其他文件。

第三十九条（资金移动业者登记簿）

内阁总理大臣在收到第三十七条规定的注册申请时，除依据下一条第一款规定拒绝其注册外，必须将下列事项登记于资金移动业者注册簿。

前条第一款各号所列事项

内阁总理大臣在依前款规定作出登记后，应当及时将该登记事项通知登记申请人。

内阁总理大臣应当将资金移动业者登记簿供公众查阅。

第四十条（拒绝注册）

内阁总理大臣在登记申请人符合下列任一情形，或者登记申请书及其附件中存在重要事项虚假记载或重要事实遗漏时，应当拒绝其登记。

非股份有限公司或非外国资金移动业者（限于在中国境内设有营业场所的外国公司）

对于外国资金移动机构，指在国内没有代表人（仅限于住所位于国内者）的法人。

不具备被认为对正当且可靠地执行资金转移业务所必需的财产基础的法人

未建立健全资金转移业务合规且可靠执行体制的法人

尚未建立为遵守本章规定所必需之体制的法人

拟使用与其他资金移动业者实际使用的商号相同，或可能使他人误认为其他资金移动业者的商号的法人

根据第五十六条第一款或者第二款的规定被取消第三十七条的登记，根据第六十二条之二十二第一款或者第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，根据第六十三条之三十七第一款或者第二款的规定被取消第六十三条之二十三的许可，或者根据第八十二条第一款或者第二款的规定被取消第六十四条第一款的许可，又或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定，在该外国受到同类的登记、许可或者免许（包括与该登记、许可或者免许类似的其他行政处分）被取消，且自该取消之日起未满五年的法人

根据第三十七条之二第二款的规定经重新适用而适用的第五十六条第一款规定的特定资金移动业废止命令，或者根据第六十二条之八第二款的规定经重新适用而适用的第六十二条之二十二第一款规定的电子支付手段等交易业废止命令，或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定受到这些业务与同类业务的废止命令，且自这些命令之日起未满五年的法人

违反本法、银行法等、金融机构信托业务兼营等相关法律、接受出资、保管资金及利率等管制相关法律（昭和二十九年法律第百九十五号）或信托业法，或者违反与上述法律相当的外国法令之规定，被判处罚金刑（包括与此相当的外国法令所规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕或不再受该刑罚之日起未满五年的法人

其他经营业务被认定为有悖公共利益的法人

董事、监察人、执行役员或会计参与（对于外国资金移动业者而言，指外国法令上与此相当之人或国内之代表人。以下本章中统称为“董事等”）中存在下列任一情形之人员的法人

因身心障碍而无法适正履行与资金移动业有关之职务，且经内阁府令所定之标准认定者

违反本法、银行法及其他有关金融机构信托业务兼营等之法律、关于接受出资、保管资金及利率等之管制之法律、防止暴力团成员不当行为之法律（平成三年法律第77号）或信托业法，或者违反与上述法律相当之外国法令之规定，被判处罚金刑（含该等刑所对应之外国法令所规定之刑），且自该刑之执行终结或不再受其执行之日起未满五年的人员

当资金移动业者依第五十六条第一项或第二项之规定被取消第三十七条之登记，或者法人依与本法相当之外国法令之规定在其所属外国被取消同类登记（含与该登记相类似之其他行政处分）时，在该取消之日前三十日内曾担任该法人董事等职务且自该取消之日起未满五年的人员，以及其他由政令所规定的与此相当之人

内阁总理大臣依前款规定拒绝登记时，应当毫不迟延地说明理由，并将该情况通知登记申请人。

第四十条之二（业务实施计划之认可）

资金移动业者拟从事第一种资金移动业时，应当制定载明下列事项之业务实施计划，并依内阁府令之规定，取得内阁总理大臣之认可。

拟对该计划进行变更（除内阁府令所规定之轻微变更外）时，亦适用相同规定。

在设定以外汇交易方式转移资金之金额上限时，应当明确该上限金额。

为进行外汇交易而使用的电子信息处理系统的管理方法。

资金移动业者在作出前款所规定之内阁府令所定之轻微变更时，应当毫不迟延地向内阁总理大臣报告。

内阁总理大臣得在必要限度内，对第一款所规定之认可附加条件，并对其予以变更。

第四十一条（变更登记等）

资金移动业者拟变更第三十八条第一项第七号所列事项（仅限因拟从事新种类之资金移动业而为之变更）时，应当依内阁府令之规定，取得内阁总理大臣之变更登记。

第三十八条至第四十条之规定，准用于前款所规定之变更登记。

在此情形下，应将第三十八条第一项中“载明下列”改为“与变更相关”，同条第二项中“第四十条第一项各号”改为“第四十条第一项各号（但第一号、第二号及第六号至第十一号除外）”，第三十九条第一项中“载明下列”改为“与变更相关”，第四十条第一项中“下列各号”改为“下列各号（但第一号、第二号及第六号至第十一号除外）”。

资金移动业者拟对第三十八条第一项第八号所列事项作出变更，且该变更被内阁府令认定为可能欠缺资金移动业使用者之保护，或对资金移动业之适当且确实之履行造成重大妨碍者（以下简称“特定业务内容等的变更”），应当事先向内阁总理大臣提交相关申报。

资金移动业者在第三十八条第一项各号所列事项中发生任何变更时（除特定业务内容等的变更外，就同项第七号所列事项之变更而言，仅限于因废止某一类别的全部资金移动业而致之变更），应当毫不迟延地向内阁总理大臣提交相关申报。

内阁总理大臣在受理前两款规定之申报后，应当将所申报之事项记载于资金移动业者登记簿。

第四十二条（禁止名义借用）

资金移动业者不得以其名义允许他人从事资金移动业务。

第四十三条（履行保证金的供托）

资金移动业者应当按照下列各款所列的资金移动业务种类，依照各款规定，就每一类资金移动业务分别向其本店（对于外国资金移动业者而言，为国内主要营业所；第四十八条中同此）所在地最近的供托所供托履行保证金。

第一种资金移动业务

每个营业日，资金移动业者应当在该营业日起一周内、且于内阁府令规定的期限内，将相当于该营业日第一种资金移动业务所需履行保证金额以上的数额的履行保证金予以供托。

第二种资金移动业务或第三种资金移动业务

在每个资金移动业务种类所规定的期限内，每周内，资金移动业者应当在该期限末日（第四十五条之二第四款及第五款、以及第四十七条第一号中称为“基准日”）起一周内、且于内阁府令规定的期限内，将相当于该期限内第二种或第三种资金移动业务所需履行保证额最高额以上的数额的履行保证金予以供托。

前款各款中的“所需履行保证额”，是指按资金移动业务种类划分的每个营业日未清偿债务的金额（即资金移动业者因其所从事的外汇交易而承担的债务金额，由内阁府令规定的方法计算得出；以下本章中同此）与根据内阁府令规定的方法计算得出的第五十九条第一款有关权利执行程序费用金额之总和（对于适用第四十五条之二第一款规定的资金移动业者所经营的第三种资金移动业务而言，则为该业务每个营业日未清偿债务金额减去该营业日未清偿债务金额乘以同款规定的存款等管理比例后所得金额，再加第五十九条第一款有关权利执行程序费用金额，由内阁府令规定的方法计算得出之总和）。

但若上述合计金额低于政令所规定的、用于确保小型资金移动业者所从事的外汇交易相关债务履行所需的金额，则以该政令规定的金额为准。

履行保证金可以以国债证券、地方债证券及其他由内阁府令规定的债券（包括公司债券、股票等的过户相关法律第二百七十八条第一款所规定的过户债券；第四十五条第三款中同此）充抵。

在此情形下，该债券的评估价值应按照内阁府令的规定确定。

第四十四条（履行保证金保全合同）

资金移动业者依照政令规定，就其经营的每种资金移动业务种类签订履行保证金保全合同（指符合政令规定条件的银行或其他政令规定的主体，以下简称“履行保证人适格者”，根据内阁总理大臣命令为资金移动业者代为供托履行保证金的合同；以下本章中同此），并向内阁总理大臣申报后，在该履行保证金保全合同有效期间内，对于该业务种类的全部或部分履行保证金的供托，可不予执行。

第四十五条（履约保证金信托合同）

资金移动业者与信托公司等之间，就其经营的资金移动业的种类分别订立履行保证金信托合同（指该信托公司等根据内阁总理大臣的命令，将信托财产用于履行保证金的供托，并以管理该信托财产及其他为实现该目的所必需的行为作为信托目的的信托合同。以下本章中同此定义。），并向内阁总理大臣申报后，在该履行保证金信托合同项下信托财产处于信托期间内，对于该信托财产的金额，可以不全部或部分地供托与该种类资金移动业相关的履行保证金。

履行保证金信托合同的内容必须包括下列事项：

由订立履行保证金信托合同的资金移动业者进行的外汇交易（仅限于该履行保证金信托合同所涉及之种类的资金移动业相关交易）的利用者应为受益人。

设有受益人代理人。

根据内阁总理大臣的命令，信托公司等应当对信托财产进行变价并予以供托。

根据履行保证金信托合同而被信托的信托财产的种类，仅限于金钱或存款（仅限于内阁府令所规定的范围），或者国债证券、地方债证券及其他由内阁府令所规定的债券。

在此情形下，该债券的评估价值应按照内阁府令的规定确定。

第四十五条之二（以存款等进行管理）

资金移动业者（仅限于经营第三种资金移动业者）依照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载明下列事项的申报书时，自第一号所列日期起，可以不全部或部分地供托与第三种资金移动业相关的履行保证金。

在此情形下，该资金移动业者必须按照第一号所规定之存款等管理方法，管理相当于第三种资金移动业各营业日未达债务金额乘以第二号所列比例（如该比例已变更，则按变更后的比例计算；以下本条及第五十九条第一款中称“存款等管理比例”）所得金额以上的金额。

开始采用通过银行等的存款（仅限于该存款账户名义能够明确表明系依本款规定需管理之款项者）或其他由内阁府令所规定的方法（以下本条及第五十三条第二款第二号中称“存款等管理方法”）来管理第三种资金移动业各营业日未达债务金额全部或部分对应的款项之日。

第三种资金移动业未达债务金额中，通过存款等管理方法所管理的部分占该未达债务总额的比例。

受前款规定约束的资金移动业者，必须按照内阁府令的规定，定期接受注册会计师（含《注册会计师法》（昭和二十三年法律第百三号）第十六条之二第五款所规定的外国注册会计师；以下同此）或审计师事务所的审计，以审查其依据存款等管理方法进行管理的情况。

适用第一项规定的资金移动业者，拟变更存款等管理比例及其他由内阁府令所规定事项时，应当依照内阁府令的规定，事先向内阁总理大臣提交载明该变更之日及其他由内阁府令所规定事项的申报书。

降低存款等管理比例的变更，仅在下列情况下方可进行：即前款所载明的实施该变更之日，与第三类资金移动业务相关的履约保证金金额、保全金额、前条第一款规定的信托财产金额、下条第一款规定的履约保证人债务承继金额、第四十五条之四第一款规定的履约保证人担保金额以及第四十五条之五第一款规定的履约保证金偿付信托金额（若该履约保证金偿付信托金额超过依据同款规定设立的履约保证金偿付信托合同项下所托管的信托财产金额，则以该信托财产金额为准）之合计金额，不低于该日之前一个基准日时与第三类资金移动业务相关的应供托金额（指根据第一款规定适用情形下，资金移动业者就其经营的第三类资金移动业务依第四十三条第一款规定须供托的履约保证金金额）。

受第一款规定约束的资金移动业者，可依照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载明停止适用该款规定之日（以下简称“存款等管理终止日”）及其他内阁府令所规定事项的申报书，从而停止适用第一款规定。

然而，若存款等管理终止日当天与第三类资金移动业务相关的履约保证金金额、保全金额、前条第一款规定的信托财产金额、下条第一款规定的履约保证人债务承继金额、第四十五条之四第一款规定的履约保证人担保金额以及第四十五条之五第一款规定的履约保证金偿付信托金额（当该履约保证金偿付信托金额超过依据同款规定设立的履约保证金偿付信托合同项下所托管的信托财产金额时，以该信托财产金额为准）之合计金额，低于该存款等管理终止日前一个基准日时与第三类资金移动业务相关的应供托金额（指该资金移动业者停止适用第一款规定时，就其经营的第三类资金移动业务依第四十三条第一款规定须供托的履约保证金金额），则不适用前述规定。

第四十五条之三（履约保证人债务承继合同）

资金移动业者与具备履约保证人资格者之间，按其所经营的资金移动业务种类分别订立履约保证人债务承继合同（指该履约保证人资格者在该资金移动业者被申请启动破产程序等情况发生时，承诺承担该资金移动业者对其全部或部分业务使用者所负的与该资金移动业务相关的外汇交易债务之全部或部分金额的合同。以下本章中同此含义）。并在向内阁总理大臣报告上述情况后，在该履约保证人债务承继合同有效期内，对于该履约保证人资格者依据该合同所承担的债务金额（以下本章中称“履约保证人债务承继金额”），该资金移动业者得免于就该业务种类全额或部分地供托履约保证金。

履约保证人债务承继合同必须包含下列事项：

在收到内阁总理大臣命令的情况下，履约保证人债务承继合同项下对资金移动业者使用者所承担的债务之承继，或代替履行该已承继债务之偿还，由履约保证人资格者供托履约保证人债务承继金额之全部或部分。

第四十五条之四（履行保证人保证合同）

资金移动业者，应当就其经营的各类资金移动业，向履行保证人适格者委托订立履行保证人保证合同（该履行保证人适格者在针对该资金移动业者提出破产程序开始申请等情形时，对资金移动业者就该利用者所负有的与该种类资金移动业相关的外汇交易债务之全部或部分予以保证的合同。以下本章中同此定义。），并在依据该委托与该履行保证人适格者及该利用者之间订立履行保证人保证合同后，向内阁总理大臣报告时，在该履行保证人保证合同有效存续期间，对于该履行保证人适格者依该履行保证人保证合同而对该利用者所承担的保证债务金额（以下本章中称为“履行保证人保证额”），可以不缴纳该种类资金移动业所对应的履行保证金之全部或部分。

履行保证人保证合同必须包含下列事项：

在收到内阁总理大臣命令的情况下，以履行保证人适格者将履行保证人保证额之全部或部分予以供托的方式，代替履行保证人保证合同项下对资金移动业利用者的保证债务之清偿。

第四十五条之五（履行保证金清偿信托合同）

资金移动业者应当与信托公司等就其经营的各类资金移动业分别订立履行保证金清偿信托合同（该信托公司等以信托财产用于在针对该资金移动业者提出破产程序开始申请等情形时，对该资金移动业者就该利用者所负有的与该种类资金移动业相关的外汇交易债务之全部或部分予以清偿为信托目的，并应为实现该目的而进行信托财产管理及其他必要行为的信托合同。以下本章中同此定义。），并在向内阁总理大臣报告该情况后，在依据该履行保证金清偿信托合同而信托财产处于信托状态期间，对于依据该履行保证金清偿信托合同而以该信托财产用于清偿之债务金额（以下本章中称为“履行保证金清偿信托额”，当该履行保证金清偿信托额超过该信托财产金额时，则以该信托财产金额为准），可以不缴纳该种类资金移动业所对应的履行保证金之全部或部分。

履行保证金清偿信托合同的内容必须包括下列事项：

订立履行保证金清偿信托合同的资金移动业者所进行的外汇交易（仅限于与该履行保证金清偿信托合同所涉及之种类资金移动业相关者）的利用者作为受益人。

设有受益人代理人。

在收到内阁总理大臣命令的情况下，以信托公司等将信托财产变价并将其所得款项之全部或部分予以供托的方式，代替履行保证金清偿信托合同项下对受益人的清偿，其中该履行保证金清偿信托额（当该履行保证金清偿信托额超过依据该履行保证金清偿信托合同而被信托之信托财产变价所得金额时，则以该变价所得金额为准）。

对于依据履行保证金偿付信托合同而被信托的信托财产，准用第四十五条第三款的规定。

第四十六条（供托命令）

内阁总理大臣在认为为保护资金移动业利用者的利益有必要时，可以对下列各款所列之人，命令其将各款所定金额的全部或部分予以供托。

签订了履行保证金保全合同的资金移动业者或者该履行保证金保全合同的相对方

保全金额

签订了履行保证金信托合同的资金移动业者或者该履行保证金信托合同的相对方

根据履行保证金信托合同而被信托的信托财产经变价后的金额

已签订履约保证债务承担合同的资金转移业者或该履约保证债务承担合同的相对方

履行保証人債務引受額

已就其经营的资金转移业务相关的外汇交易债务签订履约保证人保证合同的资金转移业者，或已签订该履约保证人保证合同的履约保证人资格者

履行保証人保証額

已订立履约保证金清偿信托合同的资金转移业者或该履约保证金清偿信托合同的相对方

履约保证金清偿信托金额（若该履约保证金清偿信托金额超过根据履约保证金清偿信托合同受托的信托财产变现金额，则为该信托财产变现金额）

第四十七条（履约保证金的退还）

对于第一类资金转移业务的履约保证金，若符合下列各项之一的情形，可根据政令规定，全部或部分予以退还。

在前一基准日（对于第一类资金转移业务，为每个营业日）的应缴存金额（指资金转移业者根据第四十三条第一款规定必须缴存的履约保证金金额）低于该基准日的履约保证金金额、保全金额、第四十五条第一款规定的信托财产金额、履约保证人债务承担额、履约保证人担保额及履约保证金清偿信托金额（当该履约保证金清偿信托金额超过基于履约保证金清偿信托合同所信托的信托财产金额时，为该信托财产金额）之和的情形。

第五十九条第一款规定的权利执行程序终结时。

根据政令规定的，完成履行因外汇交易而产生的债务的情形

第四十八条（履约保证金的保管变更及其他程序）

除本节规定外，关于资金移动业者总店所在地变更时履行保证金的保管更换及其他与履行保证金提存相关的事宜，由内阁府令、法务省令规定。

第四十九条（信息安全保障）

资金移动业者应当按照内阁府令的规定，采取防止资金移动相关信息泄露、灭失或损坏以及其他保障该信息安全管理所必需的措施。

第五十条（对受托方的指导）

资金转移业者将资金转移业务的部分委托给第三方（包括分两个以上阶段进行的委托）时，必须按照内阁府令的规定，采取必要的措施，包括对受托方进行指导等，以确保该业务的适当且可靠执行。

第五十一条（关于保护使用者等的措施）

资金移动业者应当根据内阁府令的规定，采取必要措施，包括提供关于防止与银行等机构进行的外汇交易产生误解的说明、手续费及其他与资金移动业务相关的合同内容的信息，以及不持有被认定不会用于外汇交易的从用户处接收的资金等措施，以保护资金移动业务的利用者，并确保资金移动业务的适当且可靠执行。

第五十一条之二（关于第一种资金移动业所负担债务的限制）

资金移动业者（仅限于经营第一种资金移动业者。下款同此。）不得对第一种资金移动业的各利用者承担有关资金转移金额、资金转移日期及其他由内阁府令规定的事项尚不明确的外汇交易（仅限于与第一种资金移动业相关的交易。下款同此。）的债务。

资金移动业者不得承担超过为处理资金移动相关事务所必需的期间或其他由内阁府令规定的期间的外汇交易相关债务。

第五十一条之三（关于第三种资金移动业所负担债务金额的限制）

资金移动业者（仅限于经营第三种资金移动业者。）不得对第三种资金移动业的各利用者承担超过政令所规定金额的债务（仅限于与第三种资金移动业相关的外汇交易所负担的债务）。

