日本《资金结算法》加密资产交换业监管框架

资金结算法

2009年6月24日法律第59号

第一章 总则（第一条至第二条之二）

第二章 预付式支付工具

第一节 总则（第三条及第四条）

第二节 自家型预付式支付工具发行者（第五条及第六条）

第三节 第三方型预付式支付工具发行者（第七条至第十二条）

第四节 业务（第十三条至第二十一条之三）

第五节 监督（第二十二条至第二十九条）

第六节 杂则（第二十九条之二至第三十六条）

第三章 资金转移

第一节 总则（第三十六条之二至第四十二条）

第二节 业务（第四十三条至第五十一条之四）

第三节 监督（第五十二条至第五十八条）

第四节 杂则（第五十八条之二至第六十二条之二）

第三章之二 电子支付工具

第一节 总则（第六十二条之三至第六十二条之九）

第二节 业务（第六十二条之十至第六十二条之十七）

第三节 监督（第六十二条之十八至第六十二条之二十四）

第四节 杂则（第六十二条之二十五至第六十三条）

第三章之三 加密资产

第一节 总则（第六十三条之二至第六十三条之七）

第二节 业务（第六十三条之八至第六十三条之十二）

第三节 监督（第六十三条之十三至第六十三条之十九）

第四节 杂则（第六十三条之十九之二至第六十三条之二十二）

第四章 资金转移交易分析

第一节 总则（第六十三条之二十三至第六十三条之二十六）

第二节 业务（第六十三条之二十七至第六十三条之三十一）

第三节 监督（第六十三条之三十二至第六十三条之三十七）

第四节 杂则（第六十三条之三十八至第六十三条之四十二）

第四章之二 资金转移交易的清算

第一节 总则（第六十四条至第六十八条）

第二节 业务（第六十九条至第七十五条）

第三节 监督（第七十六条至第八十二条）

第四节 杂则（第八十三条至第八十六条）

第五章 支付服务提供者认证协会（第八十七条至第九十八条）

第六章 指定争议解决机构（第九十九条至第一百零一条）

第七章 杂则（第一百零二条至第一百零六条）

第八章 罚则（第一百零七条至第一百一十八条）

附则

第一章 总则

（目的）

第一条 本法的目的是，就预付式支付工具的发行、非存款机构进行的资金转移交易、电子支付工具的交换等、加密资产的交换等、资金转移交易的分析以及存款机构之间资金转移交易的清算，实施注册并提供其他必要措施，以确保支付服务的适当提供及其用户等的保护，并促进这些服务的提供，从而有助于提高支付和结算系统的安全性、效率和便利性。

（定义）

第二条 （1）本法所称“预付式支付工具发行者”，是指第三条第六款规定的自家型预付式支付工具发行者，以及第三条第七款规定的第三方型预付式支付工具发行者。

（2）本法所称“资金转移服务”，是指非存款机构在营业过程中进行的资金转移交易。

（3）本法所称“资金转移服务提供者”，是指已进行第三十七条所述注册的人。

（4）本法所称“外国资金转移服务提供者”，是指已在外国注册并在该外国营业过程中进行资金转移交易的人，其注册类型与根据该外国与本法相当的法律和法规（包括与该注册类似的其他行政处分）的规定所指的第三十七条所述的注册类型相同。

（5）本法所称“电子支付工具”，是指下列各项：

（i）财产价值（仅限于以电子方式记录在电子设备或其他物体上的以货币计价的资产，不包括证券、《电子记录债权法》（2007年法律第102号）第二条第一款规定的电子记录金钱债权、第三条第一款规定的预付式支付工具，以及内阁府令规定的与这些类似的资产（不包括内阁府令考虑到可转让性及其他因素而指定的资产）；下一项同），可用于向不特定的人支付购买或租赁货物等的对价或接受服务提供的对价，也可向作为交易对手的不特定的人购买和出售，并可通过使用电子数据处理系统进行转移（不包括属于第（iii）项类别的资产）；以及

（ii）可与前项规定的资产向作为交易对手的不特定的人相互交换，并可通过使用电子数据处理系统进行转移的财产价值（不属于下一项规定类别的资产）；

（iii）特定信托受益权；以及

（iv）内阁府令规定的与前三项规定的资产相当的资产。

（6）本法所称“货物等”，是指货物和其他财产价值（不包括日元和外币）。

（7）本法所称“以货币计价的资产”，是指以日元或外币计价的资产，或假定以日元或外币履行义务、退款或同等行为（本款中以下简称“履行义务等”）的资产。在此情况下，假定通过以货币计价的资产履行义务等的资产被视为以货币计价的资产。

（8）本法所称“证券”，是指《金融工具和交易法》（1948年法律第25号）第二条第一款规定的证券，或根据该条第二款规定被视为证券的权利（不包括《电子记录债权法》第二条第一款规定的电子记录金钱债权类别的资产）。

（9）本法所称“特定信托受益权”，是指金钱信托的受益权（仅限于在可通过使用电子数据处理系统进行转移的财产价值（仅限于以电子方式记录在电子设备或其他物体上的财产价值）上标示的情况），受托人通过存款或储蓄管理根据信托协议接受的金额，并满足内阁府令规定的其他要求。

（10）本法所称“电子支付工具服务”，是指在营业过程中进行下列任何行为；本法所称“电子支付工具交换等”，是指第（i）项或第（ii）项规定的行为；本法所称“电子支付工具管理”，是指第（iii）项规定的行为：

（i）购买和销售电子支付工具，或与其他电子支付工具进行交换；

（ii）作为前项规定行为的中介、经纪或代理服务；

（iii）代表他人管理电子支付工具（不包括内阁府令考虑到其内容及其他相关因素而指定的不太可能削弱用户保护的情况）；

（iv）受资金转移服务提供者委托，与用户（仅限于与资金转移服务提供者签订合同以持续或反复进行资金转移交易的人）达成协议，通过使用电子数据处理系统进行下列任何行为，并代表资金转移服务提供者，依据该协议增加或减少与资金转移交易义务有关的债权金额：

（a）基于合同转移资金，并将与资金转移交易相关的义务的债权金额减少相当于转移资金金额的数额；或

（b）将与资金转移交易相关的义务的债权金额增加相当于通过资金转移交易收到的资金金额的数额。

（11）本法所称“电子支付工具相关业务”，是指电子支付工具交换等或电子支付工具管理。

（12）本法所称“电子支付工具服务提供者”，是指已进行第六十二条之三所述注册的人。

（13）本法所称“外国电子支付工具服务提供者”，是指已在外国注册并在该外国进行电子支付工具服务的人，其注册类型与根据该外国与本法相当的法律和法规（包括与该注册类似的其他行政处分）的规定所指的第六十二条之三所述的注册类型相同，或根据该外国的法律和法规在营业过程中从事相当于第十款第（iv）项规定的行为的人。

（14）本法所称“加密资产”，是指下列各项；但是，不包括表示《金融工具和交易法》第二十九条之二第一款第（viii）项规定的权利的资产：

（i）财产价值（仅限于以电子方式记录在电子设备或其他物体上的资产，不包括日元、外币、以货币计价的资产和电子支付工具（不包括属于以货币计价的资产类别的资产）；下一项同），可用于向不特定的人支付购买或租赁货物等的对价或接受服务提供的对价，也可向作为交易对手的不特定的人购买和出售，并可通过使用电子数据处理系统进行转移；以及

（ii）可与前项规定的资产向作为交易对手的不特定的人相互交换，并可通过使用电子数据处理系统进行转移的财产价值。

（15）本法所称“加密资产交换服务”，是指在营业过程中进行下列任何行为；本法所称“加密资产交换等”，是指第（i）项或第（ii）项规定的行为；本法所称“加密资产管理”，是指第（iv）项规定的行为：

（i）购买和销售加密资产，或与其他加密资产进行交换；

（ii）作为前项规定行为的中介、经纪或代理服务；

（iii）人员对与其实施前两项所述行为有关的用户资金进行管理；以及

（iv）代表他人管理加密资产（不包括相关营业过程中的管理受其他法律特别条款管辖的情况）。

（16）本法所称“加密资产交换服务提供者”，是指已进行第六十三条之二所述注册的人。

（17）本法所称“外国加密资产交换服务提供者”，是指已在外国注册并在该外国进行加密资产交换服务的人，其注册类型与根据该外国与本法相当的法律和法规（包括与该注册类似的其他行政处分）的规定所指的第六十三条之二所述的注册类型相同。

（18）本法所称“资金转移交易分析服务”，是指受多家金融机构等（指银行及内阁命令规定的其他人员；下同）委托，就金融机构等进行的资金转移交易（包括主管部令规定的与之相当的交易；本款及第四章中下同），进行下列任何行为：

（i）分析相关资金转移交易是否构成与支付或接收付款（指《外汇及对外贸易法》（1949年法律第228号）第八条规定的支付或接收付款）有关的资金转移交易，该支付或接收付款列于该法第十七条各项中（包括根据该法第十七条之三及其他内阁命令规定的条款准用的情况），并将分析结果通知金融机构等；

（ii）分析相关资金转移交易是否构成与《关于日本考虑到联合国安理会第1267号决议等而对国际恐怖分子采取资产冻结等措施的特别措施法》（2014年法律第124号）第九条规定的公告对象的国际恐怖分子或主管部令规定的与之相当的人有关的资金转移交易，并将分析结果通知金融机构等；以及

（iii）在进行《防止犯罪收益转移法》（2007年法律第22号）第八条第一款规定的关于相关资金转移交易等的决定时，进行所需的分析，并将分析结果通知金融机构等。

（19）本法所称“资金转移交易分析服务提供者”，是指已获得第六十三条之二十三所述许可的人。

(20)本法所称“银行间资金转移清算服务”，是指为清算与资金转移交易有关的债权债务，通过承担义务、债务更新或其他方法，承担在交易过程中存款机构之间产生的资金转移交易项下义务的行为。

(21)本法所称“银行间资金转移清算机构”，是指取得第六十四条第一款规定的执照的人。

(22)本法所称“认证支付服务提供者协会”，是指根据第八十七条的规定获得认证的普通社团法人。

(23)本法所称“指定争议解决组织”，是指根据第九十九条第一款的规定被指定的人。

(24)本法所称“争议解决服务”，是指涉及投诉处理程序（指处理有关资金转移服务（不包括第三十六条之二第四款规定的特定资金转移服务；本款下同）、电子支付工具服务或加密资产交换服务的投诉的程序）和争议解决程序（指在不遵循诉讼程序的情况下，当事人同意寻求和解以解决有关资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的争议的程序；除第一百条第三款外，下同）的服务，以及附随于这些程序的服务。

(25)本法所称“争议解决服务类别”，是指与争议解决服务有关的资金转移业务类别（指资金转移服务提供者从事的涉及资金转移交易的业务；第五十一条之四第一款第一项下同）、电子支付工具业务类别（指电子支付工具服务提供者从事的涉及第十款各项所列任何行为的业务；第六十二条之十六第一款第一项下同）或加密资产交换业务类别（指加密资产交换服务提供者从事的涉及第十五款各项所列任何行为的业务；第六十三条之十二第一款第一项下同）。

(26)本法所称“信托公司等”，是指《信托业法》（2004年第154号法律）第二条第二款规定的信托公司或该条第六款规定的外国信托公司，或者已取得《金融机构从事信托业务法》（1943年第43号法律）第一条第一款规定的授权的金融机构（在下款中称为“信托银行等”）。

(27)本法所称“特定信托公司”，是指由政令指定的发行特定信托受益权的信托公司等（不包括信托银行等）。

(28)本法所称“特定信托中的资金转移交易”，是指通过发行信托受益权进行的资金转移交易。

(29)本法所称“存款机构”，是指下列任何人：

(i)《银行法》（1981年第59号法律）第二条第一款规定的银行；

(ii)《长期信用银行法》（1952年第187号法律）第二条规定的长期信用银行；

(iii)信用合作社；

(iv)信用金库联合会；

(v)劳动金库；

(vi)劳动金库联合会；

(vii)信用协同组合；

(viii)从事《中小企业等协同组合法》（1949年第181号法律）第九条之九第一款第一项规定的业务的信用协同组合联合会；

(ix)从事《农业协同组合法》（1947年第132号法律）第十条第一款第三项规定的业务的农业协同组合；

(x)从事《农业协同组合法》第十条第一款第三项规定的业务的农业协同组合联合会；

(xi)从事《渔业协同组合法》（1948年第242号法律）第十一条第一款第四项规定的业务的渔业协同组合；

(xii)从事《渔业协同组合法》第八十七条第一款第四项规定的业务的渔业协同组合联合会；

(xiii)从事《渔业协同组合法》第九十三条第一款第二项规定的业务的渔业加工协同组合；

(xiv)从事《渔业协同组合法》第九十七条第一款第二项规定的业务的渔业加工协同组合联合会；

(xv)农林中央金库；以及

(xvi)商工组合中央金库株式会社。

(30)本法所称“破产程序开始申请等”，是指破产程序、再生程序、重整程序或特别清算的开始申请，或外国破产程序的承认申请（包括根据外国法律法规提交同等效力的申请）。

(31)本法所称“银行法等”，是指下列法律：《银行法》、《长期信用银行法》、《信用金库法》（1951年第238号法律）、《劳动金库法》（1953年第227号法律）、《中小企业等协同组合法》、《协同组合金融业务法》（1949年第183号法律）、《农业协同组合法》、《渔业协同组合法》、《农林中央金库法》（2001年第93号法律）和《商工组合中央金库株式会社法》（2007年第74号法律）。

第二条之二 受拥有金钱债权的人（在本条中称为“受益人”）委托，从受益人处取得金钱债权，或以其他类似方法从与该金钱债权有关的债务人或受该债务人委托进行支付的人（包括多层委托安排下的此类人）处接收资金作为履行，或让他人接收资金作为履行，从而将这些资金转移给该受益人（不包括通过向该受益人交付这些资金来转移资金的行为），如果满足内阁府令规定的要求（包括受益人为个人的要求，但不包括个人以商业身份或为商业目的作为受益人的情况），则视为属于资金转移交易类别。

第二章 预付式支付工具

第一节 总则

（定义）

第三条 (1)本章所称“预付式支付工具”，是指下列任何工具：

(i)为换取相当于记录在证书等中或使用电子或磁性手段记录的金额（如果每次发现该金额被转换并指示为以另一单位表示的金额，则包括该单位的数量；本项及第三款下同）的对价而发行的证书、电子设备或其他物品（本章中以下称为“证书等”）或数字、标记或其他符号（包括为换取相当于所记录增加金额的对价而通过电子或磁性手段增加记录在证书等中的金额），这些工具可以通过出示、交付、通知或其他方法，用于向发行人或发行人指定的人（下一项中称为“发行人等”）支付购买或租赁货物等的对价或接受服务提供的对价；

(ii)为换取相当于记录在证书等中或使用电子或磁性手段记录的货物等或服务的数量（包括为换取相当于所记录增加数量的对价而通过电子或磁性手段增加记录在证书等中的货物等或服务的数量）的对价而发行的证书等或数字、标记或其他符号，这些工具可以通过出示、交付、通知或其他方法，用于向发行人等主张交付或提供这些货物等或服务。

(2)本章所称“基准日未使用余额”，是指根据内阁府令的规定计算的，由发行人截至每年3月31日和9月30日（本章中以下称为“基准日”）发行的所有预付式支付工具产生的、截至相关基准日尚未使用的余额总额（指根据下列各项所列预付式支付工具的类别，按照各项规定确定的金额）：

(i)前款第一项规定的预付式支付工具：截至基准日可用于支付对价的金额；以及

(ii)前款第二项规定的预付式支付工具：根据内阁府令的规定，将货物等或服务的数量转换为截至基准日可主张的等价金额所得的货币金额。

(3)本章所称“可用支付金额等”，是指在发行第一款第一项规定的预付式支付工具时可用于支付对价的金额，或在发行第一款第二项规定的预付式支付工具时可主张的货物等或服务的数量。

(4)本章所称“自家型预付式支付工具”，是指仅能用于向预付式支付工具的发行人（包括与发行人有内阁府令规定的密切关系的人（在下条第五项及第三十二条中称为“密切关系人”）；本款下同）支付购买或租赁货物等的对价或接受服务提供的对价，或仅能用于向预付式支付工具的发行人主张交付或提供这些货物等或服务的预付式支付工具。

(5)本章所称“第三方型预付式支付工具”，是指除自家型预付式支付工具以外的预付式支付工具。

(6)本章所称“自家型预付式支付工具发行人”，是指已提交第五条第一款规定的书面通知的人（不包括已根据第三十三条第一款的规定提交停止全部发行业务的书面通知并完成第二十条第一款规定的退款的人）。

(7)本章所称“第三方型预付式支付工具发行人”，是指已在第七条规定的注册中注册的法人。

(8)本章所称“高价值可电子转让预付式支付工具”，是指下列各项：

(i)未使用余额（指第一款第一项规定的预付式支付工具中可用于支付对价的金额，以及该款第二项规定的预付式支付工具中根据内阁府令的规定将货物等或服务的数量转换为可主张的等价金额所得的货币金额；本项、下款及第十一条之二第一款第一项下同）记录在预付式支付工具记录账户中，且可以使用电子数据处理系统进行转让的第三方型预付式支付工具（仅限于满足内阁府令规定的要求的预付式支付工具，这些要求包括可能削弱预付式支付工具用户保护或妨碍预付式支付工具发行业务健全适当管理的要求，例如每项可转让工具的未使用余额金额或在一定可转让期内的未使用余额总额为高价值）；以及

(ii)内阁府令规定的与前项所列内容等同的任何物品。

(9)本章所称“预付式支付工具记录账户”，是指发行人记录其发行的每项预付式支付工具详情的账户（仅限于满足以下要求的账户：账户中记录的最大未使用余额超过内阁府令规定为高价值的金额，并满足内阁府令规定的其他要求）。

(10)本章所称“记录期间”，是指从基准日的次日起至下一个基准日止的期间。

（排除适用）

第四条 本章的规定不适用于下列预付式支付工具：

(i)客票、入场券及政令规定的类似票据；

(ii)仅能在政令规定的自发行日起的一定期间内使用的预付式支付工具；

(iii)由国家或地方政府发行的预付式支付工具（下一项中称为“国家等”）；

(iv)由政令规定的与国家等等同的法人发行的预付式支付工具，包括直接依据法律设立的法人、依据特别法以特别设立行为设立的法人，或由国家等全资拥有的、由地方政府依据特别法设立的法人；

(五)仅向发行人（包括密切关系人）的员工发行且仅限于由该等员工使用的自家型预付式支付工具，以及政令规定的与此类似的其他预付式支付工具；

(六)内阁府令规定的属于根据《分期付款销售法》（1961年第159号法律）及其他法律的规定采取预付款保护措施的交易对象的预付式支付工具；以及

(七)旨在仅用于构成预付式支付工具用户商业交易的交易中的预付式支付工具。

第二节 自家型预付式支付工具发行人

（自家型预付式支付工具发行人的通知）

第五条 (1) 发行全部为自家型预付式支付工具的预付式支付工具的法人（包括已指定代表人或管理人的无法人资格的社团或财团）或个人，在其自家型预付式支付工具于基准日的未使用余额自该法人开始发行自家型预付式支付工具以来首次超过标准金额（指第十四条第一款规定的标准金额）时，必须根据内阁府令的规定，向首相提交载有下列事项的书面通知。在停止全部自家型预付式支付工具发行业务后重新开始发行自家型预付式支付工具的情况下，亦同：

(一)姓名、商号或其他名称及地址；

(二)法人的情况下，资本金或出资额；

(三)发行预付式支付工具业务的营业所或事务所的名称及所在地；

(四)法人的情况下（包括已指定代表人或管理人的无法人资格的社团或财团），代表人或管理人的姓名；

(五)相关基准日的未使用余额；

(六)预付式支付工具的种类、名称及可用支付金额等；

(七)如果为预付式支付工具设定了可用于支付购买或租赁商品等的对价、接受提供的服务或主张交付或提供该商品等或服务的特定期间，或到期日，则该期间或到期日；

(八)发行预付式支付工具业务的内容及手段；

(九)如果将发行预付式支付工具业务的一部分委托给第三方，则与委托有关的业务详情、受托发行预付式支付工具的第三方的姓名、商号或其他名称及地址；

(十)处理用户关于预付式支付工具发行和使用的投诉或为用户提供咨询的营业所或事务所的所在地及联系地址；以及

(十一)内阁府令规定的其他事项。

(2) 前款的书面通知必须附有财务文件及内阁府令规定的其他文件。

(3) 当第一款各项所列事项（第五项除外）发生变更时，自家型预付式支付工具发行人必须毫不迟延地通知首相。

（自家型预付式支付工具发行人注册簿）

第六条 首相必须编制自家型预付式支付工具发行人注册簿，并供公众查阅。

第三节 第三方型预付式支付工具发行人

（第三方型预付式支付工具发行人的注册）

第七条 除非是经首相注册的法人，否则任何人不得从事第三方型预付式支付工具的发行业务。

（注册申请）

第八条 (1) 拟获得前条所述注册的人，必须根据内阁府令的规定，向首相提交载有下列事项的书面注册申请：

(一)商号或其他名称及地址；

(二)资本金或出资额；

(三)与发行预付式支付工具业务有关的营业所或事务所的名称及所在地；

(四)高管姓名；

(五)预付式支付工具的种类、名称及可用支付金额等；

(六)如果为预付式支付工具设定了可用于支付购买或租赁商品等的对价、接受提供的服务或主张交付或提供该商品等或服务的特定期间，或到期日，则该期间或到期日；

(七)发行预付式支付工具业务的详情及手段；

(八)如果将发行预付式支付工具业务的一部分委托给第三方，则与委托有关的业务详情、受托发行预付式支付工具的第三方的姓名、商号或其他名称及地址；

(九)处理用户关于预付式支付工具发行和使用的投诉或为用户提供咨询的营业所或事务所的所在地及联系地址；以及

(十)内阁府令规定的其他事项。

(2) 前款所述的注册申请必须附有申请人声明其不属于第十条第一款各项所列情形的文件、财务文件及内阁府令规定的其他文件。

（第三方型预付式支付工具发行人注册簿）

第九条 (1) 当有人提出第七条所述的注册申请时，除非首相根据下一条第一款的规定拒绝注册，否则必须将下列事项注册于第三方型预付式支付工具发行人注册簿：

(一)前条第一款各项所列事项；以及

(二)注册日期及注册编号。

(2) 如果首相根据前款规定注册了有关事项，必须毫不迟延地通知申请人。

(3) 首相必须使第三方型预付式支付工具发行人注册簿供公众查阅。

（拒绝注册）

第十条 (1) 当申请人属于下列各项之一，或书面注册申请或其附件就重要事项作出虚假陈述，或缺少关于重要事项的陈述时，首相必须拒绝注册：

(一)法人以外的人（包括在日本没有营业所或事务所的依外国法律法规设立的法人）；

(二)不属于下列各项之一的法人：

(a)净资产额超过政令考虑到该法人发行的预付式支付工具可使用的地理范围及其他情况而规定的金额的法人；或

(b)政令规定的非营利法人；

(三)未采取必要措施以确保通过使用预付式支付工具可以购买或租赁、或可以接收交付或提供的商品等或服务不会损害或不太可能损害公共秩序或道德的法人；

(四)未建立适当向加盟店（指可以通过使用预付式支付工具购买或租赁或接收其交付的商品等的卖方或出租方，或可以通过使用预付式支付工具接收其提供的服务的提供方；第三十二条中亦同）进行支付所必需的系统的法人；

(五)未建立确保遵守本章规定所必需的系统的法人；

(六)意图使用与另一家第三方型预付式支付工具发行人当前使用的相同或可能被误认为另一家第三方型预付式支付工具发行人的商号或其他名称的法人；

(七)其第七条所述的注册已根据第二十七条第一款或第二款的规定被撤销，或其在外国的同类注册（包括与注册类似的其他行政处分；第九项(e)中亦同）已根据相当于本法的该国法律法规（限于本章及与其相关的第八章的规定；本款中下同）的规定被撤销，且自撤销之日起未满三年的法人；

(八)已因违反本法或相当于本法的该国法律法规的规定而被处以罚款（包括相当于此的外国法律法规下的处罚；下一项(d)中亦同），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满三年的法人；

(九)其高管中包含属于下列各项之一的人的法人：

(a)因精神或身体障碍而被内阁府令规定为无法妥善履行与发行预付式支付工具业务有关职责的人；

(b)在收到破产程序开始命令后权利尚未恢复的人，或根据外国法律法规与此相当的人；

(c)被判处监禁或更重刑罚（包括根据外国法律法规相当的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满三年的人；

(d)因违反本法或相当于本法的该国法律法规的规定而被处以罚款，且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满三年的人；

(e)如果第三方型预付式支付工具发行人的第七条所述注册已根据第二十七条第一款或第二款的规定被撤销，或法人的外国同类注册已根据相当于本法的该国法律法规的规定被撤销，则在撤销日前三十天内的任何时间担任该法人高管的人，且自该日起未满三年，或政令规定的与此类似的人。

(2) 如果首相根据前款规定拒绝注册，必须毫不迟延地注明理由并通知申请人。

（变更通知）

第十一条 (1) 如果第八条第一款各项所列事项发生变更，第三方型预付式支付工具发行人必须毫不迟延地通知首相。

(2) 如果首相接受前款所述的通知，必须在第三方型预付式支付工具发行人注册簿中注册所告知的事项。

（业务实施计划的通知）

第十一条之二 (1) 当预付式支付工具发行人拟发行高价值可电子转让预付式支付工具时，必须事先根据内阁府令的规定，向首相通知载有下列事项的业务实施计划：

(一)如果规定了与高价值可电子转让预付式支付工具相关的预付式支付工具记录账户中记录的最大未使用余额，则该最大金额；

(二)用于开展高价值可电子转让预付式支付工具发行业务的电子数据处理系统的管理方法；以及

(三)内阁府令规定的作为保护高价值可电子转让预付式支付工具用户并确保高价值可电子转让预付式支付工具发行业务健全适当管理所必需的其他事项。

(2) 当预付式支付工具发行人拟变更根据前款规定通知的业务实施计划时，必须事先根据内阁府令的规定向首相通知该变更。

（禁止出借名义）

第十二条 第三方型预付式支付工具发行人不得让他人以该第三方型预付式支付工具发行人的名义从事第三方型预付式支付工具的发行业务。

第四节 业务

（保护用户的措施）

第十三条 (1) 发行预付式支付工具时，预付式支付工具发行人必须根据内阁府令的规定，向用户提供有关下列事项的信息：

(一)姓名、商号或其他名称；

(二)预付式支付工具的可用支付金额等；

（三）如为预付式支付工具设定了可用于支付购买或租赁商品等的对价，或接收正在提供的服务，或用于主张交付或提供该等商品等或服务的特定期间，或设定了到期日的，则该期间或到期日；

（四）处理用户关于预付式支付工具的发行及使用的投诉或为用户提供咨询的营业所或事务所的所在地及联系地址；以及

（五）内阁府令规定的其他事项。

（2）尽管有前款的规定，如预付式支付工具的发行人所属的认证支付服务提供者协会向预付式支付工具的用户公开了前款第（四）项所列关于该预付式支付工具发行人的事项，或在其他由内阁府令规定的情形下，预付式支付工具的发行人无须就该等事项提供该款规定的信息。

（3）除第（1）款规定外，预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，采取保护预付式支付工具用户以及确保预付式支付工具发行业务健全且适当的管理行为所需的措施。

（发行保证金的缴存）

第十四条（1）如基准日的未使用余额超过政令规定的金额（本章中称为“标准金额”），预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，向距离其主要营业所或事务所最近的官方存管机构缴存相当于基准日未使用余额二分之一以上的金额的发行保证金（本章中称为“应缴存金额”）。

