瑞士《反洗钱法》（AMLA，SR 955.0）

《瑞士反洗钱法》（AMLA，SR 955.0）

955.0

英文并非瑞士联邦的官方语言。本译文仅供参考，不具有法律效力，不得在法律程序中作为依据。

（《反洗钱法》，AMLA）

1997年10月10日（截至2024年3月1日）

经2014年12月12日《关于执行金融行动特别工作组2012年修订版建议的联邦法》第I部分第7项修订，自2016年1月1日起生效（AS 2015 1389；BBl 2014 605）。

瑞士联邦议会，

依据《联邦宪法》第95条和第98条，

并已审议1996年6月17日联邦委员会的报告，

兹颁布如下：

本法调整对《瑞士刑法典》（SCC）第305条之二所界定的洗钱行为的打击、对SCC第260条之五第1款所界定的恐怖主义融资行为的打击，以及金融交易中所需的尽职调查。

经2008年10月3日《关于执行金融行动特别工作组修订版建议的联邦法》第I部分第4项修订，自2009年2月1日起生效（AS 2009 361；BBl 2007 6269）。

SR 311.0

1 本法适用于：

a.

金融中介机构；

b.

以商业方式从事货物交易并在该过程中接受现金的自然人和法人（经销商，dealers）。

2 金融中介机构包括：

1934年11月8日《银行法》（BankA）第1a条所界定的银行以及BankA第1b条所界定的人员；

abis.

2018年6月15日《金融机构法》（FinIA）第2条第1款a项和b项所界定的投资组合管理人和受托人；

FinIA第2条第1款d项所界定的基金管理公司；

bbis.

2006年6月23日《集合投资计划法》（CISA）第13条第2款b至d项所规定的持牌人，以及FinIA第2条第1款c项所规定的集体资产管理人；

c.

2004年12月17日《保险监管法》所界定的、经营直接人寿保险，或者要约销售或分销集合投资计划份额的保险机构；

d.

FinIA第2条第1款e项所规定的证券公司；

dbis.

2015年6月19日《金融市场基础设施法》（FinMIA）所规定的中央对手方和中央证券存管机构；

dter.

FinMIA第4条第2款所规定、需要瑞士金融市场监管局（FINMA）许可的支付系统；

dquater.

FinMIA第73a条所规定的DLT证券交易设施（DLT trading facilities）；

e.

2017年9月29日《赌博法》（GamblA）所界定的赌场；

f.

GamblA项下大型博彩活动的主办方；

g.

1933年6月20日《贵金属管制法》（PMCA）第42条之二所规定的商业检验机构和集团公司。

3 金融中介机构还包括以专业方式接受或保管属于他人的资产，或协助投资或转移该等资产的人员；尤其包括下列人员：

从事信贷交易（尤其是与消费贷款或抵押贷款、保理、商业融资或融资租赁有关的信贷交易）；

提供与支付交易有关的服务，尤其是代他人进行电子转账，或发行或管理信用卡和旅行支票等支付工具；

以自营或代客方式从事纸币和硬币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品和有价证券（股票、股份和价值权利）及其衍生工具的交易；

……

以投资顾问身份进行投资；

托管证券或管理证券。

4 本法不适用于：

瑞士国家银行；

免税的职业养老保险机构；

仅向免税的职业养老保险机构提供服务的人员；

第3款所称的金融中介机构，其仅向第2款所称的金融中介机构或受同等监管的外国金融中介机构提供服务；

以可变资本投资公司（SICAV）或集合投资有限合伙（LPCI）法律形式设立的有限合格投资者基金（L-QIF），如果根据CISA第118h条第1款、第2款或第4款负责管理的机构承担履行本法项下义务的责任。

经2018年6月15日《金融机构法》附件第II部分第15项修订，自2019年1月1日起生效（AS 2018 5247；BBl 2015 8901）。

1. SR 952.0

1. 由2018年6月15日《金融机构法》附件二第15项插入（AS 2018 5247, 2019 4631；BBl 2015 8901）。经2021年3月19日联邦法（FA）第I条修订，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1. SR 954.1

1. 经2018年6月15日《金融机构法》附件二第15项修订，自2020年1月1日起生效（AS 2018 5247，2019 4631；BBl 2015 8901）。

1. 由2006年6月23日《集体投资计划法》（Collective Investment Schemes Act）附件二第9号插入（AS 2006 5379；BBl 2005 6395）。经2021年12月17日联邦法（FA）附件第6号修订，自2024年3月1日起生效（AS 2024 53；BBl 2020 6885）。

1. 《联邦集体投资计划法》（Federal Act on Collective Investment Schemes, CISA），SR 951.31

1. 经2006年6月23日《集体投资计划法》(Collective Investment Schemes Act)附件二第9项修订，自2007年1月1日起生效（AS 2006 5379；BBl 2005 6395）。

1. SR 961.01

由2015年6月19日《金融市场基础设施法》附件第12号插入（AS 2015 5339；BBl 2014 7483）。经2020年9月25日《关于使联邦法律适应分布式账本技术发展的联邦法》第I编第8号修订，自2021年8月1日起生效（AS 2021 33, 399；BBl 2020 233）。

1. SR 958.1

1. 由2020年9月25日《关于使联邦法律适应分布式账本技术发展的联邦法》（FA）第I部分第8项新增，自2021年8月1日起生效（AS 2021 33, 399；BBl 2020 233）。

由1998年12月18日《赌博法》（Gambling Act）附件第4号插入（AS 2000 677；BBl 1997 III 145）。经2017年9月29日《赌博法》（Gambling Act）附件第II编第8号修订，自2019年1月1日起生效（AS 2018 5103；BBl 2015 8387）。

1. 《瑞士联邦法律汇编》（SR）第935.51号

由2017年9月29日《赌博法》（Gambling Act）附件二第8项插入，自2019年1月1日起生效（AS 2018 5103；BBl 2015 8387）。

