香港警方称两周接获逾150宗WhatsApp账户劫持诈骗/美SEC批准23家美股上市公司KPI二元期权上市/澳大利亚发布草案法案拟采纳OECD加密资产税务报告框架
约 12 分钟 · 6 条重点
01香港两周逾150宗WhatsApp账户劫持诈骗 虚拟货币兑换公司损失超400万港元
香港警方披露,过去两周共接获超过150宗WhatsApp账户劫持诈骗案,涉案金额超过1,500万港元。其中一名虚拟货币兑换公司职员的WhatsApp账户遭劫持后,骗子复制真实工作群组的名称、头像及成员信息,建立虚假群组并冒充客户提出兑换请求,诱使受害者向指定钱包转入加密货币,最终导致公司损失超过400万港元。警方提醒用户启用双重认证,并在通过WhatsApp确认转账前致电对方核实。
业务影响
本案中,虚拟货币兑换公司在客户身份核验与转账指令确认环节存在被冒名利用的风险:骗子通过复制真实工作群组的名称、头像及成员信息建立虚假群组,冒充客户提出兑换请求,员工若仅凭WhatsApp群组信息确认指令,即可能将公司资产转入骗子指定钱包。香港警方已将此列为账户劫持诈骗并提示启用双重认证、转账前致电核实,兑换公司可据此审视内部审批流程中即时通讯工具指令的效力边界。
关注要点
- 核对客户兑换指令是否要求电话或线下二次确认
- 核查员工账户双重认证是否已启用
- 明确即时通讯群组指令能否作为转账依据
02吴说每日精选:OCC 称 GENIUS 法案最终规则预计 10 月底前发布,嘉信理财开放加密交易,德意志银行拟推托管
美国货币监理署(OCC)署长 Jonathan Gould 在米尔肯研究所“构建新数字经济”活动上表示,实施 GENIUS 法案的最终规则预计将在“很近的将来”发布,时间不晚于 10 月底。嘉信理财(NYSE: SCHW)CEO Rick Wurster 在 10 月 15 日业务更新会上表示,旗下 Schwab Crypto 已完成面向零售客户的扩大开放,并开始分阶段向符合条件的客户提供加密资产充提服务,计划年底前新增 SOL、AVAX 和 LINK 交易支持;目前平台支持 BTC 和 ETH 现货交易,截至第三季度末管理客户资产约 13.33 万亿美元,拥有约 4,030 万个活跃证券经纪账户。德意志银行计划未来数周内推出加密资产托管服务,并于 2027 年拓展至亚洲金融中心,企业银行业务联席主管 Gerald Podobnik 称初期支持 BTC、ETH 等主要加密资产托管,后续扩展至稳定币与传统货币之间的资金转换,并计划推出代币化存款、协助客户发行数字债券等链上证券。日本瑞穗银行、三菱 UFJ 银行、三井住友银行及三菱 UFJ 信托银行等机构于 10 月 16 日宣布,已完成日元稳定币联合发行及跨境支付测试;测试于 7 月 17 日至 23 日进行,由三大银行作为共同委托人、三菱 UFJ 信托银行作为受托人,以三菱商事日本及海外分支机构之间的跨境结算为模拟场景,验证稳定币发行、转移及赎回流程,参与机构称测试确认了多家银行联合发行模式的技术及运营可行性,三大银行此前提出以 2026 财年内启动实际交易为目标,目前尚未正式投入商业使用。据 The Information 报道,CoreWeave 和 Broadcom 已对 OKX 与洲际交易所(ICE)合资企业提出的股票代币化请求表示反对,该合资企业计划在其交易平台上线相关公司的代币化股票,目前已通知 63 家股票发行商,其中 9 家对其股票代币化上市提出异议。
业务影响
GENIUS 法案最终规则尚未发布,OCC 署长的表态属于时间预期而非生效义务,稳定币发行与托管机构目前仍应按现行规则安排合规工作,待最终文本公布后再判断是否触发新的牌照、储备或披露要求。嘉信理财开放零售加密交易与充提、德意志银行推出托管并规划代币化存款和数字债券,说明传统金融机构正以持牌主体身份进入现货交易、资产托管与链上证券发行环节,与之合作的加密项目方需要重新审视客户资产隔离、托管协议和交易准入条款。日本三大银行的日元稳定币测试虽确认了联合发行模式可行,但商业落地目标定在 2026 财年,现阶段尚不构成可依赖的支付通道。
关注要点
- OCC 最终规则文本发布后核对是否设定新的牌照或储备要求
- 嘉信理财充提服务的合格客户条件与资产范围
- 德意志银行托管服务的适用法域与上线时间
03美 SEC 批准 23 家美股上市公司 KPI 二元期权上市,涉及 Coinbase、Robinhood 及 MARA
美国证券交易委员会(SEC)主席 Paul Atkins 于 10 月 13 日发布声明,批准了 Cboe Global Markets 提交的规则变更,允许上市与 23 家美国上市公司关键绩效指标(KPI)挂钩的二元期权。与加密行业相关的指标包括 Coinbase(COIN)的交易量、Robinhood(HOOD)的客户数量和营收,以及 MARA Holdings(MARA)的比特币产量。这类合约采用现金结算,为欧式期权,只能在到期时行权,结算数据取自公司提交给 SEC 的文件,而非财报演示材料。Cboe 计划本月上线这类合约,Robinhood 预计将成为首家向散户提供该产品的券商。交易须待清算机构 Cboe Clear U.S. 获得临时注册后才能开始,另一项相关申请也仍在审批中。