（2）如因完成第三十一条第（1）款规定的权利履行程序或其他事实的发生，导致发行保证金的金额（包括下一条规定的担保金额总额及第十六条第（1）款规定的信托财产金额；第十八条第（二）项及第二十三条第（1）款第（三）项同）少于发生该等事实的前一基准日的应缴存金额（或根据内阁府令规定的方法，视同与第二十条第（1）款规定的退款程序或第三十一条第（1）款规定的权利履行程序相关的预付式支付工具不存在而计算的、完成该等程序的前一基准日的金额），预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，缴存短缺部分并毫不迟延地就此通知首相。

（3）发行保证金可以以国债证券、地方债证券或内阁府令规定的其他债券证券（包括《公司债、股票等账簿划拨法》（2001年法律第75号）第二百七十八条第（1）款规定的账簿划拨债券；第十六条第（3）款同）缴存。在此情况下，该等债券证券的评估价值依据内阁府令的规定确定。

（发行保证金的保证合同）

第十五条 如预付式支付工具的发行人已签订发行保证金保证合同（指符合政令规定要求的存款机构或政令规定的其他任何人承诺，将应首相的命令代预付式支付工具发行人缴存发行保证金的合同；本章下同），并已依据政令的规定就此通知首相，则在合同有效期间内，就该担保金额（指根据发行保证金保证合同将缴存的资金金额；第十七条下同），发行人可以选择不缴存全部或部分发行保证金。

（发行保证金的信托协议）

第十六条（1）如预付式支付工具的发行人已与信托公司等签订发行保证金信托协议（指以将信托财产用于应首相的命令缴存发行保证金为目的，并规定信托公司等为实现该目的而实施包括管理信托财产在内的必要行为的协议；本章下同），并已就此通知首相，则在基于发行保证金信托协议委托信托财产的期间内，就该信托财产的金额，发行人可以选择不缴存全部或部分发行保证金。

（2）发行保证金信托协议必须规定以下事项：

（一）发行保证金信托协议的受益人必须是作为发行保证金信托协议当事人的预付式支付工具发行人所发行的预付式支付工具的持有人；

（二）必须任命受益人的代理人；

（三）信托公司等必须应首相的命令变现信托财产并将所得款项缴存；以及

（四）内阁府令规定的其他事项。

（3）根据发行保证金信托协议委托的信托财产的种类，仅限于金钱、银行存款及储蓄（限于内阁府令规定的种类），或国债证券、地方债证券或内阁府令规定的其他债券证券。在此情况下，该等债券证券的评估价值依据内阁府令的规定确定。

（缴存命令）

第十七条 如首相认为为保护预付式支付工具用户的利益有必要，首相可以命令已签订发行保证金保证合同或发行保证金信托协议的预付式支付工具发行人或其相对方，缴存全部或部分担保金额或已变现的信托财产所得款项。

（发行保证金的收回）

第十八条 如用户符合下列各项之一，可依据政令的规定收回全部或部分发行保证金：

（一）基准日的未使用余额不超过标准金额的；

（二）发行保证金的金额超过应缴存金额的；

（三）已完成第三十一条第（1）款所述的权利履行程序的；以及

（四）除前三项所列情形外，政令规定的充分保护预付式支付工具用户利益的情形。

（发行保证金官方存管机构的变更及其他程序）

第十九条 除本节规定外，因预付式支付工具发行人的主要营业所或事务所所在地变更而导致的发行保证金官方存管机构的变更，以及缴存发行保证金所需的其他事项，由内阁府令及法务省令规定。

（向持有人账户退还预付式支付工具款项）

第二十条（1）如预付式支付工具的发行人符合下列各项之一，发行人必须将内阁府令规定的该等预付式支付工具的未偿还余额退还至持有人账户：

（一）预付式支付工具的发行人停止全部或部分预付式支付工具发行业务的（不包括因继承、业务转让、合并或公司分立等原因或其他理由将业务移交给继受者的情形）；

（二）预付式支付工具的发行人是第三方型预付式支付工具发行人，且其根据第二十七条第（1）款或第（2）款的规定被撤销第七条所述的注册的；或

（三）内阁府令规定的其他情形。

（2）如预付式支付工具的发行人拟依据前款规定退还款项，发行人必须依据内阁府令的规定，公告以下事项并向须退款的预付式支付工具持有人提供有关该等事项的信息：

（一）声明将退还款项；

（二）声明须退款的预付式支付工具持有人必须在不少于六十日的特定期间内提出债权请求；

（三）声明未在前项规定的期间内提出债权请求的预付式支付工具持有人将被排除在退款程序之外；以及

（四）内阁府令规定的其他事项。

（3）《公司法》（2005年法律第86号）第九百四十条第（1）款（限于涉及第（三）项的部分）及第九百四十条第（3）款的规定，准用于预付式支付工具的发行人（限于公司）通过电子公告（指该法第二条第（三十四）项规定的电子公告；下一段同）进行前款公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术替换由政令规定。

（4）《公司法》第九百四十条第（1）款（限于涉及第（三）项的部分）及第九百四十条第（3）款、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第（2）款、第九百五十三条及第九百五十五条的规定，准用于预付式支付工具的发行人（限于外国公司）通过电子公告进行第（2）款公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术替换由政令规定。

（5）除第（1）款各项所列情形外，预付式支付工具的发行人不得就其发行的预付式支付工具向持有人退还款项；但是，这不适用于内阁府令规定的退款金额较小或不阻碍预付式支付工具发行业务健全的管理行为的其他情形。

（信息安全管理）

第二十一条 预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，采取防止与预付式支付工具发行业务相关的信息泄露、丢失或损坏的措施，以及确保相关信息安全管理的其他措施。

（对受托方的指导）

第二十一条之二 如预付式支付工具的发行人将部分预付式支付工具发行业务委托给第三方（包括多层委托安排），预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，向受托相关业务的第三方提供指导，并采取确保业务适当且稳定运营所需的其他措施。

（投诉处理措施）

第二十一条之三 预付式支付工具的发行人必须采取必要措施，以适当且迅速地处理用户关于预付式支付工具发行及使用的投诉。

第五节 监督

（账簿及文件）

第二十二条 预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，编制并保存与其预付式支付工具发行业务相关的账簿及文件。

（书面报告）

第二十三条（1）预付式支付工具的发行人必须依据内阁府令的规定，编制包含截至各基准日的以下事项的预付式支付工具发行业务书面报告，并提交给首相：

（一）包括相关基准日在内的记录期间内发行的预付式支付工具的金额；

（二）截至相关基准日的预付式支付工具在基准日的未使用余额；

（三）与基准日未使用余额相关的发行保证金金额；以及

（四）内阁府令规定的其他事项。

（2）前款所述的书面报告必须附有财务文件及内阁府令规定的其他文件。

（3）对于自家型预付式支付工具的发行人，第（1）款的规定不适用于从基准日未使用余额降至标准金额的基准日的次日起，至基准日未使用余额再次超过标准金额的后续基准日的前一日止的期间内的基准日。

（现场检查）

第二十四条（1）如首相认为为确保预付式支付工具发行人对其预付式支付工具发行业务的健全且适当管理行为有必要，首相可以命令预付式支付工具发行人提交可用作其业务或财产参考的报告或材料，或派遣官员进入该预付式支付工具发行人的营业所、事务所或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(2) 首相认为为确保预付式支付工具发行人的预付式支付工具发行业务的健全且适当的管理行为而特别必要时，可命令受预付式支付工具发行人委托从事业务的人（包括受受托人委托从事业务的人（包括多层委托安排下的情形）；本条及第三十二条下同），提交可作为预付式支付工具发行人的业务或财产参考的报告或资料，或让官员进入受预付式支付工具发行人委托从事业务的人的设施，就预付式支付工具发行人的业务或财产状况进行询问，或检查其账簿、文件或其他物品，以首相认为必要为限。

(3) 前款所述的受预付式支付工具发行人委托从事业务的人，如有正当理由，可拒绝提交报告或资料，或拒绝回应依该款规定进行的询问或检查。

（业务改善命令）

第二十五条 首相认为为确保预付式支付工具发行人的预付式支付工具发行业务的健全且适当的管理行为而必要时，可命令预付式支付工具发行人采取为改善其业务运营或财务状况所必要的措施，或采取为监管所必要的其他措施，以首相必要为限。

（对自家型预付式支付工具发行人的业务停止命令）

第二十六条 自家型预付式支付工具发行人符合下列各项情形之一的，首相可命令该自家型预付式支付工具发行人停止其全部或部分预付式支付工具发行业务，并设定不超过六个月的停止期限：

(i) 该自家型预付式支付工具发行人违反本法或基于本法的命令，或违反基于本法或命令作出的处分；或

(ii) 当首相认为有必要防止对该等预付式支付工具用户的损害扩大时，与该自家型预付式支付工具发行人发行的预付式支付工具相关的第三十一条第(1)款规定的权利可能得到履行。

（第三方型预付式支付工具发行人注册的撤销）

第二十七条 (1) 第三方型预付式支付工具发行人符合下列各项情形之一的，首相可撤销其第七条所述的注册，或命令该第三方型预付式支付工具发行人停止其全部或部分第三方型预付式支付工具发行业务，并设定不超过六个月的停止期限：

(i) 该第三方型预付式支付工具发行人符合第十条第(1)款各项情形之一；

(ii) 该第三方型预付式支付工具发行人通过不正当手段获得第七条所述的注册；

(iii) 该第三方型预付式支付工具发行人违反本法或基于本法的命令，或违反基于本法或命令作出的处分；或

(iv) 当首相认为有必要防止对该等预付式支付工具用户的损害扩大时，与该第三方业务预付式支付工具发行人发行的预付式支付工具相关的第三十一条第(1)款规定的权利可能得到履行。

(2) 如果首相无法确定第三方型预付式支付工具发行人的营业所或事务所的位置，或无法确定代表该第三方型预付式支付工具发行人的高管的下落，首相可根据内阁府令的规定，公告该事实，如果在公告之日起三十日内未提出申请，则撤销该第三方型预付式支付工具发行人根据第七条进行的注册。

(3) 《行政程序法》（1993年第88号法律）第三章的规定不适用于前项所述的处分。

（注册的删除）

第二十八条 如果首相已根据前条第(1)款或第(2)款的规定撤销了第七条所述的注册，或者第七条所述的注册已根据第三十三条第(2)款的规定失效，则必须删除该注册。

（监管处分的公告）

第二十九条 如果首相根据第二十六条或第二十七条第(1)款或第(2)款的规定实施处分，则必须根据内阁府令的规定就此发布公告。

第六节 杂则

（基准日的特例）

第二十九条之二 (1) 如果预付式支付工具发行人根据内阁府令的规定，向首相提交一份书面通知，其中声明该发行人寻求对本款规定的适用以及内阁府令规定的其他细节，则在提交该书面通知的日期之后，关于第三条第(2)款对该预付式支付工具发行人的适用，本章的规定通过将第三条第(2)款中的“及9月30日”替换为“、6月30日、9月30日及12月31日”而适用于该人。在此情况下，任何必要的术语技术性替换由政令规定。

(2) 如果适用前款规定的预付式支付工具发行人根据内阁府令的规定，向首相提交一份书面通知，其中声明该发行人不再寻求对该款规定的适用以及内阁府令规定的其他细节，则前款的规定在提交该书面通知的日期之后（如果包含提交日期的记录期间处于从特别基准日（指每年的6月30日和12月31日）的次日起至下一个普通基准日（指每年的3月31日和9月30日；本款下同）期间的范围内）不再适用于该发行人；但是，如果该预付式支付工具发行人在提交日期之后提交了该款所述的另一份书面通知，则不适用此规定。

(3) 适用第(1)款规定的预付式支付工具发行人，仅可在自第(1)款所述的书面通知提交之日起经过政令规定的期间后的当日或之后，提交前项主文所述的书面通知。

(4) 已提交第(2)款主文所述的书面通知的预付式支付工具发行人，仅可在自第(2)款主文所述的书面通知提交之日起经过政令规定的期间后的当日或之后，提交第(1)款所述的书面通知。

（关于自家型预付式支付工具发行业务继承的特例）

第三十条 (1) 如果非预付式支付工具发行人的人通过继承、业务转让、合并或公司分立或其他原因（不包括继承第三方型预付式支付工具发行业务的情形），从预付式支付工具发行人处继承了自家型预付式支付工具发行业务，如果在紧接业务继承日期之前的基准日上，与该业务继承相关的自家型预付式支付工具的未使用余额超过了标准金额，则该非预付式支付工具发行人的人被视为已发行该自家型预付式支付工具的自家型预付式支付工具发行人，本法（第五条除外）的规定适用于该人。

(2) 根据前款规定被视为自家型预付式支付工具发行人的人，必须根据内阁府令的规定，毫不迟延地向首相提交包含以下细节的书面通知：

(i) 声明该人已继承自家型预付式支付工具发行业务；

(ii) 第五条第(1)款第(i)项至第(iv)项所列的细节；

(iii) 在紧接自家型预付式支付工具业务继承日期之前的基准日上的未使用余额；以及

(iv) 与所继承的自家型预付式支付工具相关的第五条第(1)款第(vi)项至第(xi)项所列的细节。

(3) 前项所述的书面通知必须附有财务文件及内阁府令规定的其他文件。

(4) 如果第(2)款第(ii)项或第(iv)项中的任何细节发生变更，根据第(1)款规定被视为自家型预付式支付工具发行人的人必须毫不迟延地就此通知首相。

（发行保证金的返还）

第三十一条 (1) 预付式支付工具持有人有权就与预付式支付工具相关的债权，优先于其他债权人，获得与该等预付式支付工具相关的发行保证金返还的支付。

(2) 在符合下列各项情形之一时，当首相认为有必要保护预付式支付工具持有人的利益时，必须发布公告，声明拥有前项规定权利的人必须在不少于六十天的特定期间内向首相申报其债权，并且除非他们在相关期间内申报债权，否则将被排除在与该公告相关的发行保证金返还权利的履行程序之外：

(i) 当有人提出履行前项规定权利的申请时；或

(ii) 当有人针对预付式支付工具发行人提出破产程序开始申请等时。

(3) 首相可根据内阁府令的规定，将与第(1)款规定的权利履行相关的行政职能委托给存款机构或政令规定的其他人员（在下款及第(5)款中称为“向预付式支付工具持有人分配保证金的地区财政局代理人”）。

(4) 尽管有其他法律的规定，任何向预付式支付工具持有人分配保证金的地区财政局代理人均可开展执行根据前款规定委托的行政职能的业务。

(5) 关于《刑法》（1907年第45号法律）及其他刑罚规定对根据第(3)款规定被委托业务的向预付式支付工具持有人分配保证金的地区财政局代理人或其从事委托业务的高管或员工的适用，他们被视为依据法律法规从事公务的官员。

(6) 除第(2)款至前款规定的内容外，履行第(1)款所述权利所需的细节由政令规定。

（发行保证金返还的协作）

第三十二条 如果受预付式支付工具发行人委托从事发行业务的人，或该发行人的密切关系人、加盟店或其他关联方，被首相要求提供必要的协作以履行与前条第(1)款规定的、与该发行人发行的预付式支付工具相关的权利，则该人应努力响应该请求。

（业务停止的通知）

第三十三条 (1) 如果预付式支付工具发行人符合下列各项情形之一，必须毫不迟延地就此通知首相：

(i) 当该预付式支付工具发行人已停止全部或部分预付式支付工具发行业务时；或

(ii) 当该预付式支付工具发行人符合第三十一条第(2)款第(ii)项的情形时。

(2) 当第三方型预付式支付工具发行人已停止全部或部分第三方型预付式支付工具发行业务时，该第三方型预付式支付工具发行人根据第七条进行的注册即告失效。

（因注册撤销而产生的义务履行的完成）

第三十四条 对于第三方型预付式支付工具发行人，当根据第二十七条第(1)款或第(2)款的规定撤销第七条所述的注册，或根据前条第(2)款的规定该注册失效时，曾作为第三方型预付式支付工具发行人的人，在完成与该人发行的第三方型预付式支付工具相关的义务履行的目的范围内，被视为第三方型预付式支付工具发行人。

（存款机构的特例）

第三十五条 第十四条第一款的规定，不适用于符合政令规定要求的存款机构的预付式支付工具发行人，或政令规定的其他人员。

（禁止劝诱在外国发行的预付式支付工具）

第三十六条 在外国从事预付式支付工具发行业务的人，不得就其在外国发行的预付式支付工具，向在日本的人进行劝诱。

第三章 资金转移

第一节 总则

（定义）

第三十六条之二 （一） 本法所称“第一类资金转移服务”，是指除第二类资金转移服务及第三类资金转移服务以外的资金转移服务（不包括特定资金转移服务；除第四款外，下同）。

（二） 本法所称“第二类资金转移服务”，是指仅处理在交易过程中转移金额不超过政令规定的少量金额的资金转移交易的资金转移服务（不包括第三类资金转移服务）。

（三） 本法所称“第三类资金转移服务”，是指仅处理在交易过程中转移金额不超过政令规定的特别少量金额的资金转移交易的资金转移服务。

（四） 本章所称“特定资金转移服务”，是指仅处理在交易过程中涉及特定信托的资金转移交易的资金转移服务。

（资金转移服务提供者的注册）

第三十七条 尽管《银行法》第四条第一款及第四十七条第一款另有规定，经首相注册的人可以提供资金转移服务。

（特定信托公司的特别规定）

第三十七条之二 （一） 尽管《银行法》第四条第一款及第四十七条第一款另有规定，特定信托公司如果不属于第四十条第一款第七项及第八项规定的情形，可以提供特定资金转移服务。

（二） 如果特定信托公司根据前款规定提供特定资金转移服务，则特定资金转移服务视为资金转移服务，相关特定信托公司视为资金转移服务提供者，并适用第二条第二十四款及第二十五款、第三十九条、第四十条之二、第四十一条（第一款及第二款除外）、第四十二条、第四十九条至第五十一条、第五十一条之四至第五十三条（第二款各项及第三款各项除外）、第五十四条至第五十六条第一款、第五十八条、第六十一条、第六十二条第一款、第六十二条之八、第五章、第六章、第一百零二条及第一百零三条的规定，以及与这些规定相关的第八章的规定。在此情况下，下表左栏所列条款中的术语或短语（列于中栏）视为替换为右栏所列的相应术语或短语；其他必要的技术性术语替换由政令规定：

第二条第二十五款 资金转移业务 特定资金转移业务

第三十九条第一款 当提交第三十七条所述的注册申请时，……，除非根据下一条第一款的规定拒绝注册 当根据第三十七条之二第三款的规定作出通知时

将下列事项注册到资金转移服务提供者注册簿中 将下列事项记录到特定信托公司注册簿中

第三十九条第一款第一项 前条第一款各项所列事项 关于作出通知的人的特定资金转移服务的详情及方法，以及内阁府令规定的其他事项

第三十九条第一款第二项 注册日期及注册编号 通知日期及通知受理编号

第三十九条第二款 已注册 已记录

注册申请人 根据第三十七条之二第三款的规定作出通知的人

第三十九条第三款 资金转移服务提供者注册簿 特定信托公司注册簿

第四十条之二第一款 第一类资金转移服务 在交易过程中，涉及转移金额超过政令规定的少量金额的特定信托的资金转移交易

第四十一条第三款 第三十八条第一款第八项规定的事项 特定资金转移服务的详情及方法

第四十一条第四款 第三十八条第一款各项 第三十九条第一款第一项

任何事项……发生变更 事项……发生变更

不包括特定业务详情的变更等，且在该款第七项规定的事项发生变更的情况下，仅限于因停止同一类别的全部资金转移服务而导致的变更 不包括

第四十一条第五款 将下列事项注册到资金转移服务提供者注册簿中 将下列事项记录到特定信托公司注册簿中

第五十一条 提供有关资金转移服务费用及其他合同条款的信息，并采取措施不持有被认为不太可能用于资金转移交易的部分用户资金 提供有关资金转移服务费用及其他合同条款的信息

第五十一条之四第一款第一项 资金转移服务指定争议解决组织 特定资金转移服务指定争议解决组织

是资金转移服务 是特定资金转移服务

第五十一条之四第一款第二项、第二款及第三款第二项 资金转移服务指定争议解决组织 特定资金转移服务指定争议解决组织

第五十三条第二款 根据其中规定的各类资金转移服务提供者分别指定的事项 关于与特定信托中的资金转移交易相关的应承担义务金额的事项

第五十三条第三款 根据其中规定的各类资金转移服务提供者分别指定的事项 关于财务及内阁府令规定的其他文件的事项

第五十六条第一款 下列任何一项 第三项或第四项

撤销其第三十七条所述的注册 命令停止特定资金转移服务

第五十六条第一款第三项 第一类资金转移服务 在该款规定的交易过程中，涉及转移金额超过政令规定的少量金额的特定信托的资金转移交易

第五十八条 第五十六条第一款或第二款 第五十六条第一款

第六十一条第一款第二项 资金转移服务提供者属于第五十九条第二款第二项规定的情形 对特定信托公司提起破产程序开始申请等

第六十一条第二款 第三十七条所述资金转移服务提供者的注册失效。在此情况下，某人 某人

第六十一条第五款 不包括……的情况 不包括……的情况，以及任命新受托人（仅限于属于信托公司等类别的受托人）的情况

第六十一条第六款 外国资金转移服务提供者 外国信托公司（指《信托业法》第二条第六款规定的外国信托公司；下一段同）

该法 《公司法》

第六十一条第七款 外国资金转移服务提供者 外国信托公司

第六十二条第一款 当第三十七条所述的注册根据第五十六条第一款或第二款的规定被撤销时 当资金转移服务提供者根据第五十六条第一款的规定收到停止特定资金转移服务的命令时，或在政令规定的情形下

第一百零一条第二款表格中第二条第二十八款所在行 第三十六条之二第一款 第三十六条之二第四款

第一百零一条第二款表格中第二条第三十一款所在行及第五十二条之七十三第三款第二项所在行 资金转移业务 特定资金转移业务

第一百零八条第一项 第三十六条之二第一款规定的第一类资金转移服务 在该款规定的交易过程中，涉及转移金额超过政令规定的少量金额的特定信托的资金转移交易

（三） 当特定信托公司打算根据第一款的规定提供特定资金转移服务时，该特定信托公司必须根据内阁府令的规定，附上承诺其不属于第四十条第一款第七项及第八项规定情形的文件、包含确保适当稳定提供特定资金转移服务体制有关事项的文件，以及内阁府令规定的其他文件，向首相通知其意向、特定资金转移服务的详情及方法，以及内阁府令规定的其他事项。

（四） 如果在信托协议期限内，参与特定资金转移服务的特定信托的受益权受益人请求全部或部分赎回该特定信托受益权的信托本金，根据第一款规定提供特定资金转移服务的特定信托公司必须通过取消部分特定信托受益权信托协议来立即满足该请求；但是，这不适用于内阁府令规定的被认为不太可能削弱用户保护的情形。

（注册申请）

第三十八条 （一） 打算根据第三十七条注册的人，必须根据内阁府令的规定，向首相提交包含下列事项的书面注册申请：

（一） 商号及地址；

（二） 资本金额；

（三） 与资金转移服务有关的营业所的名称及所在地；

（四） 公司董事及公司监事的姓名（在设有审计及监督委员会的公司等为公司董事；在设有提名委员会等的公司为董事及执行官；在外国资金转移服务提供者的情况下，为外国法律法规规定的等效人员）；

（五） 在设有会计顾问的公司情况下，会计顾问的姓名；

（六） 在外国资金转移服务提供者的情况下，在日本的代表人的姓名；

（七） 资金转移服务的类别（指第一类资金转移服务、第二类资金转移服务及第三类资金转移服务的类别；本章及第一百零七条第六项下同）；

（八） 资金转移服务的详情及方式；

（九） 如果部分资金转移服务委托给第三方，则包括与委托有关的业务详情，以及受委托提供资金转移服务的第三方的名称、商号或其他名称及地址；

（十） 如果服务提供者从事其他业务，则该业务的类型；以及

（十一） 内阁府令规定的其他事项。

（二） 申请人承诺其不属于第四十条第一款任何一项情形的文件、有关财务的文件、包含确保适当稳定提供资金转移服务体制有关事项的文件，以及内阁府令规定的其他文件，必须附于前款所述的注册申请中。

（资金转移服务提供者注册簿）

第三十九条 （一） 当提交第三十七条所述的注册申请时，首相必须在资金转移服务提供者注册簿中注册下列事项，除非根据下一条第一款的规定拒绝注册：

（一） 前条第一款各项所列事项；以及

（二） 注册日期及注册编号。

（二） 当首相根据前款规定注册了事项时，必须立即通知申请人。

（三） 首相必须使资金转移服务提供者注册簿可供公众查阅。

（拒绝注册）

第四十条 （一） 当申请人属于下列任何一项，或书面注册申请或其附带文件就重要事项含有虚假陈述，或缺少任何重要事项的陈述时，首相必须拒绝注册：

（一） 除股份有限公司或外国资金转移服务提供者（限于在日本设有营业所的外国公司）以外的人；

（二） 作为法人的外国资金转移服务提供者，其在日本没有代表人（限于在日本有住所的人）；

（三） 缺乏适当稳定提供资金转移服务所需的充足财务基础的法人；

（四） 未建立适当稳定提供资金转移服务体制的法人；

（五） 未建立确保遵守本章规定所需体制的法人；

（六） 打算使用与另一资金转移服务提供者当前使用的商号相同，或可能被误认为另一资金转移服务提供者的商号的法人；

(vii) 其根据第三十七条所指的注册已依据第五十六条第(1)款或第(2)款的规定被撤销，其根据第六十二条之三所指的注册已依据第六十二条之二十二第(1)款或第(2)款的规定被撤销，其根据第六十三条之二十三所指的许可已依据第六十三条之三十七第(1)款或第(2)款的规定被撤销，或其根据第六十四条第(1)款规定的执照已依据第八十二条第(1)款或第(2)款的规定被撤销，或其在外国的同类注册、许可或执照（包括与注册、许可或执照类似的其他行政处分）已依据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定被撤销，且自撤销之日起未满五年的法人；

(viii) 在视为替换术语后，依据第三十七条之二第(2)款适用的第五十六条第(1)款的规定收到停止特定资金转移服务命令，或在视为替换术语后，依据第六十二条之八第(2)款适用的第六十二条之二十二第(1)款的规定收到停止电子支付工具服务命令，或依据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定收到停止与此类服务同类的服务的命令，且自命令之日起未满五年的法人；

(ix) 因违反本法、《银行法》、《金融机构从事信托业务法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》（1954年第195号法律）或《信托业法》，或相当于上述法律的外国法律法规而被处以罚款（包括相当于上述法律的外国法律法规规定的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的法人；

(x) 其他业务被认为违背公共利益的法人；

(xi) 雇佣了属于下列各项之一的公司董事、公司监事、执行官或会计顾问（指外国资金转移服务提供者情况下，依据外国法律法规相当于上述职务的人或在日本的代表人；本章中以下简称“公司董事等”）的法人：

(a) 因精神或身体障碍，被内阁府令指定为无法适当履行其与资金转移服务有关职责的人；

(b) 受到破产程序开始命令后尚未恢复权利的人，或依据外国法律法规与此相当的人；

(c) 被判处监禁或更重刑罚（包括依据外国法律法规与此相当的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d) 因违反本法、《银行法》等、《金融机构从事信托业务法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》、《防止犯罪组织成员不正当行为法》（1991年第77号法律）或《信托业法》，或相当于上述法律的外国法律法规的规定而被处以罚款（包括依据外国法律法规与此相当的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；或

(e) 如果资金转移服务提供者根据第三十七条所指的注册已依据第五十六条第(1)款或第(2)款的规定被撤销，或法人在外国的同类注册已根据相当于本法的外国法律法规的规定被撤销（包括与注册类似的其他行政处分），则在撤销日前三十天内的任何时间担任该公司董事等的人，且自相关日期起未满五年的人，或由政令指定的类似人员。

