北京警方对宜信相关公司涉嫌违法犯罪立案侦查／LDK修复可致Lightning通道资金被盗漏洞／法国议员推动对超80万欧元加密资产征收离境税
约 12 分钟 · 6 条重点
01吴说每日精选加密新闻 - 宜信相关公司涉嫌违法犯罪被立案侦查，旗下投资曾涉及 Circle、Matrixport 等加密项目
北京市公安局朝阳分局10月12日通报，已依法对宜信相关公司涉嫌违法犯罪立案侦查，实际控制人唐某（男，53岁）、赵某（女，51岁）等多名犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施，该消息由21世纪经济报道披露。宜信集团此前已停止类固收产品兑付，并在致歉信中表示集团可能资不抵债、偿债缺口较大。公开融资资料显示，宜信及旗下投资基金曾参与Circle、Figure、Matrixport、Poko等加密项目的融资；宜信在新加坡设有CreditEase Asset Management (Singapore) Pte. Ltd.，持有新加坡金融管理局（MAS）颁发的资本市场服务牌照，获准开展基金管理业务。目前案件处于立案侦查阶段，刑事强制措施已对相关人员生效，宜信关联实体的债务清偿与加密投资敞口如何处置尚未明确。
业务影响
宜信相关公司被以涉嫌违法犯罪立案侦查，实际控制人等已被采取刑事强制措施，这意味着其境内主体的资产处置与资金调度将受到刑事程序约束，类固收产品已停止兑付且集团自认可能资不抵债，投资者追偿的现实路径更依赖刑事追赃与后续清算安排。对加密行业而言，直接受影响的是与宜信及旗下基金存在投资、代持或顾问关系的项目方和基金管理人，其股权结构、资金来源与信息披露可能被要求说明；而持有MAS资本市场服务牌照的新加坡主体CreditEase Asset Management (Singapore) Pte. Ltd.是否受牵连、其基金管理业务能否继续正常运作，取决于新加坡监管机构对该牌照持有人的独立判断，目前并无公开结论。
关注要点
- 核对自身或交易对手是否与宜信及旗下基金存在股权、代持或顾问关系
- 确认所涉新加坡持牌主体的基金管理业务是否仍处于MAS牌照有效状态
- 梳理与宜信关联方的合同条款，明确违约、终止及资金追偿的触发条件
02可导致资金被盗的安全漏洞获修复，LDK涉及Lightning通道重连
据 Bitcoin News 监测，Lightning Development Kit（LDK）已发布安全更新，修复可能导致恶意节点窃取资金的漏洞，其中影响最严重的漏洞涉及 Lightning 通道重连。据 Bitcoin Optech 说明，恶意节点可虚假声称未收到此前已确认的通道更新，存在漏洞的 LDK 软件随后可能在未正确记录相关交易的情况下签署冲突的承诺交易，使攻击者在转发支付完成后重新获得比特币。该漏洞已在 LDK 0.2.7 和 0.1.13 版本中修复。截至已审查的披露信息，尚未发现由这些特定漏洞造成的已确认损失。
业务影响
使用受影响 LDK 版本运行 Lightning 节点、通道或路由服务的运营方，在未升级到 0.2.7 或 0.1.13 之前，其通道对手方可能通过虚假否认已确认的通道更新，诱导节点签署冲突的承诺交易，从而在支付转发完成后被重新取回比特币，直接造成资金损失。该风险来自节点软件本身而非用户操作，因此自托管钱包、托管服务与支付通道运营方都需按自身部署的 LDK 版本判断是否在受影响范围内。目前尚未发现已确认损失，但漏洞细节已公开，未升级节点的暴露窗口会随公开时间延长而扩大。
关注要点
- 核对自建或托管的 Lightning 节点实际运行的 LDK 版本是否为 0.2.7 或 0.1.13
- 确认通道对手方是否可触发重连并虚假否认已确认的通道更新
- 检查升级前已签署的承诺交易记录，排查是否存在冲突交易
03法国议员推动对超 80 万欧元加密资产征收离境税：未申报钱包最高罚款 1 万欧元
法国国民议会财政委员会上周投票通过多项加密税收修正案。据 Euronews 报道，提案规定持有超过 80 万欧元加密资产的居民若移居海外，将从 2027 年起被征收离境税，适用范围涵盖外国平台代币及自托管钱包，税率尚未明确；在欧盟内部迁移可申请延期缴税，资产持有 2 至 5 年后可免税。此外，年末价值超过 10 万欧元的自托管钱包须强制申报，否则面临最高 1 万欧元罚款；加密资产兑换稳定币亦将被纳入现行 31.4% 的统一税率范围。由于委员会以 31 票对 3 票否决了预算收入部分，上述修正案须于本周二重新提交，并将于 10 月 20 日再次表决，11 月 17 日进行全案投票后移交参议院审议。
