全球 Web3 监管日报
约 12 分钟 · 6 条重点
01英国FCA获令追回85.14万英镑，拟返还加密骗局受害者
英国金融行为监管局（FCA）获得法院命令，要求两名虚假加密投资骗局涉案人员共同偿还851402英镑，并计划将这笔资金返还给受害者。据The Block报道，至少65名投资者在该骗局中共损失154万英镑，此次追回金额约为其中一半。报道未披露该命令的具体作出法院、作出日期、两名涉案人员的身份，也未说明资金返还的具体程序和时间安排。
业务影响
这项命令的约束对象是这两名被认定参与虚假加密投资骗局的人员，而非一般加密业务机构，因此其直接效力限于该案当事人之间的金钱给付义务。对在英国面向零售客户推广加密投资产品的平台而言，真正相关的是FCA对虚假投资宣传的执法路径：一旦被认定为误导性营销并造成投资者损失，监管机构会通过法院寻求追缴并向受害者分配。目前尚不清楚该命令是否已生效、是否会被上诉，以及FCA后续是否会据此形成更普遍的返还机制。
关注要点
- 确认自身是否属于该案被追缴主体或受害投资者范围
- 核对法院命令的生效状态及是否存在上诉期限
- 留存投资宣传材料与资金往来记录以备追偿举证
02香港监管机构将财务汇报监管范围扩大至持牌加密公司
香港证券及期货事务监察委员会（SFC）与会计及财务汇报局（AFRC）签署新的谅解备忘录，将财务汇报、审计及合规方面的合作范围扩展至持牌虚拟资产服务提供者。该备忘录在两家机构现有监管分工基础上，把持牌虚拟资产服务提供者纳入财务汇报与审计监管协作框架，涉及财务报告的编制、审计及合规审查环节。报道未披露备忘录的签署日期、生效时间、具体条款内容，也未说明是否设有过渡期或分阶段实施安排。此举使持牌虚拟资产服务提供者在财务汇报和审计层面同时接受SFC与AFRC的监管协作，但报道未说明具体执行方式及对现有持牌机构的即时影响。
业务影响
持牌虚拟资产服务提供者由此在财务汇报与审计环节被纳入SFC与AFRC的协作监管范围，其财务报表编制、审计安排及合规记录将同时面对两家机构的监管口径。尚未持牌或仅处于申请阶段的虚拟资产服务提供者是否适用，取决于其是否已取得牌照，报道未作说明。备忘录的具体执行机制、生效时间及是否附带过渡安排均未披露，实际合规义务的边界仍有待监管机构进一步明确。
关注要点
- 确认自身是否属于持牌虚拟资产服务提供者
- 核对备忘录是否已生效及有无过渡期安排
- 检查现有财务汇报与审计流程是否满足两家机构要求
03路透社：美民主党若赢得中期选举，特朗普家族加密业务或成调查重点
据路透社报道，美国民主党议员正为11月中期选举后的国会监督行动做准备。多名国会工作人员、议员和律师称，若民主党在中期选举后取得众议院或参议院控制权，与特朗普家族有关的商业交易以及部分向白宫项目捐款的企业，可能成为新一轮调查重点，相关调查最快可能在明年2月启动，但具体对象目前尚未形成最终名单。被民主党议员反复提及的对象包括特朗普之子小唐纳德·特朗普参与的风险投资公司1789 Capital等。民主党参议员Richard Blumenthal近期还提出法案，希望对总统、副总统、内阁官员及其直系亲属因政府有利行动而获得的特定企业收入征收额外税负。目前上述调查与立法均处于准备或提案阶段，尚未进入正式程序。
业务影响
一旦民主党拿下参众两院任一控制权，国会监督权将直接指向与特朗普家族存在股权、投资或捐赠关系的企业，被点名者可能面临传票、听证与文件调取，配合成本与声誉风险随之上升。Blumenthal的提案若推进，则会把“因政府有利行动而获得的特定企业收入”单独划出并加征税负，受影响的是总统、副总统、内阁官员及其直系亲属关联的企业收入，而非一般加密业务。上述调查对象名单与法案文本均未最终确定，是否落地取决于选举结果与后续立法程序。
关注要点
- 确认自身是否与特朗普家族企业存在股权、投资或捐赠关系
- 跟踪11月中期选举后众议院或参议院控制权归属
- 核对Blumenthal提案文本中征税对象与收入范围