1. 由2021年3月19日联邦法第I号插入，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656; 2022 551; BBl 2019 5451）。

1. SR 941.31

1. 由2004年12月17日《保险监管法》附件二第8项废止，自2006年1月1日起生效（AS 2005 5269；BBl 2003 3789）。

经2018年6月15日《金融机构法》（Financial Institutions Act）附件二第15项废止，自2020年1月1日起生效（AS 2018 5247, 2019 4631；BBl 2015 8901）。

1. 由2021年12月17日《联邦法》（FA）附件第6号插入，自2024年3月1日起生效（AS 2024 53；BBl 2020 6885）。

1 本法所称政治公众人物（politically exposed persons）是指：

1. 由外国委以重要公共职能的现任或曾经担任该等职能的个人，例如国家元首或政府首脑、国家层面的高级政治人物、国家层面的政府、司法、军事或政党高级官员，以及具有国家重要性的国有企业高级管理人员（外国政治公众人物，foreign politically exposed persons）；

在瑞士政治、政府、武装部队或司法部门担任或曾担任国家层面重要公职的个人，或国家层面重要国有企业的现任或曾任高级管理人员的个人（国内政治公众人物，domestic politically exposed persons）；

现在或者曾经由政府间组织或国际体育联合会委以重要职能的个人，例如秘书长、董事、副董事和董事会成员，或者被委以同等职能的个人（国际组织中的政治公众人物，politically exposed persons in international organisations）

2 政治公众人物（politically exposed persons）的家庭成员（family members）和密切关系人（close associates），是指因家庭关系，或者因社会或职业原因，与第1款所述人员有密切联系的个人。

3 经营性法律实体（operating legal entity）的受益所有人（beneficial owners），是指最终控制该法律实体的自然人，即其直接或间接、单独或与第三方共同持有该法律实体至少25%的资本或表决权，或以其他方式控制该法律实体。无法识别受益所有人的，必须识别该法律实体执行机构（executive body）中职位最高的成员。

4 国内政治公众人物（domestic politically exposed persons）自卸任职位满18个月后，就本法而言不再被视为政治公众人物。金融中介机构的一般尽职调查义务仍予保留。

1. 第1款(c)项所述国际体育联合会，是指国际奥林匹克委员会，以及其承认的在全球层面管理一项或多项正式体育运动的非政府组织。

由2014年12月12日《关于实施金融行动特别工作组2012年修订版建议的联邦法》（FA）第I编第7条插入，自2016年1月1日起生效（AS 2015 1389；BBl 2014 605）。

1 金融中介机构在建立业务关系时，必须依据具有证据效力的文件（document of evidentiary value）核实客户身份。客户为法人实体（legal entity）的，金融中介机构必须知悉规范约束该法人实体之权限的规定，并核实代表该法人实体建立业务关系的人员身份。

对于与尚未识别身份的客户进行的现金交易，仅在单笔交易，或者两笔或两笔以上看似相互关联的交易，涉及较大金额的情况下，才适用身份核实义务。

3. 单笔保费、期缴保费或保费总额涉及较大金额的，保险机构应当核实客户身份。

4 在第2款或第3款所述情形下，如有任何洗钱或恐怖融资嫌疑，即使尚未达到相关金额，也必须核实客户身份。

5 FINMA、联邦博彩委员会（FGB）、联邦司法与警察部（FDJP）、联邦海关与边境安全局（FOCBS）及自律组织，应在其各自领域内确定第2款和第3款含义范围内的何种情形构成重大财务价值，并视需要调整该等价值。

1. 第二句由2008年10月3日《关于执行金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）修订建议的联邦法》第I编第4项插入，该法自2009年2月1日起生效（AS 2009 361；BBl 2007 6269）。

为实施2015年10月7日《出版物条例》（SR 170.512.1）第20条第2款，行政单位的名称已作变更。该变更已贯穿全文作出。

1. 经2021年3月19日联邦法（FA）附件2第1项修订，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1 金融中介机构（financial intermediary）必须按具体情形所要求的尽职调查识别受益所有人（beneficial owner），并核实其身份，以确保其知晓受益所有人是谁。客户为上市公司，或者为上市公司拥有多数控制权的子公司的，无需确定受益所有人的身份。

1. 2 金融中介必须取得客户就作为受益所有人的个人身份所作的书面声明，如果：

1. 客户并非受益所有人，或对该事项存有任何疑问；

1. 客户系一家住所地公司（domiciliary company）或一家经营性法律实体（operating legal entity）；或

就第3条第2款而言，一项具有相当财务价值的现金交易正在进行。

3 对于集体账户或集体存款，金融中介机构必须要求客户提供受益所有人的完整名单，并立即就该名单的任何变更发出通知。

经2021年3月19日《联邦法》（FA）第I号修订，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1. 在业务关系存续期间，如对客户或受益所有人的身份产生疑问，必须分别依照第3条和第4条重新进行身份核实或身份确定。

1. 2 对于可以退保的保险单，如果在发生索赔或该保险单退保时，有权获得保险利益的人并非订立保险合同时所识别的人，保险机构还必须重新识别受益所有人的身份。

1 金融中介机构（financial intermediary）须查明客户希望建立的业务关系的性质和目的。必须获取的信息范围、作出建立或继续业务关系决定所处的层级以及检查的定期性，取决于客户所代表的风险。

2 金融中介机构必须查明交易或业务关系的经济背景和目的，如果：

交易或业务关系显得异常，除非其合法性明确；

有迹象表明，资产系《瑞士刑法典》（SCC）第305条之二第1项之二所指重罪或加重税务轻罪的犯罪所得，或处于犯罪组织或恐怖组织的处分权之下（SCC第260条之三），或服务于资助恐怖主义（SCC第260条之五第1款）；

交易或业务关系具有较高风险；

1. 业务关系或交易中有关客户、受益所有人（beneficial owner）或授权签署人（authorised signatory）的数据，与根据第22a条第2款或第3款传递给金融中介机构（financial intermediary）的数据相同或非常相似。

