阿联酋内阁第111/2022号决定：虚拟资产及其服务提供者监管

莱克西斯中东 ®

关于虚拟资产及其服务提供商监管的第111/2022号内阁决议 类型

法律

颁布日期

2022年12月12日（对应伊斯兰历1444年朱马达·阿瓦勒月18日）

性质

内阁决议

管辖范围

阿拉伯联合酋长国

文件链接：https://www.lexismiddleeast.com/law/UnitedArabEmirates/CabinetDecision_111_2022

关于虚拟资产及其服务提供商监管的第111/2022号内阁决议 内阁会议经审阅《宪法》、1972年第1号联邦法《关于各部职权及部长权力》及其修正案、2000年第4号联邦法《关于阿联酋证券商品管理局与市场》及其修正案、2004年第8号联邦法《关于金融自由区》、2018年第14号联邦法令《关于中央银行及金融机构与活动之组织》及其修正案、2018年第20号联邦法令《关于打击洗钱及恐怖主义融资与非法组织》及其修正案和实施条例、2000年第11号内阁决议《关于市场监管之许可与管控》以及2000年第13号内阁决议《关于规范证券商品管理局工作之规定》及其修正案，并根据证券商品管理局董事会主席之提议及经内阁会议批准，特作出如下决定：

第一条 - 定义 在适用本决定各项规定时，下列术语和表述应具有各自所赋予的含义，除非上下文另有说明： 阿联酋：阿拉伯联合酋长国。主管机关：证券商品管理局。中央银行：阿拉伯联合酋长国中央银行。当地许可机关：在相关酋长国内，依据联邦或地方立法有权监管虚拟资产的当地主管机关。自由区：根据任何联邦或地方立法，在阿联酋境内存在或设立的任何自由区。金融自由区：受2004年第8号联邦法《关于金融自由区》相关规定管辖的自由区。虚拟资产：一种价值的数字化表现形式，可进行数字化交易或转让，并可用于投资目的。但不包括法定货币、证券或其他资产的数字化表现形式。虚拟资产活动：在阿联酋境内提供虚拟资产服务或开展相关交易的活动，该等活动须依照本决定的规定取得许可。个人：任何自然人或法人。发行方：发行虚拟资产的任何自然人或法人。虚拟资产服务提供商：任何从事一项或多项与虚拟资产及其相关交易有关活动的法人，其以虚拟资产平台运营者、虚拟资产经纪商或虚拟资产托管人的身份，或者依照本决定规定从事其他相关活动。

虚拟资产平台：用于登记、交易及转移虚拟资产所有权，并通过分布式账本技术或其他类似技术执行相关清算与结算交易，同时存储和保存信息与数据的数字平台。虚拟资产平台运营者：经主管机关许可，依照本决定规定通过虚拟资产平台从事虚拟资产交易的法人。分布式账本技术：一种公共或私有的数字数据库，用于记录、创建、保存并共享虚拟资产的相关处置信息，其有效性和所有权通过由多个地点和场所自动执行的节点集群网络予以确立，其中包括区块链技术。储值设施：用户以电子或磁性形式购买的非现金支付工具，用作商品和服务的支付手段。

第2条 - 本决定之目的 本决定旨在实现以下目标： 1. 在阿联酋建立虚拟资产领域的法律制度，以及与之相关的活动和服务提供者制度，从而明确并保障所有相关方的权利与义务。 2. 对阿联酋的虚拟资产领域及其相关活动和服务提供者进行规范管理。 3. 确保阿联酋的虚拟资产领域遵守联邦第20/2018号关于打击洗钱、恐怖主义融资及非法组织的法令及其修正案和实施条例，以及与该领域相关的现行法律法规。 4. 支持阿联酋为营造具有吸引力的投资、经济和金融环境所作出的努力。 2

2022年第111号内阁决议 关于虚拟资产及其服务提供商的监管 4. 支持阿联酋为在虚拟资产领域运营的国际公司和机构营造具有吸引力的投资、经济与金融环境，以便其在阿联酋提供相关服务。 5. 保护虚拟资产投资者免受非法行为侵害。

