美国财政部拟要求稳定币发行商执行与银行同等的交易对手尽职调查
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事件摘要
美国财政部正推动一项计划，拟对稳定币发行商实施与美国银行同等水平的交易对手尽职调查要求。该提案的核心是让稳定币发行商承担与美国银行相同的交易对手尽职调查义务，以收紧对稳定币发行商的验证标准。提案目前处于推动阶段，实施时间表以及所涵盖的实体和活动范围尚未披露。
业务影响
这项提案一旦落地，稳定币发行商在选择和持续审查交易对手时，将不再能仅凭商业判断，而须按银行适用的客户识别与交易对手审查标准建立流程，涉及分销渠道、做市商和跨境支付合作方等关系。由于实施时间表与覆盖范围尚未公布，现阶段尚不足以判断哪些具体业务环节会被纳入，发行商宜先梳理现有交易对手清单与尽职调查档案，为可能的义务升级预留准备空间。
建议关注
- 提案最终覆盖的实体与活动范围
- 实施时间表及是否设置过渡期
- 现有交易对手尽职调查档案是否可满足银行级标准