1. 第3条 与外国政治公众人物及其家庭成员或密切关系人建立的第2a条第2款所述业务关系，在任何情况下均视为具有较高风险的业务关系。

4 根据第2a条第2款，与国内政治公众人物（politically exposed persons）及国际组织中的政治公众人物（politically exposed persons in international organisations）及其家庭成员（family members）或密切关系人（close associates）建立的业务关系，在结合一项或多项其他风险标准（further risk criteria）时，视为较高风险（higher risk）的业务关系。

经2020年9月25日《关于批准与实施欧洲委员会〈防止恐怖主义公约〉及其附加议定书并加强打击恐怖主义和有组织犯罪的刑事司法文书的联邦法令》（FedD）附件二第6项修订，自2021年7月1日起生效（AS 2021 360；BBl 2018 6427）。

1 金融中介机构（financial intermediary）必须保存已进行交易的记录以及本法要求作出的澄清的记录，其保存方式应使其他具备特殊专业资格的人员能够对交易和业务关系以及对本法各项规定的遵守情况作出可靠评估。

1bis 金融中介机构（financial intermediary）应定期核查所要求的记录（required records），以确保其保持最新，并在必要时予以更新。核查与更新的周期、范围和类型，应根据客户（customer）所带来的风险确定。

2 金融中介机构保存记录的方式必须确保其能够在合理时间内回应检察机关为获取信息或扣押资产而提出的任何要求。

1. 3 在业务关系终止后或交易完成后，金融中介机构必须将记录至少保存十年。

1. 金融中介（financial intermediary）可免于履行尽职义务（第3–7条），如果业务关系仅涉及低价值资产，且不存在洗钱或恐怖融资嫌疑。

1. 由2008年10月3日《关于执行金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）修订建议的联邦法（FA）》第I编第4项插入，自2009年2月1日起生效（AS 2009 361；BBl 2007 6269）。

1. 金融中介机构必须采取其业务领域内为防止洗钱和恐怖融资所必需的措施。其尤其必须确保其员工接受充分培训，并进行核查。

1. 第2条第1款b项所称经销商（Dealers）在商业交易过程中接受超过100,000法郎现金的，必须履行下列义务：

1. 客户身份的核实（第3条第1款）；

1. 确定受益所有人（beneficial owner）的身份（第4条第1款和第2款a项和b项）；

1. 记录保存义务（第7条）。

2 有下列情形之一的，其必须澄清交易的经济背景和目的：

1. 除非其合法性明确，否则该事项看似不寻常；

有迹象表明，资产系重罪或《瑞士刑法典》（SCC）第305bis条第1bis项所称加重税务轻罪的犯罪所得，或者处于犯罪组织或恐怖组织（《瑞士刑法典》第260ter条）的处分权之下，或者用于资助恐怖主义（《瑞士刑法典》第260quinquies条第1款）。

3. 经销商（Dealers）仍须履行第1款和第2款规定的义务，即使现金付款分两期或多期支付，且单期金额低于100,000法郎，但各期合计超过该金额。

4 如果超过100,000法郎的付款系通过金融中介机构进行，则其不受该等义务的约束。

5 联邦委员会应具体规定第1款和第2款所述义务的细节，并规定这些义务应如何履行。

1 金融中介如有下列情形，必须立即向第二十三条所定义的瑞士反洗钱报告办公室（Money Laundering Reporting Office Switzerland，以下简称“报告办公室”）提交报告：

1. 知悉或有合理理由怀疑，业务关系所涉资产：1. 与《瑞士刑法典》（SCC）第260ter条或第305bis条项下的犯罪有关联；2. 系《瑞士刑法典》（SCC）第305bis条第1bis款项下的重罪所得或加重税务轻罪所得；3. 处于犯罪组织或恐怖组织的处分权之下；或4. 用于资助恐怖主义（《瑞士刑法典》（SCC）第260quinquies条第1款）；

因第(a)项所界定的合理怀疑而终止旨在建立商业关系的谈判；

1. 知悉，或基于根据第6条第2款d项所进行的澄清有理由认为，根据第22a条第2款或第3款传递的关于个人或组织的数据，与业务关系或交易中的客户、受益所有人（beneficial owner）或授权签字人（authorised signatory）的数据相符。

1bis 交易商（dealer）如知悉或有合理理由怀疑在商业交易过程中所作的现金支付存在下列情形，必须立即向报告办公室（Reporting Office）提交报告：

1. 与《瑞士刑法典》（SCC）第260条之三或第305条之二规定的犯罪有关联；

系重罪（felony）的犯罪所得，或系《瑞士刑法典》（SCC）第305bis条第1bis项所规定的加重税务轻罪（aggravated tax misdemeanour）的犯罪所得；

1. 受犯罪组织（criminal organisation）的处分权支配；或

1. 为资助恐怖主义服务（《瑞士刑法典》(SCC) 第260条之五第1款）。

1ter 金融中介机构或交易商的名称必须载于依照第1款提交的任何报告中。在报告中，可对负责该案的金融中介机构或交易商工作人员的身份作匿名处理，但须保证报告办公室（Reporting Office）和主管检察机关能够毫不迟延地联系到上述人员。

1quater 在第1款所述情形中，如金融中介机构有具体证据或有若干迹象表明第1款a项可能适用于业务关系所涉资产，且该嫌疑无法通过依据第6条作出的补充澄清予以排除，则存在合理怀疑依据。

2 律师和公证员在其活动依《瑞士刑法典》（SCC）第321条受职业保密义务约束的范围内，不受报告义务约束。

由2014年12月12日《关于执行金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2012年修订建议的联邦法》（FA）第I编第7项插入（AS 2015 1389；BBl 2014 605）。经2021年3月19日《联邦法》（FA）第I编修订，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1. 经2008年10月3日《关于实施金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）建议2012年修订版的联邦法》（FA）第I部分第4项修订，自2009年2月1日起生效（AS 2009 361；BBl 2007 6269）。