第五十一条之四（与指定资金移动业务纠纷解决机构签订合同的义务等）

资金移动业者应当根据下列各款所列情形的区分，采取该各款所规定的措施。

在存在指定资金移动业务纠纷解决机构（指其纠纷解决等业务种类为资金移动业务的指定纠纷解决机构。以下本条中同此）的情况下

与某一指定资金移动业务纠纷解决机构签订有关资金移动业务之手续实施基本合同（指第九十九条第一项第八号所规定的手续实施基本合同。下一项中同此）的措施

在不存在指定资金移动业务纠纷解决机构的情况下

关于资金移动业务的投诉处理措施及纠纷解决措施

资金移动业者在依前款规定采取了签订手续实施基本合同的措施后，必须公开该手续实施基本合同相对方——指定资金移动业务纠纷解决机构的商号或名称。

第一款的规定在下列各款所列情形的不同类别下，在各款所规定的期限内不予适用：

当曾符合第一款第一项所列情形，而后又符合同款第二项所列情形时

在第一百零一条第一款所援引适用的银行法第五十二条之八十三第一款所规定的纠纷解决等业务废止许可，或第一百条第一款所规定的指定取消之时，由内阁总理大臣另行规定为采取该款所定措施所需之期间

当属于第一款第一号所列情形时，若该款所指的一指定资金移动业务纠纷解决机构的纠纷解决等业务已依据第一百零一条第一款经转引而准用的银行法第五十二条之八十三第一款的规定获得许可予以废止，或者该款所指的一指定资金移动业务纠纷解决机构的第九十九条第一款所规定的指定已被第一百条第一款的规定所取消时（除前款所列情形外）

在该项许可或撤销之时，由内阁总理大臣所指定、为采取第一项第一号所定措施所需之期间。

在第一项第二号所列情形下，当其变为符合同项第一号所列情形时。

在依据第九十九条第一款所作指定之时，由内阁总理大臣所指定、为采取该号所定措施所需之期间。

第一项第二号的“投诉处理措施”是指，对从事处理用户投诉业务的雇员及其他从业人员，由具有消费生活相关领域专业知识和经验、且经内阁府令规定的人员进行建议或指导；或者采取与之相当、并经内阁府令规定的其他措施。

第一款第二号所称“纠纷解决措施”，是指通过认证纠纷解决程序（指《促进裁判外纠纷解决程序利用法》（平成十六年法律第百五十一号）第二条第三号所规定的认证纠纷解决程序。第六十二条之十六第五款及第六十三条之十二第五款中同此）来促成与用户的纠纷解决，或者采取内阁府令所规定的类似措施。

第五十二条（帐簿书类）

资金移动业者，应当按照内阁府令的规定，制作并保存与其资金移动业务有关的帐簿书类。

第五十三条（报告书）

资金移动业者，应当按照行业年度，按照内阁府令的规定，制作资金移动业务相关的报告书，并向内阁总理大臣提交。

资金移动业者除前款所规定的报告书外，还应当按照内阁府令规定的期限（在第二号中简称为“期限”），每不超过六个月的期间，根据内阁府令的规定，针对下列各号所列的资金移动业者的区分，分别制作该各号所规定的报告书，并向内阁总理大臣提交。

除下一款所列者以外的资金移动业者

关于未达债务金额及履行保证金的供托、履行保证金保全合同、履行保证金信托合同、履行保证人债务承揽合同、履行保证人保证合同或者履行保证金偿付信托合同的报告书

在上一期间内曾适用第四十五条之二第一款规定的资金移转业者

前款所规定的报告书以及关于第三种资金移转业相关存款等管理方法下管理状况的报告书

前两款所规定的报告书中，应当根据下列各号所列的资金移转业者的区分，附上各号所规定之文件。

前款第一号所列者

有关财务的文件及其他由内阁府令所规定的文件

前款第二号所列者

有关财务的文件、针对该文件的公认会计师或审计师事务所出具的审计报告以及其他由内阁府令所规定的文件

第五十四条（进入检查等）

内阁总理大臣在认为为确保资金移转业得以适当且确实地开展而有必要时，得命令资金移转业者就其业务或财产提交有助于参考的报告或资料，或者令其职员进入该资金移转业者的营业所或其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

内阁总理大臣在认为为确保资金移转业得以适当且确实地开展而特别必要时，在必要限度内，得命令从该资金移转业者接受业务委托之人（包括从其接受委托者，含两层以上委托的情形；以下本条及第六十条中同此）就该资金移转业者的业务或财产状况提交有助于参考的报告或资料，或者令其职员进入该受托人的设施，就该资金移转业者的业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

前款所述从资金移转业者接受业务委托之人，如有正当理由，得拒绝依前款规定提交报告或资料，或拒绝接受询问或检查。

第五十五条（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为为确保资金移转业得以适当且确实地开展而有必要时，在必要限度内，得命令资金移转业者采取为改善业务运营或财产状况所必需的措施及其他监督上必要的措施。

第五十六条（取消登记等）

内阁总理大臣在资金移转业者符合下列各号任一情形时，得取消第三十七条所规定的登记，或在六个月内限定期限，命令停止全部或部分资金移转业。

当其符合第四十条第一款各号任一情形之时。

以不正当手段取得第三十七条所规定的登记或者第四十一条第一款所规定的变更登记时。

未按照第四十条之二第一款所批准的业务实施计划从事第一类资金移动业时。

违反本法或依据本法制定的命令、依据上述命令作出的处分，或者违反所附条件时。

内阁总理大臣在无法查明资金移动业者营业场所所在地，或者无法查明代表该资金移动业者的董事或执行役（对于外国资金移动业者而言，则为国内代表人）所在时，得依内阁府令规定的方式予以公告；自公告之日起满三十日，如该资金移动业者仍未提出申告，内阁总理大臣得撤销其第三十七条所规定的登记。

对依照前款规定作出的处分，不适用行政程序法第三章的规定。

第五十七条（登记的抹消）

内阁总理大臣在依据前条第一款或第二款规定撤销第三十七条所规定的登记，或者依据第六十一条第二款规定使第三十七条所规定的登记丧失效力时，应当对该登记予以抹消。

第五十八条（监督处分的公告）

内阁总理大臣依据第五十六条第一款或第二款规定作出处分时，应按照内阁府令的规定，公告该事实。

第五十八条之二（关于履行保证金的提存等的特别规定）

经营两种以上资金转移业务的资金转移业务经营者，若其经营的各类资金转移业务中，就第四十三条第一款规定的履约保证金缴存而言，各业务种类的核算期间、基准日及缴存期限相同者，可根据内阁府令规定，向内阁总理大臣提交载明下列事项的申报书，自第一项所列之日（以下简称“例外适用开始日”）起，可就第二项所列的资金转移业务种类（以下在本款及下文中称为“例外对象资金转移业务”）进行统一缴存。

在本情形下，关于特例适用对象的资金移动业，就该条第一项及第二项、第四十四条、第四十五条第一项及第二项第一号、第四十五条之三第一项、第四十五条之四第一项、第四十五条之五第一项及第二项第一号、第四十七条以及次条第一项的规定之适用，应作如下修改：将第四十三条第一项中“按资金移动业种类分别缴纳的履行保证金”改为“履行保证金”，并将“不得”改为“不得。但若该资金移动业者所经营的资金移动业相关应履行保证金总额，不超过由政令规定的、为确保小规模资金移动业者在其从事的外汇交易中所承担债务之履行而必需的金额，则须向其总店所在地最近的供托所供托相当于该政令所规定金额以上的履行保证金”；同条第二项中“……称为……。但若该合计金额不超过由政令规定的、为确保小规模资金移动业者在其从事的外汇交易中所承担债务之履行而必需的金额，则以该政令所规定金额为准”改为“……称为……”；第四十四条中“按其所经营的资金移动业种类分别订立履行保证金保全契约”改为“履行保证金保全契约”，并将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；

第四十五条第一项中“按其所经营的资金移动业种类分别订立履行保证金信托契约”改为“履行保证金信托契约”，并将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；同条第二项第一号中“外汇交易（仅限于与该履行保证金信托契约所涉及之种类资金移动业有关者）”改为“外汇交易”；第四十五条之三第一项中“按其所经营的资金移动业种类分别订立履行保证人债务承揽契约”改为“履行保证人债务承揽契约”，并将“该种类资金移动业的”改为“其经营的资金移动业的”，同时将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；第四十五条之四第一项中“按其所经营的资金移动业种类分别对履行保证人适格者提供该资金移动业”改为“对履行保证人适格者提供该资金移动业者所经营的资金移动业”，并将“该种类资金移动业相关的外汇交易”改为“其经营的资金移动业相关的外汇交易”，同时将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；

第四十五条之五第一项中“按其所经营的资金移动业种类分别订立履行保证金偿付信托契约”改为“履行保证金偿付信托契约”，并将“该种类资金移动业的”改为“其经营的资金移动业的”，同时将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；同条第二项第一号中“外汇交易（仅限于与该履行保证金偿付信托契约所涉及之种类资金移动业有关者）”改为“外汇交易”；第四十七条中“某一种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”；同条第一号中“第四十三条第一项”改为“第四十三条第一项正文”；次条第一项中“经营某一种类资金移动业相关的”改为“进行”，并将“该种类资金移动业相关的履行保证金”改为“履行保证金”。此外，必要的技术性文字调整，由政令另行规定。

开始一括供托之日

进行一括供托的两种以上资金移动业种类（仅限于计算期间、基准日及供托期限均相同者）

前款所提交申报书之资金移动业者，在特例适用开始日依据第四十三条第一项规定，就其经营的每一特例适用对象资金移动业已供托之履行保证金，视为该资金移动业者依据前款规定重新适用之第四十三条第一项规定所供托之履行保证金。

当资金移动业者依照内阁府令的规定，提交了关于停止一次性供托的资金移动业种类（以下简称本项及下一项中称“特例适用终止资金移动业”）、关于该特例适用终止资金移动业停止一次性供托的日期（以下简称本项及下一项中称“特例适用终止日”）以及其他内阁府令所规定的事项的申报书，并向内阁总理大臣提出时，自特例适用终止日起，对于该特例适用终止资金移动业，第一款的规定不再适用。

对于前款所提交申报书中的资金移动业者，在特例适用终止日依据第一款规定重新适用的第四十三条第一款之规定而供托的履约保证金（包括根据第二款规定被视为依据第一款规定重新适用的第四十三条第一款之规定而供托的履约保证金），应按照特例适用终止日前一基准日等时各特例适用终止资金移动业的应供托金额（即该资金移动业者在针对特例适用终止资金移动业停止一次性供托时，依第四十三条第一款之规定须供托的履约保证金金额），由内阁府令另行规定，视为其经营的各特例适用终止资金移动业已供托的履约保证金。

本条中，下列各款所列术语之含义，分别依各款之规定。

计算期间

第一种资金移动业指一个营业日；第二种或第三种资金移动业则指第四十三条第一款第二项所规定的、按资金移动业种类由资金移动业者自行确定的一周以内之期间。

基准日等

第一种资金移动业指每个营业日；第二种或第三种资金移动业则指第四十三条第一款第二项所规定的基准日。

供托期限

第一种资金移动业指自第四十三条第一款第一项所规定的每个营业日起一周内、由资金移动业者自行确定的期限届满之日；第二种或第三种资金移动业则指自同款第二项所规定的基准日起一周内、由资金移动业者按其种类自行确定的期限届满之日。

一次性供托

指通过同一程序一次性进行的履约保证金供托。

第五十九条（履约保证金的返还）

资金移动业者就其所经营的某一类资金移动业涉及的外汇交易所产生的债务所对应的债权人（但履行保证人适格者依据《民法》（明治二十九年法律第89号）第四百九十九条之规定代位该债权人的情形除外），对该类资金移动业相关的履约保证金享有优先于其他债权人的受偿权利。

然而，对于适用第四十五条之二第一款规定的资金移动业者，就其从事的外汇交易（仅限于第三种资金移动业相关者）所产生的债务所对应的债权人，其对该债务债权的受偿权利，以该债权金额减去该债权金额乘以存款等管理比例所得数额为上限。

内阁总理大臣在认为有必要保护资金移动业务用户利益的情况下，若存在下列各项情形之一，必须采取向享有前款权利者公示的措施，要求其在不少于六十日的固定期间内向内阁总理大臣申报债权；并公示若在该期间内未申报债权，则将被排除于执行与该项公示相关的履约保证金权利的程序之外。此外，还必须采取其他为执行前款权利所必需的措施。

当项权利的执行申请提出时。

当资金移动经营者被申请启动破产程序时。

内阁总理大臣可以根据内阁府令的规定，将第一款规定的权利执行事务委托给银行等政令规定的其他主体（在下一款和第五款中称为“权利执行事务代行者”）。

权利行使事务代行者可以不受其他法律规定的限制，执行前项规定委托的业务。

根据第三项规定受托开展业务的权利实施事务代理人，或其从事该受托业务的董事或职员，在适用刑法及其他罚则时，视为依法从事公务的职员。

除前款及前项规定外，执行第一款权利所需事项由政令规定。

第六十条（履约保证金退还的协助）

资金转移业者委托其从事资金转移业务的人员及其他与该资金转移业者有关联的人员，在首相就前条第一款规定的与外汇交易相关的权利行使请求提供必要协助时，应尽力予以配合。

第六十一条（废止申报等）

资金移动业者若属于下列任一情形，须立即向内阁总理大臣申报。

当资金转移业务全部或部分终止时。

第五十九条第二项第二号所列情形。

资金移动业者全部终止资金移动业务的，其第三十七条规定的登记失效。

在此情况下，该资金移动业者在其所从事的外汇交易相关债务履行目的范围内，仍视为资金移动业者。

资金转移业者若拟终止全部或部分资金转移业务，须依照内阁府令规定，在该日前三十日前发布公告，并在所有营业场所公众易于看到的地方予以公示。

资金移动业者在依照前项规定进行公告时，应立即向内阁总理大臣报告该事项。

资金移动业者在依照第三款规定进行公告的情况下（因业务转让、合并或公司分立等其他事由而进行该业务承继公告的除外），应当迅速完成其拟终止的资金移动业务所涉及的汇兑交易相关债务的履行。

《公司法》第九百四十条第一项（仅限于涉及第一号的部分）及第三项的规定，在资金移动业者（不包括外国资金移动业者）通过电子公告（指该法第二条第三十四号规定的电子公告；下文相同）作出依第三项规定的公告时，准用之。

《公司法》第940条第1款（仅限于涉及第1号的部分）及第3款、第941条、第946条、第947条、第951条第2款、第953条并第955条的规定，对于作为外国资金移动业者的资金移动业者依电子公告方式作出第3款规定之公告的情形，准用之。

第62条（因注册撤销等导致的债务履行完毕等）

对于资金移动业者，如因第56条第1款或第2款的规定而被取消第37条所规定的注册时（但内阁府令所定的、对资金移动业使用者之保护不足或对资金移动业之适当且确实执行不致产生重大妨碍之情形除外），该曾为资金移动业者之人，须迅速完成其就其所从事之外汇交易所负担之债务之履行。

在此情形下，该曾为资金移动业者之人，在为完成上述债务之履行之目的范围内，仍视为资金移动业者。

对于经营两种以上种类资金移动力业的资金移动力业者，根据第四十一条第五款的规定，当因某一种类资金移动力业的全部废止而导致资金移动力业种类发生变更并已在资金移动力业登记簿上予以登记时，该资金移动力业者应当迅速完成就其已废止之种类资金移动力业所涉及的外汇交易而承担的债务的履行。

在此情形下，该资金移动力业者在为完成上述债务履行之目的范围内，仍被视为依照第三十七条的规定已取得登记的、从事该种类资金移动力业的资金移动力业者。

第六十二条之二（禁止对外国资金移动力业者等进行劝诱）

未依第三十七条取得登记的外国资金移动力业者以及信托业法第二条第五款所规定的外国信托业者（但已依第三十七条之二第三款规定提交申报的外国信托公司除外；此处所称“外国信托公司”系指同法第二条第六款所规定的外国信托公司），除法律另有特别规定的情形外，不得向境内的任何主体进行外汇交易的劝诱。

第三章之二 电子支付手段等

第六十二条之三（电子支付手段等交易业者的登记）

电子支付手段等交易业，非经内阁总理大臣登记者，不得从事。

第六十二条之四（登记的申请）

欲申请前条所规定的登记者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载有下列事项的登记申请书。

商号及住所

资本金金额

与电子支付手段等交易业相关的营业所名称及所在地

董事及监察役（在设有审计等委员会的公司中为董事，在设有提名委员会等的公司中为董事及执行役，在外国电子支付手段等交易业者中则为符合该国法令规定的相应人员）的姓名

在设置会计参与的公司中，会计参与的姓名或者名称

在外国电子支付手段等交易业者中，国内代表人的姓名

电子支付手段等交易业的业务种类（指与电子支付手段相关业务以及第二条第十项第四号所列行为相关的业务种类。第六十二条之七第一款、第六十二条之二十六第二款及第一百零七条第九号同此规定。）

如从事与电子支付手段相关业务时，应注明所处理的电子支付手段名称，以及发行该电子支付手段者的商号或名称及住所

如从事第二条第十项第四号所列行为相关的业务时，应注明该资金移动业者的商号及住所

电子支付手段等交易业的内容及方法

如将电子支付手段等交易业的部分业务委托给第三方时，应注明该项委托业务的内容，以及受托方的姓名或商号或名称及住所

如同时开展其他业务，则应注明该业务的种类

前款所述登记申请书中，须附上承诺不符合第六十二条之六第一款各号情形的书面文件、财务相关文件、记载有关建立能够适当且确实开展电子支付手段等交易业体制的文件及其他由内阁府令规定的文件。

第六十二条之五（电子支付手段等交易业者登记簿）

内阁总理大臣于收到第六十二条之三的登记申请后，除依下一条第一款规定予以拒绝的情形外，应将下列事项登记于电子支付手段等交易业者登记簿：

前条第一款各号所列事项

内阁总理大臣在依前款规定作出登记后，应当及时将该登记事项通知登记申请人。

内阁总理大臣应当将电子支付手段等交易业者登记簿供公众查阅。

第六十二条之六（拒绝登记）

内阁总理大臣在登记申请人符合下列任一情形，或者登记申请书及其附件中存在重要事项虚假记载或重要事实遗漏时，应当拒绝其登记。

非股份有限公司或非外国电子支付手段等交易商（限于在中国境内设有营业场所的外国公司）

对于外国电子支付工具等交易经营者，指在中国境内没有代表人（仅限于住所位于中国境内的）的法人。

不具备内阁府令规定的、被认为为确保电子支付手段等交易适当且可靠执行所必需的财产基础的法人

未建立健全电子支付手段等交易业务合规且可靠执行体制的法人

尚未建立为遵守本章规定所必需之体制的法人

未加入以电子支付手段等交易商为其会员（指第八十七条第二项规定的会员）的认定资金结算事业者协会的法人（限于从事电子支付手段相关业务者），且未制定内容相当于该认定资金结算事业者协会章程及其他规则（限于与保护电子支付手段等交易商用户或确保电子支付手段等交易商业务正当、稳妥执行相关的规则）的公司内部规章，或未建立遵守该内部规章之体制者。

拟使用与其它电子支付手段等交易业者现行使用的商号相同，或可能使人误认为系其他电子支付手段等交易业者的商号的法人

根据第五十六条第一款或第二款的规定被取消第三十七条的登记，根据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，根据第六十三条之十七第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二的登记，根据第六十三条之二十二之二十第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二十二之二的登记，根据第六十三条之三十七第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二十三的许可，或者根据第八十二条第一款或第二款的规定被取消第六十四条第一款的许可，又或者根据本法或与银行法等相当的外国法令的规定，在该外国被取消同类的登记、许可或免许（包括与该登记、许可或免许类似的其他行政处分），且自该取消之日起未满五年的法人

根据第三十七条之二第二款的规定经比照适用第五十六条第一款的规定而作出的特定资金移动业（指第三十六条之二第四款所规定的特定资金移动业。以下同）废止命令，或者根据第六十二条之八第二款的规定经比照适用第六十二条之二十二第一款的规定而作出的电子支付手段等交易业废止命令，又或者根据本法或与银行法等相当的外国法令的规定而作出的与上述业务同类的业务废止命令，且自上述命令作出之日起未满五年的法人

违反本法、金融商品交易法、银行法等、金融机构信托业务兼营等相关法律、出资接受、存款及利率等管制相关法律、信托业法，或与上述法律相当的外国法令的规定，被处以罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕之日，或自不再受该刑罚执行之日以来未满五年的法人