(2) 首相依据前款规定拒绝注册时，必须毫不拖延地通知申请人并说明理由。

（业务实施计划的批准）

第四十条之二 (1) 资金转移服务提供者拟提供第一类资金转移服务时，必须依据内阁府令的规定，制定包含下列事项的业务实施计划，并获得首相的批准。资金转移服务提供者拟变更业务实施计划时（不包括内阁府令指定的轻微变更），亦同：

(i) 如果资金转移服务提供者在资金转移交易中设定了最高转账金额，则该上限；

(ii) 用于资金转移交易的电子数据处理系统的管理方法；以及

(iii) 内阁府令规定的其他事项。

(2) 资金转移服务提供者作出前款规定的内阁府令指定的任何轻微变更时，必须就此通知首相。

(3) 首相可以在批准所需的范围内，为第(1)款所述的批准设定要求并变更这些要求。

（变更注册）

第四十一条 (1) 资金转移服务提供者拟变更第三十八条第(1)款第(vii)项规定的任何事项（仅限于因拟提供新型资金转移服务而进行的变更）时，必须依据内阁府令的规定，由首相进行变更注册。

(2) 第三十八条至第四十条的规定准用于前款所述的变更注册。在此情况下，第三十八条第(1)款中的“下列事项”替换为“与变更有关的事项”，该条第(2)款中的“第四十条第(1)款的任何一项”替换为“第四十条第(1)款的任何一项（不包括第(i)、(ii)及(vi)至(xi)项）”，第三十九条第(1)款中的“下列事项”替换为“与变更有关的事项”，第四十条第(1)款中的“下列任何一项”替换为“第四十条第(1)款的任何一项（不包括第(i)、(ii)及(vi)至(xi)项）”。

(3) 资金转移服务提供者拟进行内阁府令指定的可能削弱资金转移服务用户保护或阻碍资金转移服务适当稳定提供的变更（在下款中称为“特定业务细节变更等”），即第三十八条第(1)款第(viii)项规定的事项时，必须事先就此通知首相。

(4) 当第三十八条第(1)款各项规定的事项发生变更时（不包括特定业务细节变更等，且在该款第(vii)项规定的事项发生变更的情况下，仅限于因停止同一类别的全部资金转移服务而进行的变更），资金转移服务提供者必须毫不拖延地就此通知首相。

(5) 首相依据前两款规定接受通知时，必须将所通知的事项注册到资金转移服务提供者注册簿中。

（禁止出借名义）

第四十二条 资金转移服务提供者不得让他人以资金转移服务提供者的名义提供资金转移服务。

第二节 业务

（提供资金转移服务的保证金缴存）

第四十三条 (1) 资金转移服务提供者必须就下列各项规定的每类资金转移服务，按照资金转移服务的类别，向其总部最近的官方存管机构（如果资金转移服务提供者是外国资金转移服务提供者，则为其在日本的主要营业场所；第四十八条亦同）缴存提供资金转移服务的保证金，具体如下：

(i) 第一类资金转移服务：缴存的保证金金额相当于在资金转移服务提供者于相关营业日起不超过一周的内阁府令规定期间内设定的期间内，每个营业日所需的提供资金转移服务的保证金金额以上的金额；或

(ii) 第二类资金转移服务或第三类资金转移服务：就每类资金转移服务，在资金转移服务提供者为各类别设定的不超过一周的期间内，所需的提供资金转移服务的保证金金额的最大值以上的金额，在资金转移服务提供者于前一期间最后一日起不超过一周的内阁府令规定期间内设定的期间内缴存（在第四十五条之二第(4)款和第(5)款以及第四十七条第(i)项中称为“基准日”）。

(2) 前款各项中使用的“提供资金转移服务所需的保证金金额”一词，是指每个营业日每类资金转移服务在转移过程中的未偿债务总额（指依据内阁府令规定计算的，资金转移服务提供者就其进行的资金转移交易所承担的债务金额；本章下同），以及依据内阁府令规定计算的与履行第五十九条第(1)款规定的权利有关的程序费用金额（对于适用第四十五条之二第(1)款规定的资金转移服务提供者进行的第三类资金转移服务，指从每个相关营业日的在转移过程中的未偿债务总额中扣除该日第三类资金转移服务的在转移过程中的未偿债务金额乘以该款规定的银行存款或储蓄管理比率后的总额，以及依据内阁府令规定计算的与履行第五十九条第(1)款规定的权利有关的程序费用金额）；但是，如果总额不超过政令指定的为确保小规模资金转移服务提供者就其进行的资金转移交易所承担义务的履行所必需的金额，则提供资金转移服务所需的保证金金额为该相关政令指定的金额。

(3) 可以缴存国债证书、地方政府债券证书或内阁府令规定的其他债券证书（包括《公司债、股票等账簿划拨法》第二百七十八条第(1)款规定的账簿划拨债券；第四十五条第(3)款亦同）以满足提供资金转移服务的保证金要求。在此情况下，这些债券证书的评估价值依据内阁府令的规定确定。

（提供资金转移服务保证金的保证合同）

第四十四条 当资金转移服务提供者就其提供的每类资金转移服务订立提供资金转移服务保证金的保证合同（指满足政令规定的要求的存款机构或政令指定的其他人承诺响应首相的命令代资金转移服务提供者缴存提供资金转移服务的保证金的合同；本章下同）并已依据政令的规定就此通知首相时，可以选择不在担保金额（指根据提供资金转移服务保证金保证合同需缴存的金额；本章下同）范围内，就相关类别的资金转移服务缴存全部或部分提供资金转移服务的保证金，限于合同有效的期间。

（提供资金转移服务保证金的信托协议）

第四十五条(1)资金转移服务提供者就其提供的每一类资金转移服务，与信托公司等（指以响应首相命令，将信托财产用于提供资金转移服务的保证金为目的，且该信托公司等实施包括管理信托财产在内的为实现信托目的所必要行为的信托协议；本章以下同）签订提供资金转移服务保证金信托协议，并已向首相通知该事项的，在根据提供资金转移服务保证金信托协议委托信托财产的期间内，可以选择不就该类资金转移服务缴存全部或部分提供资金转移服务的保证金，其金额以信托财产金额为限。

(2)提供资金转移服务保证金信托协议必须规定下列事项：

(i)提供资金转移服务保证金信托协议的受益人，为作为该提供资金转移服务保证金信托协议当事人的资金转移服务提供者所进行的资金转移交易的用户（仅限于与该提供资金转移服务保证金信托协议相关的资金转移服务类别的资金转移交易）；

(ii)已指定受益人的代理人；

(iii)信托公司等响应首相命令，变现信托财产并将所得款项缴存；以及

(iv)内阁府令规定的其他事项。

(3)根据提供资金转移服务保证金信托协议委托的信托财产的种类，仅限于现金、银行存款及储蓄（仅限于内阁府令规定的种类），或国债证书、地方政府债券证书或内阁府令规定的其他债券证书。在此情况下，这些债券证书的评估价值依照内阁府令的规定确定。

（通过银行存款或储蓄进行管理）

第四十五条之二(1)资金转移服务提供者（仅限于提供第三类资金转移服务的人）根据内阁府令的规定，向首相提交了载有下列事项的书面通知后，可以自第(i)项规定之日起，选择不缴存全部或部分提供第三类资金转移服务的保证金。在此情况下，资金转移服务提供者必须使用第(i)项规定的银行存款或储蓄管理方法，管理金额不低于将每个营业日与第三类资金转移服务相关的未清偿转移义务金额乘以第(ii)项规定的比率（当该比率发生变更时，为变更后的比率；在本条及第五十九条第一款中称为“银行存款或储蓄管理比率”）所得金额的现金：

(i)开始使用银行存款或储蓄管理方法（仅限于从账户持有人名称即可明显看出必须根据本款规定管理现金的银行存款或储蓄）或内阁府令规定的其他方法（在本条及第五十三条第二款第(ii)项中称为“银行存款或储蓄管理方法”），管理金额相当于每个营业日与第三类资金转移服务相关的未清偿转移义务的全部或部分金额的现金之日；

(ii)使用银行存款或储蓄管理方法管理的与第三类资金转移服务相关的未清偿转移义务金额占其总额的比例；以及

(iii)内阁府令规定的其他事项。

(2)适用前款规定的资金转移服务提供者，必须根据内阁府令的规定，接受注册会计师（包括《注册会计师法》（1948年第103号法律）第十六条之二第五款规定的外国注册会计师；下同）或审计法人就使用银行存款或储蓄管理方法进行管理的相关方面实施的定期审计。

(3)适用第一款规定的资金转移服务提供者拟变更银行存款或储蓄管理比率或内阁府令规定的其他事项时，必须根据内阁府令的规定，事先向首相提交载有变更生效日及内阁府令规定的其他事项的书面通知。

(4)仅在下列情况下，方可降低银行存款或储蓄管理比率：在前款所述书面通知中通知的变更生效当日，与第三类资金转移服务相关的第四十五条第一款规定的保证金总额、担保金额及信托财产金额之和，超过截至紧接该日前一基准日的与第三类资金转移服务相关的应缴存金额（指适用第一款规定的资金转移服务提供者在作出相关变更时，根据第四十三条第一款规定，为其提供的第三类资金转移服务必须缴存的提供第三类资金转移服务的保证金金额）。

(5)适用前款规定的资金转移服务提供者，可以通过根据内阁府令的规定，向首相提交载有该款规定适用终止之日（在本款中称为“银行存款或储蓄管理终止日”）及内阁府令规定的其他事项的书面通知，终止适用该款规定；但是，在银行存款或储蓄管理终止日，与第三类资金转移服务相关的第四十五条第一款规定的保证金总额、担保金额及信托财产金额之和，少于截至紧接该终止日前一基准日的与第三类资金转移服务相关的应缴存金额（指资金转移服务提供者在终止适用第一款规定时，根据第四十三条第一款规定，为其提供的第三类资金转移服务必须缴存的提供第三类资金转移服务的保证金金额）的，则不得终止适用该款规定。

（缴存命令）

第四十六条当首相认为为保护资金转移服务用户的利益有必要时，首相可以命令已签订提供资金转移服务保证金保证合同或提供资金转移服务保证金信托协议的资金转移服务提供者或其相对方，缴存全部或部分担保金额或已变现信托财产的所得款项。

（提供资金转移服务保证金的收回）

第四十七条如果满足下列各项规定的任何要求，可以根据政令的规定，收回仅针对一类资金转移服务缴存的全部或部分保证金：

(i)前一基准日（对于第一类资金转移服务，为每个营业日）的应缴存金额（指资金转移服务提供者根据第四十三条第一款规定必须缴存的提供资金转移服务的保证金金额）少于该基准日的提供资金转移服务保证金总额、担保金额及第四十五条第一款规定的信托财产金额之和时；

(ii)第五十九条第一款规定的权利履行程序已完成时；以及

(iii)政令规定的与资金转移交易相关的义务履行完毕的情形。

（提供资金转移服务保证金官方存管机构的变更及其他程序）

第四十八条除本节规定外，因资金转移服务提供者总部所在地变更而导致的提供资金转移服务保证金官方存管机构的变更，以及缴存提供资金转移服务保证金所需的其他事项，由内阁府令和法务省令规定。

（信息安全管理）

第四十九条资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，采取必要措施，防止与资金转移服务相关的信息泄露、丢失或受损，并以其他方式确保对该信息处理的安全控制。

（对受托方的指导）

第五十条如果资金转移服务提供者将部分资金转移服务委托给第三方（包括多层委托安排的情况），资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，向受委托开展相关业务的第三方提供指导，并采取其他必要措施，以确保业务以适当且稳定的方式运行。

（客户保护措施）

第五十一条资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，提供说明以防止用户将其业务误认为是存款机构进行的资金转移交易，提供有关费用以及与资金转移服务相关的合同其他条款和条件的信息，并采取不持有被认为不太可能用于资金转移交易的部分从用户处收到的资金等措施，或采取其他必要措施，以保护资金转移服务用户并确保资金转移服务的适当和安全开展。

（对与第一类资金转移服务相关的义务的限制）

第五十一条之二(1)资金转移服务提供者（仅限于提供第一类资金转移服务的人；下款同）不得承担与资金转移交易（仅限于与第一类资金转移服务相关的资金转移交易；下款同）相关的义务，如果待转移资金金额、资金转移日及内阁府令规定的其他事项对第一类资金转移服务的用户而言不明确。

(2)资金转移服务提供者不得承担超出处理资金转移所需期限或内阁府令规定的其他期限的与资金转移交易相关的义务。

（对与第三类资金转移服务相关的义务金额的限制）

第五十一条之三资金转移服务提供者（仅限于提供第三类资金转移服务的人）不得承担金额超过政令规定的第三类资金转移服务用户限额的义务（仅限于与第三类资金转移服务相关的资金转移交易产生的义务）。

（与指定资金转移服务争议解决组织签订合同的义务）

第五十一条之四(1)资金转移服务提供者必须根据下列各类情况，采取相应各项规定的措施：

(i)如果存在一个或多个指定资金转移服务争议解决组织（指争议解决服务类别为资金转移服务的指定争议解决组织；本条以下同）：采取与资金转移服务相关的指定资金转移服务争议解决组织签订程序执行基本合同（指第九十九条第一款第(viii)项规定的程序执行基本合同；下一款同）的措施；或者

(ii)如果不存在指定资金转移服务争议解决组织：采取与资金转移服务相关的投诉处理措施和争议解决措施。

(2)如果资金转移服务提供者根据前款规定实施签订程序执行基本合同的措施，该资金转移服务提供者必须公告作为程序执行基本合同相对方的指定资金转移服务争议解决组织的商号或其他名称。

(3)第一款的规定不适用于根据下列各类情况分别规定的期间：

(i)如果最初属于第一款第(i)项的资金转移服务提供者变为属于第一款第(ii)项：在依据第一百零一条第一款准用（视为替换术语后）的《银行法》第五十二条之八十三第一款规定的争议解决服务的停业获得许可时，或根据第一百条第一款的规定被撤销指定时，由首相指定的采取第一款第(ii)项规定措施所需的期间；

(ii)如果资金转移服务提供者属于第(1)款第(i)项的情形，当根据第101条第(1)款准用《银行法》第52-83条第(1)款（在替换术语后）授予停止由该项规定的指定资金转移服务争议解决组织提供的争议解决服务的许可时，或者根据第100条第(1)款的规定撤销根据第99条第(1)款的规定授予指定资金转移服务争议解决组织的指定时（不包括前项规定的情形）：首相在授予许可或撤销指定时指定的、为采取第(1)款第(i)项规定的措施所必需的期间；或

(iii)如果最初属于第(1)款第(ii)项的资金转移服务提供者变为属于第(1)款第(i)项的情形：首相在根据第99条第(1)款的规定授予指定时指定的、为采取第(1)款第(i)项规定的措施所必需的期间。

(4)第(1)款第(ii)项中使用的“投诉处理措施”一词，是指由内阁府令规定的人员，就消费者对服务提供者提出的关于消费者事务的投诉咨询或其他消费者事务领域的问题，向从事处理用户投诉业务的员工或其他工作人员提供建议或指导，或由内阁府令规定的与此类似的其他措施。

(5)第(1)款第(ii)项中使用的“争议解决措施”一词，是指通过授权的争议解决程序（指《促进使用替代性争议解决法》（2004年第151号法律）第2条第(iii)项规定的授权争议解决程序；第62-16条第(5)款及第63-12条第(5)款同）解决与用户的争议，或由内阁府令规定的与此类似的其他措施。

第3节 监督

（账簿及文件）

第五十二条 资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，编制并保存与其资金转移服务有关的账簿及文件。

（书面报告）

第53条 (1)资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，就其资金转移服务编制每个业务年度的书面报告，并提交给首相。

(2)除前款规定的书面报告外，资金转移服务提供者必须根据内阁府令的规定，针对其中规定的各类资金转移服务提供者，分别按照下列各项的规定，就内阁府令规定的不超过六个月的每个期间（第(ii)项中简称为“期间”）编制下列各项规定的书面报告，并提交给首相：

(i)下一项规定以外的资金转移服务提供者：关于正在转移过程中的未偿债务金额，以及提供资金转移服务的保证金、提供资金转移服务保证金的保证合同或提供资金转移服务保证金的信托协议状况的书面报告；或

(ii)在前一期间适用了第45-2条第(1)款规定的资金转移服务提供者：前项规定的书面报告，以及关于第三类资金转移服务相关的银行存款或储蓄管理方式的管理状况的书面报告。

(3)必须根据其中规定的各类资金转移服务提供者，将下列各项规定的文件附于前两款所述的书面报告：

(i)前款第(i)项规定的人：有关财务的文件及内阁府令规定的其他文件；或

(ii)前款第(ii)项规定的人：有关财务的文件、注册会计师或审计法人就这些文件编制的审计报告，以及内阁府令规定的其他文件。

（现场检查）

第54条 (1)当首相认为有必要以确保资金转移服务的适当和稳定提供时，首相可以命令资金转移服务提供者提交可用作其业务或财产参考的报告或材料，或让官员进入该资金转移服务提供者的营业所或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(2)当首相认为特别有必要以确保资金转移服务的适当和稳定提供时，首相可以命令受资金转移服务提供者委托办理业务的人（包括受受托人委托的人（包括多层委托安排下的那些人）；本条及第六十条下同）提交可用作资金转移服务提供者业务或财产参考的报告或材料，或让官员进入受资金转移服务提供者委托办理业务的人的设施，询问资金转移服务提供者的业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品，以命令所需的范围为限。

(3)前款所述的受资金转移服务提供者委托办理业务的人，如果有合理理由，可以拒绝提交报告或材料，或拒绝接受该款规定下的询问或检查。

（业务改善命令）

第55条 当首相认为有必要以确保资金转移服务的适当和稳定提供时，首相可以命令资金转移服务提供者采取必要措施以改善其业务运营或财务状况，或采取其他出于监督目的所需的措施，以命令所需的范围为限。

（注册撤销）

第56条 (1)当资金转移服务提供者属于下列任何一项时，首相可以撤销其第37条所述的注册，或命令资金转移服务提供者暂停其全部或部分资金转移服务，并设定不超过六个月的暂停期限：

(i)当资金转移服务提供者属于第40条第(1)款任何一项时；

(ii)当资金转移服务提供者通过不正当手段根据第37条的规定获得注册，或第41条第(1)款所述的变更获得注册时；

(iii)当资金转移服务提供者未按照第40-2条第(1)款所述的经批准的业务实施计划提供第一类资金转移服务时；或

(iv)当资金转移服务提供者违反本法、本法下的命令、或这些法律或命令下的处分或许可要求时。

(2)如果首相无法确定资金转移服务提供者的营业所所在地，或代表资金转移服务提供者的公司董事或执行官的下落（如果是外国资金转移服务提供者，则为在日本的代表人），首相可以根据内阁府令的规定公告该事实，如果在公告之日起三十天后服务提供者未提出申请，则可以撤销该资金转移服务提供者根据第37条的注册。

(3)《行政程序法》第三章的规定不适用于前款规定下的处分。

（注册删除）

第57条 当首相根据前条第(1)款或第(2)款的规定撤销第37条所述的注册时，或当第37条所述的注册根据第61条第(2)款的规定失效时，首相必须删除该注册。

（监督处分的公告）

第58条 当首相根据第56条第(1)款或第(2)款的规定实施处分时，首相必须根据内阁府令的规定就此发布公告。

第4节 杂则

（提供资金转移服务保证金的特例）

第58-2条 (1)在资金转移服务提供者提供两种或多种类型的资金转移服务，且根据其提供的各类资金转移服务，根据第43条第(1)款的规定需缴存保证金的计算期间、基准日等及缴存截止日期全部或部分相同的情况下，当资金转移服务提供者根据内阁府令的规定向首相提交了包含下列事项的书面通知时，资金转移服务提供者可以在第(i)项规定之日（在下款中称为“特例适用开始日”）或之后，就第(ii)项规定的各类资金转移服务（本款及下款中称为“特例资金转移服务”）进行一次性缴存。在这种情况下，将第43条第(1)款和第(2)款、第44条、第45条第(1)款和第(2)款第(i)项、第47条及下一条第(1)款的规定适用于特例资金转移服务时，第43条第(1)款中的“根据其资金转移服务的类型，针对其中规定的下列各项所述的各类资金转移服务”视为替换为“根据其中规定的各类资金转移服务，如下列各项所规定”，并在该款规定的末尾添加“；但是，如果资金转移服务提供者就其提供的资金转移服务所需缴存的提供资金转移服务保证金总额不超过政令规定的、为确保小规模资金转移服务提供者在由其开展的资金转移交易中承担的义务履行所必需的金额，则资金转移服务提供者必须缴存相当于不低于相关政令规定金额的提供资金转移服务保证金”；在该条第(2)款中，删除但书；在第44条中，删除“为其提供的每类资金转移服务”和“为该相关类型的资金转移服务”；在第45条第(1)款中，删除“为其提供的各类资金转移服务”和“为该相关类别的资金转移服务”，并在第45条第(2)款第(i)项中，删除“（限于与提供资金转移服务保证金的信托协议所属类别的资金转移服务相关的资金转移交易）”；在第47条中，删除“单一类别的”，并在该条第(i)项中，将“第43条第(1)款”替换为“第43条第(1)款正文”；在下一条第(1)款中，将“为由其提供的单一类型资金转移服务”替换为“开展的”，并删除“该类型的”；以及其他必要的技术性术语替换由政令规定：

(i)开始一次性缴存的日期；

(ii)将进行一次性缴存的两种或多种类型的资金转移服务（仅限于计算期间、基准日等及缴存截止日期相同的类型）；及

(iii)内阁府令规定的其他事项。

(2)已提交前款所述书面通知的资金转移服务提供者，在特例适用开始日当天，根据第43条第(1)款的规定为每项特例资金转移服务缴存的提供资金转移服务保证金，视为该资金转移服务提供者根据前款规定的视为术语替换后适用的第43条第(1)款的规定缴存的提供资金转移服务保证金。

(3)当已提交第(1)款所述书面通知的资金转移服务提供者，根据内阁府令的规定，向首相提交一份书面通知，其中包含其终止一次性缴存的资金转移服务类型（本款及下款中称为“终止适用特例的资金转移服务”）、终止适用特例的资金转移服务的一次性缴存终止日（本款及下款中称为“特例适用终止日”）以及内阁府令规定的其他事项时，第(1)款的规定自特例适用终止日或之后不再适用于终止适用特例的资金转移服务。

(4) 提交前款所述书面通知的资金转移服务提供者在特例适用终止日根据经第1款规定视为术语替换后适用的第43条第1款的规定缴存的提供资金转移服务的保证金（包括根据第2款规定，视为已根据经第1款规定视为术语替换后适用的第43条第1款的规定缴存的提供资金转移服务的保证金），视为该资金转移服务提供者根据内阁府令的规定，按照紧接特例适用终止日前的基准日等就各项终止适用特例的资金转移服务的应缴存金额（指资金转移服务提供者若欲终止就终止适用特例的资金转移服务进行的一次性缴存时，必须根据第43条第1款的规定就各项终止适用特例的资金转移服务分别缴存的保证金金额），为各项终止适用特例的资金转移服务缴存的提供资金转移服务的保证金。

(5) 在本条中，下列各项所列术语的含义分别如下：

一 计算期间：对于第一类资金转移服务，指一个营业日；对于第二类资金转移服务或第三类资金转移服务，指资金转移服务提供者就各类服务设定的不超过第43条第1款第二项规定的一周的期间；

二 基准日等：对于第一类资金转移服务，指每个营业日；对于第二类资金转移服务或第三类资金转移服务，指第43条第1款第二项规定的基准日；

三 缴存截止日期：对于第一类资金转移服务，指资金转移服务提供者就在第43条第1款第一项规定的每个营业日起不超过内阁府令规定的一周的期间内设定的期间的最后一日；对于第二类资金转移服务或第三类资金转移服务，指资金转移服务提供者就各类资金转移服务就在该款第二项规定的基准日起不超过内阁府令规定的一周的期间内设定的期间的最后一日；以及

四 一次性缴存：指通过相同程序一次性缴存提供资金转移服务的保证金。

（提供资金转移服务的保证金的返还）

第五十九条 (1) 就资金转移服务提供者提供的某一类资金转移服务相关的资金转移交易所产生的债务的债权人，有权优先于其他债权人接受就该类资金转移服务的提供保证金的返还支付；但是，对于适用第45条之2第1款规定的资金转移服务提供者就其进行的资金转移交易（仅限于与第三类资金转移服务相关的资金转移交易）所产生的债务的债权人，其权利范围限于从债权金额中扣除将该主张金额乘以银行存款或储蓄的管理比率所得金额后的余额。

(2) 在符合下列任何一项的情况下，首相认为为保护资金转移服务使用者的利益有必要时，必须发布公告，要求持有前款规定权利的人在不少于六十日的特定期间内向首相申报债权，并规定除非在该公告期间内申报债权并采取前款规定的为实现权利所需的其他措施，否则将被排除在与该公告相关的提供资金转移服务的保证金返还程序之外：

一 当有人提出履行前款规定权利的请求时；或

二 当对资金转移服务提供者提出破产程序开始等请求时。

(3) 首相可以根据内阁府令的规定，将与履行第1款规定的权利相关的行政事务委托给存款机构或政令指定的其他人（在下款及第5款中称为“向预付式支付工具持有人分配保证金的地方财务局代理人”）。

(4) 尽管有其他法律的规定，向预付式支付工具持有人分配保证金的地方财务局代理人可以从事根据前款规定委托给该代理人的业务。

(5) 在适用《刑法》及其他刑罚法规时，根据第3款规定被委托业务的向预付式支付工具持有人分配保证金的地方财务局代理人，或其从事受托业务的管理人员或员工，视为依法令从事公务的职员。

(6) 除第2款至前款规定外，履行第1款规定权利所需的详细事项由政令规定。

（提供资金转移服务的保证金返还的协作）

第六十条 如果资金转移服务提供者委托其进行资金转移服务的人或资金转移服务提供者的其他关系人，被首相要求就资金转移服务提供者进行的资金转移交易提供履行前条第1款规定权利所需的协作，该人应努力响应该请求。

（停业通知）

第六十一条 (1) 如果资金转移服务提供者符合下列任何一项，必须立即通知首相：

一 资金转移服务提供者停止全部或部分资金转移服务；或

二 资金转移服务提供者符合第59条第2款第二项的情形。

(2) 如果资金转移服务提供者停止全部资金转移服务，第37条所述资金转移服务提供者的注册失效。在此情况下，原资金转移服务提供者在为完成就其进行的资金转移交易所承担的义务的目的范围内，视为资金转移服务提供者。

(3) 拟停止全部或部分资金转移服务的资金转移服务提供者，必须根据内阁府令的规定，至少在相关日期前三十日，就此发布公告，并在其所有营业场所的易于公众看见的地方张贴告示。

(4) 资金转移服务提供者根据前款规定发布公告后，必须立即通知首相。

(5) 资金转移服务提供者根据第3款规定发布公告后（不包括因业务转让、合并或公司分立等原因就相关业务的承继发布公告的情形），必须迅速完成就其拟停止的资金转移服务中进行的资金转移交易所承担的义务的履行。

(6) 《公司法》第940条第1款（仅限于与第一项相关的部分）及第940条第3款的规定，准用于资金转移服务提供者（外国资金转移服务提供者除外）通过电子公告（指该法第2条第三十四项规定的电子公告；下款同）方式根据第3款规定发布公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术性替换由政令规定。

(7) 《公司法》第940条第1款（仅限于与第一项相关的部分）、第940条第3款、第941条、第946条、第947条、第951条第2款、第953条及第955条的规定，准用于作为外国资金转移服务提供者的资金转移服务提供者通过电子公告方式根据第3款规定发布公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术性替换由政令规定。

（因注册撤销而产生的义务履行完成）

第六十二条 (1) 对于资金转移服务提供者，当第37条所述的注册根据第56条第1款或第2款的规定被撤销时（不包括内阁府令规定的不太可能削弱资金转移服务使用者保护或妨碍以适当且稳定方式提供资金转移服务的情形），原资金转移服务提供者必须迅速完成就其进行的资金转移交易所承担的义务的履行。在此情况下，原资金转移服务提供者在为完成这些义务的履行的目的范围内，视为资金转移服务提供者。