1. 由2020年9月25日《关于批准和执行〈欧洲委员会预防恐怖主义公约〉及其附加议定书并加强打击恐怖主义和有组织犯罪刑事司法工具的联邦法令》（FedD）附件二第6项插入，自2021年7月1日起生效（AS 2021 360；BBl 2018 6427）。

1. 由2008年10月3日《关于执行经修订的金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）建议的联邦法》（FA）第I编第4条插入（AS 2009 361；BBl 2007 6269）。经2014年12月12日《关于执行金融行动特别工作组（FATF）建议2012年修订版的联邦法》（FA）第I编第7条修订，自2016年1月1日起生效（AS 2015 1389；BBl 2014 605）。

1 在报告办公室（Reporting Office）根据第23条第2款进行分析期间，金融中介人应当执行与根据本法第9条第1款a项或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款所报告的资产有关的客户指令。

2 金融中介机构执行涉及重大资产的客户指令，仅得以使检察机关能够追踪其轨迹的形式进行。

1 如根据本法第9条第1款a项或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款作出报告后，报告办公室（Reporting Office）未在40个工作日内通知金融中介机构（financial intermediary）其正将所报告的信息转交刑事追诉机关，则该金融中介机构可终止该业务关系。

2 决定终止业务关系的金融中介机构（financial intermediary），仅可允许以能够使检察机关追踪重大资产去向的形式提取重大资产。

3 业务关系的终止及终止日期，必须毫不迟延地通知报告办公室（Reporting Office）。

4 业务关系终止后，仍须继续遵守第10a条第1款所规定的禁止提供信息的规定。

1 一旦报告办公室（Reporting Office）通知金融中介，其正在将所报告的信息转交检察机关，该金融中介即应冻结其受托持有的、与依本法第9条第1款(a)项或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款提交的报告有关的资产。

1bis 其应毫不迟延地冻结其受托保管的、与根据第9条第1款第(c)项提交的报告有关的资产。

2 其应继续冻结资产，直至收到主管检察机关的裁定，但自举报办公室（Reporting Office）根据第1款发出转递所举报信息的通知之日，或自其根据第1款之二向举报办公室提交举报之日起，最长不得超过五个工作日。

1 金融中介人不得告知有关人员或第三方，其已根据本法第9条或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款提交报告。根据本法第12条或2007年6月22日《金融市场监督法》（FINMASA）第43a条负责监管的机关和组织，以及在监管框架内实施审计的人员，不视为第三方。

2. 若金融中介机构（financial intermediary）本身无法冻结资产，其可告知能够冻结资产且受本法约束的金融中介机构。

3 金融中介机构还可告知另一家受本法约束的金融中介机构，其已根据本法第9条或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款提交报告，前提是为遵守本法规定的义务而有此必要，且两家金融中介机构均符合以下条件：

1. 根据合作协议，为一个客户提供与该客户资产管理有关的联合服务；或

1. 属于同一企业集团。

1. 3bis 金融中介机构还可根据《银行法》(BankA) 第4quinquies条规定的条件，告知其境外母公司，其已根据本法第9条或《刑法典》(SCC) 第305ter条第2款提交报告，前提是该公司承诺遵守禁止提供信息的规定。母公司的监管机构不被视为第三方。

4 已依据第2款或第3款获得通知的金融中介机构，须遵守第1款规定的信息禁令。

1. 5 经销商（dealer）不得告知相关人士或第三方，其已根据第9条提交报告。

6 第1款和第5款所规定的禁止提供信息，不适用于在民事诉讼或刑事、行政程序中保护个人利益的情形。

1. 《瑞士联邦法律汇编》（SR）956.1

1. 任何人善意地根据本法第九条提交报告，或依照第十条冻结资产的，不得因违反官方、职业或行业保密义务而被起诉，也不得被追究违约责任。

2 对追诉和责任的这一排除同样适用于：

1. 依据《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款提交报告的金融中介机构；

1. 根据第15条第5款报送报告的会计师事务所；

1. 根据《金融市场监管法》（FINMASA）第43a条规定的、依据第16条第1款提交报告的监管组织（supervisory organisations）；

依据第27条第4款提交报告的自律组织（self-regulatory organisations）。

1 如报告办公室（Reporting Office）为分析其依照本法第9条或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款收到的报告而需要补充信息，提交报告的金融中介机构（financial intermediary）必须应要求提供其持有的该等信息。

2. 如果基于该分析可以明显看出，除提交报告的金融中介机构外，还有其他金融中介机构现在或曾经参与某项交易或业务关系，则所涉金融中介机构应要求须向报告办公室（Reporting Office）提供其掌握的所有相关信息。

第2条之二 如根据对外国报告机构所提供信息的分析，显示受本法约束的金融中介机构参与或曾参与与该信息有关的交易或业务关系，则相关金融中介机构必须应请求，在其可获得相关信息的范围内，向MROS披露所有相关信息。

1. 3 报告办公室（Reporting Office）应规定有关金融中介机构（financial intermediaries）依照第1款至第2款之二提供信息的截止期限。

1. 4 金融中介机构受第10a条第1款规定的信息禁令约束。

5 第11条规定的刑事和民事责任的排除类推适用。

下列主管机关和组织应当监督金融中介机构遵守第2章所规定的义务：

对于第2条第2款(a)项至(dquater)项所涵盖的金融中介机构（financial intermediaries），由FINMA负责；

1. 对于第2条第2款第e项下的金融中介机构，适用FGB；

对于第2条第2款f项所列金融中介机构：根据《赌博法》（GamblA）第105条设立的州际监督与执行机关（Intercantonal Supervisory and Executive Authority）（“州际机关”，the intercantonal authority）；

1. bter。

1. 对于第2条第2款第g项所规定的金融中介机构：贵金属管制中央办公室（Central Office for Precious Metals Control，以下简称“Central Office”）；

