RUSI：英国在FATF评估前将加密货币洗钱列为“重大风险”
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事件摘要
英国皇家联合军种研究院（RUSI）在FATF评估前指出，加密货币洗钱对英国构成“重大风险”。FATF评估人员将于2027年6月到访，而英国完整的加密规则在此后数月才生效，英国需在规则生效前证明其具备打击加密洗钱的执法能力。
业务影响
RUSI的判断把英国反洗钱监管的焦点放在执法能力而非规则文本上：在完整加密规则生效前，FATF评估所考察的是英国当局能否识别、调查并处置加密洗钱案件。对在英国展业或服务英国客户的加密企业而言，这意味着监管问询和执法关注可能先于正式规则落地，涉及客户尽职调查、交易监测与可疑活动报告的现有义务仍是评估重点。
建议关注
- 确认自身是否落入英国反洗钱监管范围及现有注册或牌照状态
- 核对可疑活动报告与客户尽职调查流程能否经受执法层面的检验