(2) 对于提供两种或两种以上类型资金转移服务的资金转移服务提供者，当因停止其中一类全部资金转移服务而导致的资金转移服务类型变更根据第41条第5款的规定在资金转移服务提供者注册簿中注册时，该资金转移服务提供者必须迅速完成就其已停止的各类资金转移服务相关的资金转移交易所承担的义务的履行。在此情况下，该资金转移服务提供者在为完成这些义务的履行的目的范围内，视为已根据第37条注册为提供这些类型的资金转移服务的资金转移服务提供者。

（禁止外国资金转移服务提供者招揽）

第六十二条之二 除非法律法规另有规定，未根据第37条注册的外国资金转移服务提供者，以及《信托业法》第2条第5款规定的外国信托业务经营者（不包括已根据第37条之二第3款规定提交通知的外国信托公司（指该法第2条第6款规定的外国信托公司）），不得在日本境内就资金转移交易招揽人员。

第三章之二 电子支付工具

第一节 总则

（电子支付工具服务提供者的注册）

第六十二条之三 任何人未经首相注册，不得提供电子支付工具服务。

（注册申请）

第六十二条之四 (1) 拟获得前条所述注册的人，必须根据内阁府令的规定，向首相提交包含下列事项的书面注册申请：

一 商号及地址；

二 资本金额；

三 与电子支付工具服务相关的营业场所的名称及所在地；

四 董事及监事的姓名（在设有审计及监督委员会的公司等情况下为董事；在设有提名委员会等的公司情况下为董事及执行官；在外国电子支付工具服务提供者情况下为根据外国法律法规相当于上述人员的人）；

五 在设有会计顾问的公司情况下，会计顾问的姓名；

六 在外国电子支付工具服务提供者情况下，在日本的代表人的姓名；

七 电子支付工具服务的业务类别（指与电子支付工具相关的业务及与第2条第10款第四项规定的行为相关的业务类别；在第62条之7第1款、第62条之26第2款及第107条第九项中同）；

八 如果服务提供者从事与电子支付工具相关的业务，所处理的电子支付工具的名称，以及发行该电子支付工具的人的商号或姓名及地址；

九 如果服务提供者从事与第2条第10款第四项规定的行为相关的业务，该项所述资金转移服务提供者的商号及地址；

十 电子支付工具服务的详情及手段；

十一 如果部分电子支付工具服务委托给第三方，委托业务的详情，以及受托从事电子支付工具服务的第三方的姓名或商号或其他名称及地址；

十二 如果服务提供者从事其他业务，其业务类型；以及

十三 内阁府令规定的其他事项。

(2) 前款所述的书面注册申请必须附有申请人承诺其不属于第六十二条之六第一款各项所列情形的文件、有关财务的文件、包含为确保以适当且稳定的方式提供电子支付工具服务而建立的体系相关详情的文件，以及内阁府令规定的其他文件。

（电子支付工具服务提供者注册簿）

第六十二条之五 (1) 首相在收到第六十二条之三所述的注册申请时，除依据下一条第一款规定拒绝注册的情形外，必须在电子支付工具服务提供者注册簿中注册以下详情：

(i) 前条第一款各项所列的详情；及

(ii) 注册日期和注册编号。

(2) 如果首相根据前款规定注册了详情，必须毫不拖延地通知申请人。

(3) 首相必须使电子支付工具服务提供者注册簿可供公众查阅。

（拒绝注册）

第六十二条之六 (1) 当申请人属于下列任何一项情形，或者书面注册申请或其附件文件就重要详情含有虚假陈述，或缺少关于重要详情的任何陈述时，首相必须拒绝注册：

(i) 股份有限公司或外国电子支付工具服务提供者（限于在日本设有营业所的外国公司）以外的人；

(ii) 作为法人的外国电子支付工具服务提供者，且在日本没有代表人（限于住所位于日本的人）；

(iii) 缺乏满足内阁府令规定的、被认为对于以适当且稳定的方式提供电子支付工具服务所必需的充分财务基础的法人；

(iv) 未建立以适当且稳定的方式提供电子支付工具服务所必需的体系的法人；

(v) 未建立确保遵守本章规定所必需的体系的法人；

(vi) 未加入成员（指第八十七条第二项指定的成员）为电子支付工具服务提供者（限于从事电子支付工具相关业务的法人）的认证支付服务提供者协会，且未制定内容相当于该认证支付服务提供者协会的章程或其他规则（限于涉及保护电子支付工具服务用户或以适当且稳定的方式提供电子支付工具服务的规则）的内部规则，或未建立确保遵守该内部规则的体系的法人；

(vii) 意图使用与另一家电子支付工具服务提供者当前使用的商号相同，或可能被误认为另一家电子支付工具服务提供者的商号的法人；

(viii) 其依据第五十六条第一款或第二款规定被撤销第三十七条所述注册的法人，其依据第六十二条之二十二第一款或第二款规定被撤销第六十二条之三所述注册的法人，其依据第六十三条之十七第一款或第二款规定被撤销第六十三条之二所述注册的法人，其依据第六十三条之三十七第一款或第二款规定被撤销第六十三条之二十三所述许可的法人，或其依据第八十二条第一款或第二款规定被撤销第六十四条第一款所述许可的法人，或其依据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规规定，其在外国进行的同类注册、许可或执照（包括类似于注册、许可或执照的其他行政处分）被撤销，且自撤销之日起未满五年的法人；

(ix) 其依据经视为术语替换后适用的第三十七条之二第二款所适用的第五十六条第一款规定，收到停止特定资金转移服务（指第三十六条之二第四款规定的特定资金转移服务；下同）命令的法人，其依据经视为术语替换后适用的第六十二条之八第二款所适用的第六十二条之二十二第一款规定，收到停止电子支付工具服务命令的法人，或依据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规规定，收到停止与此类服务同类服务的命令，且自命令之日起未满五年的法人；

(x) 因违反本法、《金融工具和交易法》、《银行法》等、《金融机构从事信托业务法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》或《信托业法》，或与其相当的外国法律法规，而被处以罚款（包括依据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的法人；

(xi) 其他业务被认为违背公共利益的法人；

(xii) 雇用了属于下列任何一项情形的公司董事、公司监事、执行官或会计顾问（指根据外国法律法规相当于上述人员的人，或在外国电子支付工具服务提供者的情形下其在日本的代表人；本章中以下简称“公司董事等”）的法人：

(a) 因精神或身体障碍，被内阁府令指定为无法适当履行其与电子支付工具服务相关的职责的人；

(b) 受到破产程序开始命令后尚未恢复权利的人，或根据外国法律法规与此相当的人；

(c) 被判处监禁或更重刑罚（包括根据外国法律法规与之相当的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d) 因违反本法、《金融工具和交易法》、《银行法》等、《金融机构从事信托业务法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》、《防止犯罪组织成员不正当行为法》或《信托业法》，或与其相当的外国法律法规，而被处以罚款（包括依据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；或

（e）如果电子支付工具服务提供者依据第六十二条之二十二第一款或第二款规定被撤销第六十二条之三所述注册，或法人依据相当于本法的外国法律法规规定被撤销其在外国的同类注册（包括类似于注册的其他行政处分），则在撤销之日前三十日内任何时间担任该法人公司董事等且自撤销之日起未满五年的人，或政令指定的与此类似的人。

(2) 当首相依据前款规定拒绝注册时，必须毫不拖延地注明理由通知申请人。

（变更注册）

第六十二条之七 (1) 当电子支付工具服务提供者意图变更第六十二条之四第一款第七项所述的任何详情（限于因意图提供新型业务而导致的变更）时，必须依据内阁府令的规定，由首相进行变更注册。

(2) 前三条的规定准用于前款的变更注册。在此情况下，第六十二条之四第一款中的“以下详情”一词替换为“与变更相关的详情”，该条第二款中的“第六十二条之六第一款各项”一词替换为“第六十二条之六第一款各项（不包括第一项、第二项及第七项至第十二项）”，第六十二条之五第一款中的“以下详情”一词替换为“与前条第一款第七项所列详情的变更相关的详情”，以及前条第一款中的“下列任何一项”一词替换为“下列任何一项（不包括第一项、第二项及第七项至第十二项）”。

(3) 当电子支付工具服务提供者意图变更第六十二条之四第一款第八项至第十项所述的任何详情（不包括内阁府令规定的不太可能削弱对电子支付工具服务用户的保护或阻碍以适当且稳定的方式提供电子支付工具服务的情形）时，必须事先通知首相。

(4) 如果第六十二条之四第一款各项所述的任何详情发生变更（不包括已依据第一款规定进行变更注册的情形，以及已依据前款规定提交通知的情形），电子支付工具服务提供者必须毫不拖延地通知首相。

(5) 如果首相接受依据前两款规定提交的通知，必须将通知的详情注册于电子支付工具服务提供者注册簿中。

（电子支付工具发行人的特别规定）

第六十二条之八 (1) 尽管有第六十二条之三的规定，如果发行电子支付工具的银行等或资金转移服务提供者（本条中以下简称“发行人”）不属于第六十二条之六第一款第八项和第九项所列情形，则可以就其发行的电子支付工具提供电子支付工具服务（限于电子支付工具相关业务；本条及第一百一十三条第二项下同）。

(2) 如果发行人依据前款规定提供电子支付工具服务，则视为电子支付工具服务提供者，并适用第二条第二十五款、前条第六十二条之五第三款至第五款、下一条至第六十二条之十二、第六十二条之十四、第六十二条之十六至第六十二条之二十二第一款、第六十二条之二十四至第六十二条之二十六第一款、第五章、第六章、第一百零二条、第一百零三条以及与这些规定相关的第八章的规定。在此情况下，下表左栏所列规定中的中间栏所列术语或短语被视为替换为该表右栏所列的相应术语或短语；其他必要的技术性术语替换由政令规定：

第六十二条之五第一款 当收到第六十二条之三所述的注册申请时，除依据下一条第一款规定拒绝注册的情形外 当依据第六十二条之八第三款规定发出通知时

在电子支付工具服务提供者注册簿中注册以下详情 在注册簿中记录以下详情

第六十二条之五第一款第一项 前条第一款各项 前条第一款各项（不包括第九项）

第六十二条之五第一款第二项 注册日期和注册编号 通知日期和通知受理编号

第六十二条之五第二款 注册 记录

申请人 依据第六十二条之八第三款规定发出通知的人

第六十二条之五第三款 电子支付工具服务提供者注册簿 第一款所述的注册簿

前条第三款至第十项 或第十项

前条第四款 第六十二条之四第一款各项 第六十二条之四第一款各项（不包括第九项）

前条第五款 将通知的详情注册于电子支付工具服务提供者注册簿中 将通知的详情记录在第六十二条之五第一款所述的注册簿中

第六十二条之十二 为防止用户将其电子支付工具服务误认为是银行等、资金转移服务提供者或特定信托公司开展的业务而进行的说明 依据...

第六十二条之十七第一款中的“用户”分别视为替换为“用户”，且该法第三十七条第一款第二项及第三十七条之三第一款第二项中的“表明其为金融工具业务经营者等及其注册编号”视为替换为“根据《资金结算法》第六十二条之八第三款规定提交的通知的受理编号”

第六十二条之二十二第一款下列各项第三项

撤销其第六十二条之三所述的注册 命令停止电子支付工具服务

第六十二条之二十五第一款 第六十二条之三所述的电子支付工具服务提供者的注册失效。在此情况下，曾为

第六十二条之二十六第一款 当第六十二条之三所述的注册已根据……的规定被撤销时，或（2）当电子支付工具服务提供者根据……的规定收到停止电子支付工具服务的命令时，或在政令规定的情况下

（3）发行人拟根据第一款规定提供电子支付工具服务时，必须向首相提交载有第六十二条之四第一款各项（第九项除外）所列事项的文件、发行人承诺其不属于第六十二条之六第一款第八项及第九项所列情形的文件，以及内阁府令规定的其他文件。

（禁止出借名义）

第六十二条之九 电子支付工具服务提供者不得让他人以该电子支付工具服务提供者的名义提供电子支付工具服务。

第二节 业务

（信息安全管理）

第六十二条之十 电子支付工具服务提供者必须根据内阁府令的规定，采取必要措施以防止与电子支付工具服务有关的信息泄露、丢失或损坏，并采取其他措施以确保对该相关信息的安全管理。

（对受托方的指导）

第六十二条之十一 如果电子支付工具服务提供者将部分电子支付工具服务委托给第三方（包括多层委托安排的情况），该电子支付工具服务提供者必须根据内阁府令的规定，向受托处理相关业务的第三方提供指导，并采取其他必要措施，以确保业务适当且稳定地运行。

（客户保护措施）

第六十二条之十二 电子支付工具服务提供者必须根据内阁府令的规定，提供说明以防止用户将其电子支付工具服务误认为是银行等、资金转移服务提供者或特定信托公司开展的业务，提供有关电子支付工具详情、费用以及与电子支付工具服务相关的合同条款和其他条件的信息，并采取其他必要措施以保护电子支付工具服务的用户并确保适当且稳定地提供电子支付工具服务。

（禁止收受寄托）

第六十二条之十三 电子支付工具服务提供者不得以任何理由，就其提供的电子支付工具服务，收受用户金钱或其他财产（电子支付工具除外）的寄托，或让政令规定的与该电子支付工具服务提供者关系密切的人寄托用户的金钱或其他财产；但是，在内阁府令规定的不太可能削弱用户保护的情况下，不适用此规定。

（用户财产管理）

第六十二条之十四 （1）电子支付工具服务提供者就其电子支付工具服务，必须根据内阁府令的规定，将电子支付工具服务用户的电子支付工具与其自身的电子支付工具分开管理。

（2）电子支付工具服务提供者必须根据内阁府令的规定，就前款规定的管理状况，接受注册会计师或审计法人的定期审计。

（与发行人签订合同的义务）

第六十二条之十五 如果电子支付工具服务提供者提供电子支付工具服务（不包括内阁府令规定的不太可能削弱电子支付工具用户保护或阻碍适当且稳定地提供电子支付工具服务的情况），该电子支付工具服务提供者必须根据下列各项规定的各类情况，与各项规定的人（在本条中称为“发行人等”）签订关于电子支付工具服务的合同，合同中规定有关发行人等与电子支付工具服务提供者之间分担对用户遭受的任何损失或损害的赔偿责任的事项以及内阁府令规定的其他事项，并依据本合同提供与发行人等有关的电子支付工具服务：

（一）如果电子支付工具服务提供者从事与电子支付工具相关的业务：发行由该电子支付工具服务提供者处理的电子支付工具的人；以及

（二）如果电子支付工具服务提供者从事第二条第十款第四项所述的行为：该项所述的资金转移服务提供者。

（与指定电子支付工具业务争议解决组织签订合同的义务）

第六十二条之十六 （1）电子支付工具服务提供者必须根据下列各项规定的各类情况，采取各项规定的措施：

（一）如果存在一个或多个指定电子支付工具业务争议解决组织（指其争议解决服务类型为电子支付工具业务的指定争议解决组织；本条下同）：与指定电子支付工具业务争议解决组织签订关于电子支付工具服务的程序执行基本合同（指第九十九条第一款第八项规定的程序执行基本合同；下款同）的措施；或

（二）如果不存在指定电子支付工具业务争议解决组织：关于电子支付工具服务的投诉处理措施和争议解决措施。

（2）如果电子支付工具服务提供者根据前款规定实施签订程序执行基本合同的措施，该电子支付工具服务提供者必须公告作为程序执行基本合同对方的指定电子支付工具业务争议解决组织的商号或其他名称。

（3）第一款的规定不适用于下列各项根据各类情况分别规定的期间：

（一）如果最初属于第一款第一项情形的电子支付工具服务提供者变为属于第一款第二项情形：在根据第一百零一条第一款准用（视为术语替换后）的《银行法》第五十二条之八十三第一款所述的争议解决服务的停止获得批准时，或根据第一百条第一款的规定撤销指定时，由首相指定的采取第一款第二项规定措施所需的期间；

（二）如果电子支付工具服务提供者属于第一款第一项情形，当根据第一百零一条第一款准用（视为术语替换后）的《银行法》第五十二条之八十三第一款的规定，该项所述的指定电子支付工具业务争议解决组织提供的争议解决服务的停止获得批准时，或根据第一百条第一款的规定撤销该项所述的指定电子支付工具业务争议解决组织根据第九十九条第一款作出的指定时（前项规定的情形除外）：在获得批准或撤销指定时，由首相指定的采取第一款第一项规定措施所需的期间；或

（三）如果最初属于第一款第二项情形的电子支付工具服务提供者变为属于第一款第一项情形：在根据第九十九条第一款作出指定时，由首相指定的采取第一款第一项规定措施所需的期间。

（4）第一款第二项中的“投诉处理措施”是指由内阁府令规定的在消费者针对服务提供者提出的投诉咨询或其他消费者事务领域具有专业知识和经验的人，向从事处理用户投诉业务的员工或其他工作人员提供建议或指导，或内阁府令规定的与此类似的其他措施。

（5）第一款第二项中的“争议解决措施”是指通过授权的争议解决程序寻求解决与用户的争议，或内阁府令规定的与此类似的其他措施。

（《金融工具和交易法》的准用）

第六十二条之十七 （1）《金融工具和交易法》第三章第一节第五款（不包括第三十四条之二第六款至第八款及第三十四条之三第五款和第六款）、该章第二节第一款（不包括第三十五条至第三十六条之四、第三十七条之二、第三十七条之三第三款、第三十七条之五、第三十七条之七、第三十八条第七项和第八项、第三十八条之二、第三十九条及第四十条之二至第四十条之七）及第四十五条（不包括第三项和第四项）的规定（在下款中称为“《金融工具和交易法》规定”）准用于从事与特定电子支付工具交易合同（指内阁府令规定的因货币价值等指标波动而价格可能波动的电子支付工具相关的电子支付工具相关业务合同；该款下同）有关的电子支付工具相关业务的电子支付工具服务提供者。在此情况下，除该款规定的情形外，这些规定中的“金融工具交易合同”和“客户”分别视为替换为“特定电子支付工具交易合同”和“用户”。

（2）如果《金融工具和交易法》的规定准用于从事与特定电子支付工具交易合同有关的电子支付工具相关业务的电子支付工具服务提供者，则下表左栏所列《金融工具和交易法》规定中的中栏所列术语或短语视为替换为右栏所列各自的术语或短语；其他必要的技术性术语替换由政令规定：

第三十四条 金融工具业务经营者等以客户为对方或代表客户进行的构成金融工具交易的行为（指第二条第八款各项所列行为；下同）的合同（以下称该合同为“金融工具交易合同”） 特定电子支付工具交易合同（指《资金结算法》第六十二条之十七第一款规定的特定电子支付工具交易合同；下同）

第二条第三十一款第四项 第二条第三十一款第四项

第三十七条第二款 构成金融工具交易的行为 签订特定电子支付工具交易合同

第三十七条之三第一款第五项 进行的构成金融工具交易的行为 签订的特定电子支付工具交易合同

利率、货币价值、金融工具市场报价 货币价值

第四十条第一项 构成金融工具交易的行为 签订特定电子支付工具交易合同

第三节 监督

（账簿及文件）

第六十二条之十八 电子支付工具服务提供者必须根据内阁府令的规定，制作并保存有关其电子支付工具服务的账簿及文件。

（书面报告）

第六十二条之十九（一）根据内阁府令的规定，电子支付工具服务提供者必须为每个营业年度编制关于其电子支付工具服务的书面报告，并提交给首相。

（二）除前款规定的书面报告外，根据内阁府令的规定，电子支付工具服务提供者（限于从事电子支付工具管理行为者）必须就与电子支付工具服务相关的受管理用户电子支付工具的数量以及有关电子支付工具管理行为的其他事项，为内阁府令规定的每个期间编制书面报告，并提交给首相。

（三）第（一）款所述的书面报告必须附有财务相关文件、由注册会计师或审计法人就该等文件编制的审计报告，以及内阁府令规定的其他文件。

（四）第（二）款所述的书面报告必须附有证明与电子支付工具服务相关的受管理用户电子支付工具数量的文件，以及内阁府令规定的其他文件。

（现场检查）

第六十二条之二十（一）当首相认为有必要以确保电子支付工具服务的适当且稳定提供时，可以命令电子支付工具服务提供者提交可用作其业务或财产参考的报告或资料，或派遣官员进入该电子支付工具服务提供者的营业场所或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

（二）当首相认为特别有必要以确保电子支付工具服务的适当且稳定提供时，在为此必要的范围内，可以命令受电子支付工具服务提供者委托处理业务的人（包括受受托人委托的人（包括多层委托安排下的那些人）；本条中下同）提交可用作电子支付工具服务提供者业务或财产参考的报告或资料，或派遣官员进入受电子支付工具服务提供者委托处理业务的人的设施，询问电子支付工具服务提供者的业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

（三）前款所述的受电子支付工具服务提供者委托处理业务的人，如有正当理由，可以拒绝提交报告或资料，或拒绝接受该款规定下的询问或检查。

（业务改善命令）

第六十二条之二十一 当首相认为有必要以确保电子支付工具服务的适当且稳定提供时，在为此必要的范围内，可以命令电子支付工具服务提供者采取必要措施以改善其业务运营或财务状况，或采取其他出于监督目的所必要的措施。

（注册撤销）

第六十二条之二十二（一）当电子支付工具服务提供者符合下列任何一项时，首相可以撤销其第六十二条之三所述的注册，或命令电子支付工具服务提供者暂停其全部或部分电子支付工具服务，并设定不超过六个月的暂停期限：

（i）当电子支付工具服务提供者符合第六十二条之六第（一）款任何一项时；

（ii）当电子支付工具服务提供者依据第六十二条之三的规定获得注册，或第六十二条之七第（一）款所述的变更通过不正当手段获得注册时；或

（iii）当电子支付工具服务提供者违反本法或基于本法的命令，或违反基于本法或命令作出的处分时。

（二）如果首相无法确定电子支付工具服务提供者的营业场所地点，或无法确定代表该电子支付工具服务提供者的公司董事或执行官的下落（在电子支付工具服务提供者为外国电子支付工具服务提供者的情况下，为其在日本的代表人），首相可以根据内阁府令的规定公告该事实，如果在公告之日起三十日后服务提供者未提出申请，则可以撤销该电子支付工具服务提供者依据第六十二条之三的注册。

（三）《行政程序法》第三章的规定不适用于前款规定的处分。

（注册删除）

第六十二条之二十三 当首相依据前条第（一）款或第（二）款的规定撤销第六十二条之三所述的注册时，或当第六十二条之三所述的注册依据第六十二条之二十五第（二）款的规定失效时，必须删除该注册。

（监督处分的公告）

第六十二条之二十四 当首相实施依据第六十二条之二十二第（一）款或第（二）款规定的处分时，必须根据内阁府令的规定就此发布公告。

第四节 杂则

（停业通知）

第六十二条之二十五（一）如果电子支付工具服务提供者符合下列任何一项，必须立即就此通知首相：

（i）电子支付工具服务提供者停止全部或部分电子支付工具服务；或

（ii）针对电子支付工具服务提供者提起了破产程序开始申请等。

（二）如果电子支付工具服务提供者停止全部电子支付工具服务，则该电子支付工具服务提供者依据第六十二条之三的注册失效。在此情况下，原电子支付工具服务提供者被视为在完成履行其就其开展的电子支付工具服务承担的义务，以及返还与其开展的电子支付工具服务相关的受管理用户财产或将该财产转移给用户的目的范围内，仍为电子支付工具服务提供者。

（三）如果电子支付工具服务提供者打算停止全部或部分电子支付工具服务，转让全部或部分电子支付工具服务，实施合并（限于电子支付工具服务提供者消灭的合并），因合并或破产程序开始命令以外的原因解散，或因公司分立而使另一服务提供者承继全部或部分电子支付工具服务，则必须根据内阁府令的规定，在相关日期至少三十日前就此发布公告，并在其所有营业场所的显眼位置张贴通知。

（四）电子支付工具服务提供者在依据前款规定发布公告后，必须立即就此通知首相。

（五）电子支付工具服务提供者在依据第（三）款规定发布公告后（不包括电子支付工具服务提供者已就通过业务转让、合并或公司分立或其他方式由他人承继相关业务发布公告的情况），必须迅速完成履行其就其打算停止的电子支付工具服务承担的义务，并迅速返还与其电子支付工具服务相关的受管理用户财产或将该财产转移给用户。

（六）《公司法》第九百四十条第（一）款（限于涉及第（i）项的部分）和第（三）款的规定，准用于电子支付工具服务提供者（外国电子支付工具服务提供者除外）通过电子公告（指该法第二条第三十四项规定的电子公告；下款同）方式依据第（三）款规定发布公告的情况。在此情况下，任何必要的术语技术替换由政令规定。

（七）《公司法》第九百四十条第（一）款（限于涉及第（i）项的部分）和第（三）款、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第（二）款、第九百五十三条和第九百五十五条的规定，准用于作为外国电子支付工具服务提供者的电子支付工具服务提供者通过电子公告方式依据第（三）款规定发布公告的情况。在此情况下，任何必要的术语技术替换由政令规定。

（因注册撤销而产生的义务履行完成）

第六十二条之二十六（一）对于电子支付工具服务提供者，当依据第六十二条之二十二第（一）款或第（二）款的规定撤销第六十二条之三所述的注册时（不包括内阁府令规定的不太可能削弱电子支付工具服务用户保护或阻碍电子支付工具服务适当且稳定提供的情况），原电子支付工具服务提供者必须迅速完成履行其就其开展的电子支付工具服务承担的义务，并迅速返还与其开展的电子支付工具服务相关的受管理用户财产或将该财产转移给用户。在此情况下，原电子支付工具服务提供者被视为在完成这些义务的履行以及返还财产或将财产转移给用户的目的范围内，仍为电子支付工具服务提供者。

（二）对于同时开展电子支付工具相关业务和第二条第（十）款第（iv）项规定的行为相关业务的电子支付工具服务提供者，当因停止其中任一业务的全部而导致电子支付工具服务类型变更，并依据第六十二条之七第（五）款的规定在电子支付工具服务提供者注册簿中注册时，该电子支付工具服务提供者必须迅速完成履行其就其已停止的业务类型承担的义务，并迅速返还与其业务相关的受管理用户财产或将该财产转移给用户。在此情况下，该电子支付工具服务提供者被视为在完成这些义务的履行以及返还财产或将财产转移给用户的目的范围内，仍注册为提供第六十二条之三所述相关业务类型的电子支付工具服务提供者。

（禁止外国电子支付工具服务提供者招揽）

第六十三条 未依据第六十二条之三注册的外国电子支付工具服务提供者，不得向日本境内的人招揽进行第二条第（十）款各项规定的行为或相当于该款第（iv）项规定的行为。

第三章之三 加密资产

第一节 总则

（加密资产交换服务提供者的注册）

第六十三条之二 除非经首相注册，任何人不得提供加密资产交换服务。

（注册申请）

第六十三条之三（一）意图获得前条所述注册的人，必须根据内阁府令的规定，向首相提交包含下列事项的书面注册申请：

（i）商号及地址；

（ii）资本金额；

（iii）与加密资产交换服务相关的营业场所的名称及所在地；

（iv）公司董事及公司监事的姓名（在设有审计及监督委员会的公司等情况下为公司董事；在设有提名委员会等的公司情况下为公司董事及执行官；在外国加密资产交换服务提供者情况下为依外国法律法规相当于前述人员者）；