1. 对于第2条第3款所规定的金融中介机构，经认可的自律组织（recognised self-regulatory organisations）（第24条）。

1. 经2007年6月22日《金融市场监督法》附件第17号修订，自2009年1月1日起生效（AS 2008 5207；BBl 2006 2829）。

1. 经2020年9月25日《关于使联邦法律适应分布式账本技术发展的联邦法》第I编第8项修订，自2021年8月1日起生效（AS 2021 33, 399；BBl 2020 233）。

经2017年9月29日《赌博法》（Gambling Act）附件II第8号修订，自2019年1月1日起生效（AS 2018 5103；BBl 2015 8387）。

1. 由2017年9月29日《赌博法》附件第II号第8项插入（AS 2018 5103；BBl 2015 8387）。经2021年3月19日联邦法第I项修正，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1. 已被2007年6月22日《金融市场监督法》附件第17号废止，自2009年1月1日起生效（AS 2008 5207；BBl 2006 2829）。

1. 第2条第3款所指的金融中介机构必须隶属于自律组织。

2 属于第2条第3款含义范围内的金融中介（financial intermediary），在符合以下条件时，有权加入自律组织（self-regulatory organisation）：

1. 金融中介机构（financial intermediary）通过其内部规章和组织，保证依照本法履行其义务。

1. 该金融中介机构（financial intermediary）信誉良好，并保证依照本法履行其义务。

1. 负责其行政管理和管理的人员也符合b项的要求；以及

其合格参与者享有良好声誉，并保证其影响力不会损害审慎且稳健的业务运营。

3 自律组织可以将金融中介在特定行业领域经营作为加入（affiliation）的条件。

1. 依第8a条负有尽职调查义务的交易商，必须聘请审计事务所核查其是否遵守第二章规定的义务。

2 根据2005年12月16日《审计师监督法》第6条，具备所需专业知识和经验的审计事务所（Audit Firms），可被委任为审计事务所。

3 经销商必须向会计师事务所提供进行审计所需的一切信息和文件。

4 审计事务所应当核查本法项下义务的遵守情况，并就此编制报告，供受审计交易商（dealer）的主管管理机构审阅。

5 如交易商未能履行其报告义务，审计事务所如有合理理由怀疑以下事项，则应立即向报告办公室（Reporting Office）提交报告：

已实施《瑞士刑法典》（SCC）第260ter条或第305bis条规定的犯罪；

1. 资产系重罪或《瑞士刑法典》（SCC）第305条之二第1bis项所规定的加重税务轻罪（aggravated tax misdemeanour）的犯罪所得；

1. 资产受犯罪组织或恐怖组织的处分权支配；或

1. 资产用于资助恐怖主义（《瑞士刑法典》（SCC）第260条之五第1款）。

1. SR 221.302

1. 经2021年3月19日《联邦法》（FA）附件2第3项修订，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1. 瑞士金融市场监管局（FINMA）、联邦博彩委员会（FGB）、州际主管机构、中央办公室（Central Office）和各监督组织如有合理理由怀疑下列情形，应立即向报告办公室（Reporting Office）提交报告：

已实施《瑞士刑法典》（SCC）第260条之三、第305条之二或第305条之三规定的犯罪行为；

2 本项义务仅在金融中介机构（financial intermediary）或自律组织（self-regulatory organisation）尚未提交报告的情况下适用。

1. 3 监管组织（supervisory organisation）应同时向FINMA提交该报告的副本。

1. 由2018年6月15日《金融机构法》附件二第15项插入，自2020年1月1日起生效（AS 2018 5247, 2019 4631；BBl 2015 8901）。

1 规定第二章所界定的尽职调查（due diligence）义务以及博彩立法（gambling legislation）项下尽职调查义务的条例，应由以下主体颁布：

1. FINMA，适用于第2条第2款a项至dquater项所列金融中介机构；

1. 第2条第2款第(e)项所规定的金融中介机构所适用的FGB；

1. 负责第2条第2款f项所述金融中介机构的联邦司法与警察部（FDJP）；

**1.** 第2条第2款g项规定的、负责金融中介机构的联邦海关与边境安全局（FOCBS）。

2 上述主管机关应确定尽职调查义务的履行方式。上述主管机关可认可相应的自律规则。

1. FINMA 对第2条第3款所述金融中介机构进行监管时，应履行下列职责：

1. 其认可自律组织（self-regulatory organisations），或撤销该等认可；

1. 其监督自律组织（self-regulatory organisations）；

1. 其批准自律组织（self-regulatory organisations）根据第25条发布的规章及其任何修订；

它确保自律组织执行其监管规则；

1. e. 和 f.

请提供需要翻译的编号条目正文；当前内容中只有编号，没有可翻译的文本。

3 为维护职业保密，自律组织应安排由律师对律师、由公证人对公证人开展本法项下的检查（AMLA检查）。

4 受指示开展 AMLA 检查的律师和公证人必须符合下列要求：

1. 律师执业证书或公证员执业证；

保证检查将得到适当实施的担保；

1. AMLA相关知识、实务经验和持续职业发展的证明；

1. 独立于被检查成员。

由2014年6月20日《联邦法》（FA）（《审计公司监管整合》）附件第7号废止，自2015年1月1日起生效（AS 2014 4073；BBl 2013 6857）。

由2014年6月20日《联邦法》（FA）（《审计公司监管整合》）附件第7号增补，自2015年1月1日起生效（AS 2014 4073；BBl 2013 6857）。

1 FINMA应维护一份第2条第3款所指、隶属于自律组织（self-regulatory organisation）的金融中介机构（financial intermediaries）名录。该名录应可在网上公开查阅。

2 FINMA应通过远程访问方式提供该数据。

由2007年6月22日《金融市场监督法》附件第17号插入，自2009年1月1日起生效（AS 2008 5207；BBl 2006 2829）。

由2007年6月22日《金融市场监督法》附件第17号插入（AS 2008 5207；BBl 2006 2829）。经2018年6月15日《金融机构法》附件II第15号废止，自2020年1月1日起生效（AS 2018 5247, 2019 4631；BBl 2015 8901）。

