中国男子涉洗钱藏匿泰国3年被捕／AnchorWatch获内华达州授权推出比特币托管服务／Ramp向OCC申请设立国家信托银行
约 12 分钟 · 6 条重点
01在犯罪团伙中负责洗钱，一中国男子藏匿泰国3年被捕，泰方将协调引渡
泰国移民局日前在曼谷一处高档住宅内抓获一名37岁中国籍男子。据报道，该男子因涉嫌跨国犯罪网络与洗钱犯罪被中国通缉，在团伙中负责加密货币与外币兑换，整合或提供133个虚假银行账户用于资金流转，涉案资金流水高达5亿元人民币，并为犯罪网络其他涉案人员协助办理签证。为躲避追捕，该嫌疑人使用伪造证件、更换车辆号牌、改变车身颜色等手段掩盖行踪。调查显示，其居留许可已过期3年8个月。泰国警方依据当地法律以逾期滞留对其提起指控，并移交调查人员开展后续法律审讯。
业务影响
该案显示，为跨境犯罪团伙提供加密货币与外币兑换、出借或整合银行账户，在泰国一侧首先触发的是移民法上的逾期滞留责任，而中国一侧的洗钱与跨国犯罪指控则通过通缉与引渡程序推进。对在泰经营兑换、支付或资金通道业务的团队而言，账户来源与客户身份的真实性直接决定自身是服务提供方还是资金链条的一环，居留与工作许可状态也会影响人员被控制后的处置路径。目前泰方仅以逾期滞留提起指控，引渡尚未进入实际移交阶段。
关注要点
- 核对在泰人员的签证与居留许可有效期，避免逾期滞留成为被控制的首要事由
- 审查兑换与代收付业务的银行账户来源及客户身份材料是否真实
02AnchorWatch 获内华达州监管授权推出比特币托管服务，单客户保额最高 3.7 亿美元
获得美国内华达州监管授权的 AnchorWatch Trust Company 正式推出比特币托管服务，面向机构及高净值客户，采用与 BitGo、CoinCorner 合作的多方密钥托管方案。托管费用每月最高 1 万美元，并提供由伦敦劳合社承保的可选保险，单客户保额最高达 3.7 亿美元，涵盖暴力胁迫、托管机构欺诈等风险，具体保障须经核保批准。
业务影响
AnchorWatch 以持内华达州牌照的信托公司身份承接比特币托管，客户与受托机构之间形成受监管的托管法律关系，密钥由多方共同控制，托管方单方无法动用资产。每月最高 1 万美元的费用对应的是受托责任与运营安排，而非投资收益；劳合社保险属于可选附加保障，须经核保批准才生效，投保范围与除外责任决定胁迫、内部欺诈等情形下能否实际获赔。机构在选择托管方时，牌照范围、多方密钥的签署规则与保险承保条件共同决定资产在极端情形下的可追索程度。
关注要点
- 核对内华达州信托牌照允许的托管资产范围与客户类型
- 确认多方密钥方案中各签署方的权限与替换机制
- 审阅劳合社保单的承保范围、除外责任及核保前置条件
03Ramp 向 OCC 申请设立国家信托银行，拟提供数字资产托管服务
金融科技公司 Ramp 表示，已于 10 月 16 日向美国货币监理署（OCC）提交申请，拟设立 Ramp 国家信托银行（Ramp National Trust Bank）。若获批准，该信托银行牌照将允许其提供受托投资管理及数字资产托管服务，并将其纳入统一的联邦监管框架之下。该拟设实体将不开展吸收存款或发放商业贷款业务。目前该申请处于向 OCC 提交后的审查阶段，尚未获批。
业务影响
Ramp 申请的是国家信托银行牌照，一旦获批，其受托投资管理与数字资产托管业务将直接受 OCC 联邦监管，而非由州级机构分别监管；同时该牌照明确不含吸收存款和发放商业贷款，业务边界与全能银行不同。对拟与 Ramp 开展托管或受托管理合作的机构而言，在 OCC 作出决定前，Ramp 尚不具备该牌照项下的经营资格，相关合同安排需以获批为前提。