（v）在设有会计顾问的公司情况下，会计顾问的姓名；

（vi）在外国加密资产交换服务提供者情况下，其在日本的代表人的姓名；

（vii）拟使用的加密资产的名称；

（viii）加密资产交换服务的详情及方式；

（ix）如果部分加密资产交换服务委托给第三方，则需说明与委托相关的业务详情，以及受托提供加密资产交换服务的第三方的名称、商号或其他名称及地址；

（x）如果服务提供者开展其他业务，则需说明业务类型；以及

（xi）内阁府令规定的其他事项。

(2) 前款所述的注册申请必须附上以下文件：申请人承诺其不属于第六十三条之五第一款各项所列情形的文件、财务相关文件、包含为确保以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务而建立的体系相关详情的文件，以及内阁府令规定的其他文件。

（加密资产服务提供者注册簿）

第六十三条之四 (1) 首相在收到第六十三条之二所述的注册申请时，除根据下一条第一款规定拒绝注册的情形外，必须在加密资产交换服务提供者注册簿中注册以下详情：

(i) 前条第一款各项所列的详情；及

(ii) 注册日期和注册编号。

(2) 如果首相根据前款规定注册了详情，必须立即通知申请人。

(3) 首相必须使加密资产交换服务提供者注册簿可供公众查阅。

（拒绝注册）

第六十三条之五 (1) 当申请人属于下列任何一项情形，或者书面注册申请或其附带文件就重要详情含有虚假陈述，或缺少关于重要详情的任何陈述时，首相必须拒绝注册：

(i) 股份有限公司或外国加密资产交换服务提供者（限于在日本设有营业所的外国公司）以外的人；

(ii) 在日本没有代表人（限于住所在日本的人）的作为法人的外国加密资产交换服务提供者；

(iii) 缺乏满足内阁府令规定的、被认为对于以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务所必需的充分财务基础的法人；

(iv) 未建立以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务所必需的体系的法人；

(v) 未建立确保遵守本章规定所必需的体系的法人；

(vi) 未加入成员（指第八十七条第二项所述的成员）为加密资产交换服务提供者的认证支付服务提供者协会，且未制定内容与该认证支付服务提供者协会的章程或其他规则（限于涉及保护加密资产交换服务用户或以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务的规则）相当的内部规则，或未建立确保遵守该等内部规则的体系的法人；

(vii) 意图使用与另一家加密资产交换服务提供者当前使用的商号相同，或可能被误认为是另一家加密资产交换服务提供者的商号的法人；

(viii) 根据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定，其第六十二条之三所述的注册被撤销，或根据第六十三条之十七第一款或第二款的规定，其第六十三条之二所述的注册被撤销，或根据相当于本法的外国法律法规的规定，其在外国进行的同类注册（包括类似于注册的其他行政处分）被撤销，且自撤销之日起未满五年的法人；

(ix) 根据经视为术语替换后按照第六十二条之八第二款适用的第六十二条之二十二第一款的规定，收到停止电子支付工具服务的命令，或根据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定，收到停止与电子支付工具服务同类服务的命令，且自命令之日起未满五年的法人；

(x) 因违反本法、《金融工具和交易法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》或相当于此等法律的外国法律法规而被处以罚款（包括根据相当于此等法律的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的法人；

(xi) 从事其他业务且被认为违背公共利益的法人；

(xii) 雇佣了属于下列任何一项情形的公司董事、公司监事、执行官或会计顾问（指根据外国法律法规相当于此等职位的人，或在外国加密资产交换服务提供者的情况下指在日本的代表人；本章中以下简称“公司董事等”）的法人：

(a) 因精神或身体障碍而被内阁府令指定为无法适当履行其与加密资产交换服务相关的职责的人；

(b) 在收到破产程序开始命令后权利尚未恢复的人，或根据外国法律法规相当于此等情形的人；

(c) 被判处监禁或更重刑罚（包括根据外国法律法规相当于此等的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d) 因违反本法、《金融工具和交易法》、《关于接受出资、接受存款及利率规制的法律》、《防止犯罪组织成员不正当行为法》或相当于此等法律的外国法律法规而被处以罚款（包括根据相当于此等法律的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

（e）如果加密资产交换服务提供者根据第三十六条之十七第一款或第二款的规定被撤销其第六十三条之二所述的注册，或法人根据相当于本法的外国法律法规的规定被撤销其在外国的同类注册（包括类似于注册的其他行政处分），则在撤销之日前三十日内任何时间担任该法人公司董事等且自相关日期起未满五年的人，或政令指定的与此类似的人。

(2) 当首相根据前款规定拒绝注册时，必须立即通过指明理由的方式通知申请人。

（变更通知）

第六十三条之六 (1) 当加密资产交换服务提供者打算变更第六十三条之三第一款第七项或第八项规定的任何详情时（内阁府令规定的不太可能削弱对加密资产交换服务用户的保护或阻碍以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务的情形除外），加密资产交换服务提供者必须事先通知首相。

(2) 如果第六十三条之三第一款各项规定的任何详情发生变更（已根据前款规定提交通知的情形除外），加密资产交换服务提供者必须立即通知首相。

(3) 如果首相接受根据前款规定的通知，必须将通知的详情注册于加密资产交换服务提供者注册簿中。

（禁止出借名义）

第六十三条之七 加密资产交换服务提供者不得让他人以该加密资产交换服务提供者的名义提供加密资产交换服务。

第二节 业务

（信息安全管理）

第六十三条之八 加密资产交换服务提供者必须根据内阁府令的规定，采取必要措施以防止与加密资产交换服务相关的信息泄露、丢失或受损，并采取其他措施对相关信息进行安全管理。

（对受托方的指导）

第六十三条之九 如果加密资产交换服务提供者将部分加密资产交换服务委托给第三方（包括多层委托安排的情形），加密资产交换服务提供者必须根据内阁府令的规定，向受托开展相关业务的第三方提供指导，并采取其他必要措施以确保业务以适当且稳定的方式运行。

（加密资产交换服务的广告）

第六十三条之九之二 当加密资产交换服务提供者发布关于其提供的加密资产交换服务的广告时，必须根据内阁府令的规定标明以下详情：

(i) 加密资产交换服务提供者的商号；

(ii) 其为加密资产交换服务提供者的事实及其注册编号；

(iii) 加密资产并非日本货币或外币的事实；及

(iv) 内阁府令规定的将对用户判断产生影响的加密资产的重要特征。

（禁止行为）

第六十三条之九之三 加密资产交换服务提供者或其管理人员或员工不得从事以下行为：

(i) 在与作为交易对手的加密资产交换服务用户订立从事第二条第十五款各项所列任何行为的合同或招揽订立该等合同（第三项中称为“加密资产交换合同的订立等”）时，就加密资产的特征及内阁府令规定的其他详情（下一项中称为“加密资产的特征等”）作出虚假陈述或其他可能误导交易对手的陈述；

(ii) 在发布关于其提供的加密资产交换服务的广告时，就加密资产的特征等作出虚假陈述或其他可能误导人们的陈述；

(iii) 在订立加密资产交换合同等或发布关于其提供的加密资产交换服务的广告时，作出可能促进购买和销售加密资产或与其他加密资产进行交换的陈述，而其目的并非将其用作支付工具，而仅是为了获利；及

(iv) 除前三项所列内容外，内阁府令规定的可能削弱对加密资产交换服务用户的保护或阻碍以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务的任何行为。

（客户保护措施）

第六十三条之十 (1) 加密资产交换服务提供者必须根据内阁府令的规定，提供关于加密资产特征的说明，以及关于加密资产交换服务相关合同的费用和其他条款的信息，并采取其他必要措施以保护加密资产交换服务用户并确保以适当且稳定的方式提供加密资产交换服务。

(2) 当加密资产交换服务提供者通过向加密资产交换服务用户提供信用来交换加密资产等时，除前款规定的措施外，加密资产交换服务提供者还必须根据内阁府令的规定，提供关于加密资产等交换相关合同条款的信息，以及保护加密资产等交换业务用户并确保该业务以适当且稳定的方式运行所必需的其他措施。

（用户财产管理）

第六十三条之十一 (1) 加密资产交换服务提供者在与其加密资产交换服务相关时，必须根据内阁府令的规定，将加密资产交换服务用户的金钱与其自有金钱分开管理，并将用户金钱委托给信托公司等。

(2) 加密资产交换服务提供者在与其加密资产交换服务相关时，必须根据内阁府令的规定，将加密资产交换服务用户的加密资产与其自有加密资产分开管理。在此情况下，加密资产交换服务提供者必须以内阁府令规定的不太可能削弱对用户保护的方式管理用户加密资产（不包括满足内阁府令规定的、为确保用户便利和实现加密资产交换服务顺畅提供所必需的要求的加密资产）。

(3) 加密资产交换服务提供者必须根据内阁府令的规定，就由前两款规定的管理状态接受注册会计师或审计法人的定期审计。

（履约担保加密资产）

第六十三条之十一之二（1）加密资产交换服务提供者必须按照内阁府令的规定，作为其自有加密资产，持有与符合前条第二款所述内阁府令规定要求的加密资产同种类且同等数量的加密资产（在本款及第六十三条之十九之二第一款中称为“履约担保加密资产”），并将其与除履约担保加密资产以外的自有加密资产分开管理。在此情况下，加密资产交换服务提供者必须按照内阁府令规定的、不太可能削弱对用户保护的方法管理履约担保加密资产。

（2）前条第三款的规定准用于前款规定的管理状况。

（与加密资产交换业务指定争议解决组织签订合同的义务）

第六十三条之十二（1）加密资产交换服务提供者必须根据下列各项规定的各类情况，采取各项规定的措施：

（i）如果存在一个或多个加密资产交换业务指定争议解决组织（指其争议解决服务类型为加密资产交换业务的指定争议解决组织；本条下同）：就加密资产交换服务与加密资产交换业务指定争议解决组织签订程序执行基本合同（指第九十九条第一款第八项规定的程序执行基本合同；下款同）的措施；或

（ii）如果不存在加密资产交换业务指定争议解决组织：与加密资产交换服务有关的投诉处理措施和争议解决措施。

（2）如果加密资产交换服务提供者根据前款规定实施签订程序执行基本合同的措施，该加密资产交换服务提供者必须公告作为程序执行基本合同对方的加密资产交换业务指定争议解决组织的商号或其他名称。

（3）第一款的规定不适用于下列各项根据各类情况分别规定的期间：

（i）如果最初属于第一款第一项情形的加密资产交换服务提供者变为属于第一款第二项情形：在根据第一百零一条第一款准用（视为术语替换后）的《银行法》第五十二条之八十三第一款所述的争议解决服务的停止获得许可时，或根据第一百条第一款规定撤销指定时，由首相指定的、采取第一款第二项规定的措施所需的期间；

（ii）如果加密资产交换服务提供者属于第一款第一项情形，当根据第一百零一条第一款准用（视为术语替换后）的《银行法》第五十二条之八十三第一款的规定，该项所述的加密资产交换业务指定争议解决组织提供的争议解决服务的停止获得许可时，或根据第一百条第一款规定撤销该项所述的加密资产交换业务指定争议解决组织根据第九十九条第一款规定作出的指定时（前项规定的情形除外）：在获得许可或撤销指定时，由首相指定的、采取第一款第一项规定的措施所需的期间；或

（iii）如果加密资产交换服务提供者在属于第一款第一项规定的情形时，曾属于第一款第二项规定的情形：在根据第九十九条第一款规定被指定时，由首相指定的、采取第一款第一项规定的措施所需的期间。

（4）第一款第二项中的“投诉处理措施”是指由内阁府令规定的、在消费者针对服务提供者提出的消费者事务投诉咨询或其他消费者事务领域具有专业知识和经验的人，向从事处理用户投诉业务的员工或其他工作人员提供建议或指导，或采取内阁府令规定的与此类似的其他措施。

（5）第一款第二项中的“争议解决措施”是指通过经授权的争议解决程序寻求解决与用户的争议，或采取内阁府令规定的与此类似的其他措施。

第三节 监督

（账簿及文件）

第六十三条之十三 加密资产交换服务提供者必须按照内阁府令的规定，编制并保存与其加密资产交换业务有关的账簿及文件。

（书面报告）

第六十三条之十四（1）加密资产交换服务提供者必须按照内阁府令的规定，就其加密资产交换业务为每个营业年度编制书面报告，并提交给首相。

（2）除前款规定的书面报告外，加密资产交换服务提供者（仅限于从事第二条第十五款第三项或第四项规定的行为者）必须按照内阁府令的规定，就与加密资产交换服务有关的管理下的用户金钱金额和用户加密资产数量，以及与管理这些金额及数量有关的其他事项，为内阁府令规定的每个期间编制书面报告，并提交给首相。

（3）第一款所述的书面报告必须附有有关财务的文件、注册会计师或审计法人就这些文件编制的审计报告，以及内阁府令规定的其他文件。

（4）第二款所述的书面报告必须附有证明与加密资产交换服务有关的管理下的用户金钱金额和用户加密资产数量的文件，以及内阁府令规定的其他文件。

（现场检查）

第六十三条之十五（1）当首相认为为确保加密资产交换服务的适当和安全开展有必要时，可以命令加密资产交换服务提供者提交有助于了解其业务或财产的报告或材料，或派官员进入该加密资产交换服务提供者的营业场所或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件及其他物品。

（2）当首相认为为确保以适当和稳定的方式提供加密资产交换服务特别有必要时，为此目的在必要范围内，可以命令受加密资产交换服务提供者委托办理业务的人（包括受受托人委托提供服务的人（包括多层委托安排下的人）；本条下同）提交可用作参考该加密资产交换服务提供者业务或财产的报告或材料，或派官员进入受该加密资产交换服务提供者委托办理业务的人的设施，询问其业务状况或该加密资产交换服务提供者的财产状况，或检查其账簿、文件及其他物品。

（3）前款所述的受加密资产交换服务提供者委托办理业务的人，如果有合理理由，可以拒绝提交报告或材料，或拒绝接受该款所述的询问或检查。

（业务改善命令）

第六十三条之十六 当首相认为为确保以适当和稳定的方式提供加密资产交换服务有必要时，为此目的在必要范围内，可以命令加密资产交换服务提供者采取必要措施以改善其业务运营或财务状况，或采取其他监督所需的措施。

（注册撤销）

第六十三条之十七（1）如果加密资产交换服务提供者符合下列任何一项，首相可以撤销其第六十三条之二所述的注册，或命令该加密资产交换服务提供者暂停其全部或部分加密资产交换服务，并规定不超过六个月的暂停期限：

（i）该加密资产交换服务提供者符合第六十三条之五第一款的任何一项；

（ii）第六十三条之二所述的加密资产交换服务提供者是通过不正当手段注册的；或

（iii）该加密资产交换服务提供者违反本法或本法下的命令，或违反本法或命令下的处分。

（2）如果首相无法确定加密资产交换服务提供者营业场所的位置，或无法确定代表该加密资产交换服务提供者的公司董事或执行官的下落（如果是外国加密资产交换服务提供者，则为在日本的代表人），首相可以按照内阁府令的规定公告该事实，如果在公告之日起三十日后该服务提供者未提出申请，则可以撤销该加密资产交换服务提供者的第六十三条之二所述的注册。

（3）《行政程序法》第三章的规定不适用于根据前款规定作出的处分。

（注册删除）

第六十三条之十八 如果首相根据前条第一款或第二款的规定撤销第六十三条之二所述的注册，或当第六十三条之二所述的注册根据第六十三条之二十第二款的规定失效时，必须删除该注册。

（监督处分的公告）

第六十三条之十九 如果首相根据第六十三条之十七第一款或第二款的规定实施处分，必须按照内阁府令的规定就此发布公告。

第四节 杂则

（目标加密资产的支付）

第六十三条之十九之二（1）与加密资产交换服务提供者签订加密资产管理合同的人，有权优先于其他债权人，就其对加密资产交换服务提供者持有的转让加密资产的债权，接受受规管加密资产（指加密资产交换服务提供者根据第六十三条之十一第二款规定与其自有加密资产分开管理的加密资产交换服务用户的加密资产，以及履约担保加密资产）的返还支付。

（2）《民法》（1896年法律第89号）第三百三十三条的规定准用于前款所述的权利。

（3）履行第一款规定的权利所需的事项由政令规定。

（目标加密资产支付的协作）

第六十三条之十九之三 如果受加密资产交换服务提供者委托提供加密资产交换服务的人或该加密资产交换服务提供者的任何其他关系人，被首相要求提供必要的合作，以履行前条第一款所述的、与该人在提供加密资产交换服务过程中管理的用户加密资产有关的权利，该人应努力回应此请求。

（停业通知）

第六十三条之二十（1）如果加密资产交换服务提供者符合下列任何一项，必须立即通知首相：

（i）该加密资产交换服务提供者停止全部或部分加密资产交换服务；或

（ii）针对该加密资产交换服务提供者提出了破产程序开始等申请。

（2）如果加密资产交换服务提供者停止全部加密资产交换服务，第六十三条之二所述的该加密资产交换服务提供者的注册即告失效。在此情况下，原加密资产交换服务提供者在完成履行其就其进行的加密资产等交换承担的义务，以及返还与其进行的加密资产交换服务有关的管理下的用户财产或将该财产转移给用户的目的范围内，视为加密资产交换服务提供者。

(3)加密资产交换服务提供者拟停止全部或部分加密资产交换服务、转让全部或部分加密资产交换服务、实施合并（仅限于加密资产交换服务提供者消灭的合并）、因合并或破产程序开始命令以外的理由解散，或因公司分立而使其他服务提供者承继全部或部分加密资产交换服务的，必须根据内阁府令的规定，在相关日期至少三十日前就此发布公告，并在其所有营业场所的易于公众看见之处张贴公告。

(4)加密资产交换服务提供者根据前款规定发布公告后，必须立即就此通知首相。

(5)加密资产交换服务提供者根据第(3)款规定发布公告后（不包括加密资产交换服务提供者就通过业务转让、合并或公司分立等方式或其他理由承继相关业务发布公告的情形），必须迅速完成其在拟停止的加密资产交换服务过程中进行的加密资产交换等所承担的义务的履行，并迅速返还与加密资产交换服务相关的处于其管理下的用户财产，或将该财产转移给用户。

(6)《公司法》第九百四十条第(1)款（仅限于涉及第(i)项的部分）及第九百四十条第(3)款的规定，准用于加密资产交换服务提供者（外国加密资产交换服务提供者除外）根据第(3)款规定以电子公告方式（指该法第二条第(xxxiv)项规定的电子公告；下款同）发布公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术性替换由政令规定。

(7)《公司法》第九百四十条第(1)款（仅限于涉及第(i)项的部分）及第九百四十条第(3)款、第九百四十一条、第九百四十六条、第九百四十七条、第九百五十一条第(2)款、第九百五十三条及第九百五十五条的规定，准用于作为外国加密资产交换服务提供者的加密资产交换服务提供者根据第(3)款规定以电子公告方式发布公告的情形。在此情况下，任何必要的术语技术性替换由政令规定。

（因注册撤销而产生的义务履行完成）

第六十三条之二十一 对于加密资产交换服务提供者，当根据第六十三条之十七第(1)款或第(2)款的规定撤销第六十三条之二所述的注册时（不包括内阁府令规定的不太可能削弱加密资产交换服务用户保护或妨碍以适当且稳定方式提供加密资产交换服务的情形），原加密资产交换服务提供者必须迅速完成其在进行的加密资产交换等中所承担的义务的履行，并迅速返还与加密资产交换服务相关的处于其管理下的用户财产，或将该财产转移给用户。在此情况下，原加密资产交换服务提供者在为完成这些义务的履行以及返还财产或将财产转移给用户的目的范围内，视为加密资产交换服务提供者。

（禁止外国加密资产交换服务提供者招揽）

第六十三条之二十二 未经第六十三条之二所述注册的外国加密资产交换服务提供者，不得从事第二条第(15)款各项所列的对日本境内人员的招揽行为。

第四章 资金转移交易分析

第一节 总则

（资金转移交易分析服务提供者的许可）

第六十三条之二十三 任何人未经主管大臣许可，不得提供资金转移交易分析服务；但是，如果开展服务的规模和方式属于主管省令考虑到所涉及金融机构等的数量（仅限于委托从事资金转移交易分析服务的人员开展与其进行的资金转移交易相关的第二条第(xviii)款各项所列任何行为所涉及的业务（本章中以下简称“资金转移交易分析业务”））及其他事项而规定的情形，则不适用此规定。

（许可申请的提交）

第六十三条之二十四 (1) 拟获得前条所述许可的人，必须根据内阁府令的规定，向主管大臣提交包含以下事项的书面许可申请：

(i)商号或其他名称及地址；

(ii)资本金或基金金额（指《一般社团法人及一般财团法人法》（2006年法律第48号）第一百三十一条规定的基金）及净资产额；

(iii)营业场所或事务所的名称及所在地；

(iv)公司董事及公司监事（设有审计及监督委员会的公司中的公司董事；设有提名委员会等的公司中的公司董事及执行官）或董事及监事的姓名；

(v)在设有会计顾问的公司的情况下，会计顾问的姓名；

(vi)资金转移交易分析服务的类别（指与第二条第(18)款各项所列行为相关的业务类别；在第六十三条之三十三第(1)款及第(2)款以及第一百零七条第(xvii)项中同）；

(vii)就其进行的资金转移交易，将资金转移交易分析业务委托给拟获得许可的人的金融机构等的名称或商号或其他名称及地址；以及

(viii)主管省令规定的其他事项。

(2) 前款的书面许可申请必须附有以下文件：

(i)申请人承诺其不属于下一条第(2)款各项所列情形的文件；

(ii)章程；

(iii)登记事项证明书；

(iv)业务规程；

(v)资产负债表及损益表；

(vi)预期收支说明书；以及

(vii)主管省令规定的其他文件。

（许可授予标准）

第六十三条之二十五 (1) 当收到第六十三条之二十三所述的许可申请时，主管大臣必须审查该申请是否符合以下标准：

(i)章程及业务规程的规定符合法律法规，且足以确保以适当且稳定的方式提供资金转移交易分析服务；

(ii)申请人具有健全运营资金转移交易分析服务所需的充足财务基础，并且资金转移交易分析服务的收支前景良好；以及

(iii)申请人根据其人员结构，具备以适当且稳定的方式提供资金转移交易分析服务所需的知识和经验，并具有充分的社会信誉。

(2) 当许可申请人属于以下任何一项，或者书面许可申请或其附件含有虚假陈述或缺少关于重要事项的陈述时，主管大臣不得授予许可：

(i)非股份有限公司或一般社团法人（仅限于设立了以下任何机构的股份有限公司或一般社团法人）：

(a)董事会或理事会；

(b)监事会、审计及监督委员会或提名委员会等（指《公司法》第二条第(xii)项规定的提名委员会等；在第六十六条第(2)款第(i)项(b)中同）或监事；

(ii)曾根据第五十六条第(1)款或第(2)款的规定被撤销第三十七条所述注册的法人，曾根据第六十二条之二十二第(1)款或第(2)款的规定被撤销第六十二条之三所述注册的法人，曾根据第六十三条之三十七第(1)款或第(2)款的规定被撤销第六十三条之二十三所述许可的法人，曾根据第八十二条第(1)款或第(2)款的规定被撤销第六十四条第(1)款所述许可的法人，或曾根据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定被撤销外国同类注册、许可或执照（包括类似于注册、许可或执照的其他行政处分）的法人，且自撤销之日起未满五年的；

(iii)曾根据经视为术语替换后按照第三十七条之二第(2)款适用的第五十六条第(1)款的规定收到停止特定资金转移服务命令的法人，曾根据经视为术语替换后按照第六十二条之八第(2)款适用的第六十二条之二十二第(1)款的规定收到停止电子支付工具服务命令的法人，或曾根据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定收到停止与此类服务同类服务的命令的法人，且自命令之日起未满五年的；

(iv)曾因违反本法、《银行法》等、《外汇及对外贸易法》、《个人信息保护法》（2003年法律第57号）或《防止犯罪收益转移法》或相当于此的外国法律法规的规定而被处以罚款（包括根据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的法人；

(v)雇用了属于以下任何一项的公司董事等（指公司董事、公司监事、执行官、会计顾问、董事或监事；本章及下一章下同）的法人：

(a)因精神或身体障碍而被主管省令规定为无法适当履行职责的人；

(b)在收到破产程序开始命令后尚未恢复权利的人，或根据外国法律法规相当于此人的人；

(c)曾被判处禁锢或更重刑罚（包括根据外国法律法规的同等刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d)曾因违反本法、《银行法》等、《外汇及对外贸易法》、《个人信息保护法》、《犯罪收益转移防止法》、《关于日本考虑到联合国安理会第1267号决议等而对国际恐怖分子采取资产冻结等措施的特别措施法》或《防止犯罪组织成员不正当行为法》或相当于此的外国法律法规的规定而被处以罚款（包括根据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；或者

（e）如果资金转移交易分析服务提供者根据第六十三条之三十七第(1)款或第(2)款的规定被撤销第六十三条之二十三所述的许可，或法人根据相当于本法的外国法律法规的规定被撤销其在外国的同类许可或注册（包括类似于许可或注册的其他行政处分），则在撤销之日前三十日内任何时间曾担任该法人公司董事等且自相关日期起未满五年的人，或政令规定的与此类似的人。

（禁止出借名义）

第六十三条之二十六 资金转移交易分析服务提供者不得让他人以该资金转移交易分析服务提供者的名义提供资金转移交易分析服务。

第二节 业务

（业务限制）

第六十三条之二十七 (1) 资金转移交易分析服务提供者不得从事资金转移交易分析服务及资金转移交易分析相关业务（指主管省令规定的与资金转移交易分析服务相关的业务；本章下同）以外的任何业务；但是，如果资金转移交易分析服务提供者根据主管省令的规定，获得主管大臣对显然不会妨碍资金转移交易分析服务提供者以适当且稳定方式提供资金转移交易分析服务的业务的批准，则不适用此规定。

(2) 资金转移交易分析服务提供者在停止前款但书所述的经批准的业务后，必须根据主管省令的规定就此通知主管大臣。

（禁止委托）

第六十三条之二十八 (1) 资金转移交易分析服务提供者不得将全部或部分资金转移交易分析服务委托给其他资金转移交易分析服务提供者以外的人。

(2) 如果资金转移交易分析服务提供者将全部或部分资金转移交易分析服务委托给其他资金转移交易分析服务提供者，或将全部或部分资金转移交易分析相关业务委托给第三方，该资金转移交易分析服务提供者必须根据主管部令的规定，向受托提供相关服务或业务的另一方服务提供者或第三方提供指导，并采取其他必要措施，以确保该服务或业务的运营适当且稳定。（包括多层级委托安排的情形；本款、下一条第(2)款第(i)项及第(vi)项以及第六十三条之三十一第(3)款下同。）

（业务规则）

第六十三条之二十九 (1) 资金转移交易分析服务提供者必须根据其业务规则的规定提供资金转移交易分析服务。

(2) 业务规则必须规定以下事项：

(i) 关于与金融机构等签订接受委托从事资金转移交易分析业务的合同的事项；

(ii) 关于在资金转移交易分析服务中处理的信息的类型和内容的事项；

(iii) 关于在资金转移交易分析服务中处理的信息的获取方法及适当管理的事项；

(iv) 关于确保持续提供资金转移交易分析服务的事项；

(v) 如果资金转移交易分析服务提供者从事资金转移交易分析服务及资金转移交易分析相关业务以外的业务，则关于确保该业务不会妨碍以适当且稳定的方式提供资金转移交易分析服务的措施的事项；

(vi) 如果资金转移交易分析服务提供者将全部或部分资金转移交易分析服务委托给其他资金转移交易分析服务提供者，或将全部或部分资金转移交易分析相关业务委托给第三方，则关于建立体系以确保由另一方服务提供者或第三方受托的服务或业务以适当且稳定的方式运营的事项；以及

(vii) 主管部令规定的其他事项。

（信息的适当管理）

第六十三条之三十 资金转移交易分析服务提供者必须根据主管部令的规定，在业务规则中规定有关资金转移交易分析服务相关信息泄露、丢失或损坏的事项，并采取其他必要措施以适当管理该等信息。