由2007年6月22日《金融市场监督法》附件第17号插入（AS 2008 5207；BBl 2006 2829）。经2014年6月20日联邦法（审计公司监督整合）附件第7号废止，自2015年1月1日起生效（AS 2014 4073；BBl 2013 6857）。

1 FINMA可依照《金融市场监督法》(FINMASA)第29条至第37条，对未依照第14条第1款履行隶属于经认可的自我监管组织义务的金融中介机构采取监管措施。

2 其可命令对法人以及普通合伙企业和有限合伙企业进行清算，并命令将个人独资企业从商业登记簿中注销。

1 联邦财政部（Federal Department of Finance，FDF）应将其从另一国收到且已由该国公布的、关于依据联合国安全理事会第1373（2001）号决议，因恐怖活动或支持恐怖活动而被列入有关国家名单的人员和组织的资料，转交FINMA、FGB、跨州主管机关（intercantonal authority）和中央办公室（Central Office）。

2 FINMA应将从FDF收到的资料转交给：

其依据第2条第2款a项及b项至dquater项监管的金融中介机构；

各监管组织（supervisory organisations），以供其转交依据第2条abis项受其持续监管的金融中介机构（financial intermediaries）注意；

自律组织，以供隶属于它们的金融中介机构知悉。

3 FGB、州际主管机关和中央办公室应依照第2条第2款e项至g项，将其从FDF收到的数据转交给其各自监督下的金融中介机构。

4 如FDF在征询联邦外交部、FDJP、联邦国防、民防和体育部以及联邦经济事务、教育和研究部后，必须认定人权或法治原则会受到侵犯，则FDF不得向FINMA、FGB、州际主管机关或中央办公室转交任何数据。

www.un.org > 英文 > 和平与安全 > 安全理事会 > 决议 > 2001年 > 1373

联邦警察局应管理瑞士反洗钱报告办公室（Money Laundering Reporting Office Switzerland，下称“报告办公室”）。

2 报告办公室应审查和分析所收到的报告。必要时，其应依照第11a条获取补充信息。

3 其应维护自有的信息系统，以打击洗钱及其上游犯罪、有组织犯罪和恐怖主义融资。

4 其有合理理由怀疑存在下列情形之一的，必须立即通知主管检察机关：

已发生《瑞士刑法典》（SCC）第260ter条第1项、第305bis条或第305ter条所界定的犯罪；

5 如将金融中介机构根据本法第9条第1款a项或《瑞士刑法典》第305ter条第2款报告的信息转交给检察机关，则应当将该情况告知该金融中介机构，但该金融中介机构已依照第9b条终止业务关系的除外。

6 ……

本行政实体的名称已根据2004年11月17日《公布令》（Publication O）第16条第3款予以修订（AS 2004 4937）。

经2013年6月21日《联邦法》（FA）第I编修订，自2013年11月1日起生效（AS 2013 3493；BBl 2012 6941）。

由2014年12月12日《关于执行金融行动特别工作组（Financial Action Task Force）2012年修订版建议的联邦法》第I编第7项新增（AS 2015 1389；BBl 2014 605）。由2021年3月19日《联邦法》第I编废止，自2023年1月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1 组织具备下列条件的，被认定为自律组织（self-regulatory organisations）：

依照第25条制定规章；

监督其关联金融中介机构（affiliated financial intermediaries）遵守第2章所规定的职责；以及

保证业务行为无可指摘，并确保其指示实施检查的人员和审计事务所（audit firms）：1. 具备所要求的专业知识；2. 提供所要求的保证，确保检查将得到妥善实施；以及3. 独立于被检查金融中介机构的管理层和行政部门；

确保其指示实施检查的审计事务所和主审计师（lead auditors）符合第24a条的要求。

2 根据2009年3月20日《公共交通法》获得许可的运输企业（licensed transport undertakings）的自律组织（self-regulatory organisations），必须独立于其各自的管理层。

由2014年6月20日《联邦法》（FA）附件第7号插入（《审计公司监管整合》）（AS 2014 4073; BBl 2013 6857）。经2018年6月15日《金融机构法》附件第II部分第15项修订，自2020年1月1日起生效（AS 2018 5247, 2019 4631; BBl 2015 8901）。

SR 745.1

经2010年12月17日《邮政服务组织法》附件第II部分第3项修订，自2012年10月1日起生效（AS 2012 5043; BBl 2009 5265）。

1 自律组织（self-regulatory organisation）应向审计事务所（audit firms）和主审审计师（lead auditors）授予必要的许可，并监督其活动。

审计事务所符合下列条件的，应当取得许可：

其已依照2005年12月16日《审计监督法》(Auditor Oversight Act)第6条，获得联邦审计监督局颁发的审计师执业许可；

其具备开展本项审计所需的适当组织架构；以及

其不从事根据《金融市场监督法》(FINMASA)第1条第1款属于金融市场各法项下须经授权的任何其他活动。

3 主审审计师（lead auditor）符合下列条件的，应依照第1款获准主导审计：

已由联邦审计监督局（Federal Audit Oversight Authority）依照《审计监督法》（Auditor Oversight Act）第5条许可为审计师；

具备依照第1款执行审计所必需的专业知识和实务经验。

4 《审计监督法》（Auditor Oversight Act）第17条准用于自律组织（self-regulatory organisation）撤销依照第1款授予审计事务所（audit firms）和主审审计师（lead auditors）的许可，以及其作出谴责（reprimand）。

5 自律组织（self-regulatory organizations）可以规定审计事务所（audit firms）和主审计师（lead auditors）的进一步准入标准。