业务影响
此次批准把上市公司的经营指标本身变成了可交易的衍生品标的,直接约束的是在 Cboe 挂牌这类合约的交易所与向散户分销的券商:合约条款、行权方式与结算数据来源均由 SEC 批准的规则变更确定,而非由发行方自行约定。对 Coinbase、Robinhood、MARA 这类被纳入指标的公司而言,其交易量、客户数、营收和比特币产量将同时成为市场押注对象,相关信息披露与定期报告的口径会直接影响合约结算结果,披露不实或口径变动可能引发衍生品端的争议。在 Cboe Clear U.S. 取得临时注册、另一项申请获批之前,产品尚不具备实际交易条件,现阶段券商和做市方不宜按已生效产品安排分销与对冲。
关注要点
- 确认所涉合约是否以公司提交 SEC 文件而非演示材料作为结算依据
- 核查 Cboe Clear U.S. 临时注册及相关申请是否已获批,判断能否实际交易
- 评估被纳入 KPI 指标的公司披露口径与结算条款是否一致
04美国法官驳回Gemini撤销500万美元和解协议的请求,尽管CFTC表示支持
美国一名法官驳回了加密货币交易所Gemini提出的撤销其500万美元和解协议及相关法院命令的请求,尽管美国商品期货交易委员会(CFTC)表示该案本不应被提交。Gemini已支付该笔款项,但法院命令及2025年和解协议所附限制措施不会因此解除。现有材料未披露承办法院、裁决日期及Gemini的具体主张。
业务影响
该裁决直接约束Gemini:即便CFTC表态支持,法院仍维持2025年和解协议下的命令与限制,说明监管机构的立场并不自动决定法院对已生效和解的处理。对在美开展衍生品或现货业务的交易平台而言,和解协议中的限制条款一旦生效,其解除取决于法院而非监管机构的态度,因此签署前对限制范围、期限和解除条件的约定会直接影响后续业务安排。
关注要点
- 确认和解协议中限制措施的具体范围与期限
- 核对协议是否约定解除条件及由谁决定
- 评估CFTC立场在法院程序中的实际效力
057名中国籍男子在马来西亚被控涉加密货币投资诈骗,均不认罪
10月16日,7名中国籍男子(其中3人为学生)在马来西亚柔佛州新山地方法院被控合谋以虚构的加密货币投资计划实施诈骗,7人均不认罪。检方指控,7人于10月1日中午在森林城市两处住宅单位内合谋实施诈骗;若罪名成立,最高可判处6个月监禁、罚款,或两者并处。法院批准每人以7000林吉特(约1711美元)保释,并须提供两名本地担保人,案件定于11月11日再次开庭,以提交相关文件。此外,其中3人另被指控非法入境马来西亚,若罪名成立,最高可判处5年监禁、1万林吉特(约2445美元)罚款,或两者并处,另可处最多6下鞭刑;其中1人获准以9000林吉特(约2200美元)保释,法院将于11月2日审理另外2人的保释申请,此前检方需核实二人的旅行证件。
业务影响
本案的指控对象是7名在马来西亚被控以虚构加密货币投资计划实施诈骗的自然人,指控依据为马来西亚刑事法律下的合谋诈骗,而非针对加密业务的牌照或监管规则;一旦罪名成立,直接后果是监禁、罚款乃至鞭刑等刑事责任。对在马来西亚(尤其柔佛州森林城市)运营或招募人员开展加密投资推介的团队而言,风险点在于人员入境身份是否合法、推介话术是否构成虚构投资计划,以及办公场所是否被认定为共同实施地。目前案件仍处指控与保释阶段,法院尚未作出有罪认定,是否触发更广泛的业务合规义务尚不明确。
关注要点
- 核对在马来西亚开展加密投资推介人员的入境与工作许可状态
- 确认推介材料是否存在虚构收益或投资计划表述
- 关注11月11日开庭及11月2日保释审理的程序进展
06澳大利亚发布草案法案,拟采纳OECD加密资产税务报告框架
澳大利亚发布了一份草案法案,拟在国内采纳经济合作与发展组织(OECD)的加密资产报告框架(CARF)。澳大利亚是承诺采纳CARF的77个司法管辖区之一,首批加密税务数据的国际交换预计于2028年进行。现有材料为节选,草案的具体条款、适用主体范围、申报义务细节及立法程序阶段尚未完整披露。
业务影响
该草案一旦通过,在澳大利亚设有税务居民身份或与澳大利亚存在加密资产交易关联的交易平台、托管机构及用户,可能被纳入加密资产涉税信息申报与跨境交换的范围,需按CARF口径识别客户身份、记录交易并履行报告义务。目前法案仍处草案阶段,尚未成为生效规则,企业暂不宜据此调整现有合规安排,但应跟踪文本在议会程序中的变化,评估自身是否落入申报主体范围。
关注要点
- 确认草案是否将本企业列为申报金融机构
- 核对草案规定的申报信息范围与起始年度
- 跟踪法案在议会的审议阶段及生效安排