官方全文（附完整中文参考译文）

AUSTRAC：汇款或虚拟资产服务提供者登记

主管机关：澳大利亚交易报告和分析中心首次发布：2026-09-12查阅官方来源

AI 智能摘要

该指引说明虚拟资产服务提供者和汇款服务商的登记义务、申请流程、所需资料及登记后持续合规要求。

拟在澳大利亚提供虚拟资产服务的实体需要在开始经营前完成登记，并确保关键人员、业务信息和 AML/CTF 安排符合要求。

适用对象：虚拟资产服务商、汇款服务商、董事和高管

实施情况：官方公开材料；实施状态以原文及后续公告为准

确认是否必须登记
准备申请和关键人员资料
安排登记后的持续合规

向我们登记为汇款或虚拟资产服务提供商

• 准备我们的注册表格

• 虚拟资产服务提供商的注册问题

• 独立汇款代理商的登记问题

• 汇款网络服务提供者关联机构的登记问题

• 汇款网络服务提供者的登记问题

• 我们监管的对象与范围

• 打击洗钱、恐怖主义融资及扩散融资

• 新规制实体的指定服务

• 房地产指定服务

• 贵金属、宝石及相关产品指定服务

• 虚拟资产指定服务

• 专业指定服务

• 指定服务如何适用于破产管理人

• 地域关联性要求

• 洗钱、恐怖主义融资及扩散融资的定义

• 行业与业务领域

• 义务与指引

• 如何使用本指引

• 您的义务

• 您的反洗钱/反恐怖融资（AML/CTF）计划

• 免除与调整措施

• 行业贡献征费

• 不合规的后果

• 额外指引

• 计划启动工具包

• 风险与可疑活动指标

• 最新指引更新

• 教育与资源

• 出版物与资源

• 教育培训

• 在线学习

• 帮助您理解反洗钱/反恐怖融资义务的资源

• 帮助您构建反洗钱/反恐怖融资计划的资源

• 帮助您在计划中实施风险控制措施的资源

• 帮助您维持反洗钱/反恐怖融资计划的资源

• 智能房地产经纪人的反洗钱/反恐怖融资指南

• 网络研讨会

• 继续专业发展

• 您所属的行业

• 会计师

• 银行业

• 博彩公司及投注机构

• 黄金交易商

• 赌场

• 房地产中介

• 贵金属、宝石及相关产品经销商

• 金融服务提供者

• 法律专业人士

• 酒吧与俱乐部

• 房地产行业

• 汇款服务提供商

• 养老金行业

• 虚拟资产服务提供商

• 关于反洗钱/反恐怖融资改革

• 关于改革的背景

• 新规制实体的指定服务

• 法律修订的最新动态

• AUSTRAC在线平台

• 指定服务名称变更

• 登录AUSTRAC在线平台

• 管理您的账户

• 更新您的个人信息

• 更新您的年度收入信息

• 申请从我们的名录或登记册中移除

• 续展您的注册

• 向您的账户添加新的业务实体

• AUSTRAC在线平台的指引与资源

• 报告实体系统转型（REST）计划

• 咨询与意见征询

• 政府与合作伙伴

• Fintel联盟

• 政府合作伙伴

• 政府合作伙伴概览

• 执法工作组

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• 国际合作倡议