1 自律组织（self-regulatory organisations）必须制定规章。

2 该规章应当明确规定其附属金融中介机构（affiliated financial intermediaries）在第2章意义上的尽职义务，并规定这些义务必须如何履行。

3 该规章还应当进一步规定：

17 金融中介机构加入（affiliation）和除名（exclusion）的要求；

18 第2章所规定义务的遵守情况如何受到监督；

19 适当的处罚。

20 1 自律组织（self-regulatory organisations）必须保存其所接纳的金融中介机构（affiliated financial intermediaries）名单，以及其拒绝接纳加入者名单。

其必须将该等名单及其任何修订通知FINMA。

FINMA可规定，对于依据第2条第3款所指、且系依据第2条第2款a项至dquater项所指金融中介机构的瑞士集团公司的金融中介机构，其遵守第2章所规定义务的证明可在集团审计报告中提供。

FINMA应公布第1款所指集团公司的名单。

1 自律组织和FINMA可为履行其职责而相互交换其所需的任何信息或文件。

2 自律组织应将下列事项通知FINMA：

会员资格的终止；

拒绝接纳的决定；

除名决定及其理由；

启动可能以除名（exclusion）告终的制裁程序。

3 其应每年至少一次向FINMA提交一份关于其依本法开展活动的报告，并附具报告所涉期间内作出的制裁决定清单。

4 其有合理理由怀疑下列情形的，应立即向报告办公室（Reporting Office）提交报告：

《瑞士刑法典》第260条之三或第305条之二规定的犯罪行为已经实施；

如果隶属于自律组织（self-regulatory organisation）的金融中介机构已提交报告，则第4款所规定的义务不适用。

FINMA未经事先警告，不得依据《金融市场监督法》（FINMASA）第37条撤销对自律组织（self-regulatory organisation）的认可。

如果自律组织（self-regulatory organisation）的认可被撤销，则隶属于该自律组织的金融中介机构必须于两个月内向另一自律组织提交加入申请。

第3款和第4款……

1 FINMA、FGB、州际主管机关、中央办公室（Central Office）和报告办公室（Reporting Office）可以相互提供其为适用本法所需的任何信息。

2 联邦、州和市镇主管机关，经报告办公室或联邦刑事警察局各中央办公室要求，应向报告办公室或上述中央办公室转交为进行与打击洗钱、其上游犯罪、有组织犯罪或恐怖主义融资有关的分析所需的一切数据。该等数据尤其包括在刑事、行政刑事和行政程序中获得的金融信息和其他敏感个人数据，包括来自未决程序的数据。

2bis 报告办公室可以逐案向第2款所指主管机关提供个案信息，前提是该等主管机关将信息专门用于打击洗钱、其上游犯罪、有组织犯罪或恐怖主义融资。第30条第2款至第5款比照适用。

2ter 报告办公室只有经外国报告办公室明确同意，方可为第2bis款所规定的目的，向第1款和第2款所指主管机关转交来自外国报告办公室的信息。

3 报告办公室（Reporting Office）应将州检察机关的决定通知FINMA、FGB、州际主管机关（intercantonal authority）和中央办公室（Central Office）。

第二句经2020年9月25日《数据保护法》附件1第II部分第95项修订，自2023年9月1日起生效（AS 2022 491；BBl 2017 6941）。

1 检察机关应毫不迟延地将任何与《瑞士刑法典》（SCC）第260ter条、第260quinquies条第1款、第305bis条和第305ter条第1款有关的未决程序通知报告办公室（Reporting Office）。其还应毫不迟延地向报告办公室（Reporting Office）提供关于程序终止的判决和决定，包括其理由。

2 其还应毫不迟延地将根据报告办公室（Reporting Office）的报告作出的裁定通知报告办公室（Reporting Office）。

2bis 其应依照举报办公室（Reporting Office）根据第29条第2款之三针对每个个案所规定的条件，使用该举报办公室（Reporting Office）转交的信息。

3 其可以向FINMA、FGB、跨州主管机关（intercantonal authority）和中央办公室（Central Office）提供上述机关在履行其任务过程中所要求的一切信息和文件，前提是此举不损害刑事诉讼。

4 FINMA、FGB、跨州主管机关（intercantonal authority）和中央办公室（Central Office）应就涉及金融中介机构的任何干预措施与主管检察机关进行协调。其在转交任何收到的信息或文件之前，应征询主管检察机关的意见。

1 举报办公室（Reporting Office）可以与监管组织和自律组织交换为适用本法所必需的一切信息。

2 只有在刑事追诉机关明确同意的情况下，方可将来自刑事追诉机关的信息转交给监管组织和自律组织。

3 只有在外国报告办公室明确同意，且仅用于第29条第2款之二所规定的目的时，方可将来自外国报告办公室的信息转交给监管组织和自律组织。

1 报告办公室可将其掌握或根据本法可获取的个人数据及其他信息转交给外国报告办公室，前提是该外国报告办公室：

保证其仅将相关信息用于在打击洗钱及其上游犯罪、有组织犯罪或恐怖主义融资背景下的分析目的；

保证在收到瑞士提出的类似请求时予以对等回应；

保证官方保密与职业保密将得到维护；

保证未经报告办公室（Reporting Office）明确同意，不会将收到的信息转交给第三方；以及

将遵守报告办公室（Reporting Office）施加的条件和限制。

2 其尤其可传递下列信息：

金融中介机构或交易商的名称，但须对作出报告之人或已履行本法所规定信息提供义务之人保持匿名；

账户持有人、账号及账户余额；

受益所有人；

交易详情。

3 信息以报告形式转递。

4 报告办公室（Reporting Office）可同意外国报告办公室向第三方机关转递信息，前提是后者保证：

其仅将信息用于：1. 为在打击洗钱及其上游犯罪、有组织犯罪或恐怖主义融资的背景下进行分析之目的；或 2. 为就洗钱及其上游犯罪、有组织犯罪或恐怖主义融资提起刑事诉讼，或为回应对该等刑事诉讼提出的司法协助请求而获取证据之目的；

