首都医科大学通报新生遭冒充公检法诈骗近180万元,其中37万元被诱导购买虚拟货币

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事件摘要

首都医科大学近日通报一起电信诈骗案件:一名2026级本科新生被冒充公检法人员诈骗,累计转付近180万元人民币。警方紧急止付拦截37万元,实际损失142万余元。行骗者伪造警官证、立案文书,并以恐吓报复相要挟,要求该学生与家人和学校切断联系,再以缴纳“取保候审保证金”为名,诱导其取出20万元现金和450克黄金,另取现购买37万元虚拟货币,并通过网络转账71万元。银行及警方工作人员其间曾多次询问、劝阻,未能及时阻止。

业务影响

本案中虚拟货币并非投资标的,而是诈骗资金链条上的一环:学生按对方指令取现购币,资金一旦转入链上地址,追回难度远高于银行转账,警方止付也只能覆盖尚未流出的部分。对交易所和OTC商户而言,真正的风险点在于这类被话术操控的买家往往在事后主张受骗并要求退款或冻结,而卖家难以证明交易对手的真实意思表示。在司法机关尚未就本案作出认定的阶段,平台可先行核查异常购币行为与资金来源,但不宜据此推定任何一方责任。

建议关注

  • 核查大额购币客户是否处于被远程操控状态
  • 留存KYC与资金来源凭证以应对事后争议
  • 关注警方止付冻结的协查要求与响应流程