关注要点
- 确认获批主体是否为 Ramp National Trust Bank
- 核实 OCC 审查进展及是否附条件批准
- 核对牌照范围是否覆盖拟合作的具体托管业务
04美国众议院法案拟设数字资产自愿披露计划，非故意申报错误者可减免罚款
美国众议院法案《Digital Asset Tax Certainty Act》（H.R. 10357）第 502 条要求美国财政部在法案生效后 12 个月内设立数字资产自愿披露计划，允许纳税人通过提交修订申报表、补缴税款及利息并缴纳计划规定的罚款，纠正过去的加密资产税务申报错误。纳税人一般需在该计划设立后 24 个月内提交修订申报表。该条款设两档罚款标准：以伪证罪为担保声明违规行为并非欺诈或故意的纳税人，若在计划设立后 12 个月内申报，每年欠税的前 25,000 美元部分罚款率为 0%，超出部分为 5%；未作此声明的纳税人，前 25,000 美元部分罚款率为 25%，超出部分为 40%，逾期申报罚款率进一步提高。未作声明的纳税人基于合规披露信息，可免于被移送刑事追诉。该法案已于 2026 年 9 月 16 日以 38 票赞成、5 票反对获众议院筹款委员会通过，仍需经众议院、参议院表决及总统签署方可生效。
业务影响
该条款约束的是存在历史加密资产申报错误的美国纳税人，减免罚款以主动提交修订申报、补缴税款及利息并缴纳计划罚款为前提，且罚款档位取决于是否以伪证罪为担保声明违规非欺诈或故意。对交易所、托管及税务申报服务商而言，这一设计会直接影响其协助客户更正历史申报、出具交易记录与成本基础数据的安排，但法案尚未经众议院、参议院表决及总统签署，义务尚未生效。当前可做的是梳理客户历史申报缺口与可提供的记录，而非按草案税率对外承诺结果。
关注要点
- 确认法案是否完成两院表决及总统签署
- 核对12个月与24个月申报窗口的起算点
- 区分是否作出非欺诈或故意的声明及其罚款档位
05美国拟议法案为加密税务申报错误设立专门披露程序
美国一项拟议法案提出，允许加密投资者通过专门的披露程序纠正过往税务申报错误，符合条件的纳税人可适用减轻的处罚。现有材料为节选，法案的提案主体、具体适用条件、减轻处罚幅度及当前立法阶段等关键信息不足，暂无法形成完整报道。
业务影响
该法案目前仍属拟议阶段，尚未成为生效规则，因此并不立即改变纳税人现有的申报与补缴义务。若披露程序最终落地，其实际效果取决于适用门槛、可披露的错误类型以及减轻处罚的具体幅度，这些要素在现有材料中尚不明确。在正式文本和生效安排公布前，据此调整申报策略缺乏依据。
关注要点
- 确认法案当前处于提案、审议还是已通过阶段
- 核对披露程序的适用条件与减轻处罚幅度
06Revolut 获直布罗陀加密牌照，服务其国际扩张计划
Revolut 为一家新设实体取得直布罗陀分布式账本技术（DLT）牌照，用于支持其国际加密业务扩张战略。现有材料未说明该牌照对应的具体业务范围、发牌条件及生效时间。
业务影响
直布罗陀 DLT 牌照的持牌主体是这家新设实体，而非 Revolut 现有各法域实体，因此与之签约或开展业务的对手方，其法律关系落在该新实体及其被许可的活动范围之内。牌照是否附带开业前提或后续条件，直接决定该实体能否立即对外提供相关服务；在条件未满足前，以该牌照为依据的跨境展业安排缺乏确定的监管基础。
关注要点
- 确认持牌主体是否为该新设实体
- 核实牌照许可的具体加密业务活动范围
- 查明是否附有开业前提或后续合规条件