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• 监管科技公司（RegTechs）

• 外部审计师

• 新闻与媒体

• 新闻与媒体发布

• AUSTRAC简报通讯

• 面向记者

• 面向普通公众

• 资金跨境转移

• 为何可能被要求提供身份证明

• 欺诈与骗局

• 涉及加密货币ATM的诈骗

• 房地产交易所需提供的信息

• 珠宝商不接受大额现金

• 资金来源及财富来源的证明

• 关于我们

• 我们的工作内容

• 关于AUSTRAC

• 我们的金融情报部门

• 企业监管

• 我们的首席执行官

• 我们的组织架构图

• AUSTRAC的共同设计机制

• 演讲活动

• 政策与治理

• 信息自由

• 我们的政策

• 企业规划

• 年度报告

• 报告与问责

• 行动记录

• 已采取的执法行动

• 已授予的豁免与修改

• 汇款登记相关行动

• 虚拟资产登记相关行动

• 关于任命外部审计师的书面通知

• 职业发展

• 加入我们

• 当前职位空缺

• 申请方式

• 我们的文化与福利

• 企业协议

• 多元化与包容性

• 我们的品格标准

• 立法

• 反洗钱/反恐怖融资法案

• 反洗钱/反恐怖融资规则

• 行业贡献相关立法

• 反洗钱/反恐怖融资法案未来法律汇编

• 法律修订的最新动态

向我们登记为汇款或虚拟资产服务提供商

若您是汇款或虚拟资产服务提供商，必须同时进行注册并登记。

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• 向我们注册

• 作为汇款或虚拟资产服务提供商向我们注册

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• 准备我们的注册表格

• 虚拟资产服务提供商的注册问题

• 独立汇款代理商的登记问题

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• 贵金属、宝石及相关产品指定服务

• 虚拟资产指定服务

• 专业指定服务

• 指定服务如何适用于破产管理人

• 地域关联性要求

• 洗钱、恐怖主义融资及扩散融资的定义

了解您何时以及如何向我们申请注册，以及如何更新您的信息。

本页内容

• 哪些主体无需登记

• 新近纳入监管的虚拟资产服务

• 当前已注册的VASP和RSP

• 如何进行登记

• 您必须提供的信息

• 申请流程

• 更新您的信息

• 汇款网络提供商的关联机构

• 暂停、撤销及附加条件

• 注册决定的复核

• 续展您的注册

• 相关页面

如果您是汇款服务提供商（RSP）或虚拟资产服务提供商（VASP），您必须通过AUSTRAC在线平台（外部链接）进行注册并提交申请。

在我们批准您的注册之前，您不得开展汇款或虚拟资产服务业务。若您仅提供新增受监管的虚拟资产服务，并于2026年7月29日前提出注册申请，则可在我们作出注册决定前继续提供此类服务。

