香港警方捣毁加密货币洗钱集团拘捕 22 人，3 个月涉案金额达 1.5 亿港元
北京时间链捕手 ↗
事件摘要
香港警方捣毁一个利用虚拟货币场外交易（OTC）渠道洗钱的跨境犯罪集团，拘捕 22 人，包括 21 男 1 女，年龄介乎 21 至 54 岁。警方调查发现，该集团自今年 8 月起活跃，通过招揽内地人员来港开设傀儡银行账户、提取犯罪所得现金，再将资金转移至集团经营的虚拟货币 OTC 店铺，通过买卖虚拟货币等方式清洗资金。警方估计，该集团仅今年 8 月至 10 月期间涉洗黑钱金额已超过 1.5 亿港元。该集团分工明确：先安排持双程证的内地人员来港开设网上银行账户，用于接收犯罪所得；随后招募提款人员，利用集团派发的银行卡在不同地点、不同银行的 ATM 提取现金，再由跑腿人员集中收取并运送至 OTC 店铺完成洗钱。
业务影响
香港警方此次行动针对的是以虚拟货币 OTC 店铺为终端的跨境洗钱链条，其核心风险点在于银行账户与现金提取环节被用于切断资金来源痕迹，OTC 店铺则承担将现金兑换为虚拟货币的出口角色。在香港经营虚拟货币找换业务并涉及现金交易的机构，其客户身份识别与资金来源审查义务直接决定是否会被认定为该链条的一环，而非仅是交易对手。若店铺对持双程证开户、多人共用银行卡提现、现金集中交付等情形缺乏记录与核查，相关从业者可能面临洗钱罪或未履行反洗钱义务的追责风险。
建议关注
- 核对客户是否持双程证来港开户并代他人接收资金
- 核查现金兑换虚拟货币的每笔交易是否留存资金来源证明
- 确认店铺是否已就大额现金交易履行记录与申报义务