其他经营业务被认定为有悖公共利益的法人

董事、监察人、执行役员或会计参与（对于外国电子支付手段等交易业者而言，指外国法令上与此相当的人员，或国内的代表人。以下在本章中统称为“董事等”）中存在下列任一情形的法人

因身心障碍而无法适正履行与电子支付手段等交易业有关职务，且由内阁府令所规定之人

违反本法、金融商品交易法、银行法等、金融机构信托业务兼营等相关法律、出资接受、存款及利率等管制相关法律、暴力团成员不当行为防止等相关法律、信托业法，或与上述法律相当的外国法令的规定，被处以罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕之日，或自不再受该刑罚执行之日以来未满五年的之人

电子支付手段等交易业者因第六十二条之二十二第一款或第二款的规定而被取消第六十二条之三的登记，或者法人因与本法相当的外国法令的规定而在该外国受到同类登记（包括与该登记类似的其他行政处分）被取消的情形下，在该取消之日前三十日内曾担任该法人董事等职务、且自该取消之日起未满五年的人员，以及其他经政令规定的与此相当的人员

内阁总理大臣依前款规定拒绝登记时，应当毫不迟延地说明理由，并将该情况通知登记申请人。

第六十二条之七（变更登记等）

电子支付手段等交易经营者拟变更第六十二条之四第一款第七项所列事项（仅限于拟开展新种类业务的情形）时，须依照内阁府令规定，向内阁总理大臣办理变更登记。

前三条的规定准用于前款变更登记。

在此情况下，第六十二条之四第一项中的“下列各项”应理解为“涉及变更的”，同条第二项中的“第六十二条之六第一项规定的各项”应理解为“第六十二条之六第一项规定的各项（不包括第1号、第2号以及第7号至第12号）”，第六十二条之五第一项中的“下列各项”应理解为“涉及前条第一项第7号所列事项的变更的”，前条第一项中的“下列各号”应理解为“下列各号（不包括第1号、第2号以及第7号至第12号）”。

电子支付手段等交易经营者拟变更第六十二条之四第一款第八项至第十项规定的任何事项时（除内阁府令规定的对保护电子支付手段等交易经营者用户不足，或可能妨碍电子支付手段等交易业务正当且稳妥执行的情形外），须事先向内阁总理大臣申报。

电子支付手段等交易经营者在发生第六十二条之四第一项各款所列事项中任何一项变更时（已根据第一项规定办理变更登记及已根据前项规定进行申报的情形除外），必须毫不迟延地向内阁总理大臣报告该情况。

内阁总理大臣在受理依据前两款规定提交的申报时（包括根据第六十二条之二十五第九项规定视为已提交依据前项规定申报的情形），应当将申报事项登记于电子支付手段等交易业者登记簿。

第六十二条之八（关于发行电子支付手段者的特别规定）

银行等或资金移动业者中发行电子支付工具者（以下简称本条中的“发行人”），如不属于第六十二条之六第一项第八号及第九号规定的情形，可不适用第六十二条之三的规定，从事其发行的电子支付工具相关的电子支付工具交易业务（限于电子支付工具相关业务；以下本条及第百十三条第二号亦同）。

发行人在按照前款规定从事电子支付工具等交易业务时，将该发行人视为电子支付工具等交易业者，适用第二十八条第二款、第六十二条之五、前条第三项至第五项、下一条至第六十二条之十二、第六十二条之十四、第六十二条之十六至第六十二条之二十二第一款、第六十二条之二十四、第六十二条之二十五第一款至第七款、第六十二条之二十六第一款、第五章、第六章、第一百零二条及第一百零三条的规定，以及第八章中涉及上述规定的条款。

在此情况下，除下表上栏所列条款中对应中栏所列词句分别替换为下栏所列词句外，必要的技术性修订由政令规定。

第六十二条之五第一款

当第六十二条之三的登记申请提出时，除依下一条第一款的规定予以拒绝登记的情形外

当依据第六十二条之八第三款的规定提交申报时

应当在电子支付手段等交易业者登记簿中予以登记

并载入名簿

第六十二条之五第一款第一号

前条第一款各号

前条第一款各号（第九号除外）

第六十二条之五第一款第二号

申报年月日及申报受理编号

第六十二条之五第二款

登记

载入

登记申请人

依据第六十二条之八第三款规定提交申报的人

第六十二条之五第三款

电子支付手段等交易业者登记簿

第一項的名簿

前条第三项

从第九号至第十号

或者第十号

前条第四项

第六十二条之四第一项各号

第六十二条之四第一项各号（除第九号外）

前条第五项

（包括根据第六十二条之二十五第九项的规定，被视为已依前项规定提出申报的情形。）应当将所申报事项登记于电子支付手段等交易业者登记簿中；

应当将所申报事项载入第六十二条之五第一项的名簿中；

第六十二条之十二

为防止电子支付手段等交易业与银行等、资金转移业者或特定信托公司之业务被误认，应进行说明；

依据

第六十二条之十七第一项

在该法第三十七条第一项第二号及第三十七条之三第一项第二号中，“系金融商品交易业者等及其注册编号”之处，应改为“依据资金结算相关法律第六十二条之八第三项规定所受理之申报编号”；

第六十二条之二十二第一项

下列各项之一

第三项

取消第六十二条之三的注册

命令废止电子支付手段等交易业

第六十二条之二十五第二项

该电子支付手段等交易业之第六十二条之三注册自此失去效力。在此情形下，该

该

第六十二条之二十六第一项

或者因第二项规定而被取消第六十二条之三注册的

根据该项规定受到废止电子支付手段等交易业命令时，以及其他政令所规定的场合

发行人拟依第一项规定从事电子支付手段等交易业时，须向内阁总理大臣提交记载有第六十二条之四第一项各号（除第九号外）所列事项之文件、誓约不属第六十二条之六第一项第八号及第九号适用范围之书面文件，以及内阁府令所规定的其他文件。

第六十二条之九（禁止名义借用）

电子支付手段等交易业者不得以自身名义允许他人从事电子支付手段等交易业务。

第六十二条之十（信息的安全管理）

电子支付手段等交易业者应当按照内阁府令的规定，采取防止电子支付手段等交易相关的信息泄露、灭失或毁损以及其他为该信息安全管理所必需的措施。

第六十二条之十一（对委托方的指导）

电子支付手段等交易业者在将其电子支付手段等交易业务的一部分委托给第三方（包括分两阶段以上的委托）时，应当按照内阁府令的规定，对该委托业务的受托方进行指导，并采取其他为确保该业务得到适当且确实执行所必需的措施。

第六十二条之十二（关于用户保护等的措施）

电子支付手段等交易业者应当按照内阁府令的规定，采取必要的措施，以保护电子支付手段等交易的用户，具体包括：为防止电子支付手段等交易与银行等、资金移动业者或特定信托公司所从事业务之间的混淆而进行说明；提供有关电子支付手段的内容、手续费及其他与电子支付手段等交易相关合同内容的信息；以及为确保电子支付手段等交易的适当且确实执行所必需的其他措施。

第六十二条之十三（禁止存放金钱等）

电子支付手段等交易业者无论以何种名义，均不得在其开展的电子支付手段等交易业务中接受用户的金钱或其他财产（不包括电子支付手段）的存放，亦不得将用户的金钱或其他财产委托给与该电子支付手段等交易业者有密切关系并由政令规定的人员保管。

但如属内阁府令所规定之情形，且存在用户保护方面风险较低的情况，则不适用上述规定。

第六十二条之十四（用户财产的管理）

电子支付手段等交易业者应当在其开展的电子支付手段等交易业务中，按照内阁府令的规定，将电子支付手段等交易用户的电子支付手段与其自身的电子支付手段分开管理。

电子支付手段等交易业者，应当按照内阁府令的规定，定期接受公认会计师或者审计师事务所的审计，以审查前款规定的管理状况。

第六十二条之十五（与发行者等签订合同的义务）

电子支付手段等交易业者，在从事电子支付手段等交易业务时（但内閣府令所规定、对电子支付手段等交易业者的利用者保护不足或可能妨碍该业务正当且稳妥开展的情形除外），应当根据下列各款所列情形的区分，与各款所定之人（以下本条中称“发行者等”）之间，就用户遭受损害时该损害的赔偿责任分担事项及其他内阁府令所规定的事项，订立有关电子支付手段等交易业务的合同，并依此向该发行者等提供相关电子支付手段等交易服务。

在从事与电子支付手段相关的业务时

该电子支付手段等交易业者所经营的电子支付手段的发行者

在实施第二条第十项第四号所列举的行为时

同号所指的资金转移业者

第六十二条之十六（与指定电子支付手段等交易业务纠纷解决机构签订合同的义务等）

电子支付手段等交易业者，应当根据下列各款所列情形的区分，采取各款所规定的措施。

当存在指定电子支付手段等交易业务纠纷解决机构（指其纠纷解决等业务种类为电子支付手段等交易业务的指定纠纷解决机构。以下本条中同此）时

与某一指定电子支付手段等交易业务纠纷解决机构之间，订立有关电子支付手段等交易业务的程序实施基本合同（即第九十九条第一项第八号所规定的程序实施基本合同。下款中同此）的措施

当不存在指定电子支付手段等交易业务纠纷解决机构时

关于电子支付手段等交易业务的投诉处理措施及纠纷解决措施

电子支付手段等交易业者在依照前款规定采取了订立程序实施基本合同的措施后，必须公开该程序实施基本合同相对方——指定电子支付手段等交易业务纠纷解决机构的商号或名称。

第一款的规定在下列各款所列情形的不同类别下，在各款所规定的期限内不予适用：

当曾符合第一款第一项所列情形，而后又符合同款第二项所列情形时

在第一百零一条第一款所援引适用的银行法第五十二条之八十三第一款所规定的纠纷解决等业务废止许可，或第一百条第一款所规定的指定取消之时，由内阁总理大臣另行规定为采取该款所定措施所需之期间

在第一项第一号所列情形下，当该号所指的指定电子支付等交易业务纠纷解决机构之纠纷解决等业务之废止，依第一百零一条第一项经参照适用之银行法第五十二条之八十三第一项的规定获得许可时，或者该号所指的指定电子支付等交易业务纠纷解决机构之第九十九条第一项规定的指定，依第一百条第一项的规定被撤销时（但前一项所列情形除外）。

在该项许可或撤销之时，由内阁总理大臣所指定、为采取第一项第一号所定措施所需之期间。

在第一项第二号所列情形下，当其变为符合同项第一号所列情形时。

在依据第九十九条第一款所作指定之时，由内阁总理大臣所指定、为采取该号所定措施所需之期间。

第一项第二号的“投诉处理措施”是指，对从事处理用户投诉业务的雇员及其他从业人员，由具有消费生活相关领域专业知识和经验、且经内阁府令规定的人员进行建议或指导；或者采取与之相当、并经内阁府令规定的其他措施。

第一项第二号的“纠纷解决措施”是指，通过认证的纠纷解决程序来解决与用户之间的纠纷，或者采取与之相当、并经内阁府令规定的其他措施。

第六十二条之十七（金融商品交易法的准用）

金融商品交易法第三章第一节第五款（除第三十四条之二第六项至第八项以及第三十四条之三第五项和第六项外）、同章第二节第一款（除第三十五条至第三十六条之四、第三十七条之二、第三十七条之三第三项、第三十七条之五、第三十七条之七、第三十八条第七号及第八号、第三十八条之二、第三十九条以及第四十条之二至第四十条之七外）、及第四十五条（除第三号及第四号外）的规定（以下简称“金融商品交易法规定”），适用于从事特定电子支付手段等交易合同相关业务的电子支付手段等交易业者。其中，“特定电子支付手段等交易合同”是指以货币价格或其他指标变动可能导致其价格波动的电子支付手段为标的，并由内阁府令规定的电子支付手段所构成的合同；下款中同义。

在此情形下，除下款另有规定外，上述规定中凡出现“金融商品交易合同”的，均应读作“特定电子支付手段等交易合同”；凡出现“客户”的，均应读作“使用者”。

当将金融商品交易法规定准用于从事特定电子支付手段等交易合同相关业务的电子支付手段等交易业者时，对于下列表格上栏所列的金融商品交易法规定，其对应中栏所列字句，应当分别替换为下栏所列字句；此外，必要的技术性文字调整，由政令另行规定。

第三十四条

以客户为相对方，或为客户进行金融商品交易行为（指第二条第八项各号所列的行为，以下同）的合同（以下简称“金融商品交易合同”）。

特定电子支付手段等交易合同（指资金结算相关法律第六十二条之十七第一项所规定的特定电子支付手段等交易合同，以下同）。

同条第三十一项第四号。

第二条第三十一项第四号。

第三十七条第二項

金融商品取引行為

签订特定电子支付手段等交易合同

第三十七条之三第一款第五项

从事的金融商品交易行为

签订特定电子支付手段等交易合同

利率、货币价格以及金融商品市场价格

货币价格

第四十条第一号

金融商品取引行為

签订特定电子支付手段等交易合同

第六十二条之十八（账簿文件）

电子支付手段等交易经营者应当按照内阁府令的规定，制作并保存其电子支付手段等交易相关的账簿文件。

第六十二条之十九（报告书）

电子支付手段等交易经营者应当按每个业务年度，依照内阁府令规定，编制关于电子支付手段等交易的报告书，并向内阁总理大臣提交。

电子支付手段等交易经营者（限于管理电子支付手段者）除提交前款规定的报告书外，还须按照内阁府令规定的时间段，依内阁府令规定的方式，编制关于电子支付手段等交易中管理的用户电子支付手段数量及其他与电子支付手段管理相关的报告书，并提交给内阁总理大臣。

第一项所述报告书中，应当附上财务相关的文件、该文件对应的注册会计师或审计师事务所出具的审计报告以及其他内阁府令规定的文件。

第二项的报告书，应当附上证明电子支付手段等交易业所管理的用户电子支付手段数量的文件以及其他由内阁府令规定的文件。

第六十二条之二十（进入检查等）

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段等交易业的适当且确实执行有必要时，可以命令该电子支付手段等交易业者提交与其业务或财产有关的、具有参考价值的报告或资料，或者指派其工作人员进入该电子支付手段等交易业者的营业所及其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段等交易业的适当且确实执行特别必要时，在必要限度内，可以命令从该电子支付手段等交易业者接受业务委托的人（包括从其接受委托（含两层以上委托）的人；以下本条中同此）提交与其业务或财产状况有关的、具有参考价值的报告或资料，或者指派其工作人员进入该电子支付手段等交易业者委托人的设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

前款所述从电子支付手段等交易业者接受业务委托的人，如有正当理由，可以拒绝依照前款规定提交报告或资料，或拒绝接受询问或检查。

第六十二条之二十一（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段等交易业的适当且确实执行有必要时，在必要限度内，可以命令该电子支付手段等交易业者采取改善业务运营或财产状况所需的措施，以及其他监督上必要的措施。

第六十二条之二十一之二（资产的国内保有）

内阁总理大臣在认为出于公益或保护用户之目的必要且适当的情况下，可以命令该电子支付手段等交易业者将其资产中由政令规定的部分在国内予以保有。

第六十二条之二十二（取消登记等）

内阁总理大臣在电子支付手段等交易业者符合下列任一情形时，可以取消第六十二条之三的登记，或在六个月内限定期间，命令停止该电子支付手段等交易业的全部或部分业务。

符合第六十二条之六第一款任一情形之时。

以不正当手段取得第六十二条之三的登记或第六十二条之七第一款的变更登记之时。

违反本法或根据本法发布的命令，或违反依据上述法律、命令作出的处分。

内阁总理大臣在无法确认电子支付手段等交易业者的营业所所在地，或无法确认代表该电子支付手段等交易业者的董事或执行役（对于外国电子支付手段等交易业者而言，则为国内代表人）所在时，可依内阁府令的规定公告该事实；自公告之日起满三十日，若仍未收到该电子支付手段等交易业者的申告，即可取消其第六十二条之三的登记。

对依照前款规定作出的处分，不适用行政程序法第三章的规定。

第六十二条之二十三（登记的抹消）

内阁总理大臣在依据前条第一款或第二款的规定撤销第六十二条之三的登记时，或者依据第六十二条之二十五第二款或第八款的规定使第六十二条之三的登记丧失效力时，必须对该登记予以抹消。

第六十二条之二十四（监督处分的公告）

内阁总理大臣根据第六十二条之二十二第一项规定或第二项规定作出处分时，应按照内阁府令规定，公告该事项。

第六十二条之二十五（废止申报等）

电子支付手段等交易经营者在符合下列各项中任何一项情形时，必须毫不迟延地向内阁总理大臣申报。

终止电子支付手段等交易业务的全部或部分时。

针对该电子支付手段等交易经营者，提出破产程序开始申请等情形。

电子支付手段等交易经营者终止全部电子支付手段等交易业务的，其依据第六十二条之三进行的登记丧失效力。

在此情况下，该电子支付手段等交易经营者在其从事的电子支付手段等交易业务所承担的债务履行完毕，以及返还或转移其从事的电子支付手段等交易业务中管理的用户财产的范围内，仍视为电子支付手段等交易经营者。

电子支付手段等交易经营者拟全部或部分终止电子支付手段等交易业务、全部或部分转让该业务、合并（仅限于因合并导致该电子支付手段等交易经营者消灭的情形）、因除合并及破产程序开始决定以外的原因解散，或通过公司分立承继全部或部分电子支付手段等交易业务的，应当依据内阁府令规定，在该日前三十日前发布公告，并在所有营业场所公众易于看到的地方予以公示。

电子支付手段等交易经营者在进行前款规定的公告后，必须立即向内阁总理大臣报告该情况。

电子支付手段等交易经营者在依照第三项规定进行公告的情况下（因事业转让、合并或公司分立等其他事由而进行业务继承公告的除外），应当迅速完成与拟废止的电子支付手段等交易相关的债务履行，并迅速返还或转移其管理的与该电子支付手段等交易相关的用户财产。

《公司法》第九百四十条第一款（仅限于涉及第一项的部分）及第三款的规定，适用于电子支付手段等交易经营者（不包括外国电子支付手段等交易经营者）通过电子公告（指该法第二条第三十四号规定的电子公告；下文相同）进行依据第三款规定所作的公告的情形。

《公司法》第九百四十条第一款（仅限于涉及第一项的部分）及第三款、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第二款、第九百五十三条以及第九百五十五条的规定，准用于作为外国电子支付工具等交易商的电子支付工具等交易商通过电子公告方式按照第三款规定进行公告的情形。

当电子支付手段等交易业者（仅从事电子支付手段相关业务者除外）取得第六十三条之二十二之二的登记（仅限于包含与电子支付手段中介行为有关业务的事项，且该事项载于第六十三条之二十二之三第一项第五号；以下本项及下一项中同此含义。）或者第六十三条之二十二之六第一项的变更登记（仅限于因拟新开展与电子支付手段中介行为有关业务而申请者；以下本项及下一项中同此含义。）时，该电子支付手段等交易业者的第六十二条之三登记即丧失效力。

在此情形下，曾为该电子支付手段等交易业者的主体，如在其取得第六十三条之二十二之二的登记或第六十三条之二十二之六第一项的变更登记之前所从事的电子支付手段等交易业务相关债务已履行完毕，并且在返还或转移该电子支付手段等交易业务所管理的用户财产的范围内，则仍视为电子支付手段等交易业者。

电子支付手段等交易业者（但仅从事电子支付手段相关业务者除外）在取得第六十三条之二十二之二的登记或第六十三条之二十二之六第一项的变更登记时，视为已依第六十二条之七第四项的规定提交了不从事电子支付手段相关业务的申报。

第六十二条之二十六（因取消登记等导致的债务履行完毕等相关事项）

对于电子支付手段等交易业者，若依据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定被取消第六十二条之三的登记（但内阁府令所规定的、对电子支付手段等交易业用户的保护不足或可能妨碍电子支付手段等交易业正当且稳妥开展的情形除外），则该原电子支付手段等交易业者应当迅速完成其所从事的电子支付手段等交易业务相关债务的履行，并及时返还或转移其管理的用户财产。