哪些主体无需注册

通常情况下，如果您属于以下情形，则无需注册：

• 律师

• 会计师

• 房地产经纪人或房地产开发商

• 房地产交易律师

• 贵金属及宝石经销商

注册是一项额外程序，通常仅适用于资金汇款机构及提供特定虚拟资产服务的主体。若您在其他业务中偶尔涉及资金或虚拟资产的收付，一般无需注册。

了解更多关于：

• 汇款服务提供商

• 虚拟资产服务提供商

新增受监管的虚拟资产服务

提供新增虚拟资产服务的主体必须向我们申请登记并注册。根据过渡性规定，若您在2026年7月29日前提交注册申请，则可在我们作出注册决定前继续提供新增虚拟资产服务。

了解更多关于：

• 过渡性规定

• 新增受监管的虚拟资产服务

已经注册的VASP和RSP

若您的企业已登记并注册，其注册状态将不会因本次改革而发生改变。

然而，您需更新注册信息，以补充新法律要求的相关资料。此项工作须在下一次计划续展前完成。

您可通过AUSTRAC在线平台完成上述操作。

如何注册

您需通过AUSTRAC在线平台（外部链接）完成注册。您在注册时已创建账户，后续请使用同一账户填写注册表格。

您可保存填写进度，并在14天内返回继续填写。

必须提供的信息

申请注册时，您需提供：

• 您在注册时所提供的部分信息

• 规则中规定的其他信息，用以证明您能够有效管理和降低贵公司面临的洗钱、恐怖融资及扩散融资风险（以下简称“ML/TF风险”）。

申请流程

我们可能需要最多90天来审核您的申请，并在此期间向您索取更多资料。

若我们要求补充材料，自您向我们提交该等材料之日起，90天期限重新起算。

审核完毕后，您的注册结果可能为：

• 批准

• 附条件批准

• 拒绝

我们将及时通知您审核结果。

我们如何评估申请

在决定是否予以注册时，我们会综合考量您的注册是否可能带来重大ML/TF或其他严重犯罪风险。

我们主要考虑以下因素：

• 您的企业是否具备遵守该法案的能力，包括反洗钱与反恐融资相关资源配备情况，以及您和关键人员的相关经验

• 您或您的关键人员是否曾被指控或定罪于刑事犯罪

• 您遵守联邦、州或领地法律，以及外国法律的历史记录，包括您的受益所有人或其他关联人士的合规历史

• 若某企业已同意成为RNP的关联机构

• 您开展涉及提供应登记服务之业务的可能性

更新您的信息

本部分涉及《法案》第75M(4)条、第76P条，以及《规则》第4–34(2)条、第4–34(3)条。

您必须及时告知我们任何可能影响您注册状况的变化，包括：

• 您的受益所有人或关键人员发生任何变动，包括针对其提起的刑事或民事诉讼，或采取的执法行动

• 帮助您提供汇款或虚拟资产服务的其他个人或企业发生的任何变更

• 您向我们提供的任何不准确或不完整的信息

• 如您的姓名或地址等详细信息

• 您新增开展业务或交易的国家或地区

• 您停止提供应登记的指定服务的情况

• 关于您持有的RSP或VASP服务相关境外许可或注册发生变更的详细信息

您应在上述变更发生后14日内向我们报告。您可通过AUSTRAC在线平台更新注册信息，登录后在左侧菜单中选择“我的注册”。

如果您是汇款网络提供商（RNP），且有关联机构向您通报上述变更，您须在7日内告知我们。

汇款网络提供商的关联机构

本部分涉及《法案》第75B(1)条、第75B(2)条、第75B(5)条，以及《规则》第4–10条、第4–11条。

作为RNP，您通常负责为其关联机构办理注册手续。

您仅可在自身作为独立汇款服务提供商提出申请或已获注册的情况下，以自身名义申请成为关联机构。

申请成为RNP关联机构时，必须证明RNP已对拟加入其网络的关联机构的适格性进行评估，其中包括考虑RNP因接纳该关联机构而可能面临的ML/TF风险。

若RNP已完成该项评估，申请还须确认：

• 候选人被认定为合适

• 潜在关联机构已同意该项申请，包括其作出同意的具体时间

暂停、撤销及附加条件

本节所指内容涉及《反洗钱法》第75C(2)条、第75G(1)条、第75H(1)条、第76E(2)条、第76J(1)条及第76K条，以及《规则》第17条和第4-25条。

若我们认为您的业务存在重大洗钱/恐怖融资或其他严重犯罪风险，我们可能会暂停或撤销您的注册。

在其他情况下，我们也可能对您的注册采取暂停、撤销或附加条件的措施。例如，如果您或您的关键人员：

• 曾在澳大利亚或海外因洗钱、恐怖融资或欺诈等罪名被指控或定罪（含您的关联人士）

• 违反本法案或违反其注册条件

• 因以往管理某一实体而受到民事或刑事诉讼

• 不再具备必要的运营能力或经验

• 提供或遗漏虚假或误导性的重大信息

注册决定的复核

本节所指内容涉及《反洗钱法》第17A部分。

如作出拒绝、附加条件、暂停或撤销您注册的决定，我们将及时通知您。您可申请对该决定进行内部或外部复核。如该选项可用，将在通知中予以说明。

更新您的注册

本节所指内容涉及《反洗钱法》第75F(1)条、第76H(1)条、第75K(3)条、第75K(4)条及第76M(3)条，以及《规则》第4-28条、第4-29条和第4-33条。

您的注册有效期为三年。如需更新注册，请通过您的AUSTRAC在线账户提交申请。

您可在注册到期前90天内提交更新申请。在此期间提交申请的，您的注册将延续至我们作出决定为止。

如未在规定期限内申请更新注册，您的注册将失效，您也将从注册名单中移除。这意味着您将无法再提供汇款服务及虚拟资产指定服务。

此后，若企业重新申请注册，将被视为新注册。