其不会利用该信息对根据瑞士法律并非洗钱上游犯罪的罪行进行刑事追诉；

其不会将该信息用作证据；以及

其将保守公务或职业秘密。

5 如向外国第三方机关传递该信息的请求涉及在瑞士属于刑事诉讼标的之事项，报告办公室（Reporting Office）应首先取得负责该诉讼的检察官办公室的同意。

6 报告办公室（Reporting Office）有权就与外国报告办公室的合作方式作出更详细的安排。

外国报告办公室提出的信息请求，有下列情形之一的，不予准许：

该请求与瑞士无关联；

该请求要求适用程序上的强制措施，或采取瑞士法律规定应通过司法协助程序，或特别立法或国际条约所规定的其他程序实施的其他措施或行为；

国家利益或公共安全与秩序将受到损害。

除本法对报告办公室（Reporting Office）提供的数据处理和行政协助另有规定外，1994年10月7日《关于联邦刑事警察中央机构的联邦法》第1节和第4节类推适用。

由2013年6月21日联邦法第I项插入，自2013年11月1日起生效（AS 2013 3493；BBl 2012 6941）。

SR 360

1 报告办公室（Reporting Office）与外国检察机关的合作，适用1994年10月7日《联邦刑事警察中央机关法》第13条第2款。

代表金融中介机构或经销商作出报告的人员，或已履行第11a条规定的提供信息义务的人员的姓名，报告办公室不得将其告知外国检察机关。

经2013年6月21日联邦法第I号废止，自2013年11月1日起生效（AS 2013 3493；BBl 2012 6941）。

个人数据的处理受2020年9月25日《数据保护法》管辖。

经2020年9月25日《数据保护法》附件1第II部分第95号修订，自2023年9月1日起生效（AS 2022 491；BBl 2017 6941）。

SR 235.1

1 金融中介机构必须维护单独的数据库和档案，其中载有与依本法第9条或《瑞士刑法典》（SCC）第305ter条第2款所作报告有关的所有文件，以及与报告办公室（Reporting Office）依第11a条所作查询有关的所有文件。

2 其仅可将这些数据库和档案中的数据转交FINMA、FGB、州际主管机关、中央办公室（Central Office）、监管组织、自律组织、报告办公室（Reporting Office）及检察机关。

3 数据主体依2020年9月25日《数据保护法》第25条享有的知情权，必须向报告办公室（Reporting Office）主张（第35条）。

4 该数据必须在报告提交后五年销毁。

由2021年3月19日联邦法（FA）附件2第2项修订，自2023年9月1日起生效（AS 2021 656；2022 551；BBl 2019 5451）。

1 报告办公室（Reporting Office）对个人数据的处理，适用1994年10月7日《联邦刑事警察中央局联邦法》。私人个人获取信息的权利，适用2008年6月13日《联邦警察信息系统联邦法》第8条。

2 报告办公室（Reporting Office）可通过远程访问与FINMA、FGB、州际主管机关（intercantonal authority）、中央局（Central Office）及检察机关交换信息。

SR 361

经2008年6月13日《联邦警察信息系统联邦法》（FA）附件1第9号修订，自2008年12月5日起生效（AS 2008 4989；BBl 2006 5061）。

1 报告办公室（Reporting Office）为履行其职责，可通过计算机化访问程序核查，已报告或通报给该办公室的人员是否被列入下列任一数据库：

国家警察索引（National Police Index）；

中央移民信息系统（Central Migration Information System）；

VOSTRA 犯罪记录登记信息系统（Register of Criminal Records Information System VOSTRA）；

国家安全信息系统（State Security Information System）；

在刑事司法协助领域使用的人员、档案和案件管理系统（the person, file and case management system used in the field of mutual assistance in criminal matters）。

2. 获取进一步信息的权利由适用于相关信息系统的规定管辖。

由2008年6月13日《联邦警察信息系统联邦法》（FA）附件1第9项插入，自2008年12月5日起生效（AS 2008 4989；BBl 2006 5061）。

经2016年6月17日《刑事登记册法》（Criminal Records Register Act）附件1第14项修订，自2023年1月23日起生效（AS 2022 600；BBl 2014 5713）。

1 任何人未履行第9条所规定的报告义务的，应处以不超过50万法郎的罚款。

25 2 行为人因过失实施行为的，应处以不超过15万法郎的罚款。

26 3 ……

27 经2015年6月19日《金融市场基础设施法》（Financial Market Infrastructure Act）附件第12号废止，自2016年1月1日起生效（AS 2015 5339；BBl 2014 7483）。

28 1 任何交易商故意违反第15条规定的委任审计机构义务的，应处以不超过10万法郎的罚款。

2 交易商（dealer）因过失实施行为的，应处以不超过10,000法郎的罚金。

1 联邦委员会应颁布为实施本法所必需的规定。

2 其可授权FINMA、FGB、FDJP和FOCBS就范围有限的事项，尤其是主要属于技术性质的事项，颁布实施规定。

经2008年10月3日《关于执行金融行动特别工作组修订建议的联邦法》第I编第4项修正，自2010年1月1日起生效（AS 2009 361 6401；BBl 2007 6269）。

1 第2条第3款所界定的金融中介机构，在本法2018年6月15日修正案生效时已依第14条获得FINMA授权的，必须加入经认可的自律组织。其应在一年内提交申请。在就其申请作出决定之前，其可以继续从事活动。

2 《贵金属管制法》（PMCA）的最后条款适用于受该法约束的商业化验机构（trade assayers）和集团公司。

由2021年3月19日联邦法（FA）第I号插入，自2022年1月1日起生效（AS 2021 656；BBl 2019 5451）。

仅与法文文本有关。

1 本法须经由选择性公投（optional referendum）。

2 联邦委员会（Federal Council）确定本法生效的日期。

生效日期：1998年4月1日

1998年3月16日联邦委员会决定（FCD）。