香港警方捣破跨境洗钱集团，涉嫌借虚拟货币交易等方式洗钱逾 1.5 亿港元
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事件摘要
香港警方宣布捣破一个跨境洗钱集团，拘捕 22 人，该集团涉嫌于今年 8 月至 10 月洗钱逾 1.5 亿港元。警方指，集团招揽内地人士来港开设傀儡账户接收犯罪所得，并安排人员从不同银行的柜员机提款，再将现金送至以虚拟货币场外交易所（OTC）作掩饰的店铺，通过买卖虚拟货币等方式洗钱。行动中，警方检获逾 1600 张银行提款卡、约 585 万港元现金及逾 200 部手机。
业务影响
香港警方将虚拟货币场外交易店铺认定为洗钱链条的变现环节，意味着以 OTC 业务承接来源不明现金并兑换虚拟货币，在香港现行反洗钱框架下会被直接视为处理犯罪所得，而非普通兑换服务。经营 OTC 或为他人代买代卖虚拟货币的机构，其客户资金来源核查与现金收付记录义务因此成为刑事风险的第一道边界，而非事后补救事项。本案尚处拘捕阶段，涉案人员是否被起诉及具体罪名有待后续司法程序确认。
建议关注
- 核对 OTC 业务是否对客户资金来源与现金收付留存可追溯记录
- 确认是否存在招揽他人开户、代持账户或代提现金的安排