在此情形下，该原电子支付手段等交易业者在完成上述债务履行并返还或转移相关财产的范围内，仍被视为电子支付手段等交易业者。

对于同时从事电子支付手段相关业务及第二条第十项第四号所列行为相关业务的电子支付手段等交易业者，当依据第六十二条之七第五款的规定，因全部废止某一类业务而导致电子支付手段等交易业的业务类别发生变更并已在电子支付手段等交易业登记簿中予以登记时，该电子支付手段等交易业者应当迅速完成与已被废止业务相关的债务履行，并及时返还或转移其管理的用户财产。

在此情形下，该电子支付手段等交易业者在完成上述债务履行并返还或转移相关财产的范围内，仍被视为依照第六十二条之三规定登记的、继续从事该类业务的电子支付手段等交易业者。

第六十三条（禁止招揽外国电子支付手段等交易业者）

未取得第六十二条之三登记的外国电子支付手段等交易业者，不得向国内人士招揽实施第二条第十项各号所列行为或与该第十项第四号所列行为相当的行为。

第三章之三 加密资产

第六十三条之二（加密资产交易所的登记）

未经内阁总理大臣登记的，不得从事加密资产交易业务。

第六十三条之三（登记申请）

欲申请前条所规定的登记者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载有下列事项的登记申请书。

商号及住所

资本金金额

与加密资产交易业务相关的营业场所名称及所在地

董事及监事（在设有审计等委员会的公司中为董事，在设有提名委员会等的公司中为董事及执行役，在外国加密资产交易所中则为依据该国法律相当于上述职务者）的姓名

在设置会计参与的公司中，会计参与的姓名或者名称

在外国加密资产交易所中，国内代表人的姓名

所处理的加密资产的名称

加密资产交易业务的内容及方式

如将部分加密资产交易业务委托给第三方，则应载明该项委托业务的内容以及受托方的姓名或商号、名称及住所

如同时开展其他业务，则应注明该业务的种类

前款所述登记申请书中，应当附上承诺符合第六十三条之五第一款各号规定之书面文件、财务相关文件、有关建立健全确保加密资产交易业务适当且可靠开展之体制的文件以及其他由内阁府令规定的文件。

第六十三条之四（加密资产交易所登记簿）

内阁总理大臣在收到第六十三条之二所规定的登记申请后，除依下一条第一款规定予以拒绝的情形外，应当将下列事项登记于加密资产交易所登记簿：

前条第一款各号所列事项

内阁总理大臣在依前款规定作出登记后，应当及时将该登记事项通知登记申请人。

内阁总理大臣应当将加密资产交易所登记簿供公众查阅。

第六十三条之五（登记的拒绝）

内阁总理大臣在登记申请人符合下列任一情形，或者登记申请书及其附件中存在重要事项虚假记载或重要事实遗漏时，应当拒绝其登记。

不属于株式会社或外国加密资产交易所（仅限于在国内设有营业所的外国公司）者

对于外国加密资产交易所而言，指在国内没有代表人（仅限于具有国内住所者）的法人

未具备内阁府令所规定的、为确保加密资产交易业得以适当且稳妥开展所必需之财产基础的法人

尚未建立能够确保加密资产交易业得以适当且稳妥开展之体制的法人

尚未建立为遵守本章规定所必需之体制的法人

未加入以加密资产交易所为其会员（指第八十七条第二项所规定的会员）的认定资金结算事业者协会，且未制定与该认定资金结算事业者协会之章程及其他规则（仅限于有关保护加密资产交易业利用者或确保加密资产交易业适当且稳妥开展之内容）相类似的内部规则，或者未建立为遵守该内部规则而设立之体制的法人

拟使用与其他加密资产交易所现行使用的商号相同，或可能使人误认为系其他加密资产交易所之商号的法人

根据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，或者根据第六十三条之十七第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二的登记，又或者根据第六十三条之二十二之二十第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二十二之二的登记，或者根据与本法相当的外国法令的规定在该外国被取消同类登记（包括与该登记类似的其他行政处分），且自该取消之日起未满五年的法人

根据第六十二条之八第二款的规定所适用的、经替换后适用的第六十二条之二十二第一款的规定而受到电子支付手段等交易业务废止命令，或者根据本法或与银行法等相当的外国法令的规定而受到与电子支付手段等交易业务同类业务废止命令，且自上述命令作出之日起未满五年的法人

违反本法、金融商品交易法、关于接受出资、保管资金及利率等的管制法律，或者违反与上述法律相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满五年的法人

其他经营业务被认定为有悖公共利益的法人

董事、监事、执行役员或会计参与（对于外国加密资产交易所而言，指外国法令中与此相当的人员或国内的代表人。以下本章统称为“董事等”）中存在下列任一情形者所在的法人

因身心障碍而无法适正履行与加密资产交易所相关职务，且由内阁府令所规定的人

违反本法、金融商品交易法、关于接受出资、保管资金及利率等的管制法律，或者违反防止暴力团成员不当行为等相关法律，或者违反与上述法律相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满五年的者

在加密资产交易所因第六十三条之十七第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二的登记，或者法人因与本法相当的外国法令规定而在该外国被取消同类登记（包括与该登记类似的其他行政处分）的情况下，自该取消之日起未满五年的、曾担任该法人董事等职务者，以及政令所规定的其他类似人员

内阁总理大臣依前款规定拒绝登记时，应当毫不迟延地说明理由，并将该情况通知登记申请人。

第六十三条之六（变更的届出）

加密资产交易所拟变更第六十三条之三第一款第七项或第八项所列事项之一时（但内阁府令规定的、对加密资产交易所使用者的保护不致缺失，或对加密资产交易所的适当且稳妥开展不会造成妨碍的情形除外），应当事先向内阁总理大臣提交相关申报。

加密资产交易所发生第六十三条之三第一款各号所列事项之一的变更时（但已依前款规定提交申报的情形除外），应当毫不迟延地向内阁总理大臣提交相关申报。

内阁总理大臣在受理前两款规定的申报后，应当将所申报事项记载于加密资产交易所登记簿中。

第六十三条之七（禁止名义借用）

加密资产交易所不得以其名义允许他人从事加密资产交易业务。

第六十三条之八（信息安全管理）

加密资产交易所应当按照内阁府令的规定，采取防止加密资产交易相关信息泄露、灭失或损毁以及其他确保该等信息安全管理所必需的措施。

第六十三条之九（对受托方的指导）

加密资产交易所如将其加密资产交易业务的部分委托给第三方（包括分阶段进行的多级委托），则应当按照内阁府令的规定，对该等委托业务的受托方实施指导，并采取其他为确保该等业务得以适当且确实执行所必需的措施。

第六十三条之九之二（加密资产交易业务的广告）

加密资产交易所就其开展的加密资产交易业务进行广告时，应当按照内阁府令的规定，标明下列事项：

加密资产交易所的商号

其为加密资产交易所的事实及其登记编号

加密资产并非日本本国货币或外国货币

内阁府令规定的、可能影响用户判断的有关加密资产性质的重要事项

第六十三条之九之三（禁止行为）

加密资产交易所及其董事或雇员不得实施下列行为：

在与加密资产交易业务的用户订立或劝诱订立第二条第十五项各款所列之行为的合同（在第三款中称为“加密资产交易合同的订立等”）时，作出虚假陈述，或者作出足以使人对其加密资产性质及其他内阁府令规定事项（在下一款中称为“加密资产性质等”）产生误解的表述的行为。

在就其开展的加密资产交易业务进行广告时，作出虚假陈述，或者作出足以使人对加密资产性质等产生误解的表述的行为。

在订立加密资产交易合同等时，或者在其开展的加密资产交易业务进行广告时，作出旨在促进以获取利益为目的而非作为支付手段而买卖加密资产或与其他加密资产进行交换的表述的行为。

除前三款所列情形外，内阁府令规定的、可能损害加密资产交易业务用户保护或妨碍该业务适当且确实执行的其他行为。

第六十三条之十（关于用户保护等的措施）

加密资产交易所应当按照内阁府令的规定，提供有关加密资产性质的说明、手续费及其他与加密资产交易相关合同内容的信息，采取其他有助于保护加密资产交易业务用户并确保该业务适当且确实执行的必要措施。

加密资产交易所经营者在向加密资产交易所的使用者提供信用并进行加密资产的交换等业务时，除前款规定的措施外，还应当按照内阁府令的规定，就该加密资产的交换等所涉及的合同内容提供相关信息，并采取其他必要措施，以保护该加密资产的交换等业务的使用者，同时确保该业务得到适当且稳妥的执行。

第六十三条之十一（使用者财产的管理）

加密资产交易所经营者在其开展的加密资产交易所业务中，应当将其加密资产交易所使用者的资金与自身的资金分别管理，并按照内阁府令的规定，委托信托公司等进行信托管理。

加密资产交易所经营者在其开展的加密资产交易所业务中，应当按照内阁府令的规定，将其加密资产交易所使用者的加密资产与其自身的加密资产分别管理。

在此情形下，该加密资产交易所应当按照内阁府令所规定的办法，对用户的加密资产（但不包括符合为确保用户便利及促进加密资产交易所顺利开展业务而由内阁府令所规定之要件的加密资产）进行管理，且该管理方式应能有效降低对用户保护不足的风险。

加密资产交易所应当根据前两款的规定，定期接受由公认证会计师或审计师事务所依据内阁府令所规定的方式进行的审计。

第六十三条之十一之二（履约保证加密资产）

加密资产交易所应当持有与前条第二款所规定之内阁府令所要求的加密资产属于同一种类及数量的加密资产（以下在本款及第六十三条之十九之二第一款中统称为“履约保证加密资产”），并按照内阁府令所规定的方式，将其与除履约保证加密资产之外的自有加密资产分开管理。

在此情形下，该加密资产交易所应当按照内阁府令所规定的办法，对履约保证加密资产进行管理，以确保其不会对用户保护造成不足的风险。

前条第三款的规定适用于本款所规定的管理状况。

第六十三条之十二（与指定加密资产交易所纠纷解决机构签订合同之义务等）

加密资产交易所应当根据下列各款所列情形的不同类别，采取各款所规定的相应措施：

当存在指定加密资产交易所纠纷解决机构（指其纠纷解决等业务种类为加密资产交易所业务的指定纠纷解决机构。以下本条中同此含义）时

采取与一家指定加密资产交易所纠纷解决机构签订有关加密资产交易所相关手续实施基本合同（即第九十九条第一款第八项所规定的手续实施基本合同。下文同此）的措施

当不存在指定加密资产交易所纠纷解决机构时

采取关于加密资产交易所的投诉处理措施及纠纷解决措施

加密资产交易所如依前款规定采取了签订手续实施基本合同的措施，则必须公开该手续实施基本合同相对方——指定加密资产交易所纠纷解决机构的商号或名称。

第一款的规定在下列各款所列情形的不同类别下，在各款所规定的期限内不予适用：

当曾符合第一款第一项所列情形，而后又符合同款第二项所列情形时

在第一百零一条第一款所援引适用的银行法第五十二条之八十三第一款所规定的纠纷解决等业务废止许可，或第一百条第一款所规定的指定取消之时，由内阁总理大臣另行规定为采取该款所定措施所需之期间

在第一项第一号所列情形下，当该号所指的指定加密资产交易业务纠纷解决机构之纠纷解决等业务之废止，依第一百零一条第一款经参照适用之银行法第五十二条之八十三第一款之规定获得许可时，或者该号所指的指定加密资产交易业务纠纷解决机构之第九十九条第一款所规定的指定，依第一百条第一款之规定被撤销时（但前一项所列情形除外）。

在该项许可或撤销之时，由内阁总理大臣所指定、为采取第一项第一号所定措施所需之期间。

在第一项第二号所列情形下，当其变为符合同项第一号所列情形时。

在依据第九十九条第一款所作指定之时，由内阁总理大臣所指定、为采取该号所定措施所需之期间。

第一项第二号的“投诉处理措施”是指，对从事处理用户投诉业务的雇员及其他从业人员，由具有消费生活相关领域专业知识和经验、且经内阁府令规定的人员进行建议或指导；或者采取与之相当、并经内阁府令规定的其他措施。

第一项第二号的“纠纷解决措施”是指，通过认证的纠纷解决程序来解决与用户之间的纠纷，或者采取与之相当、并经内阁府令规定的其他措施。

第六十三条之十三（账簿文件）

加密资产交易所应当按照内阁府令的规定，制作并保存与其加密资产交易业务有关的账簿文件。

第六十三条之十四（报告书）

加密资产交易所应当按照行业年度，依照内阁府令的规定，编制有关加密资产交易业务的报告书，并向内阁总理大臣提交。

加密资产交易所（仅限于实施第二条第十五项第三号或第四号所列行为者）除前款所述报告书外，还应当按照内阁府令规定的周期，依照内阁府令的规定，编制关于其管理的用户资金金额及加密资产数量等管理事项的报告书，并向内阁总理大臣提交。

第一项所述报告书中，应当附上财务相关的文件、该文件对应的注册会计师或审计师事务所出具的审计报告以及其他内阁府令规定的文件。

第二项所述报告书中，应当附上证明其所管理的用户资金金额及加密资产数量的相关文件以及其他内阁府令规定的文件。

第六十三条之十五（进入检查等）

内阁总理大臣在认为为确保加密资产交易所的正当且稳妥运行有必要时，可以命令该加密资产交易所就其业务或财产提交有助于参考的报告或资料，或者指派相关人员进入该交易所的营业场所及其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿文件及其他物品。

内阁总理大臣在特别认为为确保加密资产交易所的正当且稳妥运行有必要时，在必要限度内，可以命令受该加密资产交易所委托从事相关业务的人士（包括从其处接受委托的人员，含多级委托情形。以下本条中同此定义），就该交易所业务或财产状况提交有助于参考的报告或资料，或者指派相关人员进入受该交易所委托者的设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿文件及其他物品。

前款所述受加密资产交易所委托从事相关业务的人士，在有正当理由的情况下，可以拒绝根据前款规定提交报告或资料，或拒绝接受询问或检查。

第六十三条之十六（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为为确保加密资产交易业的适当且确实开展有必要时，可以在必要限度内，命令加密资产交易业者采取为改善其业务运营或财产状况所必需的措施以及其他监督上必要的措施。

第六十三条之十六之二（资产的国内保有）

内阁总理大臣在认定为公益或保护利用者之目的所必需且适当的情况下，可以命令加密资产交易业者将其资产中由政令所规定的部分在国内予以保有。

第六十三条之十七（注册的取消等）

内阁总理大臣在加密资产交换业者符合下列各项之一时，可以撤销第六十三条之二之登记，或命令其在六个月以内期间停止全部或部分加密资产交换业务。

出现符合第六十三条之五第一款各项规定的情形时。

通过不正当手段获得第六十三条之二登记的。

违反本法或根据本法发布的命令，或违反依据上述法律、命令作出的处分。

当内阁总理大臣无法确知虚拟资产交换业者营业场所所在地，或无法确知代表该虚拟资产交换业者的董事或执行官（若该虚拟资产交换业者为外国虚拟资产交换业者，则为其在国内的代表人）的所在时，应按照内阁府令规定公告该事实；自公告之日起经过三十日且该虚拟资产交换业者未提出申请的，可以撤销该虚拟资产交换业者在第六十三条之二中的登记。

对依照前款规定作出的处分，不适用行政程序法第三章的规定。

第六十三条之十八（注销登记）

内阁总理大臣根据前条第一或第二项规定撤销第六十三条之二登记，或者根据第六十三条之二十第二或第八项规定第六十三条之二登记丧失效力时，必须注销该登记。

第六十三条之十九（监督处分的公告）

内阁总理大臣根据第六十三条之十七第一项规定或第二项规定作出处分时，应按照内阁府令规定，公告该事项。

第六十三条之十九之二（标的加密资产的清偿）

与虚拟资产交换商签订以该虚拟资产交换商管理虚拟资产为内容的合同的当事人，就其对虚拟资产交换商享有的、以转移该虚拟资产为目的的债权，针对目标虚拟资产（指根据第六十三条之十一第二项规定由该虚拟资产交换商与其自有虚拟资产分别管理的该虚拟资产交换商用户的虚拟资产及履约保证虚拟资产），享有优先于其他债权人受偿的权利。

民法第三百三十三条的规定，准用于前款权利。

第一款权利行使所需事项，由政令规定。

第六十三条之十九之三（对目标加密资产的清偿提供协助）

从虚拟货币交易所受托管理虚拟货币的其他人员及其他与该虚拟货币交易所相关的人员，在首相要求他们就前条第一款规定的权利的执行提供必要协助时，应尽力予以配合。

第六十三条之二十（废止申报等）

加密资产交易所经营者在符合下列各项任一情形时，应当毫不迟延地向内阁总理大臣提交申报。

当加密资产交易所全部或部分业务被废止时。

当针对加密资产交易所经营者提出破产程序开始的申请等事项时。

当加密资产交易所经营者将其全部加密资产交易所业务予以废止时，该加密资产交易所经营者的第六十三条之二所载登记即丧失效力。

在此情形下，曾为该加密资产交易所经营者之人，在其从事的加密资产交易等相关事务中所负担之债务已履行完毕，并且在其从事的加密资产交易所业务中所管理之用户财产已返还或已移转予用户之范围内，仍视为加密资产交易所经营者。

加密货币交换业者若拟全部或部分终止其加密货币交换业务、全部或部分转让其加密货币交换业务、进行合并（仅限于该加密货币交换业者因合并而解散的情形）、因合并及破产程序开始决定以外的原因解散，或通过公司分立承继其全部或部分加密货币交换业务的，应当依据内阁府令的规定，在该日三十日前发布公告，并在所有营业场所公众易于看到的地方予以张贴。

虚拟货币交易所应当在按照前款规定进行公告后，立即向内阁总理大臣报告该情况。

加密货币交换业者在依照第三款规定进行公告的情况下（因业务转让、合并或公司分立等其他事由而进行的业务继承公告除外），应当迅速完成作为拟废止的加密货币交换业者所从事的加密货币交换等业务所产生的债务履行，并迅速返还或转移其为该加密货币交换业者管理的用户财产。

《公司法》第九百四十条第一款（仅限于涉及第一项的部分）及第三款的规定，准用于加密资产交换商（不包括外国加密资产交换商）通过电子公告（指该法第二条第三十四项规定的电子公告；下文相同）进行依据第三款规定的公告的情形。

《公司法》第九百四十条第一项（仅限于涉及第一号的部分）及第三项、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第二项、第九百五十三条以及第九百五十五条的规定，准用于作为外国加密资产交换商的加密资产交换商通过电子公告方式按照第三项规定进行公告的情形。

当虚拟资产交换业者获得第六十三条之二十二之二登记（仅限于包含涉及虚拟资产中介行为的业务于第六十三条之二十二之三第一项第五号所列事项的情形，以下本项同义）或第六十三条之二十二六第一项变更登记（仅限于拟新开展涉及虚拟资产中介行为之业务的情形，以下本项同义）时，该虚拟资产交换业者的第六十三条之二登记即丧失效力。

在此情况下，该前加密资产交换业者在取得第六十三条之二十二之二登记或第六十三条之二十二之六第一款变更登记之前所从事的加密资产交易等业务所产生的债务履行完毕，并且在其为返还或转移给使用者以管理的使用者财产之目的范围内，仍视为加密资产交换业者。

第六十三条之二十一（因注销登记而完成的债务履行等）

对于虚拟货币交易所经营者，若其根据第六十三条之十七第一项或第二项规定被撤销第六十三条之二之登记（但符合内阁府令规定的、对虚拟货币交易所经营者的保护不足，或对虚拟货币交易所经营的公正及稳妥执行造成妨碍的可能性较小的情形除外），则该曾为虚拟货币交易所经营者者，应当迅速完成其在从事虚拟货币交换等业务中所负担债务的履行，并迅速返还或转移其因从事虚拟货币交易所经营而管理的用户财产。