（保密义务）

第六十三条之三十一 (1) 资金转移交易分析服务提供者的公司董事等（如果公司董事等为法人，则为履行其职责的人；下一款下同）或员工，或曾担任上述职位的人，不得向他人泄露或盗用其在履行与资金转移交易分析服务或资金转移交易分析相关业务有关的职责过程中获知的任何机密信息。

(2) 资金转移交易分析服务提供者的公司董事等或员工，或曾担任上述职位的人，不得将为履行与资金转移交易分析服务及资金转移交易分析相关业务有关的职责而获知的任何信息用于除用于资金转移交易分析及资金转移交易分析相关业务以外的任何目的。

(3) 前两款的规定准用于从资金转移交易分析服务提供者处受托从事资金转移交易分析相关业务的人（如果该人为法人，则为其高级管理人员）或其员工及其他从事受托业务的人，或曾担任上述职位的人。

第三节 监督

（章程或业务规则修订的批准）

第六十三条之三十二 当资金转移交易分析服务提供者拟修订章程或业务规则时，必须获得主管大臣的批准。

（变更业务类型的许可）

第六十三条之三十三 (1) 当资金转移交易分析服务提供者拟变更第六十三条之二十四第(1)款第(vi)项规定的任何事项（仅限于因拟提供新型资金转移交易分析服务而进行的变更）时，该资金转移交易分析服务提供者必须根据主管部令的规定，从主管大臣处获得变更许可。

(2) 当第六十三条之二十四第(1)款第(ii)项（不包括净资产金额）或该款第(iii)项至第(v)项或第(viii)项规定的任何事项发生变更时，资金转移交易分析服务提供者必须毫不迟延地通知主管大臣；当该款第(vi)项规定的任何事项（不包括因拟提供新型资金转移交易分析服务而进行的变更）发生变更时，资金转移交易分析服务提供者必须事先通知主管大臣。

(3) 第六十三条之二十四和第六十三条之二十五的规定准用于第(1)款所述的许可。在此情况下，第六十三条之二十四第(1)款中的“以下事项”一词替换为“与变更有关的事项”。

（书面报告）

第六十三条之三十四 资金转移交易分析服务提供者必须根据主管部令的规定，就其资金转移交易分析服务编制每个业务年度的书面报告，并提交给主管大臣。

（现场检查）

第六十三条之三十五 (1) 当主管大臣认为有必要以确保资金转移交易分析服务的适当且稳定提供时，主管大臣可以命令资金转移交易分析服务提供者提交可用作参考其业务或财产状况的报告或材料，或派遣官员进入资金转移交易分析服务提供者的营业场所、办公室或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(2) 当主管大臣认为特别有必要以确保资金转移交易分析服务的适当且稳定提供时，为此目的在必要范围内，主管大臣可以命令从资金转移交易分析服务提供者处受托业务的人（仅限于受托从事资金转移交易分析相关业务及第六十三条之二十七第(1)款但书规定的经批准的业务；本条下同）（包括从受托人处受托业务的人（包括多层级委托安排）；本条下同）提交可用作参考资金转移交易分析服务提供者业务或财产状况的报告或材料，或派遣官员进入从资金转移交易分析服务提供者处受托业务的人的设施，询问资金转移交易分析服务提供者的业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(3) 前款所述从资金转移交易分析服务提供者处受托业务的人，如果有合理理由，可以拒绝提交报告或材料，或拒绝回答前款规定下的提问或接受检查。

（改善业务运营的命令）

第六十三条之三十六 当主管大臣认为有必要以确保资金转移交易分析服务的适当且稳定提供时，为此目的在必要范围内，主管大臣可以命令资金转移交易分析服务提供者采取必要措施以改善其业务运营或财务状况，或采取其他必要的监督措施。

（撤销许可）

第六十三条之三十七 (1) 如果资金转移交易分析服务提供者符合第六十三条之二十五第(2)款任何一项的情形，主管大臣可以撤销第六十三条之二十三所述的许可。

(2) 当资金转移交易分析服务提供者违反本法或本法下的命令，或违反本法或该命令下的处分时，主管大臣可以撤销第六十三条之二十三所述的许可或第六十三条之二十七第(1)款但书所述的批准，命令在不超过六个月的期限内暂停资金转移交易分析服务提供者的全部或部分业务，或命令资金转移交易分析服务提供者解聘其公司董事等。

第四节 杂则

（解散的批准）

第六十三条之三十八 资金转移交易分析服务提供者关于停止全部或部分资金转移交易分析服务的决议或关于解散资金转移交易分析服务提供者的决议，未经主管大臣批准不生效。

（与厚生劳动大臣协商）

第六十三条之三十九 当主管大臣拟就下列各项所述之人委托其从事资金转移交易分析业务的资金转移交易分析服务提供者作出第六十三条之三十六或第六十三条之三十七第(1)款或第(2)款规定的处分时，主管大臣必须根据各项所述之人的类别，事先与各项指定的大臣协商：

(i) 第二条第(29)款第(v)项或第(vi)项所述之人：厚生劳动大臣；

(ii) 第二条第(29)款第(ix)项至第(xv)项所述之人：农林水产大臣；以及

(iii) 第二条第(29)款第(xvi)项所述之人：财务大臣及经济产业大臣（如果资金转移交易分析服务者以业务方式从事该条第(18)款第(i)项规定的行为，则为经济产业大臣）。

（向首相提出意见）

第六十三条之四十 (1) 如果厚生劳动大臣、农林水产大臣或经济产业大臣有合理理由怀疑资金转移交易分析服务提供者（仅限于以业务方式从事第二条第(18)款第(i)项规定的行为者）未能确保资金转移交易分析服务的适当且稳定提供，并因此认为有必要对该资金转移交易分析服务提供者采取适当措施，相关大臣可以向首相及财务大臣陈述该意见。

(2) 如果财务大臣、厚生劳动大臣、农林水产大臣或经济产业大臣有合理理由怀疑资金转移交易分析服务提供者（不包括以业务方式从事第二条第(18)款第(i)项规定的行为者）未能确保资金转移交易分析服务的适当且稳定提供，并因此认为有必要对该资金转移交易分析服务提供者采取适当措施，相关大臣可以向首相陈述该意见。

（主管大臣及主管部令）

第六十三条之四十一 (1) 本章所称主管大臣，是指根据下列各项所述案件类别指定的大臣：

(i) 如果资金转移交易分析服务提供者以业务方式从事第二条第(18)款第(i)项规定的行为：首相及财务大臣；以及

(ii) 前项规定情形以外的情形：首相。

(2) 本章所称主管部令，是指根据下列各项所述案件类别指定的命令：

(i) 如果资金转移交易分析服务提供者以业务方式从事第二条第(18)款第(i)项规定的行为：内阁府令及财务省令；以及

(ii) 前项规定情形以外的情形：内阁府令。

(3) 在第(1)款第(i)项规定的情形下，不排除首相或财务大臣独立行使第六十三条之三十五第(1)款及第(2)款规定的主管大臣权限。

(4) 如果主管大臣根据前款规定独立行使权限，该大臣必须迅速将结果通知另一主管大臣。

（委任于主管部令）

第六十三条之四十二 除本章规定外，实施本章所需的必要事项由主管部令规定。

第四章之二 清算资金转移交易

第一节 总则

（银行间资金转移清算机构的许可）

第六十四条(1)任何人除非已获得首相颁发的许可证，否则不得提供银行间资金转移的清算服务。

(2)前款规定不适用于吸收存款机构和日本银行。

（许可证申请的提交）

第六十五条(1)拟获得前条第一款所述许可证的人，必须根据内阁府令的规定，向首相提交包含下列事项的书面许可证申请：

(i)商号或其他名称及地址；

(ii)资本金或资金数额及净资产额；

(iii)营业场所或事务所的名称及所在地；

(iv)公司董事及公司监事的名称（在设有审计及监督委员会的公司中为公司董事；在设有提名委员会等的公司中为公司董事及执行官）或董事及监事；

(v)在设有会计顾问的情况下，会计顾问的名称；以及

(vi)内阁府令规定的其他事项。

(2)下列文件必须附于前款所述的书面许可证申请：

(i)承诺申请人不属于下一条第二款各项所列情形的文件；

(ii)公司章程；

(iii)登记事项证明书；

(iv)业务规则；

(v)资产负债表及损益表；

(vi)载明预期收支的文件；以及

(vii)内阁府令规定的其他文件。

（颁发许可证的标准）

第六十六条(1)当有人提出第六十四条第一款所述的许可证申请时，首相必须审查该申请是否符合下列标准：

(i)公司章程及业务规则的规定符合法律法规，且足以确保以适当且稳健的方式提供银行间资金转移清算服务；

(ii)申请人拥有足以健全运营银行间资金转移清算服务的财务基础，并且在与银行间资金转移清算服务相关的收支方面具有良好的前景；以及

(iii)鉴于其人员结构，申请人具备以适当且稳健的方式提供银行间资金转移清算服务所需的知识和经验，并具有充分的社会信誉。

(2)当许可证申请人属于下列任何一项，或者书面许可证申请及其附带文件含有虚假陈述或缺少关于重要事项的陈述时，首相不得颁发许可证：

(i)非股份有限公司或一般社团法人（仅限于设立了下列任何机构的股份有限公司或一般社团法人）：

(a)董事会或理事会；

(b)公司监事、审计及监督委员会或提名委员会等，或监事；或者

(c)会计审计师；

(ii)其第三十七条所述的登记已根据第五十六条第一款或第二款的规定被撤销，其第六十二条之三所述的登记已根据第六十二条之二十二第一款或第二款的规定被撤销，其第六十三条之二十三所述的许可已根据第六十三条之三十七第一款或第二款的规定被撤销，其第六十四条第一款所述的许可证已根据第八十二条第一款或第二款的规定被撤销，或在外国（包括其他类似于该登记、许可或执照的行政处分）根据其相当于本法或《银行法》等的法律法规的规定，同类型的登记、许可或执照已被撤销，且自撤销之日起未满五年的法人；

(iii)经视为替换条款后，根据第三十七条之二第二款适用的第五十六条第一款的规定收到停止特定资金转移服务命令，经视为替换条款后，根据第六十二条之八第二款适用的第六十二条之二十二第一款的规定收到停止电子支付工具服务命令，或根据相当于本法或《银行法》等的外国法律法规的规定收到停止与此类服务相同类型服务的命令，且自命令之日起未满五年的法人；

(iv)因违反本法、《银行法》或相当于此的外国法律法规的规定而被处以罚款（包括根据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的法人；

(v)雇佣了属于下列任何一项的公司董事等的法人：

(a)因精神或身体障碍而被内阁府令指定为无法适当履行职责的人；

(b)在收到破产程序开始命令后权利尚未恢复的人，或根据外国法律法规相当于此类情形的人；

(c)被判处监禁（不含劳役）或更重刑罚（包括根据外国法律法规相当于此的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d)因违反本法、《银行法》等、《出资收受、存款收受及利息规制法》、《防止犯罪组织成员不当行为法》或相当于此的外国法律法规的规定而被处以罚款（包括根据相当于此的外国法律法规进行的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(e)如果银行间资金转移清算机构根据第八十二条第一款或第二款的规定其第六十四条第一款所述的许可证被撤销，或法人在外国根据相当于本法的外国法律法规的规定其同类型的许可证或登记（包括其他类似于该许可证或登记的行政处分）被撤销，则在撤销日前三十天内的任何时间曾担任该法人的公司董事等的人，且自相关日期起未满五年的人，或由内阁令指定的类似人员。

（公司董事的资格取消理由）

第六十七条(1)属于前条第二款第(v)项(a)至(e)中任何一项的人不得成为公司董事等：

(2)当银行间资金转移清算机构的董事等属于前款规定的人员类别时，该公司董事等丧失其职位。

(3)当银行间资金转移清算机构的公司董事等违反法律法规或政府机关依据法律法规作出的处分时，首相可以命令该银行间资金转移清算机构罢免该公司董事等。

（《公司法》的适用）

第六十八条(1)《公司法》第三百三十一条第二款但书（包括根据该法第三百三十五条第一款准用的情况）、第三百三十二条第二款（包括根据该法第三百三十四条第一款准用的情况）、第三百三十六条第二款以及第四百零二条第五款但书的规定，不适用于作为股份有限公司的银行间资金转移清算机构。

(2)关于《公司法》第四百五十八条对作为股份有限公司的银行间资金转移清算机构的适用，该条中的“三百万日元”一词应视为替换为“内阁令规定的不少于三百万日元的金额”。

第二节 业务

（业务限制）

第六十九条(1)银行间资金转移清算机构不得从事银行间资金转移清算服务及相关业务以外的任何业务；但是，如果银行间资金转移清算机构已根据内阁府令的规定获得首相批准，从事显然不会妨碍该机构以适当且稳健的方式提供银行间资金转移清算服务的业务，则不适用此规定。

(2)在停止前款但书所述的经批准的业务后，银行间资金转移清算机构必须根据内阁府令的规定就此通知首相。

（银行间资金转移清算服务的部分委托）

第七十条(1)银行间资金转移清算机构可以根据内阁府令的规定，在获得首相批准后，将部分银行间资金转移清算服务委托给第三方。

(2)银行间资金转移清算机构必须在前款规定的部分委托银行间资金转移清算服务的合同中设定要求，即受托方必须采取措施以适当且稳健的方式开展业务。

（业务规则）

第七十一条(1)银行间资金转移清算机构必须根据其业务规则的规定提供银行间资金转移清算服务。

(2)业务规则必须规定下列事项：

(i)产生受银行间资金转移清算服务约束的义务的交易类型；

(ii)关于银行间资金转移清算服务对方当事人（本章中称为“清算参与者”）的要求的事项；

(iii)关于在银行间资金转移清算服务过程中进行的义务承担、债务更新及其他手段的事项；

(iv)关于确保清算参与者履行义务的事项；

(v)关于确保持续提供银行间资金转移清算服务的事项；

(vi)如果银行间资金转移清算机构从事银行间资金转移清算服务及相关业务以外的业务，关于确保该业务不会妨碍以适当且稳健的方式提供银行间资金转移清算服务的措施的事项；

(vii)如果银行间资金转移清算机构将其部分银行间资金转移清算服务委托给第三方，关于建立系统以确保第三方适当且稳健地运营受托业务的事项；

(viii)如果银行间资金转移清算机构与外国人或根据外国法律法规设立的法人签订包含内阁府令规定的重要事项的银行间资金转移清算服务合同，则需载明此事；以及

(ix)内阁府令规定的其他事项。

（确保适当提供银行间资金转移清算服务的措施）

第七十二条 银行间资金转移清算机构必须在其业务规则中规定，如果因银行间资金转移清算服务造成任何损失，所有损失均由清算参与者承担，并采取其他措施以确保适当提供银行间资金转移清算服务。

（未决义务的支付与结算）

第七十三条(1)如果银行间资金转移清算机构在其业务规则中规定了进行净额计算的方法、将担保品应用于义务支付的方法以及其他支付和结算方法，当针对清算参与者启动破产程序、再生程序、重组程序、特别清算程序或承认与协助程序时，用于确定银行间资金转移清算机构或清算参与者持有的与未决义务等相关的债权金额的方法，以及与这些程序相关的其他支付和结算方法，均受这些业务规则的管辖。

(2)前款中使用的“未决义务等”一词，是指通过债务承担、债务更新或其他方式在银行间资金转移清算服务过程中对清算参与者承担的债务，作为承担这些义务的对价而获得的对该清算参与者的债权（仅限于与这些义务内容相同的债权），以及这些债权的担保。

(3)在破产程序、再生程序或重组程序中，银行间资金转移清算机构拥有的第一款规定的债权为破产债权、再生债权或重组债权，而清算参与者拥有的第一款规定的债权为属于破产财团的财产、再生债务人的资产或重组公司的财产，或重组合作金融机构的财产。

（保密义务）

第七十四条 (1) 银行间资金转移清算机构的董事等（若董事等为法人，则为执行其职务的人；下款同）或雇员，或曾担任该等职位的人，不得向他人泄露或挪用其在履行与银行间资金转移清算服务或其他相关业务职责过程中获知的任何机密信息。

(2) 银行间资金转移清算机构的董事等或雇员，或曾担任该等职位的人，不得将为履行与银行间资金转移清算服务或其他相关业务职责过程中获知的任何信息用于银行间资金转移清算服务或其他相关业务以外的任何目的。

(3) 前两款的规定准用于根据第七十条第一款规定受委托从事业务的人（若该人为法人，则为其管理人员）或其雇员以及其他从事受委托业务的人，或曾担任该等职位的人。

（禁止歧视性待遇）

第七十五条 银行间资金转移清算机构不得在银行间资金转移清算服务方面对特定对象提供不公正的歧视性待遇。

第三节 监督

（公司章程或业务规则修订的批准）

第七十六条 银行间资金转移清算机构拟修订公司章程或业务规则的，必须获得首相的批准。

（注册资本额变更的通知）

第七十七条 当第六十五条第一款第（二）项所列任何事项发生变更（净资产额除外）或该款第（三）项至第（五）项所列事项发生变更时，银行间资金转移清算机构必须毫不迟延地就此通知首相。

（账簿及文件）

第七十八条 银行间资金转移清算机构必须依据内阁府令的规定，编制并保存有关其银行间资金转移清算服务的账簿和文件。

（书面报告）

第七十九条 银行间资金转移清算机构必须依据内阁府令的规定，就其银行间资金转移清算服务编制每个营业年度的书面报告，并提交给首相。

（现场检查）

第八十条 (1) 当首相认为有必要以确保银行间资金转移清算服务适当且稳定地提供时，首相可命令该银行间资金转移清算机构提交可用作其业务或财产参考的报告或材料，或派遣官员进入银行间资金转移清算机构的营业场所、办公室或其他设施，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(2) 当首相认为特别有必要以确保银行间资金转移清算服务适当且稳定地提供时，为此必要范围内，首相可命令受银行间资金转移清算机构委托从事业务的人（包括受受托人委托的人（包括多层委托安排）；本条下同）提交可用作银行间资金转移清算机构业务或财产参考的报告或材料，或派遣官员进入受银行间资金转移清算机构委托从事业务的人的设施，询问银行间资金转移清算机构的业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

(3) 前款所述的受银行间资金转移清算机构委托从事业务的人，如有合理理由，可拒绝提交报告或材料，或拒绝接受该款规定的询问或检查。

（业务改进命令）

第八十一条 当首相认为有必要以确保银行间资金转移清算服务适当且稳定地提供时，为此必要范围内，首相可命令银行间资金转移清算机构采取必要措施以改善其业务运营或财务状况，或采取其他监督所需的措施。

（许可证的撤销）

第八十二条 (1) 如果事实证明，银行间资金转移清算机构在获得第六十四条第一款所述许可证时已符合第六十六条第二款任何一项的情形，首相可撤销第六十四条第一款所述的许可证。

(2) 当银行间资金转移清算机构违反本法或本法下的命令，或违反本法或该命令下的处分时，首相可撤销第六十四条第一款所述的许可证或第六十九条第一款但书所述的批准，命令银行间资金转移清算机构在不超过六个月的期限内暂停全部或部分业务，或命令银行间资金转移清算机构罢免其董事等。

第四节 杂则

（解散的批准）

第八十三条 银行间资金转移清算机构终止清算服务的决议或银行间资金转移清算机构的解散决议，未经首相批准不生效。

（与财务大臣协商）

第八十四条 当首相认为对银行间资金转移清算机构实施下列任何处分可能会实质性影响有序金融体系的维持时，首相必须事先就维持有序金融体系所需的措施与财务大臣协商：

(i) 根据第八十二条第一款或第二款的规定撤销第六十四条第一款所述的许可证；或

(ii) 根据第八十二条第二款的规定命令暂停全部或部分业务。

（通知财务大臣）

第八十五条 首相在实施下列任何处分时，应迅速就此通知财务大臣：

(i) 授予第六十四条第一款所述的许可证；

(ii) 根据第八十二条第一款或第二款的规定撤销第六十四条第一款所述的许可证；

(iii) 根据第八十二条第二款的规定命令暂停全部或部分业务；或

(iv) 根据第八十三条的规定予以批准。

（听取日本银行意见）

第八十六条 如果首相认为有必要以便根据本章规定作出处分，首相可向日本银行征求意见。

第五章 支付服务提供商认证协会

（支付服务提供商认证协会的认证）

第八十七条 首相可根据内阁令的规定，经申请，将满足以下要求的由预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者或加密资产交换服务提供者设立的一般社团法人认证为从事下条规定业务（本章中称为“认证业务”）的人：

(i) 该一般社团法人旨在确保预付式支付工具（指第三条第一款规定的预付式支付工具；本章下同）发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的适当运营，并有助于这些业务的健全发展及用户利益（包括第十条第一款第（四）项规定的会员商店；本章下同）的保护；

(ii) 该一般社团法人的章程中包含规定，表明其成员（本章中称为“成员”）为预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者或加密资产交换服务提供者；

(iii) 该一般社团法人已建立适当且稳定运营认证业务所需的业务运营手段；以及

(iv) 该一般社团法人拥有适当且稳定运营认证业务所需的知识、能力和财务基础。

（支付服务提供商认证协会的业务）

第八十八条 支付服务提供商认证协会应从事以下业务：

(i) 为指导成员在开展预付式支付工具发行、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务业务时遵守本法及其他法律法规和第（iii）项规定的规则，向成员提供指导、建议等的业务；

(ii) 就成员的预付式支付工具发行、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务业务，为确保合同条款的适当性或以其他方式保护预付式支付工具发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务用户的利益，向成员提供指导、建议等的业务；

(iii) 制定成员开展的预付式支付工具发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务及其业务中使用信息的适当管理所需的规则；

(iv) 调查遵守本法或本法下的命令或本法或该命令下的处分，或前项规定的规则的情况；

(v) 收集、整理并提供保护预付式支付工具发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务用户利益所需的信息；

(vi) 处理与成员开展的预付式支付工具发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务相关的用户投诉；

(vii) 向预付式支付工具、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的用户进行宣传，以及为实现支付服务提供商认证协会目的所需的其他业务；以及

(viii) 除前各项规定外，有助于预付式支付工具发行业务、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的健全发展及这些业务用户保护的业务。

（成员名单的公开查阅）

第八十九条 (1) 支付服务提供商认证协会必须使其成员名单可供公众查阅。

(2) 除支付服务提供商认证协会外，任何人不得在其名称中使用可能误导公众认为其为支付服务提供商认证协会的字样。

(3) 除支付服务提供商认证协会的成员外，任何人不得在其名称中使用可能误导公众认为其为支付服务提供商认证协会成员的字样。

（向用户告知成员信息）

第九十条 (1) 成员为预付式支付工具发行人的支付服务提供商认证协会，在收到预付式支付工具发行人请求向该等预付式支付工具的用户公开第十三条第一款第（四）项所列事项及内阁府令规定的其他事项时，必须向用户告知这些事项。

(2) 支付服务提供商认证协会必须具备向预付式支付工具、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的用户提供部分由首相根据第九十七条规定提供的有助于保护用户的信息的能力。

（对用户投诉的回应）

第九十一条 (1) 当预付式支付工具、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务的用户就成员开展的预付式支付工具发行、资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务业务提出解决投诉的申请时，支付服务提供商认证协会必须回应咨询请求，向申请人提供必要的建议，调查与投诉有关的情况，并通过告知投诉详情要求成员加快处理进程。

(2) 当支付服务提供商认证协会认为有必要解决与前款所述申请相关的投诉时，可要求相关成员提供书面或口头解释或提交材料。

(3) 当支付服务提供商认证协会根据前款规定向会员提出请求时，会员不得无正当理由拒绝该请求。

(4) 支付服务提供商认证协会必须将第(1)款所述的申请、与投诉有关的情况以及任何解决结果告知会员。

(5) 如果支付服务提供商认证协会根据第九十九条第(1)款的规定被指定，且第(1)款所述的申请涉及与该指定相关的争议解决服务类型的投诉，则第(1)款的规定不适用。

（向支付服务提供商认证协会报告）

第九十二条 (1) 当会员获得关于预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者或加密资产交换服务提供者从事的削弱用户保护的行为的信息，以及内阁府令规定的保护用户利益所必需的其他信息时，必须向其所属的支付服务提供商认证协会报告。

(2) 收到会员要求提供前款所述支付服务提供商认证协会所持信息的请求后，除非有正当理由拒绝，否则必须向该会员提供该信息。

（保密义务）

第九十三条 (1) 支付服务提供商认证协会的管理人员或雇员，或曾担任该职位的人，不得向任何人泄露或滥用其在职务过程中获知的任何机密信息。

(2) 支付服务提供商认证协会的管理人员或雇员，或曾担任该职位的人，不得将为认证业务提供信息以外的目的使用其在职务过程中获知的任何信息。

（章程中必须包含的事项）

第九十四条 除《一般社团法人及一般财团法人法》第十一条第(1)款各项规定及第八十七条第(ii)项规定的章程条款外，支付服务提供商认证协会必须在其章程中规定，如果其会员违反本法、本法下的命令或本法或该命令下的处分，或第八十八条第(iii)项规定的规则，支付服务提供商认证协会将暂停或限制该会员在章程下的权利，或将该会员从协会中除名。

（现场检查）

第九十五条 首相在为执行本法所需的范围内，可以命令支付服务提供商认证协会提交可用作其业务或财产参考的报告或材料，或让官员进入支付服务提供商认证协会的办公室，询问其业务或财产状况，或检查其账簿、文件或其他物品。

（对支付服务提供商认证协会的监督命令）

第九十六条 (1) 如果首相认为有必要改善支付服务提供商认证协会开展的认证业务的运营，首相可以在为执行本法所需的范围内，命令支付服务提供商认证协会采取必要措施以改善其运营。

(2) 如果支付服务提供商认证协会开展的业务运营违反本法、本法下的命令或本法或该命令下的处分，首相可以撤销其认证，或命令支付服务提供商认证协会暂停其全部或部分业务，并设定不超过六个月的暂停期限。

（向支付服务提供商认证协会提供信息）

第九十七条 首相可以应支付服务提供者认证协会的请求，并在为确保该协会适当且稳定地开展认证业务所需的范围内，向该协会提供内阁府令规定的、有助于认证业务的、与预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者或加密资产交换服务提供者有关的信息。

（公告）

第九十八条 如果首相根据第八十七条的规定认证某人，或根据第九十六条第(2)款的规定撤销认证，或命令暂停全部或部分认证业务，首相必须根据内阁府令的规定就此发布公告。

第六章 指定争议解决机构

（提供争议解决服务者的指定）

第九十九条 (1) 首相可以根据申请，将满足以下要求的人指定为提供争议解决服务的人：

(i) 该人是法人（包括已指定代表人或管理人的无法人资格的社团或财团，但不包括根据外国法律法规成立的法人及其他外国组织；第(iv)项(d)目同）；

(ii) 该人不是其根据下一条第(1)款规定被撤销本款所述指定且自撤销之日起未满五年的人，也不是其根据另一部法律的规定被撤销与内阁令规定的相当于争议解决服务的业务相关的指定且自撤销之日起未满五年的人；

(iii) 该人不是因违反本法、《银行法》、《律师法》（1949年第205号法律）或与之相当的外国法律法规而被处以罚款（包括与之相当的外国法律法规下的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(iv) 其任何管理人员均不属于以下各项所列情形：

(a) 因精神或身体障碍而被内阁府令规定为无法适当履行其与争议解决服务有关的职责的人；

(b) 在被下达破产程序开始命令后尚未恢复权利的人，或根据外国法律法规与之相当的人；

(c) 被判处监禁或更重刑罚（包括外国法律法规下与之相当的刑罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(d) 如果法人根据下一条第(1)款的规定被撤销本款所述指定，或法人在外国根据与之相当的外国法律法规的规定被撤销类似于指定的行政处分，则在撤销日前一个月内曾担任该法人管理人员（包括根据外国法律法规被视为同等对待的人；(d)项同）且自相关日期起未满五年的人；或者，如果法人根据另一部法律的规定被撤销与内阁令规定的相当于争议解决服务的业务相关的指定，或法人在外国根据与之相当的另一部法律的法律法规规定被撤销类似于内阁令规定的指定的行政处分，则在撤销日前一个月内曾担任该法人管理人员且自相关日期起未满五年的人；或者