04Tether称今年已协助美国冻结近5.5亿美元与伊朗相关的USDT
Tether于9月28日通过PANews发布消息称，随着美国财政部扩大对伊朗制裁规避网络的打击，2026年内其已协助冻结近5.5亿美元与伊朗相关的USDT，涉及美国当局认定与伊朗央行及伊朗制裁网络相关的钱包。其中4月冻结超3.44亿美元，7月冻结超1.3亿美元。Tether CEO Paolo Ardoino表示，USDT不是受制裁行为者、恐怖组织或犯罪网络的避风港。Tether还称其与67个国家超过340个执法机构合作，累计冻结超过49亿美元资产。该消息未披露被冻结钱包的具体地址、持有人身份或后续解冻程序。
业务影响
Tether作为USDT发行方，依据美国制裁要求对特定钱包地址实施冻结，直接限制了相关持有人对USDT的支配能力。这一做法表明稳定币发行方在制裁合规中承担主动执行角色，而非仅被动配合。对于在伊朗相关业务链条中持有或接收USDT的企业和个人，资金可能因地址被标记而无法转移或兑付。目前原文未说明冻结是否附带解冻条件或申诉渠道，相关方对冻结依据和救济路径仍不明确。
关注要点
- 确认自身或交易对手钱包是否被列入制裁相关冻结名单
- 核查USDT转账路径是否涉及伊朗央行或制裁网络关联地址
- 评估与Tether合作条款中关于冻结、解冻及争议处理的约定
05美国参议院调查发现伊朗政权大量使用Tether的稳定币
美国参议院民主党人于9月28日公布的一项调查称，伊朗政权大量使用Tether发行的稳定币USDT。据《华尔街日报》报道，该参议院报告认定USDT已成为伊朗的主要支付手段之一，并指出在800多个受制裁的加密钱包中，84%专门或主要使用USDT。报告未披露调查所依据的数据来源、钱包清单或统计口径，也未说明是否已据此提出立法或制裁建议。这一发现把稳定币发行方与受制裁主体之间的资金往来推到了美国国会审查的前台，但报告本身尚未产生新的法律义务。
业务影响
这份报告本身不创设新的制裁或牌照义务，真正约束发行方的是美国财政部海外资产控制办公室的制裁规则：只要USDT的发行、赎回或二级流转环节触及被制裁主体，发行方和为其提供服务的交易所、支付商都可能被认定为协助规避制裁。对在美展业或使用美元清算的稳定币业务来说，实际压力集中在链上地址筛查、冻结响应和交易对手尽调上，而非报告文本本身。报告未说明国会是否会据此推动立法，因此发行方与交易平台当前的合规边界仍取决于既有制裁名单和执法口径。
关注要点
- 核对自身业务是否直接或间接接触受制裁地址
- 确认发行方冻结与黑名单响应条款如何约定
- 检查交易对手尽调是否覆盖链上地址筛查
06香港会财局与证监会扩大财报及审计监管至虚拟资产服务提供者
香港证监会与会计及财务汇报局于9月28日签署新的《谅解备忘录》，将双方的监管合作范围从监察上市实体财务汇报及相关审计工作，扩展至持牌法团、获证监会发牌的虚拟资产服务提供者、证监会认可基金及获注册的开放式基金型公司的财务及合规汇报，以及其核数师进行的相关审计及鉴证工作。据PANews报道，新备忘录同时就资讯共享、个案转介、相互协助，以及与共同关注监管事宜相关的协调检查和调查工作订立全面框架。该安排使获证监会发牌的虚拟资产服务提供者及其核数师首次被纳入两局之间的财务汇报与审计监管协作范围，但备忘录的具体生效时间、过渡安排及执行细节尚未披露。
业务影响
获证监会发牌的虚拟资产服务提供者由此进入会财局与证监会的联合财务汇报及审计监管视野，其账目编制、核数师选任与审计鉴证工作将同时面对两局的资讯共享与个案转介机制，而非仅由证监会单线处理。持牌平台若在客户资产记账、收入确认或关联交易披露上与核数师存在分歧，相关分歧可能通过备忘录框架被转介并触发协调检查。未持牌或未获证监会发牌的虚拟资产经营者不在本次安排覆盖范围内，其监管路径仍取决于后续规则。
关注要点
- 确认自身是否属获证监会发牌的虚拟资产服务提供者
- 核对现行核数师委任及审计鉴证合约是否覆盖合规汇报
- 梳理客户资产与关联交易的账簿记录以备协调检查