在此情形下，曾为该加密资产交易所者，在完成该债务之履行，并且在返还该财产或将其转移给用户之目的范围内，仍视为加密资产交易所。

第六十三条之二十二（禁止外国加密资产交易所的招揽）

未办理第六十三条之二登记的外国加密资产交易所，不得向境内的主体进行第二条第十五项各款所列行为的劝诱。

第三章之四 电子支付手段・加密资产服务中介业

第六十三条之二十二之二（电子支付手段・加密资产服务中介业者的登记）

第六十三条之二十二之三（登记的申请）

欲申请前条所规定的登记者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载有下列事项的登记申请书。

商号、名称或姓名及住所

对于法人而言，其董事（对于外国法人而言，包括依外国法令被视为与此同等之人以及国内代表人。以下本章中同此）的姓名或名称

与电子支付手段及加密资产服务中介业务相关的营业所或事务所的名称及所在地

对于法人而言，资本金或出资额

电子支付手段及加密资产服务中介业务的经营种类（指第二条第十八项各款所列行为相关的经营种类。第六十三条之二十二之六第一款、第六十三条之二十二之二十四第二款以及第一百零七条第十四号中同此）

根据下列甲或乙所列情形的区分，填写该甲或乙所规定之事项

进行电子支付手段中介行为时

所处理的电子支付手段的名称，以及发行该电子支付手段者的商号或名称及住所

进行加密资产中介行为时

所处理的加密资产的名称

根据下列甲或乙所列情形的区分，填写该甲或乙所规定之事项

进行电子支付手段中介行为时

受托从事电子支付手段等交易业务者（以下简称本章中“所属电子支付手段等交易业务者”）的商号

进行加密资产中介行为时

受托从事加密资产交易所业务者（以下简称本章中“所属加密资产交易所业务者”）的商号

电子支付手段及加密资产服务中介业务的内容及方法

如将电子支付手段及加密资产服务中介业务的部分委托给第三方，则应注明该项委托所涉及的业务内容，以及受托方的姓名或商号或名称及住所

如同时开展其他业务，则应注明该业务的种类

前款所述的登记申请书中，须附上宣誓不属第六十三条之二十二之五第一款各号所列情形的书面文件、记载有关为妥善且确实执行电子支付手段及加密资产服务中介业务而建立体制之事项的文件，以及其他由内阁府令规定的文件。

第六十三条之二十二之四（电子支付手段・加密资产服务中介业者登记簿）

内阁总理大臣在收到第六十三条之二十二之二的登记申请时，除依下一条第一款规定予以拒绝的情形外，应当将下列事项登记于电子支付手段・加密资产服务中介业者登记簿：

前条第一款各号所列事项

内阁总理大臣在依前款规定作出登记后，应当及时将该登记事项通知登记申请人。

内阁总理大臣应当将电子支付手段・加密资产服务中介业者登记簿供公众查阅。

第六十三条之二十二之五（登记的拒绝）

内阁总理大臣在登记申请人符合下列任一情形，或者登记申请书及其附件中存在重要事项虚假记载或重要事实遗漏时，应当拒绝其登记。

符合下列任一情形者

尚未建立能够适当且可靠地开展电子支付手段・加密资产服务中介业务之体制者

尚未为遵守本章各项规定而建立必要之体制者

登记申请人的所属电子支付手段等交易业者或所属加密资产交易所（以下在本章及第八十八条第一号中统称为“所属电子支付手段等交易业者等”）尚未加入认证资金结算事业者协会者

欲望使用与电子支付手段等交易业者、加密资产交易所或其他电子支付手段・加密资产服务中介业者目前所使用的商号或名称相同，或者可能使人误认为与其相同的商号或名称者

根据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，根据第六十三条之十七第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二的登记，或者根据第六十三条之二十二之二十第一款或第二款的规定被取消第六十三条之二十二之二的登记，又或者根据本法或与银行法等相当的外国法令的规定，在该外国被取消同类的登记、许可或执照（包括与该登记、许可或执照类似的其他行政处分），且自该取消之日起未满五年者

根据第六十二条之八第二款的规定，经比照适用第六十二条之二十二第一款的规定而收到关于废止电子支付手段等交易业的命令，或者根据本法或与银行法等相当的外国法令的规定而收到关于废止与电子支付手段等交易业同类业务的命令，且自上述命令作出之日起未满五年者

违反本法、金融商品交易法、银行法等、金融机构信托业务兼营等相关法律、出资接受、存款及利率等管制相关法律或信托业法，或者违反与上述法律相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与之相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕或不再受其执行之日起未满五年者

其他从事的事业被认为有悖公共利益者

作为法人时，符合下列任一情形者

为外国法人且未在国内指定代表人（仅限于在国内设有住所者）者

董事中存在下列任一情形者

因身心障碍而无法适正履行与电子支付手段・加密资产服务中介业有关职务，且由内阁府令所规定者

符合前款第十一项情形者

当作为法人之电子支付手段・加密资产服务中介业者因第六十三条之二十二之二十第一款或第二款的规定而被取消第六十三条之二十二之二的登记，或者当法人因与本法相当的外国法令规定而在该外国被取消同类登记（包括与该登记类似的其他行政处分）时，若在该取消日前三十日内曾担任该法人董事，且自该取消之日起未满五年者，以及其他由政令所规定的类似情形者

作为个人时，符合下列任一情形者

在外国有住所且未在国内指定代理人的个人

属于前号第（1）至第（3）项或第（5）项任一情形者

就电子支付手段・加密资产服务中介业务而言，不具备与成年人同等行为能力的未成年人，其法定代理人（如该法定代理人系法人，则包括其董事等负责人）属于前号第（1）至第（5）项任一情形者

内阁总理大臣依前款规定拒绝登记时，应当毫不迟延地说明理由，并将该情况通知登记申请人。

第六十三条之二十二之六（变更登记等）

电子支付手段・加密资产服务中介业者拟变更第六十三条之二十二之三第一款第五项所列事项（仅限因拟开展新的业务种类而进行的变更）时，须依照内阁府令的规定，向内阁总理大臣申请变更登记。

前三条的规定准用于前款变更登记。

在此情况下，第六十三条之二十二之三第一项规定的“下列各项”应理解为“涉及变更的事项”，同条第二项规定的“第六十三条之二十二之五第一项各号”应理解为“第六十三条之二十二之五第一项第一号甲至丙”，第六十三条之二十二之四第一项规定的“下列各项”应理解为“前条第一项第五号所列事项的变更”，前条第一项规定的“下列各号”应理解为“第一号甲至丙”。

电子支付手段及加密货币服务中介商拟变更第六十三条之二十二之三第一项第六号至第八号所列事项之一的（除内阁府令规定的对保护电子支付手段及加密货币服务中介商用户缺乏影响，或对电子支付手段及加密货币服务中介商业务适当且稳妥执行造成妨碍的可能性较小的情形外），须事先向内阁总理大臣申报。

电子支付手段及加密资产服务中介商，在发生第六十三条之二十二之三第一项各款所列事项中任何一项变更时（已依第一项之规定办理变更登记、已依前项之规定办理申报、已依第六十三条之二十二之二十三第一项规定办理申报、符合该条第二项各款中任何一款情形，或符合该条第三项第二至四款中任何一款情形者除外），应立即向内阁总理大臣申报。

从事第二条第十八项所列各项行为中任何一项业务的电子支付手段及加密资产服务中介商，若出现下列任一情形（但不包括同时符合下列所有情形的情况），则视为已就各该项规定的内容按照前款规定进行了申报。

符合下列任一情形时

关于不从事电子支付手段中介行为相关业务的声明，涉及第六十三条之二十二之三第一款第五项所列事项

取得第六十二条之三的登记（仅限于包括在第六十二条之四第一项第七号所列事项中的电子支付手段相关业务）或第六十二条之七第一项规定的变更登记（仅限于拟新开展电子支付手段相关业务的情形）。

当所属电子支付手段等交易业者消失时。

符合下列任一情形时

第六十三条之二十二之三第一款第五项所列事项，声明不从事与虚拟资产中介行为相关的业务

当已取得第六十三条之二的登记时。

当所属加密资产交易所消失时。

内阁总理大臣在受理依据第三项或第四项规定提交的申报时（包括根据前项规定视为已提交依据第四项规定的申报的情形），必须将申报事项登记于电子支付手段及加密资产服务中介商登记簿。

第六十三条之二十二之七（禁止名义借用）

电子支付手段・加密资产服务中介业者不得以其名义，使他人从事电子支付手段・加密资产服务中介业务。

第六十三条之二十二之八（商号等的明示）

电子支付手段・加密资产服务中介业者拟实施第二条第十八项各款所列行为（在下一条及第六十三条之二十二之十四中称为“电子支付手段・加密资产中介行为”）时，应当事先向用户明确下列事项：

所属电子支付手段等交易业者的商号

所属电子支付手段等交易业者不具有代理权之说明

第六十三条之二十二之十三的规定之宗旨

第六十三条之二十二之九（关于电子支付手段・加密资产服务中介业者的限制）

电子支付手段及加密货币服务中介商不得以使用其提供的电子支付手段及加密货币服务中介业务的用户为交易对手，从事除受所属电子支付手段等交易商等委托而进行的电子支付手段及加密货币中介行为之外的第二条第十款各项及第十五款各项所列行为（但排除该电子支付手段及加密货币服务中介商作为电子支付手段等交易商时实施的该条第十款各项所列行为，以及该电子支付手段及加密货币服务中介商作为加密货币兑换商时实施的该条第十五款各项所列行为）。

第六十三条之二十二之十（信息的安全管理）

电子支付手段・加密资产服务中介业者，应当依照内阁府令的规定，采取防止电子支付手段・加密资产服务中介相关的信息泄露、灭失或毁损，以及其他为确保该等信息安全管理所必需的措施。

第六十三条之二十二之十一（对受托方的指导）

电子支付手段・加密资产服务中介业者，如将其电子支付手段・加密资产服务中介业务的一部分委托给第三方（包括分多阶段进行的委托），则应当依照内阁府令的规定，对该受托业务的受托方采取指导及其他为确保该业务得以适当且确实执行所必需的措施。

第六十三条之二十二之十二（关于用户保护等的措施）

电子支付手段・加密资产服务中介业者，在开展电子支付手段中介相关业务时，应当依照内阁府令的规定，采取以下必要措施：为防止电子支付手段中介业务与银行等、资金转移业者或特定信托公司所开展业务之间的误认而进行说明；提供有关电子支付手段的内容、手续费及其他与电子支付手段中介业务相关的合同内容的信息；以及其他旨在保护电子支付手段中介业务使用者并确保该业务得以适当且确实执行的措施。

电子支付手段・加密资产服务中介业者，在开展加密资产中介相关业务时，应当依照内阁府令的规定，采取以下必要措施：就加密资产的性质进行说明；提供有关手续费及其他与加密资产中介业务相关的合同内容的信息；以及其他旨在保护加密资产中介业务使用者并确保该业务得以适当且确实执行的措施。

电子支付手段・加密资产服务中介业者，不得向加密资产中介业务的使用者提供信用以从事加密资产中介行为。

第六十三条之二十二之十三（禁止金钱等的托管）

电子支付手段・加密资产服务中介业者，无论以何种名义，均不得在其开展的电子支付手段・加密资产服务中介业务中，接受来自用户的金钱或其他财产的托管，亦不得允许与其存在密切关系且由政令规定的人员代为托管用户的金钱或其他财产。

第六十三条之二十二之十四（所属电子支付手段等交易业者等的赔偿责任）

根据下列各款所列行为的分类，相应各款规定的主体，对其委托的电子支付手段或加密资产服务中介业者因该各款所列行为对用户造成的损害，负有赔偿责任。

但是，如果相应各款规定的主体已就其对电子支付手段或加密资产服务中介业者的委托尽到了相当的注意，并且为防止因其实施的电子支付手段或加密资产中介行为而对用户造成损害的发生作出了努力，则不适用前项规定。

电子支付手段中介行为

委托实施该电子支付手段中介行为的所属电子支付手段等交易业者

加密资产中介行为

委托实施该加密资产中介行为的所属加密资产交易所业者

第六十三条之二十二之十五（金融商品交易法等的准用）

《金融商品交易法》第三十七条、第三十七条之三第一款及第二款、第三十七条之四、第三十七条之六第三款及第四款正文、第三十八条（除第七项和第八项外）以及第四十条的规定，准用于从事第六十二条之十七第一款规定的特定电子支付手段等交易合同项下电子支付手段中介行为的电子支付手段与虚拟资产服务中介业务经营者。

在此情况下，除对下表上栏所列该法规定中表中中栏所列词句分别替换为下表下栏所列词句外，必要的技术性调整由政令规定。

第三十七条第一項第三号

第三十七条第二項

金融商品取引行為

签订特定电子支付手段等交易合同（指《资金结算法》第六十二条之十七第一款规定的特定电子支付手段等交易合同，以下同义。）

第三十七条之三第一款

拟签订

促成合同的订立

向用户

第三十七条之三第一款第一项

的公司名称

及其所属电子支付工具等交易商（指《资金结算相关法律》第六十三条之二十二之三第一项第七号第1目规定的所属电子支付工具等交易商；第三十七条之六第三项亦同。）的公司名称

第三十七条之三第一款第四项

第三十七条之三第一款第五项

从事的金融商品交易行为

签订特定电子支付手段等交易合同

利率、货币价格以及金融商品市场价格

货币价格

第三十七条之三第一款第六项和第七项

第三十七条之三第二款

向用户

客户的

用户的

「顧客属性」

「利用者属性」

第三十七条之三第二项但书

顧客属性

利用者属性

第三十七条之四

第三十七条之六第三款

根据第一款规定解除金融商品交易合同的，

因用户申请解除特定电子支付手段等交易合同，并向所属电子支付手段等交易经营者支付损害赔偿及其他金钱时

超过内阁府令规定的金额，解除金融商品交易合同

支払

或支付违约金

向已解除合同的一方支付其他款项，

第三十七条之六第四项

根据第一款的规定

根据用户的申请

第三十八条第一号

或为其招揽

中介或招揽

第三十八条第二项至第六项

第四十条第一号

金融商品取引行為

签订特定电子支付手段等交易合同

第四十条第二号

第六十三条之九之二及第六十三条之九之三的规定，适用于从事加密资产中介行为的电子支付手段·加密资产服务中介业者。

在本情形下，第六十三条之九之二中“关于加密资产交换业”应读作“关于与加密资产中介行为有关的业务”，同条第一号中“商号”应读作“商号、名称或姓名”，第六十三条之九之三第一号中“加密资产交换业”应读作“与加密资产中介行为有关的业务”，“第二条第十五项各号所列行为”应读作“与所属加密资产交换业者（指第六十三条之二十二之三第一项第七号罗所规定的所属加密资产交换业者。以下本号中同此）之间的该所属加密资产交换业者所实施的第二条第十五项各号所列行为”，“或其劝诱”应读作“的媒介或劝诱”，“加密资产交换合同的订立等”应读作“加密资产交换合同订立的媒介等”。同条第二号中“加密资产交换业”应读作“与加密资产中介行为有关的业务”，同条第三号中“加密资产交换合同的订立等”应读作“加密资产交换合同订立的媒介等”，“加密资产交换业”应读作“与加密资产中介行为有关的业务”，同条第四号中“加密资产交换业”应读作“与加密资产中介行为有关的业务”。

第六十三条之二十二之十六（账簿文件）

电子支付手段·加密资产服务中介业者应当按照内阁府令的规定，制作并保存与其电子支付手段·加密资产服务中介业务相关的账簿文件。

第六十三条之二十二之十七（报告书）

电子支付手段·加密资产服务中介业者应当按照行政年度，依据内阁府令的规定，编制电子支付手段·加密资产服务中介业务相关的报告书，并向内阁总理大臣提交。

第六十三条之二十二之十八（进入检查等）

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段·加密资产服务中介业的适当且确实执行有必要时，可以命令该电子支付手段·加密资产服务中介业者就其业务或财产提交有助于参考的报告或资料，或者派遣相关职员进入该电子支付手段·加密资产服务中介业者的营业所、事务所及其他设施，对其业务或财产状况进行询问，或对账簿文件及其他物件进行检查。

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段·加密资产服务中介业的适当且确实执行特别必要时，在必要限度内，可以命令从该电子支付手段·加密资产服务中介业者接受业务委托的人（包括从其接受委托（含两层以上委托）的人。以下本条中同此）就该电子支付手段·加密资产服务中介业者的业务或财产状况提交有助于参考的报告或资料，或者派遣相关职员进入该接受业务委托的人的设施，对其业务或财产状况进行询问，或对账簿文件及其他物件进行检查。

前款所述从电子支付手段·加密资产服务中介业者接受业务委托的人，如有正当理由，可以拒绝依照前款规定提交报告或资料，或拒绝接受询问或检查。

第六十三条之二十二之十九（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为为确保电子支付手段及加密资产服务中介业的适当且确实开展所必需时，得在其必要限度内，命令该电子支付手段及加密资产服务中介业者采取为改善其业务运营或财产状况所必要的措施以及其他监督上所必需的措施。

第六十三条之二十二之二十（注册的取消等）

内阁总理大臣在电子支付手段及加密货币服务中介商符合下列各项之一时，可以撤销第六十三条之二十二之二规定的登记，或命令其在六个月以内停止全部或部分电子支付手段及加密货币服务中介业务。

出现符合第六十三条之二十二第五款第一款所列各项情形之一的情形。

通过不正当手段获得第六十三条之二十二之二登记或第六十三条之二十二之六第一款变更登记。

违反本法或根据本法发布的命令，或违反依据上述法律、命令作出的处分。

当内阁总理大臣无法确认电子支付手段及虚拟资产服务中介业者的营业所或事务所所在地，或无法确认该等业者所在地（如为法人，则指代表该法人的董事；如为外国法人，则指其在境内的代表人）时，应依内阁府令规定公告该事实；自公告之日起经过三十日且未收到该电子支付手段及虚拟资产服务中介业者申请的，可撤销该业者依据第六十三条之二十二之二所作的登记。

对依照前款规定作出的处分，不适用行政程序法第三章的规定。

第六十三条之二十二之一（注销登记）

内阁总理大臣根据前条第一或第二项规定撤销第六十三条之二十二之二登记，或者根据第六十三条之二十二之二十三第三项规定使该登记效力丧失时，应当注销该登记。

第六十三条之二十二之二二（监督处分的公告）

内阁总理大臣根据第六十三条之二十二第二十项或第二项规定作出处分时，应依照内阁府令规定发布公告。

第六十三条之二十二之二十三（废止申报等）

电子支付手段及虚拟资产服务提供商若拟全部终止其电子支付手段及虚拟资产服务中介业务、全部转让该业务、进行合并（仅限于因合并导致该电子支付手段及虚拟资产服务中介服务商主体消灭的情形）、或因除合并及破产程序开始决定以外的原因解散，或通过公司分立方式由其承继全部电子支付手段及虚拟资产服务中介业务的，须事先向内阁总理大臣申报。

当电子支付手段及加密货币服务中介商出现下列任一情形时，各号所列人员应立即向内阁总理大臣报告。

在部分废止电子支付手段及加密货币服务中介业务、部分转让电子支付手段及加密货币服务中介业务，或通过公司分立使电子支付手段及加密货币服务中介业务的部分继承发生时

该电子支付手段・加密资产服务中介业务的废止、转让或承继的个人或法人

当作为电子支付手段・加密资产服务中介业务者的个人死亡时

其继承人

对于作为电子支付手段・加密资产服务中介业务者的法人，当被裁定启动破产程序时

其破产管理人

在下列各项情形之一适用时，该电子支付手段・加密资产服务中介业务者依据第六十三条之二十二之二所作的登记即丧失效力。

在此情况下，该电子支付工具/虚拟资产服务提供商在其从事的电子支付工具/虚拟资产中介服务所承担的债务履行目的范围内，仍被视为电子支付工具/虚拟资产服务提供商。

当电子支付手段・加密资产服务中介业者依第一项规定提交了申报，或者符合前项第二号或第三号所列情形之一时。

当从事第二条第十八项各号所列行为之业务的电子支付手段・加密资产服务中介业者，符合下列任一情形时。

当取得第六十二条之三的登记（仅限于第六十二条之四第一项第七号所列事项中包含电子支付手段相关业务的情形。下文“哈”及下一项“伊”同此）或第六十二条之七第一项的变更登记（仅限因拟新增开展电子支付手段相关业务而申请的情形。“哈”及同项“伊”同此），以及第六十三条之二的登记时。