(e) 因违反本法、《银行法》、《律师法》或与之相当的外国法律法规而被处以罚款（包括与之相当的外国法律法规下的处罚），且自刑罚执行完毕之日或刑罚停止执行之日起未满五年的人；

(v) 该人拥有足够的会计和技术基础，以确保以适当且稳定的方式提供争议解决服务；

(vi) 该人的管理人员或雇员的构成不会妨碍以公平方式提供争议解决服务；

(vii) 关于执行争议解决服务的规则（本章中以下简称“运营规则”）被认为符合法律法规，并且足以根据本法的规定确保以公平且稳定的方式提供争议解决服务；以及

(viii) 根据下一款规定听取意见的结果显示，对执行程序基本合同（指管辖争议解决服务提供的合同；本章下同）的取消及其他条款和条件（不包括经第101条第(1)款准用并替换术语后适用的《银行法》第五十二条之六十七第(2)款各项所列事项）以及运营规则细节的其他详情（不包括经第101条第(1)款准用并替换术语后适用的该法第五十二条之六十七第(3)款规定必须包含在运营规则细节中的事项，以及为满足经第101条第(1)款准用并替换术语后适用的该法第五十二条之六十七第(4)款各项及该条第(5)款第(i)项所列标准所必需的事项）提出异议（仅限于有正当理由的异议）的资金转移服务提供者等（指资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者或加密资产交换服务提供者；本章下同）占资金转移服务提供者等总数的比例不超过内阁令规定的比例。

(2) 打算提出前款所述请求的人，必须根据内阁府令的规定，事先向资金转移服务提供者等说明运营规则的细节，听取他们关于是否对细节有任何异议的意见（包括如有异议的理由），并编制包含听证结果的文档。

(3) 如果首相打算根据第(1)款的规定指定某人，首相必须事先就申请人满足该款第(v)项至第(vii)项所列要求（限于与执行争议解决程序业务有关的要求部分，且就这些项所列要求而言，限于与经第101条第(1)款准用并替换术语后适用的《银行法》第五十二条之六十七第(4)款各项及该条第(5)款各项所列标准有关的要求）咨询法务大臣。

(4) 根据第(1)款的规定指定某人时，应按照争议解决服务的类型进行指定，且该款第(viii)项所述的比例应针对每种类型的争议解决服务分别计算。

(5) 如果首相根据第(1)款的规定指定某人，首相必须根据内阁府令的规定就此发布公告。

（指定的撤销）

第一百条 (1) 如果指定争议解决机构属于以下任何一项，首相可以根据前一条第(1)款的规定撤销其指定，或命令指定争议解决机构暂停其全部或部分业务，并指定不超过六个月的暂停期限：

(i) 指定争议解决机构不再满足前一条第(1)款第(ii)项至第(vii)项所列要求，或事实证明指定争议解决机构在被指定时不满足该款的任何一项；

(ii) 指定争议解决机构是通过不正当手段根据前一条第(1)款的规定被指定的；或者

(iii) 指定争议解决机构违反法律法规或法律法规下的处分。

(2) 如果指定争议解决机构属于以下任何一项，当首相打算根据前款规定作出处分或发布命令时，首相必须事先咨询法务大臣：

(i)当指定争议解决机构不再满足前条第(1)款第(v)项至第(vii)项所列要求时（仅限于与执行争议解决程序业务有关的要求部分，且就这些项目中所列要求而言，仅限于与根据下一条第(1)款在视为替换术语后准用的《银行法》第52-67条第(4)款各项及该条第(5)款各项中所列标准有关的要求；本项下同），或者当事实证明指定争议解决机构在根据该款规定被指定时并不满足前条第(1)款第(v)项至第(vii)项中的任何一项时；或

(ii)当指定争议解决机构违反根据下一条第(1)款在视为替换术语后准用的《银行法》第52-65条、第52-66条、第52-69条或第52-73条的规定时（仅限于违反涉及执行争议解决程序业务的情形）。

(3) 根据第(1)款规定被撤销前条第(1)款规定的指定，或被命令暂停全部或部分业务的人，必须自处分或命令之日起两周内，将其受到该处分或命令一事通知以下各方：在处分或命令之日，正作为根据下一条第(1)款在视为替换术语后准用的《银行法》第52-83条第(3)款规定的投诉处理程序或争议解决程序的当事人；除上述当事人外，作为程序执行基本合同相对方的其他资金转移服务提供者等；以及其他指定争议解决机构。

(4)当首相根据第(1)款规定撤销前条第(1)款规定的指定，或发布命令暂停相关全部或部分业务时，必须根据内阁府令的规定发布公告说明此事。

（准用于指定争议解决机构的《银行法》规定）

第一百零一条 (1)《银行法》第2条第(28)款至第2条第(32)款以及第52-63条至第52-83条的规定（包括与这些规定有关的罚则；在下款中称为“《银行法》规定”）准用于指定争议解决机构。在此情况下，除下款规定的情况外，下表左栏所列这些规定中的术语被视为替换为该表右栏所列的术语：

与银行业务等有关的投诉 与资金转移服务等有关的投诉

与银行业务等有关的争议 与资金转移服务等有关的争议

成员银行业服务提供者 成员资金转移服务提供者等

客户 用户

(2)如果《银行法》规定准用于指定争议解决机构，则该表左栏所列《银行法》规定中的术语或短语（见该表中栏）被视为替换为该表右栏所列各自的术语或短语；其他必要的技术性术语替换由内阁令规定：

第2条第(28)款 关于银行业务等 关于资金转移服务（指《资金结算法》第36-2条第(1)款规定的资金转移服务；下一段同）、电子支付工具服务（指该法第2条第(10)款规定的电子支付工具服务；下一段同）或加密资产交换服务（指该法第2条第(15)款规定的加密资产交换服务；下一段同）

第2条第(29)款 与银行业务等有关 与资金转移服务、电子支付工具服务或加密资产交换服务有关

第2条第(31)款 银行业务和电子支付处理服务 关于资金转移业务（指《资金结算法》第2条第(25)款规定的资金转移业务；第52-73条第(3)款第(ii)项同）、电子支付工具业务（指《资金结算法》第2条第(25)款规定的电子支付工具业务；该项同）和加密资产交换业务（指该款第(25)款规定的加密资产交换业务；该项同）"

第2条第(32)款 银行业服务提供者（指银行或电子支付处理服务提供者；下同） 资金转移服务提供者等（指《资金结算法》第99条第(1)款第(viii)项规定的资金转移服务提供者等；第52-65条第(2)款、第52-67条第(3)款和第52-79条第(i)项同）

第52-63条第(1)款 前条第(1)款 《资金结算法》第99条第(1)款

第52-63条第(2)款第(i)项 前条第(1)款第(iii)项 《资金结算法》第99条第(1)款第(iii)项

第52-63条第(2)款第(vi)项 前条第(2)款 《资金结算法》第99条第(2)款

第52-65条第(2)款 指银行业服务提供者 指资金转移服务提供者等

第52-67条第(3)款 银行业服务提供者 资金转移服务提供者等

第52-73条第(3)款第(ii)项 如果争议解决服务的类别是银行业务，则为银行业务；如果争议解决服务的类别是电子支付处理服务，则为电子支付处理服务 如果争议解决服务的类别是资金转移业务，则为与汇兑交易有关的业务；如果争议解决服务的类别是电子支付工具业务，则为电子支付工具业务；如果争议解决服务的类别是加密资产交换业务，则为加密资产交换业务

第52-74条第(2)款 根据第52-62条第(1)款的指定……第52-84条第(1)款 根据《资金结算法》第99条第(1)款的指定……该法第100条第(1)款

第52-84条第(3)款 该法第100条第(3)款

第52-79条第(i)项 银行服务提供者 资金转移服务提供者等

第52-82条第(2)款第(i)项 第52-62条第(1)款第(v)项至第(vii)项规定的要求（ 《资金结算法》第99条第(1)款第(v)项至第(vii)项规定的要求（

或……第52-62条第(1)款第(v)项 或……该法第99条第(1)款第(v)项

第七章 杂则

（检查官员携带身份证明）

第一百零二条 (1)根据第24条第(1)款或第(2)款、第54条第(1)款或第(2)款、第62-20条第(1)款或第(2)款、第63-15条第(1)款或第(2)款、第63-35条第(1)款或第(2)款、第80条第(1)款或第(2)款或第95条的规定进行现场检查的检查官员，必须携带身份证明，并在任何相关人员要求时出示。

(2)不得将前段各规定规定的现场检查权解释为出于刑事调查目的而授予。

（向财务大臣提交材料）

第一百零三条 (1)当财务大臣认为有必要为其管辖范围内的金融机构倒闭处置制度和金融风险管理制度的规划或实施，制定或实施与预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者、加密资产交换服务提供者、资金转移交易分析服务提供者（不包括以业务方式从事第2条第(18)款第(i)项规定行为的人；下一段同）或银行间资金转移清算机构有关的制度计划时，可以请求首相提供必要的材料及其说明。

(2)当财务大臣认为特别有必要为其管辖范围内的金融机构倒闭处置制度和金融风险管理制度的规划或实施，制定或实施与预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者、加密资产交换服务提供者、资金转移交易分析服务提供者或银行间资金转移清算机构有关的制度计划时，可以请求预付式支付工具发行人、资金转移服务提供者、电子支付工具服务提供者、加密资产交换服务提供者、资金转移交易分析服务提供者、银行间资金转移清算机构、支付服务提供者认证协会或任何其他相关人员提供材料及其说明以及其他形式的合作，以合作必要为限。

（权限委任）

第一百零四条 (1)首相将本法规定的权限（内阁令规定的除外）委任给金融厅长官。

(2)金融厅长官可以根据内阁令的规定，将根据前款规定委任给长官的部分权限再委任给地方财政局局长或地方财政支局局长。

（由内阁府令规定的事项）

第一百零五条 除本法规定的内容外（不包括第四章；本条下同），实施本法所需的细节由内阁府令规定。

（过渡措施）

第一百零六条 如果根据本法规定制定、修改或废除命令，可以在该命令中规定必要的过渡措施（包括有关罚则的过渡措施），范围为制定、修改或废除该命令所合理需要的程度。

第八章 罚则

第一百零七条 如果适用以下任何一项，违犯者将被处以不超过三年的监禁或不超过三百万日元的罚款，或两者并罚：

(i) 未办理第7条规定的注册而开展发行第三方型预付式支付工具的业务的人（第三方型预付式支付工具指第3条第(5)款规定的工具；第(iii)项同）；

(ii)通过不正当手段获得第7条、第37条、第62-3条或第63-2条所述的注册，或第41条第(1)款或第62-7条第(1)款所述的变更注册；

(iii)违反第12条的规定，让他人开展发行第三方型预付式支付工具的业务；

(iv)违反根据第37-2条第(2)款规定在视为替换术语后适用的第56条第(1)款下的停止特定资金转移服务的命令；

(v)未根据第37-2条第(3)款的规定提交通知而提供特定资金转移服务，或提交虚假通知，或根据该款规定在需附于通知的文件中作出虚假陈述并提交该文件；

(vi)未根据第41条第(1)款注册变更而提供新型资金转移服务；

(vii)违反第42条的规定，让他人提供资金转移服务；

(viii)违反第62-3条的规定，未根据该条注册而提供电子支付工具服务；

(ix)未根据第62-7条第(1)款注册变更而提供新型电子支付工具服务；

(x)违反根据第62-8条第(2)款规定在视为替换术语后适用的第62-22条第(1)款下的停止电子支付工具服务的命令；

(xi)违反第62-9条的规定，让他人提供电子支付工具服务；

(xii)未根据第63-2条注册而提供加密资产交换服务；

(xiii)违反第63-7条的规定，让他人提供加密资产交换服务；

(xiv)违反第63-23条的规定，未获得该条所述的许可而提供资金转移交易分析服务；

(xv)通过不正当手段获得第63-23条或第63-33条第(1)款所述的许可；

(xvi)违反第63-26条的规定，让他人提供资金转移交易分析服务；

(xvii)未获得第63-33条第(1)款所述的许可而提供新型资金转移交易分析服务；

(xviii)违反第64条第(1)款的规定，未获得该款所述的许可而提供银行间资金转移清算服务；或

(xix)通过不正当手段获得第64条第(1)款所述的许可。

第一百零八条 有下列各项情形之一的，违反者处二年以下徒刑或三百万日元以下罚金，或并处：

(一) 未取得第四十条之二第一款规定的许可而提供第三十六条之二第一款规定的第一类资金转移服务的；

(二) 违反第五十六条第一款的规定，不服从停止全部或部分资金转移服务的命令的；

(三) 违反第六十二条之十四第一款的规定，未将用户的电子支付工具与自身的电子支付工具分开管理的；

(四) 违反第六十二条之二十二第一款的规定，不服从停止全部或部分电子支付工具服务的命令的；

(五) 违反第六十三条之十一第一款的规定，未将用户的资金与自身的资金分开管理或委托管理的，或违反该条第二款前段的规定，未将用户的加密资产与自身的加密资产分开管理的；

(六) 违反第六十三条之十一之二第一款前段的规定，未持有履约担保加密资产（指该款规定的履约担保加密资产；本项下同）或未将履约担保加密资产与自身除履约担保加密资产以外的加密资产分开管理的；

(七) 违反第六十三条之十七第一款的规定，不服从停止全部或部分加密资产交换服务的命令的；

(八) 违反第六十三条之三十七第二款的规定，不服从停止全部或部分业务的命令的；

(九) 违反第八十二条第二款的规定，不服从停止全部或部分业务的命令的；或

(十) 违反第九十六条第二款的规定，不服从停止全部或部分业务的命令的。

第一百零九条 有下列各项情形之一的，违反者处一年以下徒刑或三百万日元以下罚金，或并处：

(一) 未按照第二十条第二款、第六十一条第三款、第六十二条之二十五第三款或第六十三条之二十第三款的规定进行公告，或进行虚假公告的；

(二) 违反第四十三条第一款的规定，未缴纳保证金的；

(三) 违反第四十五条之二第一款后段的规定，未采用该款第一项规定的银行存款或储蓄的管理方法进行管理的；

(四) 违反第四十六条规定的命令，未缴纳保证金的；

(五) 未按照第五十二条、第六十二条之十八、第六十三条之十三或第七十八条的规定编制或保存账簿及文件，或编制虚假账簿或文件的；

(六) 未按照第五十三条第一款或第二款、第六十二条之十九第一款或第二款、第六十三条之十四第一款或第二款、第六十三条之三十四或第七十九条的规定提交书面报告，或未按照第五十三条第三款、第六十二条之十九第三款或第四款、第六十三条之十四第三款或第四款的规定提交附随文件，或提交虚假书面报告或附随文件的；

(七) 未按照第五十四条第一款或第二款、第六十二条之二十第一款或第二款、第六十三条之十五第一款或第二款、第六十三条之三十五第一款或第二款或第八十条第一款或第二款的规定提交报告或资料，或提交虚假报告或资料的；

(八) 未回答或就第五十四条第一款或第二款、第六十二条之二十第一款或第二款、第六十三条之十五第一款或第二款、第六十三条之三十五第一款或第二款或第八十条第一款或第二款规定的官员提问作虚假回答，或拒绝、妨碍或逃避依据这些规定进行的检查的；

(九) 违反根据第六十二条之十七第一款准用的《金融商品交易法》第三十八条（仅限于涉及第(一)项的部分）的规定（以下称为“准用《金融商品交易法》”）；

(十) 违反第六十三条之九之三的规定，从事该条第一项规定的行为的；或

(十一) 在根据第六十三条之二十四第一款（包括根据第六十三条之三十三第三款准用的情形）规定的许可证书面申请中，或在根据第六十三条之二十四第二款（包括根据第六十三条之三十三第三款准用的情形）规定的附件文件中作虚假记载并提交该等文件的；或

(十二) 在根据第六十五条第一款规定的许可证书面申请中，或在根据该条第二款规定的附件文件中作虚假记载并提交该等文件的。

第一百一十条 有下列各项情形之一的，违反者处一年以下徒刑或一百万日元以下罚金，或并处。

(一) 违反第二十六条或第二十七条第一款的规定，不服从停止全部或部分业务的命令的；或

(二) 违反第六十二条之十三的规定的。

第一百一十一条 违反第六十三条之三十一第一款或第二款（包括根据该条第三款准用的情形）、第七十四条第一款或第二款（包括根据该条第三款准用的情形）或第九十三条规定的，处一年以下徒刑或五十万日元以下罚金。

第一百一十二条 有下列各项情形之一的，违反者处六个月以下徒刑或五十万日元以下罚金，或并处：

(一) 未按照第五条第一款的规定提交书面通知或按照该条第二款的规定提交附件文件，或提交虚假书面通知或附件文件的；

(二) 在根据第八条第一款规定的注册书面申请中或按照该条第二款规定的附件文件中，在根据第三十八条第一款（包括根据第四十一条第二款准用的情形）规定的注册书面申请中或按照第三十八条第二款（包括根据第四十一条第二款准用的情形）规定的附件文件中，在根据第六十二条之四第一款（包括根据第六十二条之七第二款准用的情形）规定的注册书面申请中或按照第六十二条之四第二款（包括根据第六十二条之七第二款准用的情形）规定的附件文件中，或在根据第六十三条之三第一款规定的注册书面申请中或按照该条第二款规定的附件文件中作虚假记载并提交该等文件的；

(三) 违反第十四条第一款或第二款的规定，未缴纳保证金的；

(四) 违反第十七条规定的命令，未缴纳保证金的；

(五) 未按照第二十二条的规定编制或保存账簿及文件，或编制虚假账簿或文件的；

(六) 未按照第二十三条第一款的规定提交书面报告或按照该条第二款的规定提交附件文件，或提交虚假书面报告或附件文件的；

(七) 未按照第二十四条第一款或第二款的规定提交报告或资料，或提交虚假报告或资料的；

(八) 未回答或就第二十四条第一款或第二款规定的官员提问作虚假回答，或拒绝、妨碍或逃避依据这些规定进行的检查的；

(九) 未标明准用《金融商品交易法》第三十七条第一款规定的事项，或作虚假标明的；

(十) 违反准用《金融商品交易法》第三十七条第二款的规定的；

(十一) 违反准用《金融商品交易法》第三十七条之三第一款的规定，未交付文件，或交付未包含该款规定事项的文件，或交付含有虚假记载的文件，或违反这些规定，通过准用《金融商品交易法》第三十七条之三第二款所准用的《金融商品交易法》第三十四条之二第四款规定的方式，向他人提供缺乏这些事项的内容或含有虚假事项的内容的；

(十二) 未按照准用《金融商品交易法》第三十七条之四第一款的规定交付文件，或交付含有虚假记载的文件，或违反这些规定，通过准用《金融商品交易法》第三十七条之四第二款所准用的《金融商品交易法》第三十四条之二第四款规定的方式，向他人提供虚假事项的；

(十三) 未标明第六十三条之九之二规定的事项的；

(十四) 违反第六十三条之九之三的规定，从事该条第二项或第三项规定的行为的；

(十五) 未按照第九十五条的规定提交报告或资料，或提交虚假报告或资料的；或

(十六) 未回答或就第九十五条规定的官员提问作虚假回答，或拒绝、妨碍或逃避依据该条规定进行的检查的。

第一百一十三条 有下列各项情形之一的，违反者处一百万日元以下罚金：

(一) 违反第五十五条、第六十二条之二十一、第六十三条之十六、第六十三条之三十六、第八十一条或第九十六条第一款规定的命令的；或

(二) 未按照第六十二条之八第三款的规定进行申报而提供电子支付工具服务，或进行虚假申报的。

第一百一十四条 有下列各项情形之一的，违反者处三十万日元以下罚金：

(一) 未按照第五条第三款、第十一条第一款、第十一条之二第一款或第二款、第四十条之二第二款、第四十一条第三款或第四款、第六十二条之七第三款或第四款或第六十三条之六第一款或第二款的规定进行申报，或进行虚假申报的；

(二) 未按照第十三条第一款的规定提供信息，或提供虚假信息的；

(三) 违反根据第二十条第四款、第六十一条第七款、第六十二条之二十五第七款或第六十三条之二十第七款准用的《公司法》第九百五十五条第一款的规定，未在调查记录簿等（指该款规定的调查记录簿等；本项下同）中记载或记录该款规定的法务省令关于电子公告调查所规定的事项，或作虚假记载或记录，或违反该款规定未保存调查记录簿等的；

(四) 违反第二十五条规定的命令的；

(五) 未按照第三十条第二款的规定提交书面通知或按照该条第三款的规定提交附件文件，或提交虚假书面通知或附件文件的；

(六) 未按照第三十条第四款的规定进行申报，或进行虚假申报的；

(七) 未按照第六十三条之二十七第二款、第六十三条之三十三第二款、第六十九条第二款或第七十七条的规定进行申报，或进行虚假申报的；

(八) 违反第六十三条之三十二或第七十六条的规定的；

(九) 违反第八十九条第三款的规定，在其名称中使用可能使公众误认为其是支付服务提供者认证协会的会员（指第八十七条第二项规定的会员；下同）的特定字样的；或

(十) 未按照第一百条第三款的规定进行申报，或进行虚假申报的。

第一百一十五条 (1) 法人（包括已指定代表人或管理人的无法人资格的社团或财团；本款下同）的代表人或管理人，或法人或个人的代理人、雇员或其他工作人员，就该法人或个人的业务，违反下列各项规定的任何一项时，不仅对违法者，而且对该法人处以各项规定的罚金，对该个人处以各项所指条款规定的罚金：

(一) 第一百零八条（不包括第一项和第十项）：三亿日元以下罚金；

(二) 第一百零九条（不包括第一项）：二亿日元以下罚金；

(三) 第一百一十条或第一百一十二条（不包括第一项、第二项及第九项至第十六项）：一亿日元以下罚金；及

(四) 第一百零七条、第一百零八条第一项或第十项、第一百零九条第一项、第一百一十二条第一项、第二项或第九项至第十六项、第一百一十三条或前条：各该条规定的罚金。

（2）如前段规定适用于无法人资格的社团或财团，其代表人或管理人就该程序行为代表该无法人资格的社团或财团，且关于以法人为被告或嫌疑人的刑事诉讼程序的法律规定准用之。

第116条 符合下列各项之一者，处不超过一百万日元的民事罚款：

（i）违反根据第20条第（4）款、第61条第（7）款、第62-25条第（7）款或第63-20条第（7）款准用的《公司法》第941条，未请求该条所述的调查者；

（ii）违反根据第20条第（4）款、第61条第（7）款、第62-25条第（7）款或第63-20条第（7）款准用的《公司法》第946条第（3）款，未进行报告或作虚假报告者；或

（iii）无正当理由拒绝根据第20条第（4）款、第61条第（7）款、第62-25条第（7）款或第63-20条第（7）款准用的《公司法》第951条第（2）款各项或第955条第（2）款各项所列任何请求者。

第117条 符合下列各项之一者，处不超过五十万日元的民事罚款：

（i）未根据第33条第（1）款、第61条第（1）款或第（4）款、第62-25条第（1）款或第（4）款或第63-20条第（1）款或第（4）款的规定进行通知，或作虚假通知者；或

（ii）无正当理由拒绝根据第89条第（1）款的规定公开供公众查阅会员名册者。

第118条 符合下列各项之一者，处不超过十万日元的民事罚款：

（i）未根据第14条第（2）款的规定进行通知，或作虚假通知者；或

（ii）违反第89条第（2）款的规定，在其名称中使用可能使公众误认为其为认证支付服务提供商协会的特定用语者。

来源分组：2009年第59号法律（本法）；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。

（废止《预付式凭证规制等相关法律》）第二条

废止《预付式凭证规制等相关法律》（平成元年〔1989年〕第九十二号法律）。

（预付式支付工具发行者的过渡措施）第三条

在本法施行之日（以下简称“施行日”）前，已经全部终止发行预付式支付工具（指第三条第一款规定的预付式支付工具；下同）业务的人（以下在本条中称为“停止发行者”），就其已全部终止发行业务的该预付式支付工具而言，不适用本法；但该预付式支付工具不包括前条废止前的《预付式凭证规制等相关法律》（以下简称“旧法”）第二条第一款规定的预付式凭证（以下简称“预付式凭证”）。但是，停止发行者在施行日以后重新开始发行该预付式支付工具业务的，自重新开始该发行业务之日起，不在此限。

第四条

本法施行时已依旧法第四条第一款作出申报的人（包括已依旧法第五条第三款作出申报，且在紧接施行日之前的基准日〔指第三条第二款规定的基准日；下同〕，其发行的自家发行型预付式凭证〔指旧法第二条第四款规定的自家发行型预付式凭证〕的基准日未使用余额〔指旧法第二条第二款规定的基准日未使用余额〕超过基准额〔指第十四条第一款规定的基准额；下同〕的人），视为在施行日成为自家型发行者（指第三条第六款规定的自家型发行者；下同）。

２

依前款规定被视为成为自家型发行者的人，必须在自施行日以后首次到来的基准日起算、内阁府令规定的期间届满之日以前，向内阁总理大臣提交记载第五条第一款各项所列事项的文件及该条第二款规定的文件。

第五条

本法施行时已取得旧法第六条所规定登记的法人，视为在施行日成为第三方型发行者（指第三条第七款规定的第三方型发行者；下同）。

２

依前款规定被视为成为第三方型发行者的法人，必须在自施行日以后首次到来的基准日起算、内阁府令规定的期间届满之日以前，向内阁总理大臣提交记载第八条第一款各项所列事项的文件及该条第二款规定的文件。

３

收到依前款规定提交的文件时，内阁总理大臣应当将该文件所记载的第八条第一款各项所列事项及第九条第一款第二项所列事项，登记在第三方型发行者登记簿中。

４

对依第一款规定被视为成为第三方型发行者的法人适用第二十七条第一款第一项时，该项中的“第十条第一款各项”应替换为“第十条第一款第六项或第九项”。

第六条

依旧法第二十七条规定被视为旧法第二条第七款规定的第三方型发行者的人，在完成履行其已发行预付式凭证所涉债务这一目的的范围内，视为第三方型发行者，适用本法规定。

第七条

对本法施行时正在仅从事自家型预付式支付工具（指第三条第四款规定的自家型预付式支付工具）发行业务的人（不包括依附则第四条第一款规定被视为成为自家型发行者的人）适用第五条第一款时，该款中的“自开始发行起”应替换为“在本法施行之日以后”。

第八条

本法施行时正在从事第三方型预付式支付工具（指第三条第五款规定的第三方型预付式支付工具；下同）发行业务的人（不包括依附则第五条第一款规定被视为成为第三方型发行者的人），在自施行日起六个月内（如在该期间内受到第十条第一款规定的拒绝登记处分，或依下一款规定替换后适用的第二十七条第一款被责令终止该业务，则截至受到该处分之日或被责令终止之日），不受第七条规定限制，可以从事该业务。

２

在依前款规定可以从事第三方型预付式支付工具发行业务的情况下，视该人为第三方型发行者，适用本法规定。此时，除将第二十七条第一款中的“撤销第七条所规定的登记”替换为“责令终止第三方型预付式支付工具发行业务”外，其他必要的技术性替换由政令规定。

３

依前款规定替换后适用的第二十七条第一款，被责令终止第三方型预付式支付工具发行业务时，在适用本法规定方面，视被责令终止者为依该款被撤销第七条所规定登记的人，并视被责令终止之日为依该款撤销该条所规定登记之日。