第三条——适用范围 1- 本决议的规定适用于下列各项： a- 阿联酋境内的虚拟资产领域，包括自由区。 b- 阿联酋境内的虚拟资产活动，包括自由区，具体范围见本决议第五条。 c- 阿联酋境内的虚拟资产服务提供商，包括自由区。 2- 本决议的规定不适用于下列事项： a- 金融自由区内虚拟资产的监管及其相关交易。 b- 受该管理局发布的相应法规管辖的数字证券及数字商品合约。 c- 用于支付目的的虚拟资产，包括储值设施，此类资产由中央银行管辖；但经中央银行批准可在虚拟资产平台上上市并进行投资交易者除外。

第四条——一般规定 1- 任何个人在未依照本决定的规定取得监管机构或当地许可机关（视具体情况而定）的批准与许可之前，不得在阿联酋从事虚拟资产相关活动。 2- 欲从事虚拟资产相关活动的个人，应当在阿联酋境内设立经营场所，并按照有关商业许可的当地主管机关所批准的法律形式开展业务。 3- 欲从事虚拟资产相关活动的个人，应当在向有关商业许可的当地主管机关启动许可程序之前，先行取得监管机构或当地许可机关（视具体情况而定）所要求的初始批准与相关许可。 4- 除经监管机构或当地许可机关（视具体情况而定）依照本决定的规定予以许可者外，禁止与在阿联酋从事虚拟资产相关活动的任何个人进行交易。 5- 本条之规定不适用于属于中央银行管辖范围、用于支付目的的虚拟资产。

第五条 - 需经许可的虚拟资产活动 1- 下列活动应当依照本决定的规定，接受管理局的许可与监管： a- 提供虚拟资产平台运营与管理服务。 b- 提供一种或多种虚拟资产之间的兑换服务。 c- 提供虚拟资产转移服务。 d- 提供虚拟资产交易的经纪服务。 e- 提供虚拟资产的托管与管理服务，并使其能够对其实施控制。 f- 提供与发行人发行和/或销售虚拟资产相关的金融服务，或者参与提供此类服务。 2- 部长会议可根据管理局的建议，并在与地方许可机关及中央银行协调后，对本条所列活动作出增删修改。

第六条 - 管理局的职权 1- 为实施本决定的各项规定，管理局行使下列职权： a- 对阿联酋境内（包括自由区）的虚拟资产活动、服务提供商以及相关交易进行监督与管控。 b- 制定规范虚拟资产交易的决定，并对服务提供商及其运作机制予以许可。 c- 核查虚拟资产服务提供商是否遵守阿联酋有关个人数据保护的现行法律法规。

2022年第111号内阁决议 关于虚拟资产及其服务提供商的监管 d- 与有关当局协调，发布必要的指示和指南，以建立一套评估和监测虚拟资产服务提供商的机制，并明确针对违反2018年第（20）号联邦法令——关于打击洗钱、恐怖主义融资及非法组织——及其修正案、实施条例、据此发布的各项决定、阿联酋现行法律法规以及国际要求而进行的可疑交易所应采取的程序和措施。 e- 提高投资者对虚拟资产投资领域的认知并对其进行相关教育，使其充分了解该领域的风险。 f- 在所有涉及确保阿联酋金融与货币体系保护与稳定的相关事项上，须取得中央银行的批准。 2- 本机构可根据其董事会的决定，将其在本决议中规定的任何职权委托给虚拟资产服务提供商。

第七条 虚拟资产领域的最低要求 1- 监管机构在为虚拟资产服务提供商颁发许可证时，应当核实以下各项要求是否得到满足： a- 许可申请方及其合伙人不得被列入阿联酋官方机构或阿联酋认可的国际组织发布的制裁名单或恐怖分子观察名单，尤其是那些与反洗钱、反恐融资及打击非法组织相关的名单；且在提交或审查注册申请之时，其不得处于阿联酋境内或境外的任何刑事调查之中，亦未因洗钱罪、资助恐怖主义罪或资助非法组织罪而被法院作出终审判决。b- 虚拟资产服务提供商所使用的技术系统应当高效，并能够依据国际最佳实践以及现行技术标准和/或网络安全标准保护投资者数据。c- 虚拟资产服务提供商应当符合监管机构颁布的执行决定中关于资本、信用担保、证券、合规管理体系及其他管控措施的相关要求与条件。2- 监管机构应当通过制定检查计划与控制程序，核查虚拟资产服务提供商开展虚拟资产活动时是否满足以下要求： a- 虚拟资产服务提供商有义务按照本决定及其下位决定的规定向投资者提供服务，并以清晰、公正且不具误导性的方式向投资者披露与该等服务相关的全部风险。

b- 虚拟资产服务提供商应当遵守2018年第（20）号联邦法令《关于打击洗钱、恐怖主义融资及非法组织的法律》及其实施条例，以及金融行动特别工作组（FATF）的相关要求，特别是涉及虚拟资产及其服务提供商的部分。c- 建立有效的机制，以便虚拟资产服务提供商在其提供的服务遭遇安全风险、安全漏洞或任何构成网络犯罪的行为时，及时向监管机构及相关主管部门进行通报。