当所属电子支付手段等交易业者及所属加密资产交易所消失时。

当已取得第六十二条之三的登记或第六十二条之七第一项的变更登记，且所属加密资产交易所消失时。

当已取得第六十三条之二的登记，且所属电子支付手段等交易业者消失时。

当从事电子支付手段中介行为相关业务的电子支付手段・加密资产服务中介业者（但不包括从事加密资产中介行为相关业务者）符合下列任一情形时。

当已取得第六十二条之三的登记或第六十二条之七第一项的变更登记时。

当所属电子支付手段等交易业者消失时。

当从事加密资产中介行为相关业务的电子支付手段・加密资产服务中介业者（但不包括从事电子支付手段中介行为相关业务者）符合下列任一情形时。

当已取得第六十三条之二的登记时。

当所属加密资产交易所消失时。

第六十三条之二十二之二十四（关于因登记撤销等导致债务履行完毕等情况）

关于电子支付工具及虚拟资产服务提供商，若依据第六十三条之二十二之二十第一款或第二款规定被撤销第六十三条之二十二之二之登记（除内阁府令规定的因缺乏对电子支付工具及虚拟资产服务提供商用户保护，或可能妨碍电子支付工具及虚拟资产服务提供商业务正当且稳妥执行的情形外），该原电子支付工具及虚拟资产服务提供商应迅速完成其从事的电子支付工具及虚拟资产服务提供商业务所负担债务的履行。

在此情形下，原为该电子支付手段・加密资产服务中介业者之人，在完成上述债务履行之目的范围内，仍被视为电子支付手段・加密资产服务中介业者。

对于从事第二条第十八项各号所列行为相关业务的电子支付手段・加密资产服务中介业者，若依据第六十三条之二十二之六第五项的规定，被视同已就第六十三条之二十二之三第一项第五号所列事项作出不再从事某一类业务的申报（仅限于符合第六十三条之二十二之六第五项第一号“罗”或第二号“罗”的情形），则该电子支付手段・加密资产服务中介业者须迅速完成其所承担的与该类业务相关的债务履行。

在此情形下，该电子支付手段・加密资产服务中介业者，在为完成该债务之履行的范围内，仍被视为已依第六十三条之二十二之二的规定办理登记的该种类业务之电子支付手段・加密资产服务中介业者。

第六十三条之二十二之二十五（禁止招揽外国电子支付手段・加密资产服务中介业者）

未依第六十三条之二十二之二规定办理登记的外国电子支付手段・加密资产服务中介业者，不得向国内人士招揽第二条第十八项各号所列行为或与之相当之行为。

第四章 外汇交易分析

第六十三条之二十三（外汇交易分析业的许可）

外汇交易分析业，非经主务大臣许可者，不得从事。

但，其业务规模及方式，经考虑与该业务有关的金融机构等（就其所进行的外汇交易而言，仅限于将第二条第二十一项各号所列行为之一相关之业务委托给外汇交易分析业者者；以下本章中称“外汇交易分析业务”）之数量及其他事项后，依主务省令规定之情形时，不在此限。

第六十三条之二十四（许可的申请）

拟取得前条许可者，应依主务省令之规定，向主务大臣提交载明下列事项之许可申请书。

商号或者名称及住所

资本金或基金（指一般社团法人及一般财团法人相关法律（平成十八年法律第四十八号）第百三十一条所规定之基金。第六十五条第一项第二号亦同。）之金额及净资产额

营业所或者事务所的名称及所在地

取缔役及监察役（在设置审计等委员会的公司中为取缔役，在设置提名委员会等的公司中为取缔役及执行役）或者理事及监事的姓名

在设置会计参与的公司中，会计参与的姓名或者名称

外汇交易分析业之种类（指第二条第二十一项各号所列行为相关之业务种类。第六十三条之三十三第一项及第二项、以及第一百零七条第十九号亦同。）

就其所进行的外汇交易而言，拟将外汇交易分析业务委托给该许可申请者之金融机构等之姓名或商号及名称与住所

其他由主务省令规定的事项

前款之许可申请书，须附下列文件。

承诺不符合下一条第二款各号所列要件的书面文件

定款

登记事项证明书

业务方法书

资产负债表及损益计算书

载有收支预期的文件

其他依主务省令规定之文件

第六十三条之二十五（许可之标准）

主务大臣于收到第六十三条之二十三之许可申请时，应审查该申请是否符合下列标准。

章程及业务方法书之规定，应符合法令，并足以确保外汇交易分析业得以适当且确实地实施。

具备足以健全开展外汇交易分析业务的、由主管省令所规定的财产基础，并且其外汇交易分析业务的收支预期良好。

根据其人员构成，具备能够适当且稳妥地开展外汇交易分析业务的知识与经验，并拥有充分的社会信用。

主管大臣在许可申请人符合下列各项任一情形时，或者许可申请书及其附件中存在虚假记载或遗漏重要事实时，不得予以许可。

非股份有限公司或者一般社团法人（仅限于上述主体设有下列机构的情形）。

董事会或者理事会

监察役会、审计等委员会或提名委员会等（指公司法第二条第十二号所规定的提名委员会等。第六十六条第二款第一项乙亦同），或监事。

根据第五十六条第一款或者第二款的规定被取消第三十七条的登记，根据第六十二条之二十二第一款或者第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，根据第六十三条之三十七第一款或者第二款的规定被取消第六十三条之二十三的许可，或者根据第八十二条第一款或者第二款的规定被取消第六十四条第一款的许可，又或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定，在该外国受到同类的登记、许可或者免许（包括与该登记、许可或者免许类似的其他行政处分）被取消，且自该取消之日起未满五年的法人

根据第三十七条之二第二款的规定经重新适用而适用的第五十六条第一款规定的特定资金移动业废止命令，或者根据第六十二条之八第二款的规定经重新适用而适用的第六十二条之二十二第一款规定的电子支付手段等交易业废止命令，或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定受到这些业务与同类业务的废止命令，且自这些命令之日起未满五年的法人

违反本法、银行法等、外汇及对外贸易法、个人信息保护法（平成十五年法律第57号）或犯罪收益转移防止法，或者违反与此相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与此相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕之日，或不再受该刑罚执行之日算起未满五年的法人

董事等（指董事、监察人、执行役员、会计参与、理事或监事。以下本章及下一章中同此含义）中存在下列任一情形者所在的法人

因身心障碍而无法适正履行职务，且由主管省令所规定的人员

违反本法、银行法等、外汇及对外贸易法、个人信息保护法、犯罪收益转移防止法、联合国安全理事会第1267号决议等所依据的我国实施的有关财产冻结等特别措施法，或暴力团成员不当行为防止法，或者违反与此相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与此相当的外国法令规定的刑罚），且自该刑罚执行完毕之日，或不再受该刑罚执行之日算起未满五年的者

当为替交易分析业者根据第六十三条之三十七第一项或第二项的规定被取消第六十三条之二十三许可时，或者当法人根据与本法相当的外国法令规定，在该外国所持有的同类许可或登记（包括与该许可或登记类似的其他行政处分）被取消时，若在该取消之日前三十日内曾担任该法人董事等职务，且自该取消之日算起未满五年的人员，以及其他经政令所规定的类似人员

第六十三条之二十六（禁止名义借用）

为替交易分析业者不得以自身名义允许他人从事为替交易分析业

第六十三条之二十七（业务限制）

为替交易分析业者除从事为替交易分析业及为替交易分析相关业务（指与为替交易分析业相关的业务，由主管省令另行规定。以下本章中同此含义）外，不得从事其他任何业务

但如该为替交易分析业者拟从事的业务被认为不会对其适正且确实开展为替交易分析业造成妨碍，并经主管省令规定的方式取得主管大臣的批准，则不在此限。

外汇交易分析业者在废止前款但书所规定的经批准之业务时，应当按照主务省令的规定，将该情况报告主务大臣。

第六十三条之二十八（禁止委托等）

外汇交易分析业者不得将其外汇交易分析业务的全部或部分委托给除其他外汇交易分析业者以外的任何人。

外汇交易分析业者在将其外汇交易分析业务的全部或部分委托给其他外汇交易分析业者（包括分阶段委托的情形，下同）或者将其外汇交易分析相关业务的全部或部分委托给第三方时，应当按照主务省令的规定，对上述委托所涉及的业务采取针对受托方的指导及其他为确保该等业务得以适当且确实履行所必需的措施。

第六十三条之二十九（业务方法书）

外汇交易分析业者应当依照业务方法书中所规定的内容开展其业务。

业务方法书应当载明下列事项：

关于与金融机构等签订以接受外汇交易分析业务委托为内容的合同的相关事项

关于外汇交易分析业所处理的信息种类及内容的相关事项

关于外汇交易分析业获取信息的方式及其适当管理的相关事项

关于确保外汇交易分析业持续开展的相关事项

在从事外汇交易分析业及外汇交易分析相关业务以外的其他业务时，为确保该等业务不会妨碍外汇交易分析业的适当且确实履行而采取的措施的相关事项

在将外汇交易分析业的全部或部分委托给其他外汇交易分析业者，或者将外汇交易分析相关业务的全部或部分委托给第三方的情况下，为确保上述委托所涉及的业务得以适当且确实履行而建立相应体制的相关事项

其他由主务省令规定的事项

第六十三条之三十（信息的适当管理）

外汇交易分析业者应当按照主务省令的规定，在业务方法书中明确有关防止外汇交易分析业相关信息泄露、灭失或毁损的事项，并采取其他为实现该等信息适当管理所必需的措施。

第六十三条之三十一（保密义务等）

外汇交易分析业者的董事等（如董事等为法人，则指应履行其职务之人，下同）或职员，以及曾担任上述职务之人，不得泄露或盗用其因从事外汇交易分析业或外汇交易分析相关业务而知悉的秘密。

外汇交易分析业者的董事等、职员或曾担任上述职务之人，在实施外汇交易分析业及外汇交易分析相关业务过程中所知悉的信息，不得用于除服务于外汇交易分析业及外汇交易分析相关业务之外的任何目的。

前两款的规定亦适用于从外汇交易分析业者处接受外汇交易分析相关业务委托之人（如该人为法人，则指其董事等），或其职员以及其他从事该委托业务之人，或曾从事该委托业务之人。

第六十三条之三十二（章程或业务方法书变更的许可）

外汇交易分析业者拟变更其章程或业务方法书时，须经主管大臣许可。

第六十三条之三十三（业务种类变更的许可等）

外汇交易分析业者拟变更第六十三条之二十四第一项第六号所列事项（仅限因拟开展新种类的外汇交易分析业务而进行的变更）时，应依主务省令规定，取得主管大臣的许可。

外汇交易分析业者在发生第六十三条之二十四第一项第二号所列事项（不包括净资产额）、同项第三号至第五号或第八号所列事项的变更，或者发生同项第六号所列事项的变更（但不包括因拟开展新种类的外汇交易分析业务而进行的变更）时，应当及时向主管大臣报告；拟变更同项第七号所列事项时，应当事先予以申报。

第六十三条之二十四及第六十三条之二十五的规定，适用于第一项所涉许可，准用之。

在此情况下，第六十三条之二十四第一项中的“下列各项”应理解为“涉及变更的”。

第六十三条之三十四（报告书）

外汇交易分析业者应当按照主务省令的规定，于每个事业年度编制有关外汇交易分析业务的报告书，并提交给主务大臣。

第六十三条之三十五（进入检查等）

主务大臣在认为为确保外汇交易分析业务得到适当且确实执行有必要时，得命令该外汇交易分析业者就其业务或财产提交有助于参考的报告或资料，或者指派其职员进入该外汇交易分析业者的营业所、事务所及其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

主务大臣在认为为确保外汇交易分析业务得到适当且确实执行特别必要时，在必要限度内，得命令从该外汇交易分析业者接受业务委托（仅限于外汇交易分析相关业务及第六十三条之二十七第一项但书所认可的业务委托；以下同条中均作此解释）之人（包括从其再委托者，以下同条中均作此解释），就该外汇交易分析业者的业务或财产状况提交有助于参考的报告或资料，或者指派其职员进入该受托人之设施，就该外汇交易分析业者的业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

前款所述从外汇交易分析业者接受业务委托之人，如有正当理由，得拒绝依前款规定提交报告或资料，或拒绝接受询问或检查。

第六十三条之三十六（业务改善命令）

主务大臣在认为为确保外汇交易分析业务得到适当且确实执行有必要时，在必要限度内，得命令该外汇交易分析业者采取为改善业务运营或财产状况所必需的措施以及其他监督上必要的措施。

第六十三条之三十七（许可撤销等）

主务大臣在发现外汇交易分析业者符合第六十三条之二十五第二项各号任一情形时，得撤销第六十三条之二十三所授予的许可。

主务大臣在发现外汇交易分析业者违反本法或依据本法制定的命令，或违反据此作出的处分时，得撤销第六十三条之二十三所授予的许可或第六十三条之二十七第一项但书所认可的批准，并限定六个月以内期限，命令停止其全部或部分业务，或者命令解任其董事等人员。

第六十三条之三十八（解散等的许可）

外汇交易分析业者关于全部或部分废止其外汇交易分析业务的决议，或关于解散的决议，未经主务大臣许可，不得发生效力。

第六十三条之三十九（与厚生劳动大臣等的协商）

主管大臣拟对受下列各号所列者委托从事外汇交易分析业务的外汇交易分析业者，依第六十三条之三十六或第六十三条之三十七第一款或第二款的规定作出处分时，应当事先按照各号所列者的区分，分别向各号所规定的相应大臣进行协商。

第二条第三十二款第五号或第六号所列者

厚生劳动大臣

第二条第三十二款第九号至第十五号所列者

农林水产大臣

第二条第三十二款第十六号所列者

财务大臣及经济产业大臣（如该处分所涉及的外汇交易分析业者从事同条第二十一款第一号所列行为，则为经济产业大臣）

第六十三条之四十（向内阁总理大臣等的意见）

厚生劳动大臣、农林水产大臣或经济产业大臣，若对外汇交易分析业者（限于以实施第二条第二十一项第一号所列行为为业者）所从事的外汇交易分析业务的适当且稳妥执行未能得到保障存在合理怀疑理由，并认为有必要对该外汇交易分析业者采取适当措施时，可向内阁总理大臣及财务大臣提出相关意见。

财务大臣、厚生劳动大臣、农林水产大臣或经济产业大臣，若对汇兑交易分析业者（不包括从事第二条第二十一项第一号所列行为者）所进行的汇兑交易分析业务的适当且稳妥执行未能得到保障存在合理怀疑理由，并认为有必要对该汇兑交易分析业者采取适当措施时，可向内阁总理大臣提出相关意见。

第六十三条之四十一（主管大臣及主管省令）

本章所称的主管大臣，根据下列各项所列情形的不同，分别为各该项所规定的相应大臣。

当外汇交易分析机构以营利为目的实施第二条第二十一项第一号所列行为的

内阁总理大臣及财务大臣

除前款规定情形以外的其他情形

内閣総理大臣

本章所称的主管省令，应根据下列各项所列情形，分别作出各项所规定的命令。

当外汇交易分析机构以营利为目的实施第二条第二十一项第一号所列行为的

内阁府令、财务省令

除前款规定情形以外的其他情形

内閣府令

在第一款规定的情形下，不得妨碍内阁总理大臣或财务大臣分别单独行使第六十三条之三十五第一项及第二项规定的主管大臣权限。

主管大臣根据前款规定单独行使职权时，应立即将该结果通知其他主管大臣。

第六十三条之四十二（授权主管部委令）

除本章规定外，实施本章规定所需事项由主管省令规定。

第四章之二 资金清算

第六十四条（资金清算机构的许可等）

未经内阁总理大臣许可，任何人不得从事资金清算业务。

前款的规定不适用于银行等及日本银行。

第六十五条（许可的申请）

拟申请前条第一款所规定许可者，应当按照内阁府令的规定，向内阁总理大臣提交载明下列事项的许可申请书。

商号或者名称及住所

资本金或者基金的金额及净资产金额

营业所或者事务所的名称及所在地

取缔役及监察役（在设置审计等委员会的公司中为取缔役，在设置提名委员会等的公司中为取缔役及执行役）或者理事及监事的姓名

在设置会计参与的公司中，会计参与的姓名或者名称

前款所述的许可申请书中，应当附上下列文件。

承诺不符合下一条第二款各号所列要件的书面文件

定款

登记事项证明书

业务方法书

资产负债表及损益计算书

载有收支预期的文件

其他由内阁府令规定的文件

第六十六条（许可的标准）

内阁总理大臣在收到第六十四条第一款所规定的许可申请时，必须审查该申请是否符合下列标准。

定款及业务方法书的规定符合法律法规，并且足以确保资金清算业务得到适当而可靠地开展。

具备足以健全开展资金清算业务的财产基础，且资金清算业务相关的收支预期良好。

根据其人员构成，具备能够适当而可靠地开展资金清算业务的知识与经验，并拥有充分的社会信用。

内阁总理大臣在许可申请人符合下列任一情形，或者许可申请书及其附件中存在虚假记载、或重要事实记载缺失时，不得予以许可。

非股份有限公司或者一般社团法人（仅限于上述主体设有下列机构的情形）。

董事会或者理事会

监察役、监察等委员会或者提名委员会等，或者监事

会计审计人

根据第五十六条第一款或者第二款的规定被取消第三十七条的登记，根据第六十二条之二十二第一款或者第二款的规定被取消第六十二条之三的登记，根据第六十三条之三十七第一款或者第二款的规定被取消第六十三条之二十三的许可，或者根据第八十二条第一款或者第二款的规定被取消第六十四条第一款的许可，又或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定，在该外国受到同类的登记、许可或者免许（包括与该登记、许可或者免许类似的其他行政处分）被取消，且自该取消之日起未满五年的法人

根据第三十七条之二第二款的规定经重新适用而适用的第五十六条第一款规定的特定资金移动业废止命令，或者根据第六十二条之八第二款的规定经重新适用而适用的第六十二条之二十二第一款规定的电子支付手段等交易业废止命令，或者根据本法或者与银行法等相当的外国法令的规定受到这些业务与同类业务的废止命令，且自这些命令之日起未满五年的法人

违反本法或者银行法等，或者违反与之相当的外国法令的规定，被判处罚金刑（包括与之相当的外国法令所规定的刑），且自该刑的执行结束，或者自不再受该刑的执行之日起未满五年的法人

董事等中存在下列任一情形者的法人

因身心障碍而无法适正履行职务，由内阁府令所规定的人员

违反本法律、银行法等、关于接受出资、保管资金及利率等之管制相关法律，或违反防止暴力团成员不当行为等相关法律，或违反与此相当之外国法令规定，被判处罚金之刑（包括依外国法令所处之相当刑），且自该刑之执行终结或不再受其执行之日起未满五年的人员

当资金清算机构依据第八十二条第一项或第二项之规定被撤销第六十四条第一项所载之许可时，或者法人依据与本法律相当之外国法令规定，在该外国被撤销同类之许可或登记（包括与该许可或登记相类似之其他行政处分）时，于该撤销发生前三十日内曾担任该法人董事等职务，且自该撤销发生之日起未满五年的人员，以及其他由政令所规定的与此相当之人

第六十七条（董事等之资格禁止事由等）

凡符合前条第二项第五号甲至戊任一情形者，不得担任资金清算机构之董事等职务。

资金清算机构之董事等如属前款所规定之人员时，应丧失其职务。

内阁总理大臣于资金清算机构之董事等违反法令或基于法令之行政机关处分时，得命令该资金清算机构解除该董事等之职务。

第六十八条（公司法之适用关系）

公司法第三百三十一条第二项但书（含同法第三百三十五条第一项准用之情形）、第三百三十二条第二项（含同法第三百三十四条第一项准用之情形）、第三百三十六条第二项及第四百二条第五项但书之规定，不适用于资金清算机构为股份有限公司之情形。