第九条

在施行日起满六个月之日，适用前条第一款从事第三方型预付式支付工具发行业务的人，其在施行日以后首次到来的基准日的基准日未使用余额（指第三条第二款规定的基准日未使用余额；下同）不超过由政令在不低于基准额的范围内规定的金额，且符合以下全部条件的，在施行日起满六个月之日以后至施行日起满三年之日为止的期间内（如在该期间内受到第十条第一款规定的拒绝登记处分，或依第三款规定替换后适用的第二十七条第一款被责令终止该业务，则截至受到该处分之日或被责令终止之日；如自施行日以后首次到来的基准日的次日起，各基准期间〔指第三条第八款规定的基准期间；下同〕的第二十三条第一款第一项所列金额超过由政令在不低于基准额的范围内规定的金额，则截至发生该超额的基准期间的末日），不受第七条规定限制，可以从事该业务。

一、不是法人，或是依外国法令设立、且在日本国内没有营业所或事务所的法人。

二、自本法公布之日或之前起，已经从事第三方型预付式支付工具发行业务。

三、自施行日以后首次到来的基准日的次日起，各基准期间的第二十三条第一款第一项所列金额，不超过由政令在不低于基准额的范围内规定的金额。

２

适用前款规定从事第三方型预付式支付工具发行业务的人，必须在自施行日起满六个月之日起算、内阁府令规定的期间届满之日以前，依内阁府令规定，向内阁总理大臣申报以下事项。

一、姓名、商号或名称及住所

二、预付式支付工具发行业务的营业所或事务所的名称及所在地

三、对于不具有法人资格的社团或财团，其代表人或管理人的姓名

四、施行日以后首次到来的基准日的基准日未使用余额

五、所发行预付式支付工具的种类、名称及可支付金额等（指第三条第三款规定的可支付金额等）

六、内阁府令规定的其他事项

３

依第一款规定从事第三方型预付式支付工具发行业务时，视该人为第三方型发行者，适用本法规定。此时，除将第二十七条第一款中的“撤销第七条所规定的登记”替换为“责令终止第三方型预付式支付工具发行业务”外，其他必要的技术性替换由政令规定。

４

对于依前款规定替换后适用的第二十七条第一款被责令终止第三方型预付式支付工具发行业务的情形，准用前条第三款。

第十条

第十三条适用于施行日以后发行的预付式支付工具。

第十一条

第十四条至第十九条、第三十一条及第三十二条自施行日以后首次到来的基准日起适用；该基准日前预付式凭证所涉提存及该预付式凭证持有人的权利实现，仍依原有规定处理。

２

依旧法第十三条第一款（包括依前款仍应依原有规定处理的情形）提存的发行保证金，视为依第十四条第一款提存的发行保证金。

３

对本法施行时正在从事预付式凭证（不包括旧法附则第七条第三款规定的预付式凭证）以外的预付式支付工具发行业务的人（下一款称为“不属提存对象的发行者”）所发行的该预付式支付工具适用第十四条第一款时，该款中的“二分之一”，针对下表上栏所列基准日，应分别替换为该表下栏所示比例。

４

不属提存对象的发行者将其在施行日前发行的预付式支付工具与在施行日以后发行的预付式支付工具区分开来的，对该发行者发行的预付式支付工具适用第十四条第一款时，不受前款规定限制，该条第一款中的“基准日未使用余额”应替换为“施行日以后发行的预付式支付工具所涉基准日未使用余额”。

第十二条

第二十三条适用于施行日以后到来的基准日所涉该条第一款规定的报告书；对该基准日前的基准日所涉旧法第十七条第一款规定的报告书，仍依原有规定处理。

第十三条

符合以下任一项的人，处三十万日元以下罚金。

一、未提交附则第四条第二款或第五条第二款规定的文件，或提交记载虚假内容文件的人

二、未依附则第九条第二款作出申报，或以虚假记载作出申报的人

２

法人的代表人或管理人（法人包括设有代表人或管理人的不具有法人资格的社团或财团；本款下同），或法人或个人的代理人、受雇人及其他从业人员，就该法人或个人的业务实施前款违法行为时，除处罚行为人外，还对该法人或个人处以前款规定的罚金。

３

对不具有法人资格的社团或财团适用前款时，其代表人或管理人就诉讼行为代表该社团或财团；此外，准用以法人作为被告人或犯罪嫌疑人时有关刑事诉讼法律的规定。

第十四条

在本法施行前依旧法或依据旧法制定的命令作出的处分、程序及其他行为，如在本法中有相应规定，除本附则另有规定外，视为依本法相应规定作出。

（资金清算业务的过渡措施）第十五条

本法施行时正在从事资金清算业务的人（银行等及日本银行除外），在自施行日起六个月内（如在该期间内受到第六十四条第一款规定的拒绝许可处分，或依下一款规定替换后适用的第八十二条第二款被责令终止资金清算业务，则截至受到该处分之日或被责令终止之日），不受第六十四条第一款规定限制，可以从事资金清算业务。

２

在依前款规定可以从事资金清算业务的情况下，视该人为资金清算机构，适用第六十七条第三款、第七十四条、第七十八条、第八十条、第八十一条及第八十二条第二款（包括与这些规定有关的罚则）。此时，除将该款中的“撤销第六十四条第一款的许可或第六十九条第一款但书的认可”替换为“责令终止资金清算业务”外，其他必要的技术性替换由政令规定。

３

依前款规定替换后适用的第八十二条第二款被责令终止资金清算业务时，在适用本法规定方面，视被责令终止者为依该款被撤销第六十四条第一款许可的人，并视被责令终止之日为依第八十二条第二款撤销第六十四条第一款许可之日。

（认定资金结算业务经营者协会的过渡措施）第十六条

对于本法施行时已在其名称或商号中使用可能使人误认为其为认定资金结算业务经营者协会或该协会会员的文字的人，在本法施行后六个月内，不适用第八十九条第二款及第三款。

（罚则适用的过渡措施）第三十四条

对本法施行前实施的行为，以及本法附则规定仍依原有规定处理的情形下在本法施行后实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（委任政令规定）第三十五条

除本附则规定外，与本法施行有关的必要过渡措施（包括罚则方面的过渡措施），由政令规定。

（检讨）第三十六条

本法施行满五年时，政府应考虑本法的实施状况、社会经济形势变化等，对资金结算相关制度进行检讨，并在认为必要时，根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2009年6月24日第58号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。但是，以下各项所列规定，自各该项规定的日期施行。

第一项至第四项省略。

五、第十六条的规定（不包括修改《资金结算法》目录的规定〔仅限将“第五十一条”改为“第五十一条之二”的部分〕、在该法第三章第二节的第五十一条之后增设一条的修改规定，以及在该法第九十一条中增设一款的修改规定）：《资金结算法》施行之日或施行日两者中较迟的日期。

六、第十六条的规定（仅限修改《资金结算法》目录的规定〔仅限将“第五十一条”改为“第五十一条之二”的部分〕、在该法第三章第二节的第五十一条之后增设一条的修改规定，以及在该法第九十一条中增设一款的修改规定）：自前项所列规定施行之日起不超过六个月内由政令规定的日期。

（罚则适用的过渡措施）第十九条

对本法（就附则第一条各项所列规定而言，指各该规定；本条下同）施行前实施的行为，以及依本附则规定仍依原有规定处理的情形下在本法施行后实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（委任政令规定）第二十条

除附则第二条至第五条及前条规定外，与本法施行有关的必要过渡措施，由政令规定。

（检讨）第二十一条

政府应在本法施行后三年以内，考虑依本法修改后的各法律（以下简称“修改后各法律”）规定的指定纠纷解决机构（以下简称“指定纠纷解决机构”）的指定情况、修改后各法律规定的纠纷解决等业务的执行情况及其他经济社会形势等，同时结合《消费者厅及消费者委员会设置法》（平成二十一年〔2009年〕第四十八号法律）附则第三款相关事项的检讨情况，对指定纠纷解决机构实施的诉讼外纠纷解决程序的制度安排进行检讨，其中也包括消费者厅应如何参与以及如何建立跨行业、综合性的纠纷解决体制，并在认为必要时，根据检讨结果采取所需措施。

２

除前款规定的事项外，政府应在本法施行后五年以内，对依本法修改后的规定的实施状况进行检讨，并在认为必要时，根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2014年6月27日第91号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

本法自《公司法部分修改法律》施行之日起施行。

来源分组：2016年6月3日第62号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。

（《资金结算法》部分修改所涉过渡措施）第八条

本法施行时正在从事虚拟货币交换业务（指依第十一条修改后的《资金结算法》〔以下在本条中称为“新资金结算法”〕第二条第七款规定的虚拟货币交换业务；本条下同）的人，在自施行日起算六个月内（如在该期间内受到新资金结算法第六十三条之五第一款规定的拒绝登记处分，或依下一款规定替换后适用的新资金结算法第六十三条之十七第一款被责令全部终止虚拟货币交换业务，则截至受到该处分之日或被责令终止之日），不受新资金结算法第六十三条之二规定限制，可以从事该虚拟货币交换业务。如该人在上述期间内申请了该条规定的登记，在该期间届满后，直至对该申请作出登记或拒绝登记处分为止，也同样适用。

２

依前款规定可以从事虚拟货币交换业务时，视该人为虚拟货币交换业务经营者（指新资金结算法第二条第八款规定的虚拟货币交换业务经营者），适用新资金结算法规定。此时，除将新资金结算法第六十三条之十七第一款中的“撤销第六十三条之二所规定的登记”替换为“责令全部终止虚拟货币交换业务”外，其他必要的技术性替换由政令规定。

３

依前款规定替换后适用的新资金结算法第六十三条之十七第一款被责令全部终止虚拟货币交换业务时，在适用新资金结算法规定方面，视被责令终止者为依该款被撤销新资金结算法第六十三条之二所规定登记的人，并视被责令终止之日为依该款撤销该条所规定登记之日。

（罚则方面的过渡措施）第十八条

对本法施行前实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（其他过渡措施委任政令规定）第十九条

除附则第二条至第八条及前条规定外，与本法施行有关的必要过渡措施（包括罚则方面的过渡措施），由政令规定。

（检讨）第二十条

政府应以本法施行后五年左右为目标，考虑依本法修改后的各法律（以下在本条中称为“修改后各法律”）的施行状况等，在认为必要时，对修改后各法律的规定进行检讨，并根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2017年6月2日第49号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。

来源分组：2019年6月7日第28号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。但是，附则第三十一条自公布之日起施行。

（《资金结算法》部分修改所涉过渡措施）第二条

本法施行时正在从事加密资产管理业务（指以业务方式从事依第一条修改后的《资金结算法》〔以下简称“新资金结算法”〕第二条第七款规定的加密资产管理，但不包括属于第一条修改前的《资金结算法》〔以下简称“旧资金结算法”〕第二条第七款第三项所列行为的管理；本条及下一条下同）的人（不包括依附则第四条第一款被视为已取得新资金结算法第六十三条之二规定登记的人），在自本法施行之日（以下简称“施行日”）起算六个月内（如在该期间内受到新资金结算法第六十三条之五第一款规定的拒绝登记处分，或依第三款规定替换后适用的新资金结算法第六十三条之十七第一款被责令全部终止加密资产管理业务，则截至受到该处分之日或被责令终止之日），不受新资金结算法第六十三条之二规定限制，可以为本法施行时正在从事的该加密资产管理业务的用户，就与本法施行时正在管理的加密资产相同种类的加密资产，开展该加密资产管理业务。

２

依前款规定可以从事加密资产管理业务的人，如在自施行日起算满六个月之日以前申请新资金结算法第六十三条之二规定的登记，在该期间届满后，直至对该申请作出登记或拒绝登记处分为止的期间内（如在此期间依下一款规定替换后适用的新资金结算法第六十三条之十七第一款被责令全部终止加密资产管理业务，则截至被责令终止之日），也适用前款规定。但是，自施行日起算已满一年六个月的，不在此限。

３

依前两款规定可以从事加密资产管理业务时，视该人为加密资产交换业务经营者（指新资金结算法第二条第八款规定的加密资产交换业务经营者；附则第五条同），适用新资金结算法及依附则第二十四条修改后的《犯罪收益转移防止法》（平成十九年〔2007年〕第二十二号法律；附则第十条第三款称为“新犯罪收益转移防止法”）的规定（包括依据这些规定制定的命令）。此时，除将新资金结算法第六十三条之十七第一款中的“撤销第六十三条之二所规定的登记”替换为“责令全部终止加密资产管理业务（指《为应对信息通信技术发展伴随的金融交易多样化而部分修改资金结算法等法律的法律》〔令和元年〔2019年〕第二十八号法律〕附则第二条第一款规定的加密资产管理业务）”外，其他必要的技术性替换由政令规定。

４

依前款规定替换后适用的新资金结算法第六十三条之十七第一款被责令全部终止加密资产管理业务时，在适用新资金结算法规定方面，视被责令终止者为依该款被撤销新资金结算法第六十三条之二规定登记的人，并视被责令终止之日为依该款撤销该条规定登记之日。

第三条

依前条第一款规定可以从事加密资产管理业务的人，必须在自施行日起算两周内，向内阁总理大臣申报其商号及住所。

２

依前条第一款规定可以从事加密资产管理业务的人，如未依前款申报或作出虚假申报，自前款规定的期间届满之日以后，对该人不再适用前条第一款。

第四条

本法施行时已取得旧资金结算法第六十三条之二规定登记的人（包括依附则第七条仍依原有规定处理而取得旧资金结算法第六十三条之二规定登记的人），视为已取得新资金结算法第六十三条之二规定的登记。

２

旧资金结算法第六十三条之四第一款规定的虚拟货币交换业务经营者登记簿，视为新资金结算法第六十三条之四第一款规定的加密资产交换业务经营者登记簿。

第五条

依旧资金结算法第六十三条之二十一被视为虚拟货币交换业务经营者（指旧资金结算法第二条第八款规定的虚拟货币交换业务经营者；下一条同）的人，在完成履行其因开展虚拟货币交换等（指旧资金结算法第二条第七款规定的虚拟货币交换等）所负债务，并返还或向用户转移其就所从事虚拟货币交换业务（指该款规定的虚拟货币交换业务）而管理的用户财产这一目的的范围内，视为加密资产交换业务经营者，适用新资金结算法规定。

第六条

本法施行时已依旧资金结算法第八十七条取得认定的一般社团法人（包括依下一条仍依原有规定处理而依旧资金结算法第八十七条取得认定的一般社团法人，且仅限以虚拟货币交换业务经营者为成员的法人），视为已依新资金结算法第八十七条取得认定。

第七条

对本法施行前提出的以下申请作出处分时，仍依原有规定处理。

一、旧资金结算法第六十三条之二规定的登记申请，且在本法施行时尚未作出是否登记的处分。

二、依旧资金结算法第八十七条提出的认定申请，且在本法施行时尚未作出是否认定的处分。

第八条

在本法施行前依旧资金结算法或依据该法制定的命令作出的处分、程序及其他行为，如在新资金结算法中有相应规定，除本附则另有规定外，视为依新资金结算法相应规定作出。

（权限委任）第十三条

内阁总理大臣将附则第三条第一款及第十一条第一款规定的权限委任给金融厅长官。

２

金融厅长官可以依政令规定，将依前款受委任的权限委任给财务局长或财务支局长。

（《资金结算法》部分修改所涉协调规定）第二十八条

２

（罚则方面的过渡措施）第三十条

对本法施行前实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（其他过渡措施委任政令规定）第三十一条

除本附则规定外，与本法施行有关的必要过渡措施（包括罚则方面的过渡措施），由政令规定。

（检讨）第三十二条

政府应以本法施行后五年左右为目标，考虑依本法修改后的各法律（以下在本条中称为“修改后各法律”）的施行状况等，在认为必要时，对修改后各法律的规定进行检讨，并根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2019年6月14日第37号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起算满三个月之日起施行。但是，以下各项所列规定，自各该项规定的日期施行。

一、第40条、第59条、第61条、第75条（仅限修改《儿童福利法》第34条之20的规定）、第85条、第102条、第107条（仅限修改《民间中介机构办理收养中介所涉儿童保护等相关法律》第26条的规定）、第111条、第143条、第149条、第152条、第154条（仅限修改《不动产鉴定评估相关法律》第25条第6项的规定）及第168条，以及下一条、附则第3条和第6条的规定：公布之日。

二、第3条、第4条、第5条（不包括修改《国家战略特别区域法》第19条之2第1款的规定）、第二章第二节及第四节、第41条（不包括修改《地方自治法》第252条之28的规定）、第42条至第48条、第50条、第54条、第57条、第60条、第62条、第66条至第69条、第75条（不包括修改《儿童福利法》第34条之20的规定）、第76条、第77条、第79条、第80条、第82条、第84条、第87条、第88条、第90条（不包括修改《职业能力开发促进法》第30条之19第2款第1项的规定）、第95条、第96条、第98条至第100条、第104条、第108条、第109条、第112条、第113条、第115条、第116条、第119条、第121条、第123条、第133条、第135条、第138条、第139条、第161条至第163条、第166条、第169条、第170条、第172条（仅限修改《氟利昂类使用合理化及管理适当化相关法律》第29条第1款第1项的规定）及第173条，以及附则第16条、第17条、第20条、第21条及第23条至第29条的规定：自公布之日起算满六个月之日。

（行政机关行为等的过渡措施）第二条

在本法（就前条各项所列规定而言，指各该规定；本条及下一条下同）施行之日前，依据本法修改前的法律或依据该法律制定的命令的规定（仅限规定欠缺资格条款或其他限制权利措施的规定）作出的行政机关处分及其他行为，以及依该等规定发生的丧失职务，其效力仍依原有规定处理。

（罚则方面的过渡措施）第三条

对本法施行前实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（检讨）第七条

政府应以本法公布后一年以内为目标，对《公司法》（平成十七年〔2005年〕第八十六号法律）及《一般社团法人及一般财团法人相关法律》（平成十八年〔2006年〕第四十八号法律）中以属于成年被监护人或被保佐人为由限制法人管理人员资格的规定进行检讨，并根据检讨结果，采取删除该等规定或其他必要的立法措施。

来源分组：2020年6月12日第50号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年六个月内由政令规定的日期施行。但是，以下各项所列规定，自各该项规定的日期施行。

一、附则第二十七条的规定：公布之日。

二、第三条中修改《金融商品交易法》第156条之63至第156条之66的规定、修改该法第156条之74第1款第1项的规定、修改该法第156条之75的规定、修改该法第198条之6的规定及修改该法第208条第26项之2的规定，以及第14条的规定，以及附则第3条至第16条、第20条（仅限修改《登记许可税法》〔昭和四十二年〔1967年〕第三十五号法律〕附表第一第49项的规定）、第21条（仅限修改《居民基本台账法》〔昭和四十二年〔1967年〕第八十一号法律〕附表第一第12项的规定）、第25条（仅限修改《金融厅设置法》〔平成十年〔1998年〕第一百三十号法律〕第4条第1款第3项ナ的规定）及第26条的规定：自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期。

（《资金结算法》部分修改所涉过渡措施）第三条

附则第一条第二项所列规定施行时，已提交第十四条修改前的《资金结算法》（以下简称“旧资金结算法”）第五条第一款规定申报书的自家型发行者（指《资金结算法》第三条第六款规定的自家型发行者），视为已提交第十四条修改后的《资金结算法》（以下简称“新资金结算法”）第五条第一款规定的申报书。

第四条

在附则第一条第二项所列规定施行前提出的《资金结算法》第七条规定的登记申请，如在该项所列规定施行时尚未作出是否登记的处分，对该申请作出处分时，仍依原有规定处理。

第五条

附则第一条第二项所列规定施行时，已取得旧资金结算法第十六条第一款规定认可的人，视为在该项所列规定施行之日（以下简称“第二项施行日”）作出了新资金结算法第十六条第一款规定的申报。

第六条

附则第一条第二项所列规定施行时，已提交旧资金结算法第三十条第二款规定申报书的人，视为已提交新资金结算法第三十条第二款规定的申报书。

第七条

附则第一条第二项所列规定施行时，已取得《资金结算法》第三十七条规定登记的人（包括依下一条仍依原有规定处理而取得该法第三十七条规定登记的人），视为已经作为经营第二种资金转移业务（指新资金结算法第三十六条之二第二款规定的第二种资金转移业务；下同）的资金转移业务经营者（指《资金结算法》第二条第三款规定的资金转移业务经营者；附则第十三条同）取得该法第三十七条规定的登记。

２

依前款规定被视为已取得《资金结算法》第三十七条规定登记的人（以下简称“视同登记的第二种业务经营者”），必须在内阁府令规定的期间内，向内阁总理大臣提交记载新资金结算法第三十八条第一款各项所列事项的文件，以及该条第二款规定的由内阁府令规定的文件。

３

收到依前款规定提交的文件时，内阁总理大臣应当将该文件中记载的新资金结算法第三十八条第一款各项所列事项登记在资金转移业务经营者登记簿中。

第八条

在附则第一条第二项所列规定施行前提出的《资金结算法》第三十七条规定的登记申请，如在该项所列规定施行时尚未作出是否登记的处分，对该申请作出处分时，仍依原有规定处理。

第九条

对于视同登记的第二种业务经营者经营的第二种资金转移业务，新资金结算法第四十三条至第四十五条、第四十七条及第五十八条之二，自紧接第二项施行日之前的旧资金结算法第四十三条第一款规定的基准日的次日起算满一周之日起适用；该日期之前，视同登记的第二种业务经营者所经营第二种资金转移业务所涉履行保证金的提存，仍依原有规定处理。

第十条

视同登记的第二种业务经营者依旧资金结算法第四十三条第一款（包括依前条仍依原有规定处理的情形）提存的履行保证金，视为依新资金结算法第四十三条第一款提存的第二种资金转移业务所涉履行保证金。

２

对视同登记的第二种业务经营者经营的第二种资金转移业务适用新资金结算法第四十三条第一款第二项时，视为其在第二项施行日，已将该项规定的由资金转移业务经营者按业务种类在一周以内确定的期间设为一周，并将该项规定的由资金转移业务经营者按业务种类在内阁府令规定的一周以内的期间内确定的期间，设为与该内阁府令规定的期间相同的期间。

第十一条

附则第一条第二项所列规定施行时，已经订立的旧资金结算法第四十四条规定的履行保证金保全合同，视为新资金结算法第四十四条规定的履行保证金保全合同（仅限涉及第二种资金转移业务的合同）。

第十二条

附则第一条第二项所列规定施行时，已经订立的旧资金结算法第四十五条第一款规定的履行保证金信托合同，视为新资金结算法第四十五条第一款规定的履行保证金信托合同（仅限涉及第二种资金转移业务的合同）。

２

附则第一条第二项所列规定施行时，已取得旧资金结算法第四十五条第一款规定认可的视同登记的第二种业务经营者，就其经营的第二种资金转移业务而言，视为在第二项施行日作出了新资金结算法第四十五条第一款规定的申报。

３

对依前款规定被视为已作出新资金结算法第四十五条第一款规定申报的视同登记的第二种业务经营者（下一款称为“信托合同视同登记的第二种业务经营者”）经营的第二种资金转移业务，适用新资金结算法第四十三条第一款第二项时，不受附则第十条第二款规定限制，视为其在第二项施行日，已将该项规定的由资金转移业务经营者按业务种类在一周以内确定的期间，以及该项规定的由资金转移业务经营者按业务种类在内阁府令规定的一周以内的期间内确定的期间，分别设为一个营业日。

４

对信托合同视同登记的第二种业务经营者，不适用附则第九条。

第十三条

依旧资金结算法第六十二条被视为资金转移业务经营者的人，在完成履行其就所从事资金汇划交易负担的债务这一目的的范围内，视为仅经营第二种资金转移业务的资金转移业务经营者，适用新资金结算法规定。

第十四条

未提交附则第七条第二款规定的文件，或提交记载虚假内容文件的人，处三十万日元以下罚金。

２

法人的代表人或管理人（法人包括设有代表人或管理人的不具有法人资格的社团或财团；本款下同），或法人或个人的代理人、受雇人及其他从业人员，就该法人或个人的业务实施前款违法行为时，除处罚行为人外，还对该法人或个人处以前款规定的刑罚。

３

对不具有法人资格的社团或财团适用前款时，其代表人或管理人就诉讼行为代表该社团或财团；此外，准用以法人作为被告人或犯罪嫌疑人时有关刑事诉讼法律的规定。

第十五条

在附则第一条第二项所列规定施行前，依旧资金结算法或依据该法制定的命令作出的处分、程序及其他行为，如在新资金结算法中有相应规定，除本附则另有规定外，视为依新资金结算法相应规定作出。

（权限委任）第十六条

内阁总理大臣将附则第七条第二款及第三款规定的权限委任给金融厅长官。

２

金融厅长官可以依政令规定，将依前款受委任的权限委任给财务局长或财务支局长。

（罚则方面的过渡措施）第二十六条

对附则第一条第二项所列规定施行前实施的行为，以及本法附则规定仍依原有规定处理的情形下在该项所列规定施行后实施的行为，其罚则的适用仍依原有规定处理。

（委任政令规定）第二十七条

除本附则规定外，与本法施行有关的必要过渡措施（包括罚则方面的过渡措施），由政令规定。

（检讨）第二十八条

政府应以本法施行后五年左右为目标，考虑依本法修改后的各法律（以下在本条中称为“修改后各法律”）的施行状况等，在认为必要时，对修改后各法律的规定进行检讨，并根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2022年6月10日第61号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）第一条

本法自公布之日起不超过一年内由政令规定的日期施行。但是，以下各项所列规定，自各该项规定的日期施行。

一、附则第二十九条的规定：公布之日。

（《资金结算法》部分修改所涉过渡措施）第二条

对于本法施行时正在发行高额电子可转移型预付式支付工具（指依第一条修改后的《资金结算法》〔以下简称“新资金结算法”〕第三条第八款规定的高额电子可转移型预付式支付工具；下一款及下一条同）的人，自施行日起算两年内，不适用新资金结算法第十一条之二。

２

对前款规定的人在自施行日起算满两年之日以前发行的高额电子可转移型预付式支付工具，适用新资金结算法第十一条之二第一款时，该款中的“拟发行”应替换为“正在发行”，其中的“事先”应替换为“自《为构建稳定且高效的资金结算制度而部分修改资金结算法等法律的法律》〔令和四年〔2022年〕第六十一号法律〕施行之日起算满两年之日起三十日内”。

第三条

本法施行时正在发行高额电子可转移型预付式支付工具的人，必须在自施行日起算两周内，向内阁总理大臣提交记载其姓名、商号或名称、住所及内阁府令规定的其他事项的申报书。

２

本法施行时正在发行高额电子可转移型预付式支付工具的人，如未依前款申报或作出虚假申报，自前款规定的期间届满之日以后，对该人不再适用前条第一款。

第四条

本法施行时正在从事资金汇划交易分析业务（指新资金结算法第二条第十八款规定的资金汇划交易分析业务；本条下同）的人，在自施行日起算一年内（如已申请新资金结算法第六十三条之二十三的许可，且在该期间内对其申请作出不予许可的处分，则截至受到该处分之日），不受该条规定限制，可以从事该资金汇划交易分析业务。

２

依前款规定可以从事资金汇划交易分析业务的人，如在自施行日起算满一年之日以前申请新资金结算法第六十三条之二十三的许可，在该期间届满后，直至对该申请作出许可或不予许可的处分为止，也适用前款规定。但是，自施行日起算已满两年的，不在此限。

（权限委任）第五条

内阁总理大臣将附则第三条第一款规定的权限委任给金融厅长官。

２

金融厅长官可以依政令规定，将依前款受委任的权限委任给财务局长或财务支局长。

（委任政令规定）第二十九条

除本附则规定外，与本法施行有关的必要过渡措施，由政令规定。

（检讨）第三十条

政府应以本法施行后五年左右为目标，考虑依本法修改后的各法律（以下在本条中称为“修改后各法律”）的施行状况等，在认为必要时，对修改后各法律的规定进行检讨，并根据检讨结果采取所需措施。

来源分组：2022年6月17日第68号法律；e-Gov所载关联附则摘录

附则

（施行日期）

１

本法自刑法等部分修改法施行日起施行。但是，以下各项所列规定，自各该项规定的日期施行。

一、第五百零九条的规定：公布之日。