第8条 - 遵守反洗钱、反恐怖主义融资及打击非法组织相关法律法规 阿联酋境内所有虚拟资产服务提供商均应遵守现行的反洗钱、反恐怖主义融资及打击非法组织相关法律法规，以及据此颁布的各项决定。

第9条 - 地方许可机关的义务与监督 1- 地方许可机关应当根据管理局的要求，以确保符合现行法律法规及国际义务的方式，向管理局提供与虚拟资产服务提供商、其已获发许可证以及相关资产交易有关的所有数据和信息。 2- 管理局有权对在阿联酋获得许可的虚拟资产服务提供商进行监督与管理，包括由地方许可机关颁发许可的机构。 3- 管理局应当协调各地方许可机关、中央银行及相关主管部门，开展信息交流，并举办必要的活动，以提高公众对虚拟资产监管的认识。

关于虚拟资产及其服务提供商监管的第111/2022号内阁决议

第10条——在各类组织与活动中的国际代表权 在不损害金融自由区内现行法律赋予中央银行之职权的前提下，本机构有权参与涉及需要阿联酋代表出席的虚拟资产相关组织与活动，并可邀请当地许可机关及有关当局共同参与此类组织与活动。

第11条——费用 本机构应按照本决议及其下位决议的规定，就许可证与批准的颁发以及其提供的其他服务收取由内阁决议确定的费用与佣金；但上述收费不得与当地许可机关就其所提供之服务已收取的任何费用相重复。

第12条 - 违规行为及处罚 监管机构董事会应在与地方许可机关及财政部协调，并经部长会议批准后，发布一项决定，明确对违反本决定及其下位决定相关规定的各类行为所应适用的违规情形及行政处分。该决定须载明监管机构或地方许可机关（视具体情况而定）有权施加下列一项或多项处罚： 1. 发出警告； 2. 暂停虚拟资产的上市或交易； 3. 停止使用服务提供商所采用的与虚拟资产相关的技术，并采取替代措施； 4. 停止或禁止虚拟资产平台的运营，并在阿联酋境内相关主管机关的协助下予以实施； 5. 根据本决定的规定，暂停任何虚拟资产服务提供商的经营活动或吊销其许可证； 6. 根据本决定的规定，对未取得许可而从事的任何活动予以暂停，并禁止任何自然人未经监管机构批准从事相关任务或活动； 监管机构得请求有关主管机关协助执行其决定或关闭违规机构。 7. 处以不超过一千万迪拉姆（10,000,000）的罚款； 8. 处以相当于违法所得或避免损失金额的罚款； 9. 将违反本决定规定的当事人移送检察机关。

第13条 - 异议 任何受到处罚者，均可依据本决定的规定，按照管理局的程序，向管理局董事会主席或其授权人就对其施加的任何行政处分或措施提出异议。

第14条 - 情况调整 在本决定生效前已在阿联酋获得许可的所有虚拟资产服务提供商，应当自本决定生效之日起（3）三个月内调整其经营状况，并满足本决定规定的各项条件及运营要求。管理局可根据公共利益需要，酌情延长该期限。

第15条 - 授权 内阁可根据管理局的建议，将本决定所规定的管理局职权中的任何一项，依照其认为适当的管控措施，授予各地方许可机关（如有）行使。

第16条 - 执行性决定 管理局董事会应当会同地方许可机关及相关主管部门，制定实施本决定所需的各项决定。

第17条 - 废止 凡与本决定规定相抵触或不一致的条款，均予以废止。

关于虚拟资产及其服务提供商监管的第111/2022号内阁决议

第18条——本决议的公布与生效 本决议应在官方公报上公布，并自公布之日起三十（30）天后生效。 由我们发布： 日期：伊斯兰历1444年朱马达·阿瓦勒月18日 相当于公历2022年12月12日 穆罕默德·本·拉希德·阿勒马克图姆 总理 本决议已于2022年12月12日出版的阿拉伯联合酋长国官方公报第741期第179页予以公布。