业务影响
该提案一旦生效，将把法国税务居民的加密资产持有与移居行为直接绑定：持有超过 80 万欧元者迁出法国即触发离境税，自托管钱包年末超过 10 万欧元则产生强制申报义务，未申报最高罚款 1 万欧元。对在法国有税务居民身份、使用自托管钱包或通过外国平台持币的个人而言，资产存放位置、迁移时点和持有期限都会改变税负结果，欧盟内部迁移可申请延期、持有 2 至 5 年可免税。目前修正案仍处议会审议阶段，税率、申报细则及最终能否通过均未确定，企业尚不能据此调整客户税务申报流程。
关注要点
- 确认客户或员工是否构成法国税务居民且持币超 80 万欧元
- 核对自托管钱包年末价值是否触及 10 万欧元申报门槛
- 跟踪 10 月 20 日表决及参议院审议对税率与生效日的影响
04英国冻结被指为太子集团财务主管的伦敦价值1200万美元顶层公寓
英国当局冻结了位于伦敦、价值1200万美元的一套顶层公寓，该房产被指与Thet Li有关。Thet Li被指控为一个诈骗帝国的财务负责人，该诈骗网络与美国寻求没收的140亿美元比特币相关。目前该冻结属于资产保全措施，美国方面已就相关比特币提起没收程序。案件仍处于执法与司法处置阶段，针对Thet Li的指控尚未经法院最终认定。
业务影响
英国此次冻结针对的是被指为诈骗网络管理财务的个人名下伦敦房产，属于资产保全而非刑事定罪，被冻结方可在程序中提出异议。对在英国持有房产或代客户持有房产的机构而言，一旦房产被认定与犯罪所得相关，可能面临冻结、披露义务以及后续没收风险，因此需要核实实际受益人身份与资金来源。美国没收140亿美元比特币的程序与英国冻结是两条并行的执法线索，最终是否没收、是否认定犯罪仍取决于法院裁判。
关注要点
- 确认自身或客户是否涉及被冻结的伦敦房产或相关主体
- 核查房产实际受益人及购房资金来源的证明材料
- 跟踪美国比特币没收程序与英国冻结的后续司法进展
05渣打银行新增Ripple USD托管服务，并拟推进LMAX抵押品交易
渣打银行已在XRP Ledger上为Ripple的RLUSD稳定币推出托管服务，并计划允许机构将该代币用作交易抵押品。该行将RLUSD纳入其托管业务范围，意味着机构客户可在受监管的托管安排下持有这一稳定币；同时，渣打银行正着眼于与LMAX的相关安排，使机构能够把RLUSD作为交易抵押品使用。目前托管服务已经落地，而抵押品用途仍处于计划推进阶段，具体上线时间、适用机构范围及交易场所安排尚未公布。这一进展使RLUSD在机构托管与潜在抵押品场景中获得实际应用入口，但抵押品方案能否最终落地，仍取决于后续安排。
业务影响
渣打银行以托管方身份接入RLUSD，直接改变了机构持有该稳定币的法律关系：客户资产由银行托管，而非自行保管私钥，托管协议中的资产隔离、再质押限制与破产隔离条款因此成为核心。若RLUSD进一步被接受为交易抵押品，则涉及抵押品的所有权转移、违约处置与估值折扣安排，机构在签署相关协议前需明确这些条款如何适用于自身持仓。抵押品用途目前仍属计划阶段，尚未形成可执行的业务规则，机构不应据此提前调整抵押品管理策略。
关注要点
- 确认自身是否属于渣打银行RLUSD托管服务的适用机构范围
- 核对托管协议中资产隔离、再质押与破产隔离条款
- 跟踪RLUSD作为交易抵押品的正式上线时间与适用场所
06前代理主席Caroline Pham称CFTC几乎可以监管一切，除了“洋葱和票房收入”
美国商品期货交易委员会（CFTC）前代理主席Caroline Pham表示，CFTC近期的提案“绝对”是美国加密货币散户交易者所需的那类保护。Pham是在谈及该机构监管权限范围时作出上述表态的，她以“洋葱和票房收入”作为CFTC监管触角之外的例外举例，暗示该机构对包括加密衍生品在内的广泛市场拥有监管能力。她将CFTC近期推出的提案定性为面向美国加密散户交易者的保护性举措。目前这些提案仍处于提案阶段，尚未成为正式生效规则，其最终适用范围和具体条款仍有待后续程序确定。
业务影响
Pham的表态本身不产生新的法律义务，但它释放出CFTC有意将加密衍生品及面向散户的相关交易纳入现有监管框架的信号。在美国开展加密衍生品或面向散户提供相关产品的机构，需要按CFTC的注册、披露与交易规则评估自身业务是否落入其管辖，而非仅依据证券法思路判断。提案尚未生效，最终规则的范围仍取决于后续的制定程序，现阶段不宜将其视为已确定的合规标准。
关注要点
- 确认自身产品是否属于CFTC管辖的衍生品或散户交易范畴
- 核对CFTC近期提案的具体条款与适用对象
- 跟踪提案是否完成立法程序并正式生效