关于资金清算机构为股份有限公司时，公司法第四百五十八条之规定，其中“三百万日元”应改为“在不低于三百万日元之范围内，由政令所定之金额”。

第六十九条（业务之限制）

资金清算机构除从事资金清算业及其相关业务外，不得从事其他业务。

但若经内阁府令规定之程序，获得内阁总理大臣之批准，对于确信不会对资金清算业之正当且确实开展造成障碍之业务，则不在此限。

资金清算机构如废止前款但书所批准之业务，须依内阁府令规定之程序，向内阁总理大臣报告该事项。

第七十条（资金清算业部分之委托）

资金清算机构得依内阁府令规定之程序，经内阁总理大臣批准后，将其资金清算业之一部分委托予第三人。

资金清算机构应当在依据前款规定订立的资金清算业务部分委托合同中，附加一项条件，即受托方须采取必要措施，以确保其能够适当且稳妥地履行该项业务。

第七十一条（业务方法书）

资金清算机构应当按照业务方法书中所规定的内容开展资金清算业务。

业务方法书应当载明下列事项：

作为资金清算业务对象之债务所源自的交易种类

关于作为资金清算业务相对方者（以下简称本章中称“清算参与者”）的资格要求的相关事项

关于作为资金清算业务所实施的债务承兑、展期及其他相关方式的相关事项

关于确保清算参与者履行债务的相关事项

关于确保资金清算业务得以持续开展的相关事项

在从事资金清算业务及其相关业务之外的其他业务时，应当就为确保该等业务不致妨碍资金清算业务之适当且稳妥开展而采取的措施作出明确规定。

在资金清算业务中，将部分业务委托给第三方时，为确保该委托相关业务得到适当且可靠地执行而建立的体制之相关事项

当与外国人或依据外国法律设立的法人签订涉及资金清算业务且包含内阁府令所规定的重大事项的合同时，应当注明此事实

第七十二条（为确保资金清算业务的适当执行所采取的措施）

资金清算机构应当在业务方法书中明确规定，若因资金清算业务发生损失时，清算参与人应承担全部损失；并采取其他确保资金清算业务适当执行的措施。

第七十三条（未清偿债务等的结算）

当资金清算机构在其业务方法书中就未清偿债务等规定了冲销计算方法、担保抵充方法及其他结算方式时，若清算参与人被启动破产程序、再生程序、更生程序、特别清算程序或批准援助程序，则在上述程序的相关范围内，关于未清偿债务等的资金清算机构或该清算参与人所享有的债权金额的计算及其他结算方式，均应依照该业务方法书的规定执行。

前款所称“未清偿债务等”，是指作为资金清算业务，由清算参与人承揽并以更改等方式承担的债务，以及为承担该债务而从该清算参与人处取得的债权（仅限于与该债务内容相同的债权），并包括相应的担保。

在破产程序、再生程序或更生程序中，资金清算机构所拥有的第一款规定的债权视为破产债权、再生债权或更生债权；而清算参与人所拥有的同款规定的债权则视为属于破产财产、再生债务人财产、更生公司财产或更生合作组织金融机构财产的财产。

第七十四条（保密义务等）

资金清算机构的董事等（如董事等为法人，则指应履行其职务之人，下款同此）、职员或曾担任上述职务之人，不得泄露或盗用其在资金清算业务或相关业务中知悉的秘密。

资金清算机构的董事等、职员或曾担任上述职务之人，在实施资金清算业务及相关业务过程中知悉的信息，不得用于除资金清算业务及相关业务用途之外的任何目的。

前两款的规定，适用于根据第七十条第一款规定受托之人（如该受托人为法人，则指其董事等）、其职员或其他从事该受托业务之人，或曾从事上述业务之人。

第七十五条（禁止歧视性待遇）

资金清算机构在资金清算业务方面，不得对特定对象实施不正当的歧视性待遇。

第七十六条（章程或业务方法书变更的许可）

资金清算机构在拟变更其章程或者业务方法书时，须经内阁总理大臣批准。

第七十七条（资本金额等变更的申报）

资金清算机构在发生第六十五条第一款第二项所列事项（不包括净资产金额）或者该款第三项至第五项所列事项中的任何一项变更时，应当毫不迟延地向内阁总理大臣报告。

第七十八条（账簿文件）

资金清算机构应当按照内阁府令的规定，编制并保存与其资金清算业务相关的账簿文件。

第七十九条（报告书）

资金清算机构应当按照内阁府令的规定，于每个事业年度编制资金清算业务相关报告书，并提交给内阁总理大臣。

第八十条（进入检查等）

内阁总理大臣在认为有必要为确保资金清算业务适当且稳妥执行时，可命令资金清算机构提交与其业务或财产相关的参考性报告或资料，或令其职员进入该资金清算机构的营业场所、事务所及其他设施，就其业务或财产状况进行询问，或检查账簿文件及其他物件。

内阁总理大臣在认为为确保证金清算业务得到适当且稳妥执行确有必要时，可在必要的限度内，命令该资金清算机构委托的业务受托人（包括从该受托人处接受委托的人，含分阶段多次委托的情形，以下在本条中同义）提交关于该资金清算机构的业务或财产状况的参考性报告或资料，或令其职员进入该资金清算机构委托的业务受托人的场所，就该资金清算机构的业务或财产状况进行询问，或检查账簿、文件及其他物件。

前款规定的资金清算机构接受业务委托的人员，在有正当理由时，可以拒绝提供前款规定要求的报告或资料，或拒绝回答询问或检查。

第八十一条（业务改善命令）

内阁总理大臣在认为有必要为确保资金清算业务的适当且稳妥执行时，可以在必要的限度内，命令资金清算机构采取改善业务运营或财产状况所必需的措施以及其他监督上所需的措施。

第八十二条（许可证的撤销等）

内阁总理大臣在发现资金清算机构于取得第六十四条第一款许可时，已符合第六十六条第二款各项规定之任一情形的，可以撤销该许可。

内阁总理大臣在资金清算机构违反本法或根据本法制定的命令，或违反依据上述规定作出的处分时，可以撤销第六十四条第一款规定的许可或第六十九条第一款但书规定的批准，指定不超过六个月的期限责令其停止全部或部分业务，或者命令解任其董事等高级管理人员。

第八十三条（解散等的批准）

资金清算机构终止资金清算业务或解散的决议，须经内阁总理大臣批准方可生效。

第八十四条（向财务大臣协商）

当内阁总理大臣认为，对资金清算机构实施下列处分可能对信用秩序的维持产生重大影响时，必须事先就为维持信用秩序所必需的措施与财务大臣进行协商。

根据第八十二条第一款或第二款规定，取消第六十四条第一款规定的许可

根据第八十二条第二款规定作出的全部或部分业务停止命令

第八十五条（向财务大臣通知）

内阁总理大臣作出下列处分时，应立即将该事项通知财务大臣。

根据第六十四条第一款规定的许可

根据第八十二条第一款或第二款规定，取消第六十四条第一款规定的许可

根据第八十二条第二款规定作出的全部或部分业务停止命令

根据第八十三条规定获得的批准

第八十六条（听取日本银行的意见）

内阁总理大臣在认为有必要根据本章规定作出处分时，可以向日本银行征求意见。

第五章 认定资金结算事业者协会

第八十七条（认定资金结算事业者协会的认定）

内阁总理大臣可以根据政令的规定，对由预付式支付手段发行人、资金移动业者、电子支付手段等交易业者或者加密资产交换业者设立的一般社团法人，经其申请，认定为实施下条所规定的业务（以下本章中称为“认定业务”）的主体，该主体应当符合下列要件。

以确保预付式支付手段（指第三条第一项所规定的预付式支付手段。以下本章中同此）的发行业务、资金移动业、电子支付手段等交易业或加密资产交换业得到适当实施，并有助于这些行业的健康发展及保护利用者（包括第十条第一项第四号所规定的加盟店。以下本章中同此）的利益为目的。

其章程中规定，前付式支付手段发行人、资金移动业者、电子支付手段等交易业者或者加密资产交换业者均为其会员（以下本章中称“会员”）。

制定有为适正且确实开展认定业务所必需的业务实施方法。

具备足以适正且确实开展认定业务的知识与能力以及财产基础。

第八十八条（认定资金结算事业者协会的业务）

认定资金结算事业者协会应当开展下列业务：

会员在开展预付支付工具发行业务、资金转移业务、电子支付手段等交易业务或虚拟资产交换业务时，或者电子支付手段·虚拟资产服务中介商（限于会员所属的电子支付手段等交易业者等。除第九十二条及第九十七条外，本章以下同义）在开展电子支付手段·虚拟资产服务中介业务时，为遵守本法及其他法律法规以及第三项规定的规则，对会员及电子支付手段·虚拟资产服务中介商进行的指导、建议及其他业务

就会员从事的预付式支付工具发行业务、资金转移业务、电子支付手段等交易业务或虚拟资产交换业务，以及电子支付手段·虚拟资产服务中介业者从事的电子支付手段·虚拟资产服务中介业务，为规范合同内容及其他旨在保护预付式支付工具、资金转移业务、电子支付手段等交易业务、虚拟资产交换业务或电子支付手段·虚拟资产服务中介业务使用者利益所必需的指导、建议及其他业务

为规范会员所从事的预付式支付手段的发行业务、资金移动业、电子支付手段等交易业或加密资产交换业，以及电子支付手段・加密资产服务中介业者所从事的电子支付手段・加密资产服务中介业，并确保其所处理信息的妥善管理，制定必要的规则。

调查会员及电子支付手段・加密资产服务中介业者遵守本法或依据本法发布的命令、处分，以及前述规则的情况。

收集、整理并提供为保护预付式支付手段、资金移动业、电子支付手段等交易业、加密资产交换业或电子支付手段・加密资产服务中介业利用者的利益所必需的信息。

会员从事的预付式支付手段发行业务、资金移转业、电子支付手段等交易业或加密资产交换业，以及电子支付手段・加密资产服务中介业者从事的电子支付手段・加密资产服务中介业相关用户投诉的处理

针对预付式支付手段、资金移转业、电子支付手段等交易业、加密资产交换业或电子支付手段・加密资产服务中介业的用户开展的宣传及其他为实现认定资金结算事业者协会目的所必需的业务

除前各款所列事项外，还包括有助于预付式支付手段发行业务、资金移转业、电子支付手段等交易业、加密资产交换业或电子支付手段・加密资产服务中介业的健康发展及保护其用户的业务

第八十九条（会员名簿的查阅等）

认定资金结算事业者协会应当将会员名簿供公众查阅。

非认定资金结算事业者协会的组织，不得在其名称中使用可能使人误认为其是认定资金结算事业者协会的汉字。

非认定资金结算事业协会会员者，不得在其名称中使用可能使人误认为其为认定资金结算事业协会会员的文字。

第九十条（关于向使用者告知会员相关信息等）

由预付式支付工具发行者作为会员的认定资金结算事业者协会，在收到作为预付式支付工具发行者的会员关于第十三条第一项第四号所列事项及其他内阁府令规定事项的、向该预付式支付工具使用者进行告知的要求时，必须将该等事项告知该预付式支付工具的使用者。

认证资金结算事业者协会应当根据第九十七条的规定，将内阁总理大臣提供的信息中有助于保护用户的信息，提供给预付支付工具、资金转移业务、电子支付手段等交易业务或虚拟货币兑换业务的用户。

第九十一条（来自用户的投诉处理）

认证资金结算事业者协会在收到预付式支付工具、资金转移业务、电子支付手段等交易业务、虚拟货币兑换业务或电子支付手段·虚拟货币服务中介业务的用户就会员从事的预付式支付工具的发行业务、资金转移业务、电子支付手段等交易业务或虚拟货币兑换业务，以及电子支付手段·虚拟货币服务中介业者从事的电子支付手段·虚拟货币服务中介业务相关的投诉并提出解决请求时，应当接受咨询，向提出请求者提供必要的建议，调查与投诉相关的情况，并将投诉内容通知该会员或该电子支付手段·虚拟货币服务中介业者，要求其迅速处理。

认证资金结算事业者协会在认为有必要解决前款申请所涉投诉时，可以要求相关会员或相关电子支付手段及加密货币服务中介商以书面或口头方式作出说明，或要求其提交资料。

会员或电子支付手段、加密资产服务中介业者在收到认证资金结算事业者协会依据前项规定提出的要求时，无正当理由不得拒绝。

认证资金结算事业者协会应当使会员或电子支付手段及加密资产服务中介商知悉第一项的申诉、投诉所涉情况及其解决结果。

第一款的规定，在认定资金结算事业者协会已根据第九十九条第一款规定获得指定，且第一款的申述涉及与该指定相关的争议解决等业务种类的投诉时，不适用。

第九十二条（向认证资金结算事业者协会报告等）

会员在取得预付型支付工具发行商、资金转移业者、电子支付手段等交易业者、虚拟资产交换业者或电子支付手段及虚拟资产服务中介业者所实施的缺乏对用户保护的行为相关信息，以及内阁府令规定的其他为保护用户利益所必需的信息时，必须向认证资金结算事业者协会报告。

认定资金结算事业者协会在其所持有的前款规定的信息方面，当会员提出提供请求时，除存在正当理由的情形外，应当予以提供。

第九十三条（保密义务等）

认定资金结算事业者协会的理事或者职员，或者曾担任上述职务的人，不得泄露或者盗用其在履行职务过程中知悉的秘密。

认定资金结算事业者协会的理事或者职员，或者曾担任上述职务的人，不得将因履行职务而知悉的信息用于除认证业务用途以外的其他目的。

第九十四条（章程的必要记载事项）

除《一般社团法人及一般财团法人法》第十一条第一项规定的各事项及第八十七条第二号规定的章程记载外，认定资金结算事业协会还必须在章程中规定，对于违反本法或根据本法发布的命令、依据上述命令作出的处分，或违反第八十八条第三号规定的规则之会员，可责令停止或限制其依章程享有的会员权利，或予以除名。

第九十五条（立入検査等）

内阁总理大臣可以在实施本法所必需的范围内，命令被认定的资金结算事业者协会提交与其业务或财产有关的、可供参考的报告或资料，或者令其职员进入该被认定的资金结算事业协会的事务所，就其业务或财产状况进行询问，或者检查账簿文件及其他物件。

第九十六条（对认定资金结算事业者协会的监管命令等）

内阁总理大臣在认为有必要对认定业务的运营进行改善时，可以在实施本法所必需的限度内，命令认定资金结算业务协会采取必要的改善措施。

内阁总理大臣在认定资金结算事业者协会的业务运营违反本法或根据本法制定的命令，或违反基于上述规定的处分时，可以撤销其认定，或者规定六个月以内的期限，命令其停止全部或部分业务。

第九十七条（向认证资金结算事业者协会提供信息）

内阁总理大臣可根据认证资金结算事业者协会的请求，在认证资金结算事业协会为适当开展认证业务所必需的限度内，提供由内阁府令规定的、作为有助于认证业务的关于预付型支付工具发行人、资金转移业者、电子支付手段等交易业者、加密资产交换业者或电子支付手段·加密资产服务中介业者的信息。

第九十八条（公告）

内阁总理大臣在依据第八十七条规定作出认定，或依据第九十六条第二款规定撤销该认定，或命令其全部或部分停止业务时，应按照内阁府令的规定发布公告。

第六章 指定紛争解決機関

第九十九条（争议解决等业务的指定）

内阁总理大臣可以根据申请，将具备下列条件的人员指定为从事争议解决等业务的人员。

系法人（不包括无权利能力的社团或财团，但包括设有代表人或管理人的社团或财团；不包括依外国法律设立的外国法人及其他外国团体。第四项第二款中亦同。）

根据前条第一款规定被撤销本款指定，且自撤销之日起未满五年者，或因其他法律规定被撤销相当于争议解决等业务、并由政令规定的指定，且自撤销之日起未满五年者，不得具备资格。

不属于自刑罚执行完毕或免除刑罚之日起五年内未超过五年的人，且该人因违反本法、银行法或律师法（昭和二十四年法律第二百五号）或与之相当的外国法令规定，被判处罚金刑（包括依相应外国法令所判处的刑罚）。

董事中不存在下列任一情形的人员。

因身体或精神障碍，无法适当履行与争议解决等业务相关职务的人员，由内阁府令规定

根据本条第二款规定被撤销指定，或者因相当于本法的外国法令的规定而在该外国受到类似行政处分并被撤销的情形下，在撤销之日前一个月内担任该法人的董事（包括依外国法令视同处理的人员，下同）且自撤销之日起未满五年的人员，或因其他法律规定而获得指定的、属于政令所规定的与争议解决等业务相当的业务之指定，或依相当于其他法律的外国法令的规定在该外国受到类似政令所规定的指定之行政处分并被撤销的情形下，在撤销之日前一个月内担任该法人的董事且自撤销之日起未满五年的人员

违反本法、银行法或律师法，或相当于这些法律的外国法令规定，被判处刑罚（包括根据相应外国法令所判处的刑罚），且自刑罚执行完毕或不再需要执行之日起未满五年的人员

具备能够准确实施争议解决等业务的财务和技术基础。

董事或高级管理人员的构成不得对争议解决等业务的公正实施造成障碍。

争议解决等业务实施的相关规定（以下简称本章中的“业务规定”）符合法律法规，并且根据本法的规定，被认为足以公正、准确地实施争议解决等业务。

根据下款的规定听取意见的结果，就解除程序实施基本合同（指包含开展争议解决等业务的合同，以下本章中同此）相关事项及其他程序实施基本合同的内容（但不包括第101条第1款经替换后准用的银行法第52条之67第2款各号所列事项）以及其它业务规程的内容（但不包括根据该法第52条之67第3款规定必须载明的事项，以及为符合第101条第1款经替换后准用的同法第52条之67第4款各号和第5款第1号所列标准而必需的事项），提出异议（仅限附有合理理由者）的资金移动业等相关业者（指资金移动业者、电子支付手段等交易业者或加密资产交易所者，以下本章中同此）的数量占全部资金移动业等相关业者的比例已降至政令所规定的比例以下。

拟提出前款申请的人，应当事先按照内阁府令的规定，向资金移动业等相关业者说明业务规程的内容，并听取其关于该内容是否存在异议的意见（如有异议，应同时说明理由），且须制作记载上述结果的文件。

内阁总理大臣拟依据第一款规定作出指定时，对于是否符合该款第5号至第7号所列要件（仅限涉及争议解决程序业务的部分；其中第5号至第7号所列要件，仅限于与第101条第1款经替换后准用的银行法第52条之67第4款各号及第5款各号所列标准有关的事项），须事先与法务大臣进行协商。

依据第一款规定的指定，应当按争议解决等业务的种类分别进行；该款第8号所列比例，亦应按各争议解决等业务的种类分别计算。

内阁总理大臣作出第一款规定的指定后，应当按照内阁府令的规定予以公告。

第100条（指定的取消等）

内阁总理大臣在指定的争议解决机构出现下列任一情形时，可以撤销前条第一款规定的指定，或者限定不超过六个月的期限，命令停止其全部或部分业务。

当不再符合前条第一款第2号至第7号所列要件，或者经查明在获得指定之时并未符合该款任何一项要件时。

当以不正当手段取得前条第一款规定的指定时。

当违反法律或依据法律作出的处分时。

内阁总理大臣在指定的争议解决机构出现下列任一情形时，拟依前款规定作出处分或命令，须事先与法务大臣进行协商。

当不再符合前条第一款第5号至第7号所列要件（仅限涉及争议解决程序业务的部分；其中第5号至第7号所列要件，仅限于与次条第一款经替换后准用的银行法第52条之67第4款各号及第5款各号所列标准有关的事项。以下本款中同此）时，或者经查明在获得前条第一款规定的指定之时并未符合该款第5号至第7号所列要件时。

违反第1条第1款中经参照适用的银行法第52条之65、第52条之66、第52条之69或第52条之73的规定时（仅限于该违法行为系与争议解决程序业务有关的情形。）

根据第一项的规定，受到前条第一项规定的指定取消处分，或者受到其业务全部或部分停止命令的人，应当自该处分或命令之日起两周内，将已收到该处分或命令的情况通知给：在该处分或命令之日依据下条第一项规定并准用的银行法第五十二条之八十三第三项所规定的投诉处理程序或争议解决程序的实施当事人、除该当事人以外签订有程序实施基本合同的相对方即资金移动业等相关业者，以及其它指定争议解决机构。

内阁总理大臣在根据第一项的规定撤销前条第一项规定的指定，或者下令停止其业务全部或部分时，应当依照内阁府令的规定予以公告。

第一百零一条（关于指定争议解决机构的银行法规定之准用）

银行法第二条第二十八项至第三十二项以及第五十二条之六十三至第五十二条之八十三的规定（包括与这些规定相关的罚则。以下各款中统称为“银行法规定”），适用于指定争议解决机构。

在此情形下，除下一款规定的情形外，上述规定中下列表格上栏所列字句，均应分别替换为同表下栏所列字句。

银行业务等相关投诉

资金移动业等相关投诉

银行业务等相关争议

资金移动业等相关争议

加入银行业相关业者

加入资金移动业等相关业者

在将银行法规定准用于指定争议解决机构的情况下，下列表格上栏所列的银行法规定中，同表中栏所列字句，除应分别替换为同表下栏所列字句外，必要的技术性读替亦由政令另行规定。

第二条第二十八项

针对银行业务等

资金移动业（指资金结算相关法律第三十六条之二第一项所规定的资金移动业。下款同此）、电子支付手段等交易业（指同法第二条第十项所规定的电子支付手段等交易业。下款同此）、加密资产交易所（指同条第十五项所规定的加密资产交易所。下款同此）或电子支付手段·加密资产服务中介业（指同条第十八项所规定的电子支付手段·加密资产服务中介业。下款同此）针对

第二条第二十九项

针对银行业务等

针对资金移动业、电子支付手段等交易业、加密资产交易所或电子支付手段·加密资产服务中介业

第二条第三十一项

银行业务及电子支付等处理业务

资金移动业务（指资金结算相关法律第二条第二十八项所规定的资金移动业务。第五十二条之七十三第三项第二号中同此。）、电子支付手段等交易业务（指资金结算相关法律第二条第二十八项所规定的电子支付手段等交易业务。同号中同此。）及加密资产交换业务（指同项所规定的加密资产交换业务。同号中同此。）

第二条第三十二项

银行业相关业者（指银行或电子支付等处理业者。以下

资金移动业等相关业者（指资金结算相关法律第九十九条第一项第八号所规定的资金移动业等相关业者。第五十二条之六十五第二项、第五十二条之六十七第三项及第五十二条之七十九第一号中

第五十二条之六十三第一项

前条第一项

资金结算相关法律第九十九条第一项

第五十二条之六十三第二项第一号

前条第一项第三号

资金结算相关法律第九十九条第一项第三号

第五十二条之六十三第二项第六号

前条第二项

资金结算相关法律第九十九条第二项

第五十二条之六十五第二项

银行业相关业者

资金移动业等相关业者

第五十二条之六十七第三项

银行业相关业者

资金移动业等相关业者

第五十二条之七十三第三项第二号

在属于银行业务的情况下，其种类为银行业务；在属于纠纷解决等业务的情况下，其种类为电子支付等处理业务。

在资金移动业务的情形下，属于外汇交易相关业务；在争议解决等业务的种类为电子支付手段等交易业务的情形下，属于电子支付手段等交易业务；在争议解决等业务的种类为加密资产交换业务的情形下，属于加密资产交换业务。

第五十二条之七十四第二项

根据第五十二条之六十二第一项的规定所作的指定，为第五十二条之八十四第一项

根据资金结算相关法律第九十九条第一项的规定所作的指定，为该法第一百条第一项

第五十二条之八十四第三项

同法第一百条第三项

第五十二条之七十九第一号

银行业相关业者

资金移动业等相关业者

第五十二条之八十二第二项第一号

第五十二条之六十二第一项第五号至第七号所列要件（

资金结算相关法律第九十九条第一项第五号至第七号所列要件（

或者第五十二条之六十二第一项第五号

或者同法第九十九条第一项第五号

第七章 杂则

第一百零二条（检查人员携带证书）

根据第二十四条第一款或第二款、第五十四条第一款或第二款、第六十二条之二十第一款或第二款、第六十三条之十五第一款或第二款、第六十三条之二十二之十八第一款或第二款、第六十三条之三十五第一款或第二款、第八十条第一款或第二款或第九十五条的规定进行入户检查的工作人员，应当随身携带表明其身份的证件；在相关人员提出要求时，应当出示该证件。

前款规定的各项规定所赋予的进入检查权，不得解释为是为进行犯罪侦查而授予的。

第一百零三条（向财务大臣提交资料等）

财务大臣在认为有必要就其管辖范围内的金融破产处理制度及金融危机管理，向预付式支付工具发行者、资金转移业者、电子支付手段等交易业者、加密资产交换业者、电子支付手段·加密资产服务中介业者、外汇交易分析业者（不包括以从事第二条第二十一项第一号所列行为为业的主体，下同）或资金清算机构制定或规划相关制度时，可以向内阁总理大臣要求提交必要的资料并进行说明。

财务大臣在涉及其管辖范围内的金融破产处理制度及金融危机管理时，若认为有必要就预付型支付工具发行者、资金转移业者、电子支付手段等交易业者、加密资产交换业者、电子支付手段·加密资产服务中介业者、外汇交易分析业者或资金清算机构相关制度的规划或制定采取特别措施，可在必要限度内，要求上述各类业者、认定资金结算事业者协会及其他相关人员提交资料、作出说明或其他协助。

第一百零四条（权限委托）

内阁总理大臣将本法规定的权限（除政令规定者外）委托给金融厅厅长。

金融厅长官可根据政令规定，将前条规定的受委托权限的一部分委托给财务局长或财务支局长。

第105条（内阁府令的委任）

除本法第四章外，实施本法所需的其他事项，由内阁府令规定。

第百六条（経過措置）

根据本法规定制定、修改或废止命令时，可以在该命令中规定必要的过渡措施（包括有关罚则的过渡措施），但以合理必要的范围为限。

第八章 罰則

第百七条

有下列情形之一的，实施违法行为者将被判处三年以下拘禁刑或三百万日元以下罚金，或并科。

第七条规定的注册，未获得该注册而从事发行第三方预付支付工具（指第三条第五款规定的第三方预付支付工具，在本项中相同）业务的。

通过不正当手段取得第七条、第三十七条、第六十二条之三、第六十三条之二或第六十三条之二十二之二规定的登记，或者第四十一条第一款、第六十二条之七第一款或第六十三条之二十二之六第一款规定的变更登记。

违反第十二条规定，委托他人从事第三方预付式支付工具发行业务的。

违反根据第三十七条之二第二项规定准用适用第五十六条第一项规定作出的特定资金移动业务废止命令的。

未依照第三十七条之二第三款规定进行申报而经营特定资金转移业务，或者作出虚假申报，或者在根据该条款应当附于申报文件的文件中作虚假记载并提交。

第四十一条第一款规定的变更登记未获批准，擅自开展新类别的资金移动业务的。

违反第四十二条规定，让他人从事资金转移业务的。

未接受第六十二条之三登记而从事电子支付手段等交易业务的。

未接受第六十二条之七第一款规定的变更登记，而开展新类别的电子支付工具等交易业务。

违反根据第六十二条之八第二项的规定准用适用的第六十二条之二十二第一项规定作出的电子支付手段等交易业废止命令的。

违反第六十二条之九规定，使他人从事电子支付手段等交易业务的。

未接受第六十三条之二注册而从事加密资产交换业务。

违反第六十三条之七规定，使他人从事虚拟资产交换业务的。

未接受第六十三条之二十二之六第一款的变更登记，而从事新种类的电子支付工具、虚拟资产服务中介业务。

违反第六十三条之二十二第七条规定，使他人从事电子支付工具、虚拟资产服务中介业务的。

未取得第六十三条之二十三许可而从事外汇交易分析业务的。

以不正当手段取得第六十三条之二十三或第六十三条之三十三第一款许可的。

违反第六十三条之二十六规定，使他人从事汇票交易分析业务的。

未取得第六十三条之三十三第一项许可而从事新的种类的外汇交易分析业务时。

未取得第六十四条第一项许可而从事资金清算业务时。

以不正当手段取得第六十四条第一项许可时。

第一百零八条

凡有下列各款之一情形者，对该违法行为人处以二年以下拘役或三百万元以下罚金，或并科之：

未取得第四十条之二第一项认可而经营第三十六条之二第一项所规定的第一类资金移动业务时。

违反根据第五十六条第一项规定作出的资金移动业务全部或部分停止命令时。

违反第六十二条之十四第一项规定，未将用户的电子支付手段与自身电子支付手段分别管理时。

违反第六十二条之二十二第一项规定作出的电子支付手段等交易业务全部或部分停止命令时。

违反第六十三条之十一第一项规定，未将用户资金与自身资金分别管理或信托时，或者违反同条第二项前段规定，未将用户加密资产与自身加密资产分别管理时。

违反第六十三条之十一之二第一项前段规定，未持有履约保证加密资产（指该款所规定的履约保证加密资产，下同），或者未将履约保证加密资产与除履约保证加密资产之外的自身加密资产分别管理时。

违反第六十三条之十七第一款规定的关于全部或部分停止加密资产交易所业务的命令时。

违反第六十三条之二十二之二十第一款规定的关于全部或部分停止电子支付手段及加密资产服务中介业务的命令时。

违反第六十三条之三十七第二款规定的关于全部或部分停止相关业务的命令时。

违反第八十二条第二款规定的关于全部或部分停止相关业务的命令时。

违反第九十六条第二款规定的关于全部或部分停止相关业务的命令时。

第一百零九条

凡有下列各款情形之一者，对其所实施的违法行为，处以一年以下拘役刑或三百万元以下罚金，或者并科二者：

未依第二十条第二款、第六十一条第三款、第六十二条之二十五第三款或第六十三条之二十第三款的规定进行公告，或者进行虚假公告时。

违反第四十三条第一款规定，未履行供托义务时。

违反第四十五条之二第一款后段规定，未按照该款第一号所规定的存款等管理方法进行管理时。

违反第四十六条规定的命令，未履行供托义务时。

未按照第五十二条、第六十二条之十八、第六十三条之十三、第六十三条之二十二之十六或第七十八条的规定制作或保存账簿文件，或者制作虚假账簿文件时。

未按照第五十三条第一款或第二款、第六十二条之十九第一款或第二款、第六十三条之十四第一款或第二款、第六十三条之二十二之十七、第六十三条之三十四或第七十九条的规定提交报告书，或者未按照第五十三条第三款、第六十二条之十九第三款或第四款、第六十三条之十四第三款或第四款的规定提交附件材料，或者提交了记载虚假内容的报告书或附件材料时。

未按照第五十四条第一款或第二款、第六十二条之二十第一款或第二款、第六十三条之十五第一款或第二款、第六十三条之二十二之十八第一款或第二款、第六十三条之三十五第一款或第二款，或者第八十条第一款或第二款的规定提交报告或资料，或者提交了虚假报告或资料时。

未按照第五十四条第一款或第二款、第六十二条之二十第一款或第二款、第六十三条之十五第一款或第二款、第六十三条之二十二之十八第一款或第二款、第六十三条之三十五第一款或第二款，或者第八十条第一款或第二款的规定，对该等工作人员的询问作出答复，或者作出了虚假答复，或者拒绝、妨碍、回避依照上述规定进行的检查时。

违反第六十二条之十七第一款或第六十三条之二十二之十五第一款准用的《金融商品交易法》（以下简称“准用金融商品交易法”）第三十八条（仅限于涉及第一号的部分）规定时。

违反第六十二条之二十一之二或第六十三条之十六之二规定的命令时。

违反第六十三条之九之三（包括在第六十三条之二十二之十五第二项中准用的情形，以下本项同此）的规定，实施第六十三条之九之三第一号所列行为时。

违反第六十三条之二十四第一项（包括在第六十三条之三十三第三项中准用的情形）的规定，向主管机关提交虚伪记载的许可申请书，或者违反第六十三条之二十四第二项（包括在第六十三条之三十三第三项中准用的情形）的规定，提交虚伪记载的附件文件时。

违反第六十五条第一项的规定，向主管机关提交虚伪记载的许可申请书，或者违反同条第二项的规定，提交虚伪记载的附件文件时。

第一百一十条

凡有下列各款之一情形者，对该违法行为人处以一年以下拘役刑或一百万日元以下罚金，或并科二者。

违反第二十六条或第二十七条第一款规定之全部或部分业务停止命令时。

违反第六十二条之十三或第六十三条之二十二之十三规定时。

第一百十一条

违反第六十三条之三十一第一款或第二款（包括该等规定在同条第三款中准用之情形）、第七十四条第一款或第二款（包括该等规定在同条第三款中准用之情形）或第九十三条规定的者，处一年以下拘禁刑或五十万日元以下罚金。

第一百十二条

凡有下列各号之一情形者，对其所实施之违反行为，处六月以下拘禁刑或五十万日元以下罚金，或并科二者：

未依第五条第一款规定提交申报书，或未依同条第二款规定提交附件文件，或者提交记载虚假内容之申报书或附件文件时。

未依第八条第一款规定提交登记申请书，或未依同条第二款规定提交附件文件；未依第三十八条第一款（包括第四十一条第二款中准用之情形）规定提交登记申请书，或未依第三十八条第二款（包括第四十一条第二款中准用之情形）规定提交附件文件；未依第六十二条之四第一款（包括第六十二条之七第二款中准用之情形）规定提交登记申请书，或未依第六十二条之四第二款（包括第六十二条之七第二款中准用之情形）规定提交附件文件；未依第六十三条之三第一款规定提交登记申请书，或未依同条第二款规定提交附件文件；或未依第六十三条之二十二之三第一款（包括第六十三条之二十二之六第二款中准用之情形）规定提交登记申请书，或未依同条第二款规定提交附件文件，且所提交之文件记载虚假内容时。

未依第十四条第一款或第二款规定进行供托时。

未依第十七条之规定执行命令而未进行供托时。

未依第二十二条之规定制作或保存账簿文件，或制作虚假账簿文件时。

未依第二十三条第一款规定提交报告书，或未依同条第二款规定提交附件文件，或者提交记载虚假内容之报告书或附件文件时。

未依第二十四条第一款或第二款规定提交相关报告或资料，或提交虚假报告或资料时。

未依第二十四条第一款或第二款规定对有关人员之询问作出答复，或作出虚假答复，或者拒绝、妨碍、回避依上述规定进行之检查时。

未标示准用金融商品交易法第三十七条第一款所规定事项，或作出虚假标示时。

违反准用金融商品交易法第三十七条第二款规定时。

违反准用金融商品交易法第三十七条之三第一项的规定，未按照该款规定提供信息，或者提供了虚假信息时。

违反准用金融商品交易法第三十七条之四的规定，未按照该条的规定提供信息，或者提供了虚假信息时。

未标示第六十三条之九之二（包括在第六十三条之二十二之十五第二项中准用的情形）所规定事项时。

违反第六十三条之九之三（包括在第六十三条之二十二之十五第二项中准用的情形。以下本号中同此）的规定，实施了第六十三条之九之三第二号或第三号所列行为时。

未按照第九十五条的规定进行报告或提交资料，或者进行了虚假的报告或提交了虚假的资料时。

未对第九十五条规定的相关职员的询问作出答复，或者作出了虚假的答复，又或者拒绝、妨碍、回避依照该条规定的检查时。

第一百一十三条

凡符合下列各号任一情形者，对其所实施的违法行为处以一百万日元以下的罚金。

违反第五十五条、第六十二条之二十一、第六十三条之十六、第六十三条之二十二之十九、第六十三条之三十六、第八十一条或第九十六条第一项规定之命令时。

未依第六十二条之八第三项规定提出申报而从事电子支付手段等交易业务，或提出虚假申报时。

第一百一十四条

如有下列各款之一情形者，对该违反行为人处以三十万日元以下罚金。

未依第五条第三项、第十一条第一项、第十一条之二第一项或第二项、第四十条之二第二项、第四十一条第三项或第四项、第六十二条之七第三项或第四项、第六十三条之六第一项或第二项，或第六十三条之二十二之六第三项或第四项之规定提出申报，或提出虚假申报时。

未依第十三条第一项规定提供信息，或提供虚假信息时。

违反第二十条第四项、第六十一条第七项、第六十二条之二十五第七项，或第六十三条之二十第七项所准用之公司法第九百五十五条第一项规定，即未在调查记录簿等（同项所规定之调查记录簿等，以下本号中同）记载或保存该同项所规定之有关电子公告调查事项，或作出虚假记载或保存，或未依该同项规定保存调查记录簿等时。

违反第二十五条之规定之命令时。

未依第三十条第二项规定提交申报书，或未依同条第三项规定提交附件文件，或提交记载虚假之申报书或附件文件时。

未依第三十条第四项规定提出申报，或提出虚假申报时。

未依第六十三条之二十七第二项、第六十三条之三十三第二项、第六十九条第二项，或第七十七条之规定提出申报，或提出虚假申报时。

违反第六十三条之三十二或第七十六条之规定时。

违反第八十九条第三项规定，在其名称中使用可能使人误认为系认证资金结算事业者协会会员（指第八十七条第二号所规定之会员，以下同）之文字时。

未依第一百条第三项规定发出通知，或发出虚假通知时。

第一百一十五条

法人（包括无人格之社团或财团且设有代表者或管理人者，以下本项中同）之代表者或管理人，或法人及自然人之代理人、雇员及其他从业人员，如在其法人或自然人之业务中实施下列各款所列之违反规定行为时，除处罚该行为人外，还应对该法人科以各款所定之罚金刑，对相应之人科以本条所定之罚金刑。

第一百零八条（第一号及第十一号除外）。

三亿日元以下的罚金刑

第一百零九条（除第一号外。）

二亿日元以下的罚金刑

第一百一十条或第一百一十二条（除第一号、第二号及第九号至第十六号外。）

一亿日元以下的罚金刑

第一百零七条、第一百零八条第一号或第十一号、第一百零九条第一号、第一百一十二条第一号、第二号或第九号至第十六号、第一百一十三条或前条

各本条的罚金刑

对于无法人格的社团或财团，如适用前款规定时，其代表人或管理人在进行诉讼行为时，除代表该无法人格的社团或财团外，还准用有关以法人作为被告人或被疑人的刑事诉讼法律的规定。

第一百一十六条

下列各项之一者，处以一百万日元以下的过料。

违反公司法第九百四十一条之规定（该条在第二十条第四项、第六十一条第七项、第六十二条之二十五第七项或第六十三条之二十第七项中准用），未依该条规定提出调查请求者

违反公司法第九百四十六条第三项之规定（该条在第二十条第四项、第六十一条第七项、第六十二条之二十五第七项或第六十三条之二十第七项中准用），未提交报告或提交虚假报告者

无正当理由，拒绝依照第二十条第四项、第六十一条第七项、第六十二条之二十五第七项或第六十三条之二十第七项准用公司法第九百五十一条第二项各款或第九百五十五条第二项各款所列请求的人

第百十七条

符合下列各项之一者，处以五十万日元以下罚款。

未依照第三十三条第一款、第六十一条第一款或第四款、第六十二条之二十五第一款或第四款、第六十三条之二十第一款或第四款，或第六十三条之二十二第二十三第一款或第二款的规定进行申报，或者作出虚假申报的人员

无正当理由拒绝查阅根据第八十九条第一款规定提供的名册的人员

第百十八条

符合下列各项之一的，处以十万日元以下的罚款。

未依照第十四条第二项规定进行申报，或进行虚假申报的人员

违反第八十九条第二款规定，在其名称中使用可能使人误认为其是认证资金结算